Форум об облигации Айди Коллект выпуск 2

ID Collect: «Из месяца в месяц мы видим, что наши фактические сборы превышают плановые значения» В конце января на канале Boomin прошел прямой эфир с генеральным директором сервиса по возврату проблемной задолженности ID Collect (эмитент — ООО «ПКО «АйДи Коллект») Александром Васильевым и директором по работе с инвесторами IDF Eurasia Антоном Храпыкиным. Встреча была посвящена итогам работы компании в 2023 г., а также размещению ее шестого выпуска облигаций. Помимо записи беседы мы решили сделать доступным и текстовый формат — для тех, кому удобнее читать, а не слушать. фото 1, 2 Александр Васильев, Антон Храпыкин «Мы фиксируем исключительно восходящий тренд по сборам» — Давайте подведем предварительные итоги 2023 г. Каким он оказался для бизнеса ID Collect? Антон Храпыкин: — 2023 г. стал успешным для компании. По предварительным данным, выручка ID Collect выросла более чем на 60%, достигнув 6,1 млрд рублей. Чистая прибыль увеличилась в полтора раза, до 2,7 млрд рублей. При этом быстрый рост не привел к снижению рентабельности: ROE составил 66%, рентабельность чистой прибыли — 44%, на уровне значений прошлого года. Объем купленного долга вырос почти на 70%, до 147 млрд рублей; активы увеличились на 66%, до 18,3 млрд рублей. По итогам года доля компании на рынке коллекторских услуг выросла почти вдвое, достигнув 25%. Шаг за шагом мы движемся в сторону улучшения нашего кредитного рейтинга. В августе 2023 г. «Эксперт РА» повысил рейтинг кредитоспособности ID Collect до BB+ со стабильным прогнозом. — С чем связан рост дебиторской задолженности, начиная с IV квартала 2022 г.? По итогам 2022 г. показатель составил 466 млн рублей, за девять месяцев 2023 г. — 509 млн рублей. Притом, что в III квартале 2022 г. размер дебиторской задолженности был равен 47,6 млн рублей… — Рост объема дебиторской задолженности был связан с необходимостью проведения внутригрупповой реструктуризации. Как и многие другие крупные компании, мы стремились свести к минимуму возможные геополитические риски, связанные с тем, что головная компания группы IDF Eurasia, куда входит ID Collect, была зарегистрирована на Кипре. Было принято решение оперативно запустить процесс перевода бизнеса ID Collect и всей группы в российский контур, в том числе путем редомициляции (перерегистрации в другой юрисдикции. — прим. Boomin) материнской кипрской компании в РФ. Таким образом, в сжатые сроки материнской компанией у ID Collect стало российское юридическое лицо. Решение такой сложной задачи оперативно было возможно только с последующим краткосрочным увеличением дебиторской задолженности, что и отражается в ее росте начиная с IV квартала 2022 г. На сегодня процесс редомициляции полностью завершен, материнская компания IDF Eurasia в конце декабря 2023 г. зарегистрирована в РФ. По состоянию на январь объем внутригрупповых займов на балансе ID Collect сократился до минимальных значений. Временное увеличение дебиторской задолженности на балансе компании в 2023 г. не оказало влияния на ликвидность, кредитоспособность и операционную деятельность компании, но позволило оперативно минимизировать геополитические риски для бизнеса. $RU000A107C34 $RU000A104JV3 $RU000A1065M8 $RU000A106XT3 $RU000A103HG0 продолжение⬇️

Долговая нагрузка ПКО «‎АйДи Коллект»‎ снизилась более чем на 30% За счет роста доходов сервиса по возврату просроченной задолженности в 2023 г. показатель долговой нагрузки сократился более чем на 30%. По данным ID Collect (эмитент — ООО «ПКО «АйДи Коллект», входит в финтех-группу IDF Eurasia), в 2023 г. показатель долговой нагрузки Долг/EBITDA составил 1,8 вместо 2,7 годом ранее. Среднемесячные сборы компании в 2023 г. выросли в 2,5 раза: с 367 млн рублей в январе до 925 млн рублей в декабре. Как прокомментировал Boomin директор по работе с инвесторами IDF Eurasia Антон Храпыкин: «‎Восходящий тренд по сборам ID Collect — результат как активных покупок портфелей задолженности, так и повышения эффективности взыскания»‎. «Прогнозируем, что в 2024 г. эта позитивная динамика получит продолжение. При этом прогнозная совокупная сумма сборов по нашему портфелю более чем в два с половиной раза превышает объем внешнего долга, что обеспечивает компании уверенный запас финансовой устойчивости», — подчеркнул он. $RU000A107C34 $RU000A104JV3 $RU000A1065M8 $RU000A106XT3 $RU000A103HG0

