$SBER 🏦🏦 Идеи на российском рынке: Сбер и ВТБ Чистая прибыль Сбера по РСБУ за январь — август 2023 г. составила ₽999 млрд. Рентабельность капитала выше 25%. По словам Грефа, кредитный портфель банка вырос почти на 18% с начала года, составив более ₽36 трлн. При этом в августе, несмотря на отпускной сезон, клиентская активность осталась на высоком уровне. Большинство аналитиков склоняется к мысли, что за 2023 г. Сбер суммарно заработает ₽1.5 трлн, что может позволить в следующем году выплатить рекордные дивиденды. Я полагаю, что Сбербанк сейчас одна из лучших дивидендных идей на российском рынке, даже с учетом того, что ЦБ может поднять ставку. Полагаем, что среднесрочная цель по бумагам компании находится на уровне ₽300 за акцию. Что касается ВТБ, то здесь всё не так радужно. Согласно недавнему заявлению Костина, ориентир по чистой прибыли для банка по текущему году составляет ₽400 млрд. Но при этом для выполнения нормативов достаточности капитала с учётом надбавок банку на ближайшие 5 лет потребуется до ₽1 трлн. Дополнительно не стоит ещё забывать и про развитие. Это также требует серьёзных трат. Более того, не исключено, что для покрытия расходов по указанным целям банк может прибегнуть к допэмиссии. По указанным выше причинам мы не ждём от ВТБ дивидендных выплат за 2023 год. К сожалению, пока ВТБ не выглядит хорошей дивидендной историей и (или) историей роста. Конечно, всё может измениться, но предпосылок к тому, что это изменится в ближайшее время, мы не видим. ❗️ И ещё немного хороших новостей. Со слов Костина, ВТБ и Сбербанк уже способны конвертировать индийские рупии в рубли для возврата соответствующей валютной экспортной выручки в Россию. Я неоднократно писал о ситуации с «зависшей» валютой в Индии. По предварительным данным на банковских счетах российских компаний в Индии ежемесячно накапливается до $1 млрд в рупиях. Эти средства, во многом, лежат «без движения», т.к. их практически невозможно вывести или потратить из-за валютных ограничений в этой стране. Если решение указанной проблемы действительно найдено, то следует надеяться, что это как минимум замедлит ослабление рубля, которое мы все наблюдали в последнее время. Удачных инвестиций!

Главные тезисы из интервью президента ВТБ $VTBR Андрея Костина РБК: - Ориентир по чистой прибыли ВТБ - 400 млрд рублей, но он ждет, что банк в итоге превысит этот уровень. Однако дивидендов за 2023 год лучше не ждать. - Стратегически ВТБ определил для себя два главных направления: розничный бизенс и развитие отношений в секторе «глобального Юга», т.е. со странами, не входящими в круг недружественных. - ВТБ отказался от идеи продажи «Росгосстраха» - его не устроила цена, предложенная потенциальными покупателями. - ВТБ нужен триллион рублей нового капитала в ближайшие пять лет для роста бизнеса и соблюдения растущих регуляторных требований - Чтобы поддержать рубль властям нужно прикрывать лазейки для вывода денег за рубеж, в частности отправления не только валюты, но и рублей. Он предложил ввести лимит для рублевых трансграничных операций с эквивалентом в $1 млн. #vtbr @trader_book

$USDRUB Россиянам нужно ограничить не только валютные, но и рублевые переводы за рубеж, заявил глава ВТБ Андрей Костин. Он считает, что это необходимо, чтобы поддержать рубль. «Допустим, вы решили перевести деньги за рубеж: введены ограничения на $1 млн в месяц, а по рублям — переводите, сколько хотите. Что получается дальше? Вы перевели миллиард в Армению, и он тут же возвращается в обмен на доллары. Вот эту возможность надо закрыть, например», — пояснил Костин. @bankrollo

