Про облигацию Тинькофф Ипотечный Агент выпуск 1

Всем привет! Мысли вслух . Интереснейший финансовый инструмент, однако, облигация $RU000A103D37 Тинькофф Ипотечный агент. Доходность ниже инфляции! Блестяще... Выплата купонов 4 раза в год с амортизацией Низкая стоимость тела, что скорее всего говорит о ее неликвидности на рынке. Мои выводы: самое вероятное применение - взять немного для получения ближайшей купонной выплаты тем, у кого портфель красный)) чтобы чуть чуть позеленить. Ну или попробовать, как вообще получать купоны с облигаций. И как только первые купоны выплатили - продать. Вложенные в эти облигации деньги из сурового настоящего в далекое будущее не перенесутся, инфляция их сожрет. Если кто нибудь расскажет, как применить данный инструмент с выгодой для себя, а не для брокера, буду рад.

В портфель «погашение ипотеки» в качестве эксперимента беру ИЦБ (2% от всей облигационной доли) $RU000A103D37 , выплаты по которой обеспечены ипотечными платежами ипотечников (таких же как и я 😂) и недвижимостью. Не присматривалась к облигациям с амортизацией, так как фикс купон без амортизаций привычнее, расчет доходности очевиден. Амортизация же заставляет мозг немного «поработать», когда просчитываешь доходность, ведь номинал получаешь раньше срока вместе с купонами (что круто - реинвест). Да и привлекательна только в цикле повышения ставок ЦБ. Более того на днях в «Как устроена экономика» Ха Джун Чанга наткнулась на ИЦБ - «..секьюритизированный долговой продукт, результат инновации последних десятилетий..», так что решила поэкспериментировать и выбрала эту облигацию. Портфель рассчитан как раз на 8-10 лет. Посмотрим, как «будет себя вести»

Пока тут все пишут о страшилках в виде очередного пакета санкций, которые в итоге сказались и на итогах дня, я тут решил подумать об облигациях. Повысившаяся учетная ставка ЦБ заставляет задуматься и о инвестировании в облигации. Только пока портфель маленький думать о каких-то ОФЗ или корпоративных облигация с выплатами реже чем раз в квартал не приходится. Напротив, на память приходит удачное вложение в облигации Онлайн Микрофинанс выпуск 3, но это уже в прошлом. Нашёл вот облигацию $RU000A1032P1 СФО ВТБ РКС-1 выпуск 1. Купоны платят ежемесячно и в размере 6,79 р. От номинала 8% вроде бы и не особо какой доход, но вот из-за дисконта, образовавшегося на рынке, облигация торгуется в районе 879 рублей, что фактически повышает доходность до 16,8%. Но стоит иметь в виду, что облигация предполагает амортизацию. А вот аналитики Тинькофф рекомендуют обратить внимание на облигацию $RU000A106EZ0 ВИС Финанс выпуск 4. Купон платят ежеквартально, размер купона 32,16 р., а доходность к погашению обозначена как 15,82%. При номинале в 1000 рублей бумага торгуется за 953 р. Только рейтинг бумаги ниже, чем приведенной выше. Да и нужно пройти дополнительное тестирование. Кстати, у Тинькофф тоже есть интересная облигация. Доходность по ней сопоставима с ВИС Финанс, но вот рейтинг — выше. 15.42% доходности и поквартальный выплаты. Но, наверное главное достоинство для нашей стратегии инвестиций — это номинал в 228,79 р.! Бумага называется $RU000A103D37 Тинькофф Ипотечный Агент выпуск 1. Возможно именно эта облигация и будет куплена мной при удачном стечении обстоятельств. И на закуску: раз в инвестировании мы отталкиваемся от стоимости чекушки водки, то компания Ladoga планирует провести IPO в 2025 году. Производитель водки «Царская» в рамках подготовки к выходу на Мосбиржу планирует запустить облигации на 2 млрд. рублей с целью «получения практики публичности», - как пояснил в интверью РБК президент и совладелец компании Венимамин Грабар. Какая будет доходность и частота выплат неизвестно, но поменять шкалики водки на облигации водки — идея интересная.