Материнская компания ID Collect полностью перешла в российскую юрисдикцию Сам сервис по управлению просроченной задолженностью уже полтора года находится в российском периметре. Финтех-группа IDF Eurasia успешно завершила процесс редомициляции головной компании IDF Holding Ltd из юрисдикции Республики Кипр в юрисдикцию России, сообщили в холдинге. Группа объединяет: ID Collect (эмитент ООО «ПКО «АйДи Коллект»), МФК «Мани Мен», Platiza и универсальный банк «Свой Банк». «С 29 декабря 2023 г. IDF Eurasia — на 100% российская компания, она зарегистрирована в реестре участников специального административного района (САР) на территории Калининградской области под наименованием «Международная компания акционерное общество (МКАО) «АЙДИЭФ Евразия», — говорится в сообщении организации. При этом ID Collect сменила кипрскую юрисдикцию на российскую еще в апреле 2022 года. По словам генерального директора IDF Eurasia Ирины Хорошко, для их компании как для бизнеса с российскими корнями, клиентами и инвесторами редомициляция стала логичным решением. «Редомициляция сводит к минимуму возможные геополитические риски, что чрезвычайно важно для наших инвесторов — держателей ценных бумаг», — подчеркнула глава компании. ID Collect — один из крупнейших игроков рынка взыскания в России, по итогам 2023 г. занимает 24,5% рынка цессии по покупкам, по данным электронных торговых площадок и прямых продаж. По предварительным данным, объем купленного долга компании за 2023 г. вырос на 69%, до 147 млрд рублей, а активы — на 66%, до 18,3 млрд рублей. Среднемесячные сборы увеличились в 2,5 раза — с 367 млн рублей в январе до 925 млн рублей в декабре. При этом показатель долговой нагрузки Долг/EBITDA снизился за год более чем на 30%, до 1,8. Сейчас в обращении находится шесть выпусков облигаций компании общим объемом 5 млрд рублей, а выпуск серии 06 продолжает размещаться. «Эксперт РА» в августе 2023 г. повысил рейтинг кредитоспособности эмитента до уровня ruBB+ со стабильным прогнозом. $RU000A107C34 $RU000A106XT3 $RU000A104JV3 $RU000A1065M8

ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 05.02 ПО 11.02 🎈 ПЛАНЫ Внёс изменения в свои ближайшие планы: • В связи с тем, что у меня в очереди на закупку имеются облигации с простой доходностью доходящей до 21% годовых, изменил свой ориентир по доходности облигаций с 16% до 17,5%. Это позволит оставить в очереди закупки только самые доходные бумаги. Прежний ориентир устанавливал в ноябре 2023 года. Напомню, что простая доходность считается без реинвестирования. • {$RU000A102S23} «ПЛЕМЗАВОД ПОБЕДА 1». Только квал = ❎. Жду погашения 15.02.24. Доля в портфеле 1,1%. • {$RU000A102SK1} «БОРЖОМИ 1». Только квал = ❎. Доля в портфеле 6,3%. Кредитный рейтинг: A- от «АКРА». UPD: 23.02 эмитент принудительно погасит облигацию в форме колл-опциона. Об этом объявили 06.02 на сайте раскрытия корп.информации Интерфакс. 🦄 КАНДИДАТЫ По рекомендации @i249 решил присмотреться к компании «МАНЫЧ-АГРО». BB- от «ЭкспертРА». Добавил в таблицу: • $RU000A103K20 «МАНЫЧ-АГРО 1». Только квал = ✅. Кандидат в портфель. Простая дох. 15,2%. Купон каждый квартал. Погашение 12.02.26. Без оферты. • $RU000A1032D7 «МАНЫЧ-АГРО БО-01». Только квал = ❎. Кандидат в портфель. Простая дох. 12,8%. Купон каждый квартал. Погашение 25.04.25. Без оферты. Что странно – одна облигация от эмитента имеет признак «только для квалифицированных инвесторов», а вторая доступна всем. При этом у обоих одинаковый купонный доход (12%), ежеквартальные выплаты и одинаковая формула амортизации (по 250 рублей в последние 4 выплаты). Собственно, из-за амортизации простая доходность не так велика, не смотря на цену ниже номинала (908,7 ₽ и 950,7 ₽ соответственно). Пока по моим критериям (дох. от 17,5%) не подходит в портфель. 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A107RZ0 «САМОЛЕТ БО-П13». Только квал = ❎. В рамках первичного размещения приобрел облигации на 5,0% портфеля (личный предел). Простая дох. от текущих 14,78% (от средней 14,70%). Купон каждый месяц. A+ от «АКРА». Буду держать. Меня привлек высокий рейтинг и ежемесячный купон. 🏅 РЕЙТИНГИ Обновил кредитные рейтинги: • $RU000A102TR4 «РИТЕЙЛ БЕЛ ФИНАНС 2». Только квал = ❎. Интересная ситуация: с учетом корректировки на страновой риск при переводе кредитного рейтинга из национальной шкалы Республики Беларусь (ООО «Евроторг» имеет byAAA) в национальную рейтинговую шкалу Российской Федерации по облигациям серий 001Р-02, 001Р-01 и 01 агентством «ЭкспертРА» 08.02 установлен рейтинг на уровне ruА-. Купон за квартал. Простая дох. 15,4% (от средней 18,7%). Доля бумаги 5,5%. Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 19,0% (от средней 11,2%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,0%. Буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,9% (от средней 17,4%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,7%. Буду закупать. • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 16,8% (от средней 18,6%). BB+ от «ЭкспертРА». Доля бумаги 0,5%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 13,9% (от средней 14,7%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,2%. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис

$RU000A104JV3 пришли купоны!

«АйДи Коллект» открыл в Совкомбанке кредитную линию на 1 млрд рублей Привлеченные средства компания направит на покупку портфелей задолженности. Сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect (входит в финтех-группу IDF Eurasia) подписал соглашение с Совкомбанком об открытии кредитной линии на 1 млрд рублей сроком на три с половиной года. Как рассказал Boomin генеральный директор ПКО «АйДи Коллект» Александр Васильев, привлеченные в Совкомбанке средства будут направлены на покупку портфелей задолженности для последующего управления и взыскания. По предварительным данным, в 2023 г. активные покупки позволили компании нарастить объем портфеля под управлением на 69%, до 147 млрд рублей. По состоянию на 1 января 2024 г., совокупные прогнозные сборы по текущему портфелю составили 31 млрд рублей. «В 2023 г. нам удалось почти вдвое увеличить долю долгосрочных пассивов в структуре долга, с 35% до 63%. В этом году рассчитываем продолжить работу по диверсификации источников фондирования в пользу долгосрочных кредитных ресурсов — это позволит нам развиваться еще более эффективно», — отметил глава компании. С 2020 по 2023 гг. общий объем кредитных линий, предоставленных ID Collect крупными российскими банками, по данным компании, составил порядка 5 млрд рублей. Справка ID Collect – один из крупнейших игроков российского рынка цессии. По предварительным данным, в 2023 г. доля компании по покупкам составила 24,5% (+9 п.п. к 2022 г.). $RU000A107C34 $RU000A1065M8 $RU000A104JV3 $RU000A106XT3 $RU000A103HG0

Завтра, 23 января, мы приглашаем вас на прямой эфир на YouTube-канале Boomin. В формате онлайн-встречи, Александр Васильев, генеральный директор ID Collect (компания входит в финтех -группу IDF Eurasia), и Антон Храпыкин, IR-директор IDF Eurasia, расскажут о предварительных итогах работы ID Collect за 2023 год, а также обсудят размещение 6-го трехлетнего выпуска облигаций «АйДи Коллект» с купонной доходностью 18% на весь срок обращения. Модератором выступит главный редактор портала Boomin Екатерина Днепрова. 🕒 12:30–13:30 Мск 📍 Ссылка: https://www.youtube.com/watch?v=5hxTlSwpmMc Вы можете оставить ваши вопросы в комментариях $RU000A103HG0 $RU000A104JV3 $RU000A1065M8 $RU000A106XT3 $RU000A107C34