🇷🇺 Объём ФНБ в августе увеличился несмотря на продажу юаня, золота и крупные инвестиции Минфин РФ опубликовал результаты размещения средств ФНБ за август 2023 г. В этом месяце регулятор решил изрядно потратиться, пустив более 223₽ млрд на инвестиции, при этом не забыв про выпадающие нефтегазовые доходы. По состоянию на 1 сентября 2023 г. объём ФНБ составил — 13,7₽ трлн или 9,1% ВВП (в июле — 13,3₽ трлн). Объём ликвидных активов Фонда (средства на банковских счетах в Банке России) составил — 7,25₽ трлн или 4,8% ВВП (в июле — 7,18₽ трлн). При довольно существенных тратах (231₽ млрд) объём ФНБ увеличился в очередной раз! Неликвидная часть активов ФНБ: ▪️ на депозитах в ВЭБ.РФ — 657₽ млрд (в июле — 655₽ млрд). ВЭБ.РФ досрочно возвратил с депозитов часть средств Фонда, размещённых в 2016—2020 гг.,в целях финансирования проектов по приобретению вагонов московского метро (230,6₽ млн); ▪️ евробонды Украины — $3 млрд (прощаемся); ▪️ облигации, связанные с реализацией самоокупаемых инфраструктурных проектов – 862,3₽ млрд и $1,94 млрд (в июле — 703₽ млрд и $2 млрд); ▪️ привилегированные акции кредитных организаций — 329₽ млрд (ВТБ, РСХБ, ГПБ); ▪️ на субординированных депозитах в Газпромбанке — 38,4₽ млрд; ▪️ в обыкновенных акциях Сбербанка — 3₽ трлн (в июле — 2,9₽ трлн); ▪️ в обыкновенных акциях Аэрофлота — 104,1₽ млрд (в июле — 107,2₽ млрд); ▪️ в обыкновенных акциях ДОМ.РФ — 137₽ млрд; ▪️ в привилегированных акциях РЖД — 467₽ млрд; ▪️ в обыкновенные акции АО ГТЛК — 58,3₽ млрд; ▪️ в облигации ОАО АК Уральские авиалинии — 2,3₽ млрд; ▪️ в обыкновенные акции ВТБ – 168,6₽ млрд (в июле — 150,4₽ млрд); ▪️ в облигации НЛК-Финанс – 97₽ млрд (в июле — 34,4₽ млрд); ▪️ в облигации ВК – 60₽ млрд. В августе 2023 г. в ФБ поступили доходы от размещения средств Фонда: 🔹 акции ДОМ.РФ — 9,1₽ млрд; 🔹 привилегированные акции РЖД — 6,5₽ млрд; 🔹 ценные бумаги российских эмитентов, связанные с реализацией самоокупаемых инфраструктурных проектов — 6,5₽ млрд; 🔹 депозиты в ВЭБ.РФ — 377,4₽ млн; 🔹 привилегированные акции кредитных организаций — 120,2₽ млн; 🔹 облигации Уральские авиалинии – 0,1₽ млн. Разбираемся с ликвидной/неликвидной частью ФНБ и инвестициями Минфина 🔥Из ликвидной части ФНБ в августе было изъято ¥385,2 млн и 570,2 кг золота в обезличенной форме. Данные активы Минфин продал ЦБ за 8,3₽ млрд для компенсации недополученных НГД. ЦБ зеркалировал эти операции на рынке, продав юани на ту же сумму (золото ЦБ продавать не может). В сентябре будет профицит НГД, значит данные схемы применяться не будут, но и пополнять ФНБ тоже не намерены, из-за волатильности валютного рынка ЦБ приостановит покупку иностранной валюты с 10 августа и до конца 2023 г. Идёт изъятие из ликвидной части, увесистая сумма пущена на инвестиции, но почему же тогда объём ФНБ увеличивается? ▪️ Рост неликвидной части произошёл за счёт увеличения рыночной стоимости акций Сбербанка и ВТБ (акции Аэрофлота упали в цене, просто чудо, а не инвестиция). Основной вклад внёс Сбербанк, который занимает почти половину неликвидной части ФНБ; ▪️ Увеличение ликвидной же части связано с ослаблением рубля по отношению к остальным валютам и ростом мировых цен на золото. 🔥В августе потрачено на инвестиции — 223₽ млрд. Снова в облигации НЛК-Финанс (дочка НСК, создана для страхования авиационных рисков и авиаперевозчиков в связи с санкциями) было вложено 62,6₽ млрд, далее 123,6₽ млрд достались Авиакапитал-Сервис для льготного лизинга отечественных воздушных судов и 28,8 млрд ГТЛК для приобретения вертолётов, воздушных судов для последующей передачи в лизинг для РФ авиакомпаний (остальная сумма инфраструктурным проектам). Из-за санкций авиаотрасль нуждается в особом участии государства, сложно представить, когда данная отрасль будет прибыльной и заплатит ли когда-нибудь дивиденды тот же Аэрофлот. $SBER $AFLT $VTBR $VKCO $CNYRUB $GLDRUB_TOM #инвестиции #акции #облигации #минфин #фнб

Autodesk (#ADSK) ✏️📐 🟢О компании: - занимается разработкой ПО для промышленного и гражданского строительства; - является лидером в своей отрасли; - основана в 1982 году в США; - более 9 млн. клиентов по всему миру. 🟢Чем привлекательна: - компания международная и хорошо диверсифицирована в своей выручке по рынкам и регионам присутствия: $589 млн. в США, $506 млн. в Европе, на ближнем Востоке и Африке, $250 млн. в Азиатско-Тихоокеанском регионе; - очевидно, что на всех трёх рынках масштабироваться ещё есть куда: растущий Азиатско-Тихоокеанский регион выступит в данном случае одним из ключевых драйверов роста в плане увеличения клиентской базы; - финансы по итогам Q2 2023 также на высоте: выручка - $1,345 млрд (+9%), операционная прибыль non-GAAP - $489 млн. (+10%). 🟢Итоги, возможные риски и наши рекомендации: - оценка 🐰🦊🐻 75%; - данная отрасль достаточно специфична - компаний, выпускающих программное обеспечение для архитекторов, строителей и иных инженерных специальностей на рынке не так уж им много, да и многие привыкли к тому же AutoCAD (ПО для создания чертежей). Тем не менее, такие конкуренты есть и они достаточно крупные - Adobe, Dassault Systems, PTC. Данные компании на этом рынке уже давно и все так или иначе определили свои доли, и они изменяются не очень то и быстро; - мы исходим из того, что крупнейший из них, Autodesk, за счёт своего текущего первенства и дальше будет сохранять лидирующие позиции, монетизируя текущих клиентов всё лучше, так как их база достаточно велика. 📌 *Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

