Назад
Sid_the_Sloth
7 декабря 2023 в 15:48
💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за ноябрь 2023 Настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за прошедший месяц. Многие люди ведут учет своих расходов, но на мой взгляд вести учет своих доходов гораздо приятнее. А главное - при позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше. В этой статье делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на фондовом рынке за ноябрь 2023 года. Не хвастовства ради, а статистики для 😉 📝Итак, в прошедшем месяце я скрупулезно заносил в Excel-табличку все поступающие мне на брокерские счета выплаты с указанием даты, эмитента и суммы. И сейчас мне осталось самое приятное - подсчитать свою общую купонно-дивидендную зарплату за ноябрь. Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. в среднем как раз по одной выплате каждый день ноября). Из них 27 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и лишь 3 выплаты были дивидендными. 🤷‍♂️И то, две из трёх дивидендных выплат - можно сказать, "из прошлой жизни", когда мы ещё могли получить дивиденды от иностранных компаний. Чуть больше $2 свалилось от Кока-Колы $KO, и еще один долларовый "плевок" аж в 20 центов прилетел мне в физиономию от фонда $TLT, нынче заблокированного из-за пертурбаций с СПб Биржей. 💎Получается, что полноценной дивидендной выплатой можно назвать только одну - выплату в 590 руб. от Алросы $ALRS в самом начале месяца. Кстати, Алроса ушла существенно ниже 70 руб. (моей целевой цены, ниже которой я собирался добирать позицию). Планирую докупать нашего алмазодобытчика дальше. 🤑Всего за ноябрь 2023 купонами и дивидендами мне "накапало" 15 372 рубля "грязными", что за вычетом налогов составляет 13 374 рубля. Самые большие суммы пришли от трёх облигаций, по которым в ноябре были выплачены очередные полугодовые купоны: • 2527 рублей - по долларовой облигации застройщика "ПИК" вып. 5 $RU000A105146; • 1695 рублей - по 7-му выпуску гособлигаций братской Беларуси $RU000A100D89; • 1051 рубль - по ОФЗ-ПД 26236 $SU26236RMFS8. Может, мне уже пора выходить на раннюю пенсию?🤔 Давайте-ка сравним мою ноябрьскую дивидендную зарплату с некоторыми ежемесячными выплатами, в названии которых есть слово "пенсия". 🇷🇺По данным из открытых источников (которым я сам не сильно доверяю, но всё же), на 1 декабря 2023 года средний размер пенсии в России составляет 23 520 ₽. Получается, мой ноябрьский пассивный доход на фондовом рынке составляет 56,9% от средней российской пенсии. Явно маловато для того, чтобы задумываться о жизни с капитала 😁 Самая маленькая из всех возможных пенсий - это т.н. социальная пенсия по старости. Проще говоря - пенсия для тех, кто никогда официально не работал и, по мнению государства, всю жизнь тунеядствовал. Ее минимальный размер с 1 апреля 2023 года — 7153 ₽. Если сравнивать с ней, то я получил в 1,87 раза больше денег! Но здесь вопросы скорее к неадекватно низкой сумме социальной пенсии, которой с трудом хватит только на оплату коммунальных услуг. 📌Про ТОП-5 самых ПЛЮСУЮЩИХ акций у меня в портфеле рассказывал недавно в этом посте: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/39dab57e-016d-49b8-8e7b-a1bfa7f24763/ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно! 😉 #sid #сид #псвп #денежный_ручеек #облигации #купоны
57,07 $
0%
87,03 $
0%
28
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
22 февраля 2024
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
21 февраля 2024
Обзор сырьевых рынков за последние 4 месяца: агропродукты и удобрения
31 комментарий
Ваш комментарий...
m
matizkiwi
7 декабря 2023 в 15:56
Я тоже заношу каждую выплату в таблицу эксель. Купоны с ИИС приходят на банковский счёт. Соответственно, уже очищенные от налогов. Считаю, что это необходимо делать, чтобы мозг зафиксировал, что от вложенных денег есть отдача. Деньги напрямую связаны с нашим физическим выживанием и "рептильной" части нашего мозга надо показывать, что все ок. Это тупо про нейронные связи и физиологию.
Нравится
8
m
matizkiwi
7 декабря 2023 в 15:57
Мне, правда, далеко до такой пассивной зарплаты. Но постепенно... все будет
Нравится
4
Rizikova
7 декабря 2023 в 15:59
Интересно сколько потрачено на позицию, а не только сколько получено
Нравится
2
D
Dr_Andrei
7 декабря 2023 в 16:09
Очень люблю отчёты Сида! Вдохновляет!
Нравится
2
invest_and_life
7 декабря 2023 в 17:12
Вы крут!