23 января ООО ПКО «АйДи Коллект» проведет для инвесторов прямой эфир В рамках онлайн-встречи с инвесторами представители ID Collect (входит в группу компаний IDF Euraisa) расскажут о результатах работы эмитента в 2023 г., а также о новом облигационном выпуске, размещение которого стартовало в декабре 2023 г. $RU000A107C34 Напомним, что 7 декабря 2023 г. эмитент начал размещение шестого биржевого выпуска трехлетних облигаций с рекордным объемом 2,5 млрд рублей, которое продолжается в настоящее время. Ставка купона установлена на уровне 18% годовых (YTM 19,5 на 18 января) и зафиксирована на весь срок обращения бумаг с ежемесячной выплатой купона. Впервые в истории компании выпуск доступен для участия неквалифицированным инвесторам. Прямой эфир с генеральным директором компании Александром Васильевым и IR-директором IDF Eurasia Антоном Храпыкиным состоится во вторник, 23 января, в 12:30 по московскому времени на канале Boomin. Модератором выступит главный редактор портала Boomin Екатерина Днепрова. Во время онлайн-встречи все желающие смогут задать вопросы представителям компании-эмитента. Для участия в мероприятии регистрация не требуется. Вы также можете уже сейчас направить свои вопросы эмитенту в комментариях к этому посту, модератор озвучит их в ходе встречи. Для тех, кто не сможет посмотреть онлайн-трансляцию, мы подготовим и разместим запись эфира. Справка: Сервис по возврату просроченной задолженности ID Collect (ООО ПКО «АйДи Коллект») работает на рынке взыскания с 2017 г. За 2023 г. компания вошла в топ-5 эмитентов ВДО по объему размещений совокупным номинальным объемом 4,8 млрд рублей. Доля компании по покупкам на рынке цессии за 9 месяцев 2023 г. составила 22,8%, по данным электронных торговых площадок и прямых продаж. Портфель под управлением превысил 118 млрд рублей. В августе кредитный рейтинг компании был повышен «Экспертом РА» до уровня BB+. $RU000A1065M8 $RU000A106XT3 $RU000A104JV3 $RU000A103HG0

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ С 08.01 ПО 14.01 🍋 КУПИЛ За период приобрел: • $RU000A107GU4 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-04». Только квал = ✅. Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. от текущих 20,7% (от средней 21,4%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A103PS8 «МАНИ МЕН 3». Только квал = ✅. Увеличил долю до 1,0%. Простая дох. от текущих 19,2% (от средней 12,3%). Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A107FZ5 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-04». Только квал = ❎. Увеличил долю до 0,6%. Простая дох. от текущих 19,2% (от средней 20,1%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду закупать. • $RU000A106B51 «БЫСТРОДЕНЬГИ 2P-02». Только квал = ✅. Увеличил долю до 3,2%. Простая дох. от текущих 16,4% (от средней 16,1%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду закупать. • $RU000A106631 «АПРИ ФЛАЙ БО-2Р-02». Только квал = ❎. Увеличил долю до 5,3% (личный предел). Простая дох. от текущих 18,1% (от средней 16,2%). Купон каждый квартал. BB от «НКР». Буду держать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Увеличил долю до 5,1% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,7% (от средней 14,3%). Купон каждый месяц. BB от «ЭкспертРА». Буду держать. • $RU000A1032X5 «ТЕХНО ЛИЗИНГ 4». Только квал = ❎. Увеличил долю до 5,2% (личный предел). Простая дох. от текущих 17,6% (от средней 18,2%). Купон каждый месяц. BBB- от «ЭкспертРА». Буду держать. 🍒 КУПОНЫ За период пришли купоны: • $RU000A104JV3 «АЙДИ КОЛЛЕКТ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,0% (от средней 19,0%). BB+ от «ЭкспертРА». Доля бумаги 0,5%. Буду закупать. • $RU000A105QL6 «КЛС-ТРЕЙД 2». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 16,2%. BB- от «ЭкспертРА». В портфеле нет. На прошлой неделе продал, так как сработала отложенная заявка на продажу. Возможно, снова буду закупать. • $RU000A106Q47 «ФОРДЕВИНД 3». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,9% (от средней 17,4%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. • $RU000A106DK4 «ФОРДЕВИНД 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 17,7% (от средней 14,3%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 5,1%. Буду держать. • $RU000A105AJ4 «ЛАЙМ-ЗАЙМ 2». Только квал = ✅. Купон за месяц. Простая дох. 14,0% (от средней 15,0%). BB от «ЭкспертРА». Доля бумаги 1,3%. Буду держать. • $RU000A102Y66 «ЛЕГЕНДА 4». Только квал = ❎. Купон за квартал. Простая дох. 10,4% (от средней 14,1%). BBB- от «ЭкспертРА». Доля бумаги 4,1%. Буду держать. Спасибо, что читаете. #облигации #Россия #новичкам #иис #Zодчий