☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ 12-ОЙ И 13-ОЙ НЕДЕЛЬ ГОДА На прошлой неделе в посте не было информации об измене

2 апреля 2023 в 17:14

☂️ ОБЛИГАЦИИ. ИТОГИ 12-ОЙ И 13-ОЙ НЕДЕЛЬ ГОДА На прошлой неделе в посте не было информации об изменениях портфеля, исправляюсь, и выкладываю отчет за две недели. 🥦 ПРОДАЛ: «ГК САМОЛЕТ 9» Завершил выход. Если очистить купоны от НДФЛ, то до погашения в 15.02.24 осталось около 70 руб. По расчетам реальная доходность от текущих цен порядка 7.4%. У меня задача обогнать инфляцию, поэтому буду закупать более доходные облигации. 🍒 КУПОНЫ: Прошедшие недели были богаты на купоны: «АПРИ ФЛАЙ», квартал, доходность от текущих цен 19% (19.3% от моей средней). Позиция набрана по двойному максимуму (10.2% от депозита). Не беру, соблюдаю риски. «ФОРДЕВИНД», месяц, дох. 14.3% (15.4%). Буду набирать. «ЛАЙМ-ЗАЙМ 1», квартал, дох. 13.7% (14.8%). Буду набирать. «ТЕХНО ЛИЗИНГ 5», месяц, дох. 13.4% (15.6%). Позиция на максимуме (5.9%). Пока не добираю. «ДЖИ-ГРУПП 2Р-02», квартал, дох. 11.9% (12%). Буду брать при падении. «ЭКСПОБАНК 001Р-01», квартал, дох. 10% (11%). Наблюдаю. «СЭЗ ОРДЖОНИКИДЗЕ 2», квартал, дох. 9.1% (10.7%). Буду постепенно выходить. «ОФЗ 26237», полугодие, дох. 8.9% (25.1%). Удачно взял. Держу. «СОФТЛАЙН 4», квартал, дох. 8.3%. Из-за амортизаций мой калькулятор неверно считает доходность от средней. Следующую неделю посвящу пересчету. 🍋 КУПИЛ: «ШЕВЧЕНКО 3» Добрал позицию до личного максимума (5.2% от депо). Доходность по моим подсчетам 14.8% от текущей цены. Но в июле будет оферта. Буду ждать новых условий по купону. Если будет больше 12%, оставлю. «ЛАЙМ-ЗАЙМ 1» Начал набирать позицию. Довел до 1.3% от депо. Конечно того же эмитента дает большую доходность, но торгуется выше номинала. Предпочел взять 3ий выпуск вместо 2ого. Дальше буду смотреть на цены. 🗿 СТРАТЕГИЯ: Теперь о стратегии по облигациям тезисно. • Облигации - часть финансовой подушки Плюсы: облигации более доходны, чем вклад, их можно продать в любой момент в отличии от закрытия вклада. Минусы: на продажу облигаций потребуется время. • Храню облигации на ИИС Плюсы: ежегодно получаю налоговый вычет в 13% от суммы внесенного за год. Минусы: снять деньги с ИИС (чтобы не терять полученных вычетов) можно только после 3 лет с момента открытия. У меня это дата настанет в 2024 году. • Цель - чтобы финансовая подушка, обгоняя инфляцию, накапливалась Плюсы: В прошлом и текущем году инфляция плавает около цифры в 12%, следовательно и цель по облигациям должна быть не ниже. Минусы: Большинство надежных эмитентов дают по облигациям меньше 12% (с рейтингом A- и выше), следовательно, приходится опускать уровень допустимого кредитного рейтинга в портфеле (до B), чтобы получать выше доходность. Детали: в начале прошлого года ставил цель = 10%, в начале этого поставил уже 12% годовых. • Контролирую риск дефолта путем ограничения максимальной доли одной бумаги в портфеле Плюсы: дефолт одной бумаги не обвалит весь портфель. Минусы: возможно недополучение прибыли по хорошей бумаге из-за самоограничения в её наборе. Детали: в прошлом году порог был 10%, но после истории с дефолтом установил порог в 5%. • Доходность облигации считаю без реинвестирования. Так же учитываются комиссии брокера и налоги Плюсы: виден чистый доход от облигации, а не синтетический процент от реинвестирования, который никогда не достижим. Очевидно, что НЕ всегда можно вложить полученные купоны в полном объеме в эту же облигацию. Минусы: требуется все расчеты вести самому, так как такую доходность не публикуют брокеры (я не нашел). После достижения годового потолка в 5 млн. дохода формула налога становится сложнее - часть по 13%, часть по 15%. Пока считаю всё по 13%. Раз речь зашла об ИИС, сделаю ссылку на конкурс от @Mistika911: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Mistika911/c6392d4a-524d-4a27-8002-3bbaf0d71426/ Кстати, очень рекомендую. #облигации #Россия #считаю_сам #калькулятор #дневник #новичкам #иис2023