🔥Новости за Четверг🔥 07.09.2023 --- $VXRT Vaxart объявляет основные данные исследования фазы 2 своего кандидата на моновалентную норовирусную вакцину Исследование достигло 5 из 6 основных конечных точек. Вакцина была безопасна и хорошо переносилась, не вызывала серьезных побочных эффектов (СНЯ), связанных с вакцинацией. Вакцинация привела к статистически значимому снижению уровня инфицирования, $PLAY Дэйв и amp; В отчетах Buster зафиксированы финансовые результаты за второй квартал 2023 года; Компания увеличивает разрешение на выкуп оставшихся акций до 200 миллионов долларов ДАЛЛАС, 6 сентября 2023 г. (GLOBE NEWSWIRE) – Дэйв и amp; Buster's Entertainment, Inc., (NASDAQ:PLAY), («Dave Buster's» или «The Company»), владелец и оператор развлечений. и ужин $APLS Apellis Pharmaceuticals объявляет о предоставлении стимулирующих грантов в соответствии с Правилом листинга Nasdaq 5635(c)(4) УОЛТЭМ, Массачусетс, 6 сентября 2023 г. (GLOBE NEWSWIRE) — Apellis Pharmaceuticals, Inc. (NASDAQ:APLS), глобальная биофармацевтическая компания и лидер в сфере комплемента, сегодня объявила, что компания одобрила предоставление акционерного капитала #отчет $PLAY (для терминала PLAY ) Dave & Buster's Entertainment, Inc. EPS = 0.6 🆚 прогноз: 0.95 REV= $ 542.1 M🆚 прогноз: $ 558.41M Выручка во втором квартале в размере 542,1 миллиона долларов США увеличилась на 15,7% по сравнению со вторым кварталом 2022 года. Совет директоров утвердил увеличение существующего разрешения на выкуп акций Компании на 100 миллионов долларов США, в результате чего общая оставшаяся сумма разрешенного выкупа достигла 200 миллионов долларов США. #отчет $VRNT (для терминала VRNT ) Verint Systems Inc. EPS = 0.48🆚 прогноз: 0.57 REV= $ 210M🆚 прогноз: $ 225.10M Выручка за три месяца, закончившихся 31 июля 2023 года, составила 210 миллионов долларов, что составляет (6)% изменения по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Объем продаж SaaS: рост на 17% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года Прогноз на 2024 финансовый год Выручка: 910 миллионов долларов + /- 2% Разводненная прибыль на акцию: 2,65 доллара США в середине прогноза по выручке, что отражает рост на 5% в годовом исчислении #отчет $PATH (для терминала PATH ) UiPath, Inc. EPS = 0.09 🆚 прогноз: 0.04 REV= $ 287.3M🆚 прогноз: $ 281.48M Выручка в размере $287,3 млн увеличилась на 19 процентов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. ARR в размере $1,308 млрд увеличился на 25 процентов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистая новая ARR составила $59,0 млн. В третьем квартале 2024 финансового года UiPath ожидает: Выручка в диапазоне от $313 млн до $318 млн. ARR в диапазоне от $1,359 млрд до $1,364 млрд по состоянию на 31 октября 2023 г. Операционная прибыль без учета GAAP составила около 32 миллионов долларов США. UiPath ожидает, что за весь 2024 финансовый год: Выручка в диапазоне от $1,273 млрд до $1,278 млрд. ARR в диапазоне от $1,432 млрд до $1,437 млрд по состоянию на 31 января 2024 г. Операционная прибыль без учета GAAP составила около 188 миллионов долларов США. --- 🔥Не подписался - хомяком остался🔥 Ставь 👍 если понял источник (с) Рабмэн

$MTB Бинго! В третий раз за сегодня прислали дивиденд в $1,08. Как я это предугадал!

$MTB В течении часа, второй раз за день снова пришёл дивиденд $1,08 за акцию! Жду третий раз! 👍

$MTB и снова, второй раз за месяц, пришёл дивиденд - $1,08!

Факт № 1. Нужно определиться с инвестиционными целями Факт № 2. Необходимо определить горизонт инвестирования Факт № 3. Доходность и риск взаимосвязаны Факт № 4. Инвестиции не застрахованы Факт № 5. Начинать инвестировать можно с небольших сумм, важна регулярность Факт № 6. Время от времени необходимо делать ребалансировку Факт № 7. Актив стоимостью $1000 может быть не дорогим, а актив стоимостью $1 — не дешевым Факт № 8. Никогда не инвестируйте в то, в чем не разбираетесь Факт № 9. Чтобы инвестировать, не обязательно быть профессиональным аналитиком Факт № 10. Финансовая грамотность помогает не только в инвестициях, но и в обычной жизни