Форум об облигации Сбербанк 002СУБ-03R

✅ Наблюдательный совет рекомендовал Сберу выплатить акционерам ₽750 млрд — рекордные дивиденды за всю историю банка. Собрание пройдет 21 июня. На этом фоне аналитики прогнозируют рост акций компании до 405 ₽. $SBER $SBERP $RU000A101QW2 $RU000A105SD9 $RU000A103WV8 $RU000A103Q24 $RU000A102HC1 $RU000A1069P3 $RU000A102YG7

$RU000A103Q24 Кто из 2024?

Остерегайтесь высокодоходных облигаций! Они уничтожат ваш капитал! Хайп вокруг высокодоходных облигаций (ВДО) - облигаций с низким кредитным рейтингом (уровня BB и ниже) только растет. Почти пятикратный рост объема размещений ВДО в 2023 г. – до 56,5 млрд руб! И неудивительно: российский инвестор сейчас очень ограничен в выборе ценных бумаг. Да еще эмитенты ВДО платят большие купоны и обещают светлое будущее! Верим?😁 РИСКИ ✔️ Такие же, как у обычных облигаций. Наибольший риск – кредитный риск эмитента. Чем дольше срок ВДО и ниже кредитный рейтинг, тем выше вероятность дефолта. По данным Эксперт РА вероятность дефолта на горизонте 3-х лет ВДО с кредитным рейтингом BB – 16,2%, а ВДО с преддефолтным рейтингом СС – 42,9%! ✔️ Текущая премия за риск ВДО к доходности надежных облигаций федерального займа (ОФЗ) снизилась до 4-5%. Компенсирует ли повышенная доходность ВДО вероятность ее дефолта, которая, как минимум, в 20 раз выше вероятности дефолта ОФЗ? ✔️ Среди ВДО распространена оферта (право досрочного выкупа ВДО). Если забудем про дату оферты и не подадим заявку брокеру на участие в ней, то после оферты эмитент может значительно снизить купон! КАК СНИЗИТЬ РИСКИ ✔️ Соблюдайте строгий риск-менеджмент – не вкладывайте в ВДО более 10% стоимости портфеля. ✔️ Максимально диверсифицируйте портфель ВДО – не менее 10 разных эмитентов из разных отраслей. В случае дефолта одного эмитента ваша потеря составит 1% стоимости портфеля. ✔️ Инвестируйте в ВДО с кредитным рейтингом не ниже BB и сроком погашения до 3-х лет. ✔️ Покупайте ликвидные ВДО со среднедневными торговыми объемами – хотя бы пару млн руб. ✔️ Следите за негативными новостями, касающихся ваших ВДО. Анализируйте финансовую отчетность. И все ради премии 5% к ОФЗ… Резюме Чем дольше будет сохраняться ключевая ставка 16% в 2024 г., тем больше будет дефолтов ВДО. Поэтому пассивным инвесторам и непрофессионалам я не советую ВДО. Они не выполняют ключевую функцию облигаций – не снижают риск портфеля! А только его увеличивают. {$SU26223RMFS6} $SU26243RMFS4 $RU000A107RZ0 $RU000A1077X0 $RU000A103Q24 $RU000A102TR4 $RU000A107EW5 $RU000A1074F4 $RU000A107795 {$RU000A103406} #инвестиции #хочу_в_дайджест

