🛡️ #Диверсификация #Облигации 👨‍🔬 Не клади 🥚а в одну корзину 🧺 или диверсификация ради спокойствия. 🩺💊🧬 В основном, я пишу о биотехах, и секторе здравоохранения в целом, так как сам работаю в коммерческом отделе продвижения рецептурных препаратов. Но также, я всегда задумываюсь о диверсификации, ради нескольких целей: 1) Иметь часть ценных бумаг, которые можно продать в короткие сроки не потеряв доход, для финансирования интересных входов в акции/к усреднению 2) Имея даже не большую часть бумаг с очень высокой надёжностью и при этом получением % выше, чем депозит - создаёт большую психологическую подпорку. Каждый сам должен понять, какой риск для него/неё будет психологически комфортен. Отсюда и выбор % портфеля в облигациях, стабильных компаний в акциях, высокорисковых активов и т.д. 👑 Ранее приобретал акции золотодобывающих компаний, для диверсификации, писал о золоте, как защитном активе при инфляции. Инфляция рубля продолжается = рост цены золота в рублях, включая золотодобывающие компании. Индекс Мосбиржи выглядит уже достаточно дорого, но аргументов к дальнейшему росту больше, чем к падению. Также, поставил автоплатёж на копилку TRUR так как часть фонда (25%) инвестируется в золото. Что помогает фонду более стабильно расти, с меньшими просадками. Тоже как часть моей личной диверсификации. 💼 Набираю около 20% своего портфеля в виде облигаций и около 30% в фонды ( $TNIO $TFNX $TGRN $TIPO фонды из в публичных портфелей), во всех личных портфелях (не только публичных). Для меня облигации очень удобны минимальным чувством FOMO (сожаление об упущенной выгоде) т.к. облигации, что приобретаю, в среднем дают около 10-12% годовых, это выше депозитов, и при этом есть возможность быстро их продать: 1) Нет сожаления, что я их продал, а они выросли, в отличие от акций 2) Когда нужны средства для сделки - акции могут стоить меньше, чем изначально, когда я их покупал, облигации тоже, но облигации, чаще всего снижаются на считанные проценты, а акции могут и на 10 и на 90%. ❓Какие облигации уже приобрёл и почему, какие вижу потенциальными (всё коротко): $RU000A104ZK2 #МВидео ✅ Крупнейший ритейлер электроники и бытовой техники России (М.Видео + Эльдорадо) ❌ Общий оборот упал г/г на 15,5% с 476 млрд до 402,5 млрд - падение реальных доходов, сокращения раб. мест и ухода многих брендов ✅ EBIDTA вырос на 69% в 2022 до 15,5 млрд с 9,1 млрд ✅❌ Есть убыток, но он сократился г/г с 7,5 до 6,7 млрд рублей $RU000A105YB1 $RU000A106K27 Медси (актив АФК система $AFKS) ✅ Скоро могут выйти на IPO (слова директора и инвестициям #МЕДСИ) = доп. финансирование ❌ $GEMC (Европейский медицинский центр) конкурент Медси уже на бирже, ранее принадлежала аптечной сети 36,6 ✅ В 2022 г/г выручка выросла на 19,6% ₽ 36 млрд, OIBDA, увеличилась на 6,7%, до ₽ 6,3 млрд. Высокая рентабельность по OIBDA, в 2022 снизился - т.к.кол во новых мед центров резко выросло $RU000A100XC2 Полюс ✅ Зависимость стоимости компании от цены на золото, которое растёт, особенно с учётом инфляции. ✅ Топ 1 РФ по добыче золота ✅ Топ 1 по запасам золота в мире ❌✅ EBIDTA 61%, снизился, но всё ещё высок ❌ Чистый долг EBIDTA 0,9 $RU000A105VU7 Эталон застройщик ✅ В топ 5 в РФ по объёму ввода жилья ✅ 35 лет на рынке ✅ 38% EBIDTA и 16% рентабельность по чистой прибыли ✅ Отрицательная доходность депозитов из за инфляции Рассматриваю: $RU000A104YT6 Самолёт Крупный застройщик недвижимости в Москве и Московской области. Доходность 11,4% $RU000A105PP9 ЕвроТранс1 Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса». 12% $RU000A104WS2 ВУШ 1Р1 Сервис аренды электросамокатов и электровелосипедов. 11,8% #Selectel Аренда IT инфраструктуры (В предварительных заявках) ❗С учётом роста ставок ЦБ - лучше выбирать краткосрочные варианты 💡Если хотите, могу написать отдельные обзоры, отдельных компаний - лайк и напишите об этом в комментариях ✅ Спасибо за лайк и подписку ♥️ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #ПСВП #Учу_в_пульсе #прояви_себя__в_пульсе