Мнения инвесторов о стратегии

&Я инвестор, я так чувствую! $SBER $SBERP $SVCB $VTBR Силуанов выступил против дополнительного увеличения налога на прибыль для банков. Инфляцию можно оценить по стоимости «Завтрака бурлака» в «Белуге» (это где литр водки сопровождается килограммом чёрной икры с другой закусью): — 40 тыс рублей в 2019 — 72 тыс рублей в 2024 В царский завтрак входят: - килограмм осетровой икры, - литр водки, - картошка с укропом, - маринованные грибы, - малосольные огурцы, - яйца с майонезом, - и другие «деликатесы», такие как килька и расстегай.

&Я инвестор, я так чувствую! $SBER $SBERP Вчера СБЕР выложил отчет по РСБУ. - Чистая прибыль Сбера выросла на 8% г/г до 140,6 млрд рублей - Чистые процентные доходы Сбера выросли на 14,5% - Чистые комиссионные доходы выросли на 7% Я вот че подумал, у населения вот есть бабки, чтобы брать дальше кредиты и их обслуживать, не могу сказать за всех, но я бы не лез в кабалу, из котороя знаю, что не смогу выбраться. Меня больше смущает бизнес, которому вот реально тяжело живется при высоких процентных ставках. Я вот решил пообщаться с малыми предренимателими в моем городе и знакомыми, и дела у них идут хорошо, на вопрос, как они берут кредиты по таким ставкам, отвечают просто: «закладываем эти проценты в стоимость конечного товара/услуги. На начало 2024 года доля кредитов с плавающей ставкой в корпоративном портфеле Сбербанка составляла примерно 51%, что значительно больше, чем в предыдущие годы. В секторе малого и среднего предпринимательства (МСП) около 38% кредитов выдано по плавающим ставкам. Плавающие ставки более выгодны для банков, так как позволяют им лучше управлять процентными рисками и защищаться от инфляции. Клиенты же выигрывают в условиях, когда процентные ставки на рынке стабильны или снижаются. Но высокая ставка вредна сразу и банку и клиенту: Если ключевая ставка увеличивается, то вырастает и стоимость кредита. Это особенно опасно при долгосрочных кредитах, так как платежи могут стать существенно выше, слишком резкое увеличение ставок может привести к дефолтам клиентов, которые не смогут обслуживать выросшую задолженность, что негативно скажется на банке.

&Я инвестор, я так чувствую! $GAZP Вполне вероятно, что речь идет не об отмене НДПИ в принципе, а об отмене дополнительного налога, введенного для «Газпрома» после начала СВО. Срок его действия истекает 31 декабря 2025 года, и это важно понимать. В 2022 году налог составил 1,25 трлн руб., а в 2023-2025 гг. — по 0,6 трлн ежегодно. Именно этот дополнительный НДПИ обсуждают в контексте последних новостей, а не отмену НДПИ в целом. «Газпром» сейчас в непростой ситуации: он, вероятно, уже навсегда потерял 75% своего экспорта в Европу, а проект «Сила Сибири-2» отложен на неопределённый срок. Это создаёт неопределённость и не оставляет шансов компании стать стабильной дивидендной историей в ближайшие годы. К тому же «Газпрому» предстоят масштабные капитальные вложения и острая конкуренция с СПГ на мировом газовом рынке.