ТОП 5 дивидендных акций на 2024 🔥 🏦 Сбербанк $SBER $SBERP Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 35-40 рублей за 1 акцию, что может составить 14% дивидендной доходности. Предыдущий год выдался хорошим у Сбера, и показатели сильные по выручке, чистой прибыли, поэтому прогноз по дивидендам вполне может быть утверждён советом директоров. ⛽️ Лукойл $LKOH Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 800 рублей за 1 акцию, что может составить 11% дивидендной доходности. Лукойл платит исправно дивиденды, так что есть тоже все шансы на утверждение дивидендов к выплате. ⛽️ Сургутнефтегаз преф $SNGSP Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 12-13 рублей за 1 акцию, что может составить 22% рекордной дивидендной доходности. Тут всё зависит напрямую от курса доллара, т.к. у компании есть “кубышка”, 75% которой находится в валюте. Пока рубль крепнет, снижается прибыль и размер дивидендов за счет переоценки валютной «кубышки» и наоборот. 🍷 Новабев (бывш. Белуга) $BELU Совокупные дивиденды за 12 месяцев ожидаются в районе 700 рублей, что составит 12% дивидендной доходности. Проблем у бизнеса тоже не наблюдается, а дивиденды Белуга платит со всей чистой прибыли. ⛽️ Башнефть преф $BANEP Дивиденды за 2023 год ожидаются в районе 272 рублей за 1 акцию, что может составить 12% дивидендной доходности. В прошлом году компании удалось получить рекордную прибыль (в том числе на переработке из-за кризиса топлива), но повторить результат в 2024 году навряд ли получится. Есть риск, что могут покупать акции под дивиденды для спекуляций и цена не быстро закроет див. гэп (падение цены акций на сумму размера дивидендов). Подписывайтесь на канал. Ставьте реакции, мне будет очень приятно.❤️ $RU000A1059R0 #Новости $BANE {$SNH4} $RU000A103Q24 $BEU4 {$SGH4} $SNGS @divaninvesting

☝️ТОП-5 самых доходных облигаций с высокими рейтингами ⭐️ВТБ (34%) $RU000A1034P7 $RU000A102QJ7 Не зря мы «любим» ВТБ 😬. Это один из крупнейших банков страны, который приостановил выплаты по своим субордам. В эмиссионных документах предусмотрена такая возможность , когда банк на грани выполнения своих обязательств. Это необходимо, чтобы предупредить негативные события, и дать банку решить проблемы ликвидности. И это не мешает ВТБ делать крупные покупки (Открытие) Этот доступен только для квалов. А номинал еще отсекает и по цене – 10 млн. Ликвидности почти нет. ⭐️М.Видео (29%) $RU000A104ZK2 $RU000A106540 Несмотря на наличие сложностей в бизнесе компании, у М.Видео до сих пор очень высокий кредитный рейтинг (ruA), который позволяет покупать их облигации всем желающим: новичкам, пенсионным фондам. Мы держим их облигации. Но назвать их высоконадежными – не можем ⭐️ Сегежа (25%) {$RU000A1043G7} Сегежа идет вне подборки: фактически ее рейтинг ruBBB, но изменен он меньше месяца назад – 26 декабря. До этого был ruA. Проблемы у компании начались больше года назад, но как и в случае с М.Видео, компания с высоким рейтингом и это давало покупать ее облигации даже новичкам. Сегежу мы разбирали здесь ⭐️ Боржоми (24%) {$RU000A102SK1} У компании долгое время рейтинг находился под наблюдением из-за приостановки производства воды на двух заводах компании. В сообщении это объяснялось трудностями на основных рынках сбыта.Сейчас статус «наблюдение» снят. Для доходности к погашению 24% рейтинг достаточно высокий. ⭐️Сбер (20%) $RU000A103Q24 Тоже суборд, но более надежный эмитент. Де-факто, у ВТБ и Сбера одинаковые рейтинги. Но Сбер платит по своим субордам. И платил всегда. Этот выпуск тоже защищен от неосторожной покупки: только для квалов и номинал 10 млн. Сделки проходят редко, но в отличии от выпуска ВТБ его хотя бы можно купить: в стакане заявки на покупку/продажу стоят по 80/82,5 от номинала. ❗️Внимание: здесь необычная оферта: она дает не право инвестору предъявить к погашению, а наоборот – право эмитенту по своему усмотрению выкупить долг каждые 5 лет. Такая оферта называется call-опцион, ближайшая – в марте 2026. Доходность рассчитана к оферте: если выкупа не будет, то инвестор получит базовый купон 7% (к текущей цене 8,75%), и возможность погашения по номиналу еще через 5 лет (вне рейтинга) Роснано Мы чуть не допустили ошибку, включив облигации Роснано в эту подборку. Предпросмотр новости показывал, что рейтинг изменен27 декабря, мы даже удивились (и не зря), потому что сама статья датирована 2021 годом. Поэтому, вне рейтинга. Как вам подборка? Не пора ли разобрать Боржоми? 🧐 🐾 Кот.Финанс | #подборки #хочу_в_дайджест

Привет, инвесторы! 👋 Сегодня мы поговорим о том, как составить свой первый инвестиционный портфель. 🚀 Если вы новичок в мире инвестиций, это статья для вас! Первый опыт на бирже у большей части инвесторов отрицательный. Так было и со мной, спустя полгода мой портфель показывал -15%, что было хоть и небольшой потерей с финансовой стороны, но огромной в моральной. Я был почти готов похоронить для себя фондовый рынок. 🤔 Приходя в инвестирование у нас нет опыта, знаний, терпения и понимания как это всё работает, зато есть азарт и зачастую завышенные ожидания. Поэтому предлагаю вашему вниманию, несколько советов молодому инвестору, а скорее даже самому себе, но 5 годами моложе: Совет 1: Инвестирование это марафон, а не спринт 🎯 Нет никакого смысла заходить каждый день (а то и 10 раз в день) и смотреть на стоимость своего портфеля, любой убыток будет тебя расстраивать, а любая прибыль может оказаться временной. Важны изменения за месяцы и кварталы, а они почти всегда положительные. Совет 2: Разнообразие - ключ к успеху 🌈 Не клади все яйца в одну корзину. Разнообразие помогает снизить риски. В идеале портфель должен включать акции разных компаний и секторов. Даже в кризис одни компании могут терять в цене, а другие - расти. Также возьми на половину портфеля облигации надёжных эмитентов $RU000A103Q24 {$SU26223RMFS6} $RU000A105RH2 , да это мало отличается от вклада, но пока ты изучаешь рынок, нет инструмента надёжнее. Совет 3: Выбор акций 📈 Для своего первого портфеля рассмотри крупные и надежные компании - так называемые "голубые фишки". Это могут быть, например, Apple $AAPL, Google $GOOGL, ExxonMobil $XOM, Сбербанка $SBERP, Газпрома $GAZP или Лукойла $LKOH . Не стоит гонятся за старапами и хайповыми активами типа $SPCE Virgin Galactic или выросшей в 10 раз за год Tesla $TSLA. Совет 4: Исследуйте рынок 📊 Не спешите покупать первые попавшиеся акции. Если вы увидели как 100 человек бегут покупать какую то фирму - вы уже опоздали, торопиться не нужно. Проведите исследование: читайте новости, финансовые отчеты компаний, аналитические обзоры. Это поможет вам лучше понять состояние компании и сделать обоснованный выбор. Совет 5: Никаких заёмных средств и инструментов с плечом.❗️ Забудьте про все шорты, плечи, опционы, фьючерсы {$SRZ3}. Они созданы не для новичков, даже самые опытные игроки обжигаются на этих инструментах. Помните, что даже чемпионы формулы 1 начинали с обучения на старых автомобилях с ограничением 40 км\ч. Совет 6: Регулярный пересмотр портфеля ✅ Инвестиционный мир постоянно меняется. Не забывайте регулярно пересматривать и, при необходимости, корректировать свой портфель. Ищите ту комбинацию активов, которая устроит именно Вас. Это могут быть только облигации ОФЗ или куча мелких стартапов, решать вам, но всегда держите в уме, на какой процент потерь вы готовы пойти. #учу_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_учит

У кого то есть эта облигация? Миллионеры, отпишитесь$RU000A103Q24

$RU000A103Q24 нот бэд что нашел 😂