02.02.2021 - немного «мусора» в портфель *Брокерский счёт* $AKMB - докупил $RU000A102KG6 {$RU000A0JXPM0} - докупил {$RU000A101DU4} *ИИС* $AKMB - докупил $RU000A0ZYF61

Попался тут мне на глаза один портфель. Вот думаю, интересен ли он и что ждут люди от него. Правильные ли мысли мои? $AGCO агрокомпания, можно так сказать. Ближайшее время ждать хороших новостей не будет. Не сезон. Еще опустится. $APLE красиво звучит, но всё-таки не тот . Думаю аналогично первой. США ближе к локдауну. Вниз еще просядут. $CNK кино обещают закрыть. А на чем еще здесь можно реально подняться? Онлайн сервисы есть? $AIR интересная штука космические туристы идут вверх, должны они и поставщиков вытащить? $ACMR чипы и техника? Сейчас везде, тоже стоит ждать роста. $CLF огонь. Железо и уголь. Где-то рядом должны быть волшебные гномы. Вверх. $AAL логотип похож на ракету. Ждём) $MAIL напоминает фрукты $QIWI и ягоду малину {$MNK} ... очень опасно. Настороженно. $APTK на новостях об Спутнике, как то не охотно. $VTBR весьма неоднозначно. $RU000A0ZYF61 купоны не ахти, прирост тоже. За что, почему он?

$RU000A0ZYF61 эвоно чо тебя трясёт так 😁 кто-то может мне сказать какими могут быть причины такого поведения облигаций?

Что такое муниципальные облигации и стоит ли их покупать? Города, области, регионы и республики РФ выпускают облигации для финансирования своих нужд, а мы можем их приобрести и получить доход. Поскольку это активы с относительно низким риском, то и доходность по ним не так высока, я бы рассматривал их как альтернативу ОФЗ или вкладу. Это отличная возможность разместить средства, если они нам понадобятся уже через пару лет, ведь покупая акции на такой короткий срок мы очень серьезно рискуем. Насколько безопасны такие облигации? Практически настолько же, как и ОФЗ, это тоже государственные ценные бумаги. Субъекты РФ ограничены по закону и не могут растить долг сверх нормы, а в случае риска дефолта получат государственную поддержку. На практике было всего несколько дефолтов, каждый раз инвесторы получали средства в полном объеме с задержкой выплат до месяца. У муниципальных облигаций достаточно низкая ликвидность, поэтому они не подходят для спекуляций и единомоментного размещения большого объема средств. Поэтому приобретая, рассчитывайте держать их вплоть до даты погашения. Чем муниципальные облигации интересней ОФЗ? При сопоставимых сроках погашения ставка купона, как правило, выше на 1-1.5%. Чем муниципальные облигации интересней корпоративных? По ним действует налоговая льгота, позволяющая не платить НДФЛ с купонного дохода. А риски ниже. Спасибо за подписку! P.S. Более корректным названием является субфедеральные облигации, я использовал название муниципальные, поскольку оно устоялось и используется чаще. #облигации #офз Вот примеры субфедеральных облигаций: $RU000A0JXSD3 {$RU000A0JUQP7} $RU000A0ZYL22 {$RU000A0ZYJB0} $RU000A0ZYF61 {$RU000A0ZYL48} {$RU000A1011B5} {$RU000A0ZYKU8} $RU000A0ZYCM2 $RU000A0JXUD9 $RU000A0ZYHX8 $RU000A0ZYCZ4 $RU000A0ZYDU3

$RU000A0ZYF61 все пришло купон и амортизация

$RU000A0ZYF61 Амортизация подскажите когда перечисляется

$RU000A0ZYF61 уже купон пришёл , неплохо

💸Сегодня день покупок. Взял: $SPCE - несмотря на убытки компания перспективная и у неё может быть хорошее будущее. $GAZP - в среднесроке тут 50 на 50. Либо рост либо падение. Но вдолгосрок почему бы и нет, после 2024 года компания может вырасти и сильно (в 2-3 раза + дивы). $SU26225RMFS1 - хорошая офз. $RU000A0ZYDU3 $RU000A0ZYHX8 $RU000A0ZYF61 - регионки, парковка и защита капитала, не более. Выбирал самые выгодные по %. 13 числа ещё купятся облигации Киви $RU000A1028C7, так что всё идёт по плану.

💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 Часть 5. В прошлом посте (только для подписчиков), я описывал, что такое амортизация. Сегодня поговорим о том, что она даёт инвестору. ❗️Во-первых, головную боль)) Помните, в примере с кредитом вы каждый месяц платили всё меньше и меньше процентов? В отличие от кредита, амортизация может давать ещё более сложный график. Например, не кусок номинала с каждым купоном, а с каждым пятым купоном. Или раз в год $RU000A0JVM81 , $RU000A0ZYF61 . Или только два последние года $RU000A0ZYL22 , {$RU000A0ZYA66} . Или первые пять лет вообще только купоны, а в последний год равными долями с каждым купоном $RU000A102234 . Или не равными $RU000A0ZYHX8 . Или не с каждым $RU000A1016Z3 )) То есть график может быть произвольным и сложным. И это всё нужно учитывать при расчёте своей стратегии. ❗️Во-вторых, как и с кредитом из примера, после каждой выплаты части номинала, купон будет всё меньше. Помните, с кредитом вы платили 100 рублей процентов, потом 90, а в конце вообще только 10? Тут то же самое - купоны после выплаты части номинала будут уменьшаться. Под конец по облигации может капать совсем мизер. Всё это зависит от (смотри предыдущий абзац!) графика выплат. 👍🏼 В-третьих, ваши деньги будут возвращаться к вам быстрее. С одной стороны это хорошо - например, если эмитент не очень надёжный, то лучше быстрее сбить с него долги (почувствуйте себя коллектором!). И, соответственно, можно чуть понизить требования к надёжности эмитента. С другой стороны, вам нужно будет придумывать, куда опять эти деньги пристраивать, во что вложить. То есть ещё немножко головной боли) Боли будет больше, если с момента покупки депозиты и облигации имеют меньший процент. Итоги: ✅ Амортизация несколько усложняет стратегию и увеличивает количество телодвижений, поэтому если ваша цель - простота и минимум знания и вникания, то лучше брать облигации без амортизации. $SU26228RMFS5 , $SU26218RMFS6 , $SU26224RMFS4 . Ну или $TSLA (шутка, не является инвестиционной рекомендацией ☠️) ✅ Амортизация быстрее возвращает вам ваши деньги. Поэтому если есть подозрение, что ключевая ставка ЦБ будет расти (повышая депозиты и проценты по новым эмиссиям облигаций), то можно брать больше амортизированных облигаций. ✅ График амортизации обычно не совпадает с графиком купонов и его нужно смотреть самостоятельно. Графики бывают разные. Если, например, амортизация платится двумя частями в последние полгода, то можно считать, что её почти нет. Т.е. сам факт того, что амортизация есть, ещё ни о чём не говорит, нужно смотреть график. ✅ Если амортизация всё же есть, и действительно существенная, то можно чуть понизить порог риска по облигации. Например, если у эмитента рейтинг низкий, облигация $RU000A101UD4 на 5 лет и нет амортизации, то я бы не стал брать. Если же облигация {$RU000A0JWWG0} на 1 год и амортизация возвращается равными долями с момента покупки, то я бы уже задумался 😉 (но, конечно, в оценке перспективы должна участвовать не только амортизация, это только один из параметров) Подписывайтесь, у нас интересно) за 🖤 тоже спасибо! Если удобнее читать в телеграмме - ссылка у меня в профиле. #облигации #обучение #простымисловами

Про общие принципы облигаций и их налообложение. Облигация имеет 2 цены: рыночную и номинальную. Номинальная – изначальная стоимость выпуска, как правило, 1000 руб. за 1 шт. Рыночная цена – цена на фондовом рынке, может быть как больше, так и меньше номинала. Примеры: ООО «Фольксваген Банк Рус» {$RU000A0ZZGE7} – номинал 1000 руб., рыночная цена на 10.09.2020 – 1030,7 руб. Ненецкий АО $RU000A0ZYF61 – номинал 700 руб., рыночная цена на 10.09.2020 – 720,16 руб. Рыночная цена (на графике) не включает в себя накопленный купонный доход (НКД), но покупатель оплачивает его продавцу. Обратите внимание! Покупая облигацию близко к дате выплаты купонного дохода, Вы оплачиваете покупателю весь НКД, а получаете купонный доход за вычетом налога (об особенностях налога далее). Как правило, невыгодно перед выплатой купона: 1.Облигации с купонным доходом выше 9,25%. 2. Облигации, выпущенные до 01.01.2017. Купонный доход - % от номинала облигации. Выплачивается периодами, как правило, 2 раза в год. Пример выплаты 2 раза в год: ПАО «Группа ЛСР» $RU000A100WA8 Пример выплаты ежемесячно: ООО «Обувь России» {$RU000A1015P6} Еще больше облигаций с ежемесячными выплатами: https://alfainvestor.ru/samye-dohodnye-rossijskie-obligacii-s-ezhemesjachnym-kuponom-v-2020-godu/. Купонный доход (%) – это доход, облагаемый НДФЛ 13%, но по особым правилам: 1. По облигациям, выпущенным после 01 января 2017 года, не облагается купонный доход в размере ключевой ставки Центрального Банка России + 5 базисных пунктов (п.7 ст.214.1 НК РФ). На 09.09.2020 это 9,25%. Свыше - по ставке НДФЛ 35%. Пример: ООО «Брусника. Строительство и девелопмент» {$RU000A101HU5}: Объем: 100 шт., номиналом 100.000 руб. Купонный доход = 2.742 руб. (11% годовых). Купон от 9,25% (2.305,77 руб.) не облагается НДФЛ. Купон от 1,75% (436,23 руб.) облагаться НДФЛ 35% - 152,68 руб. Итого «на руки» = 2.589,32 руб. Обратите внимание! С 01 января 2021 года данная льгота отменяется. Сумма купонного дохода облагается НДФЛ 13%. Новые правила применяются к выплатам купонного дохода, независимо от даты покупки облигации. С примера облигации ООО «Брусника. Строительство и девелопмент» НДФЛ 13% составит = 356.46 руб., «на руки» = 2.385,54 руб. 2. По облигациям, выпущенным до 01 января 2017 года, облагается НДФЛ 13%. Пример, ПАО «Трубная металлургическая компания» $RU000A0JWCM0 3. По еврооблигациям – льготы на купон нет. 4. По ОФЗ (облигациям федерального займа) купонный доход не облагается (подп. 25 ст. 217 НК РФ). Обратите внимание! С 01 января 2021 года данная льгота отменяется. Новые правила применяются к выплатам купонного дохода, независимо от даты покупки облигации. На что еще обратить внимание при покупке облигации: 1. фиксированный или плавающий купон; 2. амортизация (частичный выкуп облигации); 3. наличие оферты (принудительный и добровольный выкуп по номиналу). Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией😊