&Я инвестор, я так чувствую! Интересные наблюдения от подписчика. Артур, привет, может будет интересно. Сидя на паре по случайным процессам, препод вкинул фразу «раз оно идет вверх, хоть и колеблется, значит для этого есть причина» и я сразу это спроецировал на всеми любимые акции и решил глянуть, как выросли компании РФ за почти уже 5 лет. Результаты получились прикольные. Главные «причины» роста - дивы и инфляция. Я решил исключить их и посмотреть, росли ли компании реально или это просто поправка на инфляцию, которую мы воспринимаем за рост. Методика следующая - я брал помесячно цену акции с января 2020 по сентябрь 2024 (на момент первого числа месяца) и делил на накопившуюся с того времени инфляцию. Дивы я «исключил» следующим образом - в месяц выплаты я просто возвращал их сумму обратно в акцию и дальше также делил полученное значение на инфляцию. И получалось, что если акция выросла больше, чем на дивгэп, то она условно в плюсе, а если меньше - то в минусе. Итак, что по результатам. $SBER $SBERP Первый под нож попал любимый Сбер, его цена в январе 2020 - 252.2 рубля. В сентябре 2024, с учетом инфляции, цена в «рублях января 2020 год» - 248.6. Реальная доходность с учетом дивидендов - -1.42% за 4 года и 9 месяцев. То есть можем сказать, что Сбер дал исключительно мнимую доходность инвесторам, даже несмотря на щедрые дивиденды. $LKOH Вторым пошел Лукойл. Его цена в январе 2020 года - 6550.5 рублей. Реальная цена с учетом дивидендов в сентябре 2024 - 7747.5 рублей. Реальная доходность - 18.27%. Сделал вывод, что компания как минимум реально развивается, хоть и сверхдоходный 2022 год дает о себе знать в виде дивов. $GAZP Третий на очереди - Газик. С ним вообще все максимально печально. В январе 2020 он стоил 226.7 рублей, в сентябре 2024 его реальная цена - 163,48 рублей. Доходность за период - -27.8%))). Ну что жжжж, задница глубокая, ничего не скажешь. Также прикреплю графики. На них синим обозначена стоимость акции в текущих ценах с учетом дивидендов, а красным - стоимость в ценах января 2020 года с учетом дивидендов. Вклад наверное можно брать как условный 0 реальной доходности, хотя с учетом налога на прибыль со вклада, скорее всего будет что-то около Сбера. Если выложишь и кому-то будет интересно, зафигачу еще акций по просьбам трудящихся.

&Я инвестор, я так чувствую! Дефицит бюджета США достиг $1.9 трлн — Reuters. Это 173 трлн. рублей. А это в свою очередь: 34 - $SBER $SBERP 61 - $GAZP 133 - $YDEX 432 - $ALRS 865 - $SGZH

&Я инвестор, я так чувствую! $SBER $SBERP $SVCB $VTBR Нехватка юаневой ликвидности на российском рынке стала предметом обсуждения банков с ЦБ, участники рынка ждут решений от регулятора — РБК $CNYRUB

&Я инвестор, я так чувствую! $SGZH «Мусорные» бумаги в опасности. Высокая ставка может обвалить облигации третьего эшелона Как пишет РБК, со второго квартала 2024 года разница между доходностями облигаций первого [высокий рейтинг] и третьего [низкий рейтинг] эшелона начала быстро расти. Доходность по «мусорным» бумагам обгоняет ставку ЦБ как минимум на 5 процентных пунктов. Разрыв усиливается из-за растущего беспокойства инвесторов. Нынешний уровень ставки ЦБ и ожидаемое повышение налога на прибыль корпораций создаёт весомые риски для финансового здоровья и долговой нагрузки на бизнес третьего эшелона. Инвесторы предпочитают не рисковать в погоне за доходностью более 23,6%, продают «мусорные» бумаги и уходят в более безопасные активы. Но эти распродажи ещё сильнее разгоняют доходности, создавая всё больше долговых рисков для компаний-заёмщиков.

&Я инвестор, я так чувствую! $SBER $SBERP $AMEZ «Сбер» намерен в начале 2025 г представить собственного человекоподобного робота

&Я инвестор, я так чувствую! $LKOH Киев заявил Еврокомиссии, что транзит нефти из РФ в Венгрию и Словакию продолжается, если эта нефть «не принадлежит Лукойлу» — замглавы ЕК

&Я инвестор, я так чувствую! $DIAS