Капитализм диктует перед нами вынужденную необходимость откладывать и преумножать фантики для стабильности и уверенности в будущем (часто мнимой), т. е. для преодоления его последствий вместо построения принципиально иного общества. Поэтому, если вдруг и дальше придётся жить при капитализме, то неплохо бы передать потомкам помимо воспитания наглядный пример в области сохранения финансов путём создания детского инвестиционного портфеля. Это весьма популярная в наше время идея среди тех, у кого денег хватает не только на еду: кто-то откладывает крупные суммы, кто-то вкладывает различные детские пособия. Видел у одного блогера перезапуск такого портфеля с несколькими точными долями и считаю, что ни к чему усложнять и мудрить: с учётом горизонтов лучше закупать 100% $TMOS или $SBMX (фонды на индекс акций Мосбиржи) и не тратить время. В конце концов, главная задумка — показать принцип, заинтересовать, и если не выгорит, то потратить на образование. Не считаю, что итогом должна быть какая-нибудь огромная сумма либо целиком квартира на совершеннолетие, поэтому условных 1000 рублей в месяц достаточно (с возможностью индексации, например, раз в пару лет). Даже не обязательно ждать самого рождения ребёнка, можно приступать прямо после свадьбы: — Первый год-два ежемесячное пополнение плюс денежные подарки на свадьбу (вы же не ради них женились, правда?). — Далее вложения одним пополнением сразу за полгода: в конце июня и декабря. — Внеплановые пополнения от разовых выплат и детских пособий. За 18 лет при сценарии штиля на рынке получается минимум 216 тысяч рублей. Если обучение в ВУЗе будет нужным и бесплатным, то у ребёнка будет дополнительный стимул получить деньги вместо трат на образование. Мелочь, но не у каждого из нас было даже столько, скорее наоборот — не было.

Прошли январские праздники, поэтому пора коротко подвести итоги за прошлый год. •Не удалось войти в фонды «по-взрослому», что оказалось в итоге не таким плохим промахом на фоне санкций и заморозок. Поэтому было заморожено ровно 0% от портфеля. •Жадность не даёт избавиться от остатка бумаг и зафиксировать по ним убыток из-за падения рынка, что тоже не смертельно и всего ~7% от портфеля. •Непроданный по 120 рублей доллар был обменян на юани, которые к концу года тоже порадовали ростом, но до уровня начала 2022 года ещё есть куда стремиться. •ИИС в этом году закрывать, поэтому на него докуплен фонд $LQDT . Доходность за 2022 год благодаря удачному «сидению на заборе» в накопительных счетах составила итого -8,12% (без налогового вычета, естественно), что на фоне падения рынков России и США ($EQMX -41%, $SPY -19,7%, $VT -20,3%, $VWRA -19,22%) — мелочь. Снова повезло, посему продолжаем наблюдение.

Вчера на известных событиях хомяки на вечерней сессии запаниковали и обвалили $VTBM . Сегодня пришёл ММ и вернул всё назад. Поэтому перед тем, как вкладываться в инструменты, разберитесь в них. Не будьте хомяками.

В прошлом вольном тексте о доходностях дошла речь о планах. Продолжаем. Так как я молод и красив (имею большие горизонты инвестирования), а также выдерживал падения по отдельным акциям до 30-50% (думаю, что устойчив к риску), то распределение на 90% акций и 10% облигаций в качестве целевого по портфелю выбирал недолго, но с конкретными инструментами определялся весь год. В итоге получилось следующее: — 70% $VT ETF: акции всего мира. Капиталистические страны развиваются неравномерно, поэтому сложно сказать какой рынок будет расти быстрее остальных на горизонте 20-30 лет, но есть понимание, что мировая экономика и монополизация капитала, очевидно, будут увеличиваться и далее. — 10% $VTBX БПИФ: акции России. Молодой и недооценённый ДОМАШНИЙ для меня рынок защитит ближе к достижению целей от сильного роста домашней экономики относительно широкого рынка, если таковой будет. — 20% $TRUR БПИФ: модельный портфель из отечественных акций, облигаций и золота. Бесполезный на первый взгляд фонд на родной рынок в качестве консервативной части портфеля удобен своей «котлетностью» и пониженной волатильностью относительно общего распределения из-за большой доли облигаций. Задействованы три брокера: Открытие (доступ к зарубежным рынкам), ВТБ (ИИС) и Тинькофф (исторически). Из перечисленного купил пока только $VTBX на ИИС в прошлом году. Сижу в минусе. Следующая цель на закупку - $VT. Хотелось бы по 90, но посмотрим. Сложно искоренить в себе раз и навсегда психологическую боязнь войти на верхах рынка. По отдельным бумагам думаю продать $GMKN по 24000, $ARCC по 23, если дадут, и оставить лосеферму в назидание потомкам.

Поздновато подводить итоги, но лучше, чем никогда. Важно подвести некую черту под активными инвестициями за 2020-2021 года для истории, тем более весьма давно я пропагандирую пассивные инвестиции, как лучший выбор для большинства — теперь и сам начал реализацию верного курса, наигравшись и начитавшись правильной литературы. Для сравнения и показателя успешности возьмём пресловутый S&P500, но для простоты без дивидендов. 2020 год. Мой результат 66,86% в рублях за вычетом налогов. S&P500 со дня моей первой сделки на бирже (так будет честнее) — 53,12% в долларах. 2021 год. Мой результат 10,38% в рублях за вычетом налогов. S&P500 — 26,99% в долларах. Итого мои 85,15% доходности в рублях за два года против 94,34% по S&P500 со 2 апреля 2020 по 3 января 2022 в долларах или 86,31% доходности в рублях без дивидендов по ценам открытия торговых дней (рубль укрепился с 77,9 до 74,68). Если взять совсем уж приближенно к моей реальности, то портфель из 66% $FXUS и 34% $VTBX (примерно такое распределение доллар-рубль у меня было изначально) за указанный промежуток времени показал 79,71% доходность в рублях без ребалансировки (за тот же период). Честно говоря, в первый год мне повезло с нефтью, а на второй год почти ничего не торговал и просидел большую часть времени в валюте и мыслях. Хорошо, что не обнулился как многие, но цифры всё равно упрямая штука. Если бы держал чудо-портфель из $MAC, $ARNC и $OVV до сих пор, то получилось бы куда больше доходности, но кто же знал? По левой части графика мы все умеем торговать. О планах напишу в дальнейших сообщениях. А у вас какие успехи?

$TSLA Да это же двойная вершина!

$BABA Резня продолжается. Усреднять, похоже, не по 100 будем.

$LNZL Выжили не только лишь все. Ждём ещё -60% в понедельник после дивидендов, а там и все -70% к вечеру. Помянем тех, кто остался на пике.

Сделал вчера вторую покупку за долгое время. Выбор пал на $ARCC — Ares Capital Corporation. В чём идея? 1. Компания кредитует средний бизнес, при повышении ставки будет расти прибыль. 2. Компания выплачивает дивиденды порядка 8% годовых в долларах. 3. Компания весьма дёшева в данный момент, показатель P/E на уровне 5..6 (средний по отрасли - 14). Подводные камни: 1. Дивиденды выплачиваются акциями, поэтому для более предсказуемого начисления стоит покупать от 50 штук. 2. Прибыль падает 2 года подряд, что является отражением снижения ключевой ставки. Лично я рассматриваю 2 сценария развития дальнейших событий: Негативный: обвал и акция вместе с рыночком уходит в -30% — грусть, но с дивидендами на годик-другой. Нейтрально-положительный: цена пляшет плюс-минус у закупки — наслаждение дивидендами и ожидание неизбежного повышения ставки (осенью 2021, в 2022 или в 2023 году), удвоение.

$OVV $ROSN $ARNC $MAC 06 июля 2020 года. Взрывной рост окончен

$RU000A101HU5 10 июня будет очередной купон. С июля 2020 года дала 11% годовых и 4% от цены покупки сверху. А ты продолжай корчить лицо при слове «облигации» и сидеть в американских предбанкротах с результатом -40% за год.

$COIN Как говорят у нас в чате, «фиату конец!»

Вчера распродал все плюсовые зарубежные активы (плюс Apple сегодня). Без особых опасений ближайшего краха, просто 15-20% прибыли по позициям считаю достаточным. Итого: $AAPL 114 -> 132 (+15,78% и 2 раза дивиденды) $EVRG 53,6 -> 63,4 (+18,28% и разовые дивиденды) $XEL 61,2 -> 70,5 (+15,19% и разовые дивиденды) $KO 44,8 -> 54,3 (+21,2% и 3 раза дивиденды) $IBM 116 -> 144,3 (+24,4% и 2 раза дивиденды) $O 60,8 -> 71 (+16,78% и разовые дивиденды) $T 30,25 -> 31,34 (+3,6% и трижды дивиденды) Не по всем бумагам пришли очередные дивиденды, полагаю. Оставил пока бумаги из категории «лоси и надежды» плюс облигации.

Купил вчера $OKEY (О’кей). На что расчёт? Быстро растёт прибыль в секторе дискаунтеров, а цена акции всё ещё невысока: сказываются опасения за валютные долги компании. Чего жду? Цена акций сейчас 0,865 доллара. Цена в рублях зависит от курса в том числе. Думаю, что на горизонте в полгода цена вернётся на уровень января 2020 года: 1..1,2 доллара (сразу после двух квартальных отчётов). В остальном дело за курсом рубля (возможно, что по итогу останусь при своих).

Прицелы по текущим бумагам (и в скобках планируемый результат от закупки): $BABA - 300 (+13,2%) $AAPL - 148 (+29,8%) $T - 32 (+5,8%) $KO - 60 (+33,9%) $IBM - 140 (+20,7%) $MRK - 85 (+10,4%) $QIWI - 1000 (+31,9%) $GMKN - 27000 (+44,8%)

Вчера зафиксировал прибыль по следующим позициям: 1) $LRN по 28 долларов (+30,35%). Ожидал цены в 30, но резвые движения и задёрги заставили задуматься о продаже пораньше. Так или иначе, неплохо удалось «урвать». 2) $MTSS по 335,2 рубля (+7,87% с «грязными» дивидендами). Очень тяжёлая бумага оказалась, хуже облигаций Брусники, но с учётом налогов удалось из неё выжать за полгода процент, как по вкладу. Идём дальше!

Доброе утро, дорогие мои. Вчера взял на падении $MRK по 77. Тащили вниз вместе со всей фармой и рынком. Подойдёт для стабильности активного портфеля, ибо низкая бета. Цель пока +10%. В чате шутят, что к 128 годам дойду. 3 месяца хватит по моему мнению. По $LRN ожиданию цену в 30 долларов и буду продавать. Пока болтается туда-сюда. Присматриваюсь к стремительному ножу в $FCX . Есть мнение, что покупка по 24