Нравится
1
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
gashoko
17,9%
469 подписчиков
DanilKobelev
+8,8%
39 подписчиков
Rich_and_Happy
+31,6%
23,5K подписчиков
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Обзор
|
22 февраля 2024 в 19:48
Чем запомнилась неделя: рынок ждет санкций
Читать полностью
Sid_the_Sloth
1,9K подписчиков23 подписки
Портфель
до 5 000 000 
Доходность
+112,17%
Еще статьи от автора
26 февраля 2024
🚀ТОП-7 пузырей на российском рынке акций 🅰️Тут Альфа-банк обратил свой взор на российские акции, которые, по его мнению, стоят аномально дорого на фоне остального рынка. Я люблю разбирать пузыри, особенно лопнувшие (и особенно их последствия в качестве полезных инвест-примеров), поэтому мне тоже стало интересно. Делюсь с вами "черным списком". 💼Если в вашем портфеле есть эти акции - задумайтесь, уверены ли вы в адекватности соотношения цена акций / качество бизнеса. 🫧Критерии пузыря Если акция сильно выросла без новостей, это ещё не повод относить её к пузырям. Могут быть скрытые причины: инсайд, позитивные ожидания акционеров или предыдущая недооценка. 🚀Однако если бумага не только сильно выросла, но и стоит кратно больше своих аналогов (по мультипликаторам), а также имеет сигналы технического перегрева (по осцилляторам), то она имеет явные признаки пузыря. Базовые критерии довольно просты: ● Акция торгуется не менее года: цена устоялась, нет эффекта IPO. ● Она удвоилась в цене, то есть подорожала за год на 100% или сильнее. ● Акция входит в 10 самых дорогих на рынке хотя бы по 1 мультипликатору. 📈Российский рынок в целом редко бывает перегрет, это одна из самых недооценённых площадок в мире. Ещё бы: у нас то дефолт, то Кpымнaш, то СВО, то птичий грипп, то понос, то золотуха... Самые перегретые бумаги в основном встречаются в нижних эшелонах, т. е. за пределами ТОП-30. 🚗Соллерс SVAV Российский автопроизводитель, владелец УАЗа и Заволжского моторного завода (ЗМЗ). Компания выросла за последний год в 3,7 раза, хотя при этом сократила операционную прибыль и EBITDA. Сейчас она стоит почти 20 чистых годовых прибылей. Для сравнения, мировые концерны Ford или Toyota стоят вдвое дешевле. 🚚НКХП NKHP Новороссийский комбинат хлебопродуктов отгружает экспортное зерно, и на этой теме котировки за год подорожали в 3,4 раза. На пике рост превышал 600%. Компания сейчас стоит 18 годовых прибылей и более 13 EBITDA. Это явно неадекватно и вдвое дороже, чем 2-3 года назад. 🔋Глобалтрак GTRK Не путать с Глобалтрансом, это две разные конторы. Компания занимается автомобильными грузоперевозками по России. За год её стоимость выросла на бирже в 9,3 раза. На пике рост доходил до 11 раз. В итоге стоит сейчас более 30 EBITDA. Ещё дороже по P/E: более 100 (!!!) чистых годовых прибылей. Это какой-то *звездец*, товарищи. ✈️ОАК UNAC Корпорация, объединяющая крупные авиастроительные предприятия РФ. Подражая собственной продукции, в прошлом году пошла на резкий взлёт. Бумаги выросли более чем на +120% за год и до +290% в моменте. Стоит нынче почти 100 EBITDA и ещё больше размеров чистой прибыли. Компании нужно работать в нынешнем режиме 115 лет (!!!), чтобы полностью окупить свою капитализацию. 🔫Яковлев IRKT Вдогонку за ОАК, попёрли вверх и бумаги ее гражданского дивизиона, корпорации «Яковлев». Это тоже знаменитый авиастроитель, бывший «Иркут». К текущему моменту акции успели растерять былую динамику (доходило до +300% прошлой осенью). За последний квартал около +100%. Акции на опасной высоте: компания стоит более 75 чистых прибылей. 🏭НПО Наука $NAUK Крупнейший разработчик и производитель систем жизнеобеспечения летательных аппаратов. Ещё одна авиакосмическая бумага улетела в космос: +124% за год, но доходило и до +280%. Учитывая, что компания убыточная, стоит она немало: почти 29 размеров годовой EBITDA. Это в разы выше, чем в предыдущие годы. ⛏Белон BLNG Угольная компания из Кемеровской области, дочка ММК. За последний год было уже три больших похода этих акций вверх, явно спекулятивных. В сумме сейчас более +90%, но бывало более +200%. В компании ничего позитивного за это время не произошло. Ценник — невероятный для этой отрасли: 47 годовых прибылей. 💼В моем портфеле на данный момент нет ни одной бумаги из вышеперечисленных. С детства люблю мыльные пузыри, но не очень люблю пузыри в активах 🫧 🔔 Все обзоры, сделки и аналитика - в профиле!☝️ #sid #топ_акций #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени
25 февраля 2024
⛔️13-й пакет санкций: главное для инвесторов ⚡️23 февраля ЕС объявил 13-й пакет санкций против России, приурочив его ко второй годовщине начала СВО на Украине. В чёрные списки попали 106 физлиц и 88 юрлиц. Помимо ЕС, санкции ввели и США, пополнив SDN-список почти сотней компаний и физическими лицами. Свои санкции Штаты связали еще и со смертью Навального. 📝Сделал краткую выжимку основных санкций, которые могут затронуть нас с вами как инвесторов в российский рынок. Попадание в американский SDN-лист лишает компании возможности использовать USDRUB для расчетов. Контрагенты ходят под риском вторичных санкций, что крайне затрудняет внешнеторговые операции. Для физлиц предусмотрены визовые ограничения и блокировка собственности и счетов. 🪨 MTLR MTLRP Мечел, СУЭК Основное внимание было уделено горно-металлургическому сектору, в особенности добыче угля, в которой основные игроки до сих пор избегали санкций. В SDN-лист были внесены СУЭК (крупнейший в России производитель угля) и многострадальный Мечел. 👉В отчёте янки указали, что «Мечел», будучи одним из крупнейших производителей стали в России, поставляет прокат авиастроителям РФ для производства техники. 💿 TRMK ТМК Под санкции также попал крупнейший российский производитель труб - Трубная Металлургическая Компания (ТМК) и её основные дочерние структуры. Основатель ТМК Дмитрий Пумпянский после начала боевых действий на Украине был включен в черные списки ЕС и Великобритании, после чего передал свою долю в компании менеджменту. ⛏ UGLD ЮГК Компания «Южуралзолото» (ЮГК) и ее владелец Константин Струков также попали в SDN-лист США. Финансовый директор компании Артем Клецкин сообщил, что основные активы компании находятся в России (на Урале и в Сибири), и с операционной точки зрения бизнес существенно не пострадает. "Будут небольшие нюансы с платежами и экспорт нужно будет немного переформатировать. У нас есть резервный план, группа юридически хорошо защищена" - добавил он. 😏Что-то мне эти слова про "резервный план" смутно напоминают... 🏠 PIKK ПИК Впервые введены санкции против застройщика - ГК ПИК. Минфин США объяснил меры работой ПИК в секторе экономики РФ, предназначенном для поддержки военно-промышленной базы. 👉Санкции могут вынудить ПИК перестроить схемы закупок оборудования и, вероятно, приведут к снижению котировок группы на Московской бирже, но существенных проблем для бизнеса создать не должны, считают аналитики. ⛽️ GAZP Газпром США также продолжают вводить санкции в отношении российского СПГ-сектора. В том числе в блокирующий пакет включено ООО «Русхимальянс» — совместное предприятие «Газпрома» и «Русгаздобычи», отвечающее за строительство крупнейшего в РФ комплекса по переработке и сжижению газа в Усть-Луге стоимостью почти 3 трлн руб. и с запуском первой очереди в 2026 году. 👉Включение в SDN-лист крайне затруднит для проекта заключение экспортных контрактов на СПГ. 🔥 NVTK НОВАТЭК, FLOT Совкомфлот В SDN-лист продолжают включать структуры НОВАТЭКа. На этот раз санкции США введены в отношении ООО «Современный морской арктический транспорт СПГ» — совместное предприятие «Совкомфлота» и НОВАТЭКа, которое выступает заказчиком и оператором флота для проекта «Арктик СПГ-2», а также для последующих СПГ-проектов. ❄️Также в списке «НОВАТЭК-Мурманск», управляющая Центром строительства крупнотоннажных морских сооружений в Мурманске, где создают гравитационные платформы для СПГ-заводов в Арктике. ⚓️Рестрикции введены и в отношении судостроительного комплекса «Звезда» на Дальнем Востоке, строящего для НОВАТЭКа 15 танкеров повышенного ледового класса Arc7, а также сверхмощные атомные ледоколы «Лидер». Все эти ограничения дополнительно усложняют НОВАТЭКу получение ледовых танкеров под «Арктик СПГ-2» — без них проект не сможет начать отгрузку СПГ. 💳Также под удар попала Национальная система платежных карт — оператор платежной системы «Мир». 🔔 Все обзоры, сделки и аналитика - в профиле!☝️ #sid #санкции #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени
25 февраля 2024
🚞Свежие облигации: Новотранс 001P-05. Едем? ⚡️Новотранс 5 марта проведёт сбор заявок на новый выпуск облигаций, уже 5-й по счету. Компания давно зарекомендовала себя на долговом рынке как надёжный и ответственный заёмщик, так что выпуск определенно любопытный. Делаю подробные обзоры только на те выпуски облигаций, которые действительно считаю достойными внимания. Мой облигационный портфель уже превысил 1,5 млн рублей и в нём сейчас порядка 100 различных выпусков бондов. 🚞Эмитент: ХК «Новотранс» Группа компаний "Новотранс" (к европейским нетрадиционным ценностям не имеет отношения 😉) образована в 2004 г., является одним из крупнейших российских частных транспортных холдингов в сегменте грузовых железнодорожных перевозок. В 2023 году объем перевозок эмитента составил 28,7 млн тонн. Также Новотранс входит в ТОП-3 вагоноремонтного рынка с общей рыночной долей 15%. Владелец группы - Константин Гончаров. 🚢Флагманским проектом ХК "Новотранс" является строительство универсального торгового терминала в морском порту Усть-Луга с проектной мощностью грузооборота до 24,3 млн тонн в год. Планируется, что на проектную мощность LUGAPORT выйдет в 2025 году. ⭐️Кредитный рейтинг: ruAA- «стабильный» от ЭкспертРА. 📊Согласно отчетам рейтинговых агентств: 👍сильные финансовые результаты компании даже в кризисном 2022 году 👍наращивание присутствия в стивидорном и вагоноремонтном бизнесе 👍низкая долговая нагрузка, отсутствие валютного риска 👍диверсифицированный кредитный портфель 👍высокий уровень корпоративного управления. Но есть и сдерживающие факторы: 👎концентрированная структура собственности 👎возможное снижение ставок на транспортировку. 💰Финансовые результаты Новотранс демонстрирует устойчивый и высокий уровень рентабельности EBITDA на уровне 40-50%. 🚢Рост капзатрат в последние годы связан с реализацией проекта LUGAPORT, объем инвестиций в проект составил порядка 70 млрд руб. 📈Рост CAPEX привел к увеличению долга компании до 56,2 млрд (на 31.12.2023). Около 80% долга приходится на облигации, а 20% - на банковские кредиты. При этом долговая нагрузка остается умеренной - в размере 1.7x чистый долг/EBITDA. По мере выхода LUGAPORT на проектную мощность ожидается снижение данного показателя до 0.6-1.4x. ⚙️Параметры выпуска ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: от 5 млрд ₽ ● Погашение: через 3 года ● Купонная доходность: до 14.75% ● Доходность к погашению: до 15.59% ● Периодичность выплат: 4 раза в год ● Амортизация: да ● Оферта: нет ● Рейтинг: ruAA- (ЭкспертРА) ● Доступен для неквалов: да 👉Амортизация 50% от номинала на даты выплат 11-го и 12-го купонов (последние 2 купона). 👉Организаторы выпуска: Газпромбанк, Россельхозбанк, БКС КИБ и инвестиционный банк «Синара». 👉Сбор книги заявок - 5 марта 2024 года, планируемая дата размещения - 7 марта 2024 года. 👉Вероятно, основная часть средств пойдет на рефинансирование выплат по предыдущим выпускам Новотр1Р1 и Новотр1Р2. 🚞Резюме: можно прокатиться👌 ✅К надёжности эмитента вопросов нет. Новотранс - мощный железнодорожный холдинг с рейтингом, близким к наивысшему: АА-. ✅Крупный объем выпуска (от 5 млрд рублей) обеспечит хорошую ликвидность облигаций на вторичном рынке. ✅Нет оферты, это плюс. Есть амортизация, но она предусмотрена лишь в самом конце обращения облигаций. ⛔️Купон неплохой, но не самый впечатляющий - это неизбежная плата за надежность. Есть опасения, что книгу заявок традиционно переподпишут, и купон снизится куда-то в район 14%. 💼Вывод: выпуск Новотранс 001Р-05 достоин занять место в облигационном портфеле разумного инвестора. Я точно буду покупать эти облигации, если ставка купона не уйдет ниже 14.3%. 📍Подробный обзор новых "лососевых" бондов Инарктики здесь: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/c9f0aec7-0c34-4c8e-a77f-d1b3009b5572/ 🔔 Все обзоры и сделки - в профиле!☝️ RU000A103133 RU000A105CM4 RU000A106SP1 RU000A1014S3 #sid #облигации #новотранс #обзор #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени