Покупать и продавать ценные бумаги и валюту

Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?

Если вы открыли брокерский счет, но пока не знаете, что делать дальше, вот несколько советов.

Пройдите наш короткий курс — он бесплатный и разработан специально для тех, кто только выходит на финансовые рынки. Курс познакомит вас с основами инвестирования, расскажет, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, как защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель. Пройти курс

Пройдите курсы Академии инвестиций — они тоже бесплатны и подойдут, если вы уже прошли предыдущий короткий курс и хотите расширить свои понимание фондового рынка. В Академии собраны интерактивные короткие курсы от самых основ до инструментов опытного инвестора: например, как разбираться в макроэкономике или торговать с помощью технического анализа. Пройти курсы в Академии

Диверсифицируйте — то есть не вкладывайте все деньги только в один актив, а разложите их по нескольким инструментам. Разные типы ценных бумаг вы сможете найти в разделе «Что купить» в приложении Тинькофф Инвестиций и на вкладке «Каталог» в разделе «Инвестиции» в вашем личном кабинете на tinkoff.ru.

Купите паи фондов — вместо того, чтобы покупать отдельные ценные бумаги. Это одно из самых простых вложений для начинающего инвестора. Управляющие фондами имеют большой опыт работы на бирже, они сами подбирают и покупают ценные бумаги согласно заявленной стратегии.

Что можно купить на брокерский счет?

На брокерский счет вы сможете купить всё, что есть в каталоге Тинькофф Инвестиций:

• восемь валют: евро, американские и гонконгские доллары, китайские юани, белорусские рубли, казахстанские тенге, армянские драмы и турецкие лиры;
• акции, облигации и еврооблигации российских компаний;
• акции китайских компаний, торгующиеся в гонконгских долларах;
• акции иностранных компаний, торгующиеся в долларах США — только для квалифицированных инвесторов;
• биржевые фонды и фонды на недвижимость;
• драгоценные металлы: золото и серебро;
• фьючерсы и опционы.

Еще больше активов доступно на тарифе «Премиум». С ним можно получить статус квалифицированного инвестора и торговать бумагами со всего мира. Подробнее про тариф «Премиум»

Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет?

В целом весь этот процесс устроен очень просто:

Котировки на бирже постоянно меняются, по какой цене я куплю?

Перед покупкой или продажей активов на бирже вам потребуется авторизоваться в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru — так вы будете видеть самую актуальную цену. Без авторизации цена отображается с 15-минутной задержкой, поэтому может отличаться от других источников, например от Google Finance или сайта investing.com.

После авторизации на странице ценной бумаги или валюты будет указана ее рыночная стоимость на покупку или продажу. Когда вы нажмете кнопку «Купить» или «Продать», мы отобразим заявку по лучшей цене — обычно она на 0,3% выше, чем лучшее предложение или спрос на бирже. Это необходимо, чтобы не отменять сделку даже при самых незначительных колебаниях: на бирже цена активов может меняться очень быстро, даже в течение нескольких секунд. Если цена на выбранные вами бумаги останется той же или снизится, мы спишем с вашего счета сумму меньше, чем показали на странице покупки.

Если текущая цена бумаги вас не устраивает, можно оставить специальную биржевую заявку — это указание брокеру, по какой именно цене вы хотите купить бумагу. Когда цена на бирже достигнет этого показателя, брокер автоматически исполнит вашу заявку и купит бумаги. Подробнее про виды биржевых заявок

Иногда брокер не может полностью исполнить ваше поручение на покупку акций по лучшей цене: такое бывает, когда вы хотите купить больше акций, чем предлагают на рынке по нужной вам цене, или если цена меняется, пока вы покупаете бумаги. В таком случае мы купим для вас столько бумаг, сколько будет продаваться на бирже по самой низкой цене плюс 0,3% к ней.

Когда можно покупать валюту и ценные бумаги на бирже?

Торговать ценными бумагами и валютой можно только в часы работы биржи — у каждой биржи они свои. Кроме того, в течение календарного года у каждой биржи могут быть дополнительные нерабочие дни — обычно в дни национальных праздников.

В Тинькофф Инвестициях торгуются активы с двух российских бирж — Московской биржи и СПБ Биржи.

Московская биржа — там можно торговать валютой, драгметаллами, российскими ценными бумагами и еврооблигациями, время московское:

В дни официальных государственных праздников 1–2 января, 7 января, 23 февраля, 8 марта, 1 мая, 9 мая, 12 июня, 4 ноября торги на Московской бирже не проводятся.

СПБ Биржа — там можно торговать иностранными акциями и еврооблигациями российских компаний, время московское:

На СПБ Бирже торги зависят от национальных праздников стран регистрации ценных бумаг. Например, американские акции не будут торговаться в дни официальных праздников в США, а гонконгские — во время праздничных дней в Китае.

Можно ли торговать акциями в выходные?

Некоторые ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях можно покупать и продавать в том числе и в выходные дни. Это позволяет не ждать понедельника и совершать операции с нужными бумагами, даже когда биржи закрыты. Заявки исполняются на внебиржевом рынке между покупателями и продавцами, а брокер выступает посредником.

Ничего специально подключать и настраивать не придется: просто открываете приложение Тинькофф Инвестиций, выбираете бумаги, доступные для торгов в выходные и совершаете операцию — комиссия за сделку тоже стандартная.

Ограничения — торговать в выходные дни можно только на брокерском счете, для клиентов с ИИС они недоступны. Торги по выходным доступны в мобильном приложении и торговом терминале Тинькофф Инвестиций. Возможность совершать сделки в личном кабинете на tinkoff.ru появится чуть позже.

Время торгов — в выходные дни можно торговать с 10:00 до 19:00. При этом возможны паузы и остановки торгов в случаях повышенной волатильности, выхода новостей, отсутствия предложения со стороны контрагентов и других факторов.

Доступные бумаги — на данный момент клиенты Тинькофф смогут торговать в выходные некоторыми наиболее ликвидными ценными бумагами. Точный список доступных ценных бумаг можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций, в разделе «Что купить» → «Торгуем по выходным».

График цен — во время торгов в выходной день доступен только в разрезе от пяти минут до одного дня. На недельном и месячном графиках данных о сделках в выходные дни не будет.

Операции с ценными бумагами в выходные дни проходят по индикативным котировкам — то есть ценам, по которым контрагенты брокера на внебиржевом рынке готовы купить или продать актив.

По степени надежности сделки по таким котировкам не отличаются от обычных сделок на бирже: вы покупаете и продаете настоящие ценные бумаги, а после сделки информация появится в отчетах брокера и в депозитарии с учетом режима торгов.

Маржинальная торговля — эта услуга также доступна для торгов в выходные, но есть две важные особенности:

Виды заявок, стоп‑лосс и тейк‑профит — при торгах в выходные можно выставлять только заявки типа «Лучшая цена», то есть заявки на покупку или продажу активов по лучшей цене, доступной в данный момент. Лимитные заявки, а также тейк‑профиты и стоп‑лоссы в выходные недоступны. Что такое биржевые заявки

Дивиденды — сделки на выходных не влияют на дивидендную дату отсечки по акциям. Например, если на странице ценной бумаги последним днем покупки под дивиденды указана пятница, вы не сможете получить их, если купите акцию в субботу или воскресенье. Это связано с тем, что расчеты по сделкам на выходных обрабатываются в тот же рабочий день, как если бы вы купили акции в понедельник.

Можно ли оплатить зарубежные акции рублями или, наоборот, сразу с валютной карты?

Да, вы сможете покупать ценные бумаги, торгующиеся в долларах США, напрямую с рублевой дебетовой карты Tinkoff Black. В этом случае мы пополним брокерский счет рублями с вашей карты и автоматически конвертируем их в доллары по текущему курсу банка.

Кроме того, вы можете пополнить свой брокерский счет сразу в валюте — например, если у вас есть наличная валюта. Для этого откройте дополнительный валютный счет для вашей карты Tinkoff Black — это бесплатно и занимает не больше минуты. Как добавить счет в валюте для карты

Пополнить валютный счет карты можно наличными долларами или евро в банкоматах Тинькофф, которые работают с валютой, — они установлены по всей России. Найти ближайший валютный банкомат

После этого вам останется просто пополнить ваш брокерский счет с валютного счета карты Tinkoff Black и купить понравившиеся иностранные бумаги без дополнительной конвертации.

Только не забудьте после покупки иностранных ценных бумаг переключить карту обратно на рублевый счет. Как переключаться между валютами карты

Как продать ценную бумагу или валюту?

Процесс аналогичен их покупке: вам нужно авторизоваться в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru, выбрать нужный актив и на его странице нажать на кнопку «Продать». Деньги от продажи моментально поступят на ваш брокерский счет. Как покупать ценные бумаги на брокерском счете

Изначально вам будет предложено продать актив по рыночной цене — это самая высокая цена на текущий момент. Но если она вас не устраивает, можно оставить биржевую заявку — это указание брокеру продать бумагу, когда она достигнет указанного в заявке значения. Подробнее про виды биржевых заявок

Комиссия за продажу ценных бумаг или валюты на брокерском счете будет аналогична комиссии за их покупку.

Какая комиссия при покупке и продаже?

На тарифе «Инвестор» комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,3% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,9% от суммы. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 1,9%.

На тарифе «Трейдер» комиссия за сделки с ценными бумагами — 0,05% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,5%. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 1,5%.

С сервисом Тинькофф Инвестиции Премиум комиссия за сделки с акциями из базового каталога Тинькофф Инвестиций составляет 0,04% от суммы. Комиссия за сделки с валютами — 0,4% от суммы. Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами комиссия за сделку разная — от 0,25 до 4%, в зависимости от конкретного актива. Комиссия за сделки с драгоценными металлами — 0,9%.

Помимо комиссии за операцию, на тарифе «Трейдер» и в сервисе Тинькофф Инвестиции Премиум с вас спишется плата за обслуживание счета — если это ваша первая сделка за расчетный период. Какой тариф выбрать

Как зафиксировать убыток на брокерском счете?

Для этого нужно продать имеющиеся у вас ценные бумаги или валюту. После этого на брокерский счет поступят деньги от продажи активов — именно они и станут реальным финансовым результатом от ваших операций на бирже.

Пока вы владеете активами, их рыночная стоимость постоянно меняется, поэтому брокер показывает лишь вашу гипотетическую прибыль или убыток — еще их называют «бумажными».

То есть даже если акции подорожали на 50% — это еще не ваша прибыль. Точно так же и убыток в −20% не станет реальным, пока вы не продадите акции и не зафиксируете его.

Что такое дискретный аукцион?

Дискретный аукцион — это особый режим торгов, с помощью которого Московская биржа стабилизирует ситуацию в случае резкого роста или снижения стоимости отдельных ценных бумаг или всего фондового индекса.

Биржа может провести дискретный аукцион в двух случаях:

Во время дискретного аукциона нельзя выставлять рыночные заявки — доступны только лимитные заявки с указанием конкретной цены. Дискретный аукцион длится полчаса и состоит из трех серий по десять минут. По итогам каждой серии биржа определяет справедливую цену аукциона на основании поданных заявок и заключает сделки. Даже если ваша заявка не исполнится (например, если ваша цена покупки окажется ниже цены аукциона либо ваша цена продажи окажется выше цены аукциона), она останется активной до конца текущего торгового дня.

Что такое аукционы открытия и закрытия?

Аукционы открытия и закрытия — это специальные режимы на Московской бирже, которые помогают определить справедливые цены на акции в момент старта или завершения торгов.

Аукцион открытия — минимизирует вероятность манипулирования ценой первой сделки в самом начале торгов. Например, если бы Мосбиржа просто запускала основные торги, то участники с первыми заявками могли бы получить некоторые преимущества, так как именно их заявки определяли бы спрос и предложение.

Во время аукциона открытия идет сбор заявок участников торгов на покупку и продажу ценных бумаг — обычно это происходит за 10 минут до начала основных торгов. Затем биржа рассчитывает суммарный спрос и суммарное предложение и на основе определенных алгоритмов устанавливает стартовую рыночную цену.

В ходе аукциона открытия можно выставлять как рыночные, так и лимитные заявки. Сделки по заявкам, выставленным в аукционе открытия, заключаются не сразу, а по окончании аукциона открытия. Лимитные заявки, не исполненные во время аукциона открытия, переносятся в режим основных торгов.

Аукцион закрытия — призван определить справедливую цену закрытия торгов. На эту цену потом ориентируются фонды, которые рассчитывают по ней стоимость своих активов, а еще эта цена будет признана официальной ценой закрытия. Она также используются в расчетах значений биржевых индексов и стоимости активов внутри биржевых фондов. Аукцион закрытия защищает инвесторов от возможных манипуляций, когда самая последняя заявка может неожиданно резко изменить цену бумаги.

Аукцион закрытия делится на 2 фазы по 5 минут и проходит в последние 10 минут после окончания основной сессии. В фазу сбора заявок можно выставлять рыночные и лимитные заявки (заявку «по лучшей цене» выставлять нельзя). После того как цена аукциона закрытия будет определена, можно выставлять только лимитные заявки и только по цене аукциона закрытия.

Зачем нужно определять свой инвестиционный профиль?

Инвестпрофиль учитывает уровень риска, на который готов пойти человек при вложении своих средств на фондовом рынке. В Тинькофф Инвестициях мы выделяем три типа инвестпрофилей.

Консервативный — прежде всего клиент хочет сохранить капитал и защитить его от инфляции. Он не склонен рисковать и не готов к значительному сокращению стоимости своего портфеля в случае просадки на рынке.

Умеренный — клиент может делать рискованные вложения ради потенциального дополнительного дохода. Он стремится накапливать капитал и хочет вкладывать все свободные деньги.

Агрессивный — ради высокой доходности клиент готов к рискованным вложениям и согласен с тем, что из‑за этого его портфель может подешеветь в случае просадки на рынке.