Автоследование — это возможность в автоматическом режиме копировать на свой брокерский счет или на ИИС сделки опытных инвесторов.
Другими словами, это способ инвестирования, при котором все желающие могут подключиться к стратегии более опытного инвестора (он же автор стратегии) и автоматически повторять все его сделки на своем счете. Автор стратегии инвестирует по определенному плану. За следование его стратегии с других инвесторов взимается комиссия.
Инвесторы, которые хотят подписаться на стратегию, выбирают ее в каталоге, изучают параметры стратегии и соглашаются с суммой комиссии. После подключения к стратегии сделки на их счете будут совершаться автоматически — по индивидуальным инвестиционным рекомендациям, которые, в зависимости от схожести портфеля подписчика и портфеля стратегии, подбирает инвестиционный советник Тинькофф.
Автоследование может быть полезным как для новичков, так и для опытных инвесторов.
Возможность получать доходс минимумом усилий. Для новичков в инвестициях следование готовой стратегии дает возможность получать доход без необходимости посвящать много времени изучению основ биржевой торговли.
Минимальные затраты времени. Сервис автоследования полностью автоматизирован. После подключения к стратегии подписчику не придется думать, какие именно активы нужно покупать и когда их продавать: за всё отвечает автоследование. Сделки по стратегии будут автоматически повторяться на счетах подписчиков.
Если хотите самостоятельно разобраться в торговых идеях и стратегиях, можно пройти наш бесплатный курс «Инвестидеи: какой аналитике доверять». На курсе вы узнаете, зачем вообще нужна аналитика, как найти торговую идею самому или проверить чужую.
Кто может быть автором стратегии?
Чаще всего авторами становятся опытные трейдеры: это люди с большим стажем торговли на бирже и солидной репутацией в сфере инвестирования. Прежде чем автор получит возможность добавить свою стратегию в каталог Тинькофф Инвестиций, он проходит строгий отбор и проверку на доходность.
Если вы тоже хотите стать автором стратегии, необходимо написать в чат поддержки Тинькофф Инвестиций. Рассмотрим анкету и сообщим вам о результате в течение недели.
Как технически выглядит автоследование?
Для инвестора, который хочет подписаться на одну из стратегий автоследования, процесс будет выглядеть так:
Инвестор выбирает понравившуюся стратегию в каталоге Тинькофф Инвестиций и подключает ее на один из своих брокерских счетов или на ИИС. При этом на ИИС можно подключать только рублевые стратегии.
Инвестор соглашается с размером комиссии за следование стратегии и пополняет счет на требуемую минимальную сумму. При этом в описании стратегии есть рекомендуемая сумма — вы можете в любой момент пополнить счет, чтобы ваш портфель стал больше похож на портфель автора стратегии.
Автор создает инвестиционные идеи по стратегии в тот момент, который посчитает выгодным, — но только в рабочие часы биржи.
Инвестиционный советник Тинькофф проверяет каждую инвестиционную идею автора по стратегии. Если проверка пройдена, будет создана сделка, по которой будут сформированы заявки на счетах подписчиков стратегии.
Нужно помнить, если стратегия показывает доходность, ее подписчики тоже получают прибыль — за вычетом установленной комиссии. Если стратегия показывает убыток, подписчики тоже понесут убыток.
Сделки, которые совершаются на счете автоследования, отображаются в параметрах счета на вкладке «Операции»
Какие есть риски в автоследовании?
В целом в инвестициях всегда есть риск не получить ожидаемую доходность или даже потерять часть от вложенных средств, если экономическая ситуация резко обострится или случится что‑то непредвиденное: гарантировать доходность на фондовом рынке невозможно.
Дополнительный риск, связанный с автоследованием, выражается в том, что решение о покупке или продаже активов на счете инвестора принимает не он сам, а автор выбранной им стратегии. Если по каким‑то причинам стратегия не оправдает ожиданий, это может привести к убыткам инвесторов, которые на нее подписались.
Что такое стратегия автоследования?
Стратегия автоследования — это определенный набор правил и алгоритм действий, которыми руководствуется автор стратегии, совершая сделки.
Для каждой стратегии в каталоге Тинькофф Инвестиций указано ее краткое описание от автора, а также набор параметров стратегии. Часть из них выставляет сам автор — например, уровень риска, валюту, частоту, с которой совершаются сделки. Другая часть параметров подсчитывается автоматически: например, доходность, количество подписчиков и объем вложений, время существования стратегии.
Выбрав стратегию в каталоге, прокрутите экран вниз, чтобы посмотреть все ее параметры
Что такое синхронизация?
Это приведение портфеля инвестора в соответствие портфелю стратегии по составу инструментов и по процентному соотношению объема открытых позиций.
При первом подключении к стратегии алгоритм автоследования синхронизирует портфель инвестора с портфелем стратегии, на которую он подписался, и постарается купить все бумаги в тех же долях.
После подключения к стратегии синхронизация будет происходить тогда, когда в стратегии или портфеле подписчика изменится доля бумаг. Обычно это происходит в следующих случаях:
автор стратегии выставил сигнал на покупку или продажу;
подписчик стратегии пополнил счет автоследования;
подписчик стратегии получил дивиденды или купоны по бумагам из стратегии.
Алгоритм автоследования выставляет лимитные заявки с исполнением по лучшей доступной цене. При этом повторить доли открытых позиций стратегии в точности до последнего знака после запятой не всегда возможно, поэтому в процессе синхронизации на счете подписчика применяется округление вниз до ближайшего целого числа стандартных лотов.
Например, на счете автора стратегии куплено пять разных бумаг в разных пропорциях: 20% — СберБанк, 20% — Газпром, 15% — РусГидро, 10% — Ростелеком, 15% — ОФЗ. Оставшиеся 20% — денежные средства.
При подключении к стратегии произойдет первичная синхронизация, и алгоритм автоследования постарается купить в портфель подписчика бумаги из стратегии в таких же долях. Но если сумма, которую вложит подписчик стратегии, будет меньше минимальной, то следования не начнется.
Что еще нужно знать про синхронизацию
Синхронизация осуществляются в следующие часы работы биржи:
для бумаг, которые торгуются на Московской бирже, — с 10:05 до 18:20 и с 19:15 до 23:30;
Инвестор подписался на стратегию или пополнил счет во время аукционов открытия и закрытия.
На счете автоследования у инвестора денег меньше минимальной суммы. Но если в процессе следования стратегии сумма на счете станет ниже минимальной, синхронизация будет продолжаться — это изменение не может быть значимым из‑за запрета на вывод денежных средств.
Про синхронизацию важно помнить, когда вы подключаете автоследование на брокерский счет или на ИИС, на котором ранее оно уже было подключено, но по какой‑то причине вы его отключили. После повторного подключения услуги алгоритм автоматически приведет состав активов на счете в соответствие с портфелем стратегии — то есть продаст одни активы и купит другие:
Если на счете находятся активы, которых нет в стратегии, алгоритм продаст их.
Если на счете находятся активы, которые есть в стратегии, но их недостаточно или больше, чем нужно, алгоритм докупит нужное количество бумаг или частично продаст их.
Если количество активов на счете совпадает с требуемым по стратегии, алгоритм не станет совершать каких‑либо сделок.
Кроме того, вы не сможете самостоятельно покупать или продавать активы на этом счете, пока не отключите услугу. Как отключить автоследование
Если на счете до подключения стратегии была только валюта (рубли, доллары США или гонконгские доллары), индивидуальные инвестиционные рекомендации и сделки по стратегии будут происходить в следующей очередности:
покупка облигаций;
покупка фондов;
покупка акций.
При пополнении счета автоследования ценные бумаги будут покупаться в такой же последовательности.
Если на счете до подключения стратегии были ценные бумаги, индивидуальные инвестиционные рекомендации и сделки по стратегии будут происходить в следующей очередности:
