UmU
9 подписчиков6 подписок
Студент, пытающийся разобраться в инвестировании.
Объем портфеля
до 50 000 
За 30 дней
1 сделка
За год
32,69%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
$FXRB составлял меньше 10% от моего и так небольшого портфеля, но ситуация все равно неприятная. Конечно, винить никого не в чем, но... Хотелось бы сказать, что нужно отфильтровывать подобные риски, но о сегодняшних рисках я полагаю почти никто не думал, точно так же, как сейчас мы не думаем о миллионе других. От всего перестраховаться невозможно. Что касается планов на оставшиеся фонды финекса, то, пожалуй, разумно будет думать об этом после разблокировки активов (если она вообще состоится, хех), но предварительно кажется разумным с иностранными активами переходить на иностранных брокеров, а здесь оставаться с местными, пусть и не вполне надёжными фондами. Ну и децентрализованная крипта остается, конечно. Возможно, стоит задуматься о каких-то наличных активах.
7
Нравится
12
$TWTR Маск ведь покупает его по $54 за акцию, но сейчас они продаются всего $48? Почему цена уже не дошла по крайней мере до $53? Это же 12.5% гарантированной доходности? Или где-то подвох?
1
Нравится
15
Немного о новом мини-курсе от Тинькофф про пассивные инвестиции. Несмотря на то, что пассивные инвестиции полезно и нужно продвигать среди российских инвесторов, Тинькофф, конечно, недоговаривает некоторые детали относительно своих продуктов и стратегии инвестирования в целом, что, к сожалению, может пагубно сказаться на капитале инвестора. Так, в отличиях etf'ов от бпифов указывается исключительно следование законодательству, не вдаваясь в подробности, а отчёт раз в квартал благоразумно не отмечается как что-то по крайней мере ненормальное. На самом деле, конечно, регулирование бпифов практически отсутствует из-за аффилированности контрольных структур и управляющих компаний, а так же чрезвычайно мягких правил управления бпифами, допускающими нахождение в составе фонда на, например, российский рынок инструментов вроде фьючерсов и опционов, а так же дозволения не находиться в активах в течение большого промежутка времени. Вторая проблема курса это то, что реклама фондов вроде $TIPO и $TSST не имеет ничего общего с пассивным инвестированием и представляет собой ставку даже не на отдельный сектор рынка, имеющий некоторые отличные от рынка характеристики и помогающий добиться портфельного эффекта, а просто хайповую идею, годную в лучшем случае спекулянтам в надежде на продолжение хайпа. Кроме того, $TIPO вообще не участвует в ipo компаний, что не имеет уже вообще никакого смысла. Менее вредной можно назвать рекламу вечного портфеля, вроде $TEUR, который на 3/4 состоит из активов, не приносящих прибыли свыше инфляции в принципе. Тем не менее, акции в его составе хороши диверсифицированы и портфельный эффект в этом случае может дать хоть какую-то прибыль. В-третьих, в курсе почти ничего не сказано о корреляции активов и портфельном эффекте, помогающем снизить риски и иногда даже увеличить доходность. То есть фактически в курсе о пассивных инвестициях нет почти ничего о современной портфельной теории и аллокации активов, что является чрезвычайно важной их частью. Это прямо таки удивительно. Суммируя, думаю, это неплохо, что брокеры начали хоть как-то продвигать пассивные инвестиции, но некоторые недомолвки могут испортить эффект обучения, поэтому настоятельно рекомендую всем изучать эту тему в дальнейшем самостоятельно.
28
Нравится
6
Начни инвестировать сегодня
Обменивай валюту по выгодному курсу и торгуй акциями известных компаний
Открыть счет
Решил сократить мозолящие взгляд активы. Продал отдельные акции биотехов и тинькоффский фонд, переложился из алросы в российский индекс. Наверное, это нужно было сделать уже давно.
$FXEM подскажите пожалуйста, какой индекс отслеживает данный фонд?
Нравится
4
Пора подвести итоги года. Всё складывается примерно согласно плану. $ALRS упала на +-20%, как и ожидалось; $CGEN и $TCRR подтвердили опасность ловли падающих ножей. Конечно, я не рад этому, но стоит признать, что примерно такого результата и ожидал от попыток самостоятельного выбора активов. Удивлён ростом $SFM, выбранным после видео Назара: думал, что он покажет околонулевую доходность, но в итоге +30% и самая удачная моя покупка. Тем не менее, считаю это чистой удачей. Так же из отдельных бумаг взял $SONY по личным причинам (отец работал там много лет, я с детства связан с компанией эмоционально и просто приятно владеть её частью вне зависимости от её перспектив и тому подобного), доходность +4%, которая хоть и перекрыла убытки на ИИС, но глупо вообще хоть что-то замерять на таком коротком сроке. Самая интересная часть — asset allocation. Я хоть и писал про это, вполне уверенный в своей стратегии, но в последнее время выходит такое количество принципиально новых фондов, что вполне возможно я внесу некоторые корректировки: буду, возможно, вместо корпоративных акций покупать фонд на TIPS, или вместо Китая – Азию, но над этим нужно подумать. Тем не менее, эта часть портфеля, которой в будущем предстоит стать основной, уже показывает низкую волатильность, и кроме того, присутствует очень полезный для психики эффект, а именно — отсутствует всякое беспокойство по поводу успешности инвестиций. Я просто знаю, что стратегия правильна по своей сути и вообще не волнуюсь о просадках. В итоге я остаюсь в убытке на целых (о ужас!) 100Р, что можно в некоторой мере считать успехом, поскольку за время всего моего инвестирования тот же российский индекс упал весьма значительно. В дальнейшем планирую увеличивать долю инвестиций согласно asset allocation, посмотрим, к чему это приведёт. Мне слабо верится, что мой портфель не упадёт ниже, чем он есть сейчас, но я не собираюсь доверять интуиции в вопросах финансов. Всем удачи и успехов в достижении целей, ради которых нам и нужны инвестиции!
8
Нравится
5
$VTBG откуда безумная комиссия где-то в 1% на покупку? У меня базовый тариф, то есть должно быть 0,3%, что и так грабёж, а тут ещё и такое. Это связано с низкой стоимостью лота? Имеет ли в таком случае хоть какой-то смысл покупать этот инструмент?
Нравится
6
$CGEN что... Нет, я конечно всё понимаю, но иногда смотришь на такую волатильность, и думаешь, не стать ли тебе трейдером, чтоб по +10-20% еженедельно собирать
1
Нравится
8
Потратил несколько дней на изучение современной портфельной теории. Не думаю, что имеет смысл проводить огромное число сравнений корреляций разных видов активов, всё же это очень не стабильная материя, да и по примеру известного портфеля лежебоки видно, что дотошный выбор не имеет особого смысла: всего три класса активов показывают восхитительную доходность. Исходя из этого вы работал такое распределение активов: 25% S&P 500 $FXUS 12,5% IMOEX $TMOS 12,5% Китай $FXCN 16,6% евро облигации $FXRB 16,6% облигации развитых рынков $FXFA 16,6% золото $VTBG Выбирая из фондов, смотрел на ошибки слежения и комиссии, но не уверен, что мой выбор идеален. Впрочем, ничего идеального не существует. Буду рад услышать какие-то комментарии, формировать этот портфель я ещё не начал, так что есть возможность что-то изменить.
14
Нравится
16
Боже, как же Тинькофф напрягает со своей рекламой фондов. Это НЕ замена тем фондам, которые я ищу; это НЕ выгодно; эта реклама ещё и закрывает элементы интерфейса!
$TCRR to the moon! 🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀🚀
4
Нравится
3
Что происходит со $SFM? Откуда эта мини-ракета?
2
Нравится
1
Комиссии наших фондов ужасно высоки, а точность следования индексам оставляет желать лучшего. Это факт, с которым трудно спорить. Я предпочитаю индексы отдельным акциям, поскольку рынок даже сейчас достаточно эффективен для того, чтобы отобрать у меня надежду всех переиграть. У меня нет статуса квадифицированного инвестора и мне не очень хочется получать налог на доход. Ситуация тупиковая, и остаётся только распределять деньги между обдирающими мои деньги фондами и полагаться на удачу и избегание перегретых секторов при выборе отдельных акций. Немецкий рынок даёт почти весь убыток по портфелю, падает и $DTE@DE, и $FXDE Я совершенно не понимаю, почему из-за высоких цен на нефть и газ падают цены телекоммуникационной компании, но так оно и есть. Впрочем, ситуация не приносит особого разочарования, поскольку чем дольше продержатся высокие цены на ресурсы, тем больше будет мой обычный рублёвый доход. Купил $SFM, для компании роста у неё хорошие мультипликаторы, а допэмиссий вроде не ожидается, да и в целом не представляю, из-за чего бумаги компании могут сильно упасть. Кроме того, на негативе вошёл в $TCRR, у компании нет долга, так что вряд ли обанкротится в ближайшее время, а перспективы, конечно, большие. $ALRS, показывающая уже месяц как сплошные убытки, стала подбираться к цене покупки в преддверии дивидендов. Это будут мои первые дивиденды, так что немного волнуюсь. Всё же надеюсь, что взял компанию не слишком дорого. Впрочем, при покупке дивидендных акций всегда приятно, что даже без роста котировок компания окупает себя со временем. В целом, я не верю, что хоть кто-то сейчас может предсказать, как себя поведёт конкретная котировка или рынок в целом. Аналитики противоречат друг другу, люди высказывают абсолютно разные и аргументированные мнения по поводу одной и той же бумаги, и, конечно, это и раньше не было для меня секретом, но когда на эту зыбкую почву ставишь свои деньги, становится не по себе. Хотя, конечно, я пока ничем и не рискую особенно.
4
Нравится
16
Мне нравятся биотехнологические компании, и особенно те, что пытаются решить насущные проблемы человечества. Меня всегда вдохновляли те, кто придумывает что-то безусловно полезное для общества. Поэтому, несмотря на огромные риски, я купил $CGEN Нужно признать, что это безумно рискованая инвестиция. Возможно, через три года компания обанкротится. Но это реальная разработка важной и в перспективе дорогой технологии, которая может многократно увеличить стоимость компании. Чем это лучше казино и попыток угадать цену нефти через неделю? Возможным продуктом. Но риск от этого не исчезает. Не знаю, выгорит ли, но по крайней мере я не буду разочарован.
2
Нравится
15
Усреднение и его правильное применение Усреднение — термин, не понимаемый большинством участников рынка, и при этом активно ими используемый. Что понимает под этим приёмом средний инвестор? " $SPCE упала, пора усреднить" — говорит он, и, конечно, поступает совершенно неправильно. Усреднение не имеет ничего общего с кажущимся уменьшением убытков от увеличения доли актива. Усреднение в правильном понимании – это метод покупки актива, направленный на снижение влияния волатильности рынков и эмоций самого покупателя, потенциально увеличивая доходность. Смысл заключается в покупке актива заранее определёнными (!) долями на некотором временном интервале, чтобы снизить влияние волатильности. То есть если вы планируете вложить значительную для вас сумму на длительный срок в один актив (акции, облигации, фонды, etc.), то имеет смысл разделить покупку на несколько частей. А пихать деньги в падающие акции в попытке уменьшить процент убытков — это не усреднение, а самообман.
11
Нравится
10
Небольшая коррекция. $ALRS АЛРОСА, как и ожидалось, скорректировалась сильнее других активов, но тиньковский вечный портфель $TEUR не подорожал, хоть и состоит на 3/4 из защитных активов, и если мне кто-то объяснит эту странность, то я буду рад. В целом все выглядит достаточно нудно и остаётся только ждать. У меня есть некоторая уверенность в том, что рынки со временем просто обязаны опуститься ниже текущих отметок по крайней мере на 20 - 30%, но моя стратегия, если можно её так назвать, не подразумевает шортов. После выборов, как всегда, рубль должен начать падение, так что наверное наиболее разумным действием будет уход в кэш в евро. В сильное укрепление доллара мне трудно верить, а попадать под налоги не очень хочется, так что лучше переводить средства в ту валюту, которую будет легко потратить на покупку акций во время обвала.
2
Нравится
2
В одной книге я вычитал интересную мысль, состоящую в том, что некоторые государственные выплаты можно понимать как часть пассивного дохода, вроде дохода от облигаций, и соответственно корректировать доли портфеля в зависимости от размера этих выплат. Например, я получаю стипендию, которая не исчезнет почти наверняка, и из этого следует, что при моем размере портфеля облигации мне, пожалуй, не очень нужны в среднесрочной перспективе. Развивая эту мысль, можно (по крайней мере мне так кажется) сказать, что моё общее благополучие, возможное повышение/понижение уровня жизни, зарплаты, пособий и тому подобного зависит от развития/стагнации российской экономики. Экономика, безусловно, коррелирует с уровнем фондового рынка в долгосрочной перспективе, соответственно, можно пересмотреть долю российских активов в своём портфеле ввиду этого факта, диверсифицировав страновые риски. Проще говоря, если экономика и рынки России вырастут, моё положение улучшится и без вложения в российский рынок, а если упадут, то по крайней мере это не коснётся моих инвестиций. Однако корреляция рынка и реальной экономики зачастую прослеживается только на очень долгой перспективе, поэтому вполне возможно, что не инвестируя в предположительно недооцененный российский рынок, я упущу значительную прибыль. Не знаю, что мне нужно делать вследствие этих рассуждений, в любом случае мой портфель не слишком велик, но пока я покупаю $FXDE, хоть у него и огромная комиссия.
2
Нравится
2
По совету из комментариев к предыдущему посту нарастил оборот до 20'000 Р спекулятивными сделками с $ALRS, $MAGN и $FXDE , чтобы получить бонусные акции. Не знаю, поможет ли это, да и если поможет, то по сути просто компенсирует в ноль убытки от комиссий. Зато почувствовал себя в шкуре трейдера, и не то чтобы это было очень приятно. Вобщем, урок на будущее: не изменять обычной стратегии ради возможности краткосрочного заработка. Думаю, стоит 120 рублей, не так ли? Остаётся только порадоваться пожалуй единственному разумному решению в области инвестиций: завести счёт как можно раньше и получить опыт (в том числе и негативный) без больших затрат. Помню, где-то читал, что если хочется попробовать спекуляций, то лучше завести для этого отдельный портфель размером ~5% от основного капитала и никогда его не пополнять — вполне разумная идея. Забавно, конечно, что важность некоторых идей можно осознать только после собственной ошибки, хехе. Примечание: не понимаю, каким образом приложение считает убыток по портфелю, поскольку 120 Р точно не составляют 76% от всех средств на счету. Возможно, считается то, что я ввёл и вывел деньги с карты на счёт, не знаю.
3
Нравится
2
Нужно систематизировать покупки, чтобы в будущем оценить правильные и ошибочные действия, а также проверить свое отношение к риску и поведение как инвестора. Таким образом: •Купил 10 акций $ALRS на ИИС с идеей получить живые дивиденды в ближайшее время и следить за движением отдельных акций в портфеле •На остаток — пару лотов $TMOS, чтобы добить сумму на ИИС до 1500 (круглая цифра, проще следить) •$TEUR для стабильного элемента в будущий кризис: не то чтобы я действительно беспокоился о просадках, но для отслеживания поведения защитных активов во время кризиса подходит как нельзя лучше •$FXDE в надежде на восстановление немецкой экономики в ближайшие годы •Поучаствовал в акции за посты в соцсетях. Оказалось, что начисленные акции можно продать только если на счету будет больше 20'000 Р в течение месяца, притом, похоже, продать надо не позднее чем через три месяца. Очевидно, что за следующие два месяца я эту сумму не соберу, и, соответственно, Тинькофф получил абсолютно бесплатную рекламу Возможно, стоит добавить немного облигаций для стабильного дохода. Основная проблема — стоимость большинства активов. Российские фонды берут гигантские комиссии, но это единственный для меня способ собрать диверсифицированный портфель, так как отдельные акции зачастую просто превышают весь доступный мне объем денег. Уныло.
2
Нравится
19
Профиль в Пульс
Чтобы оставлять комментарии и реакции, нужен профиль в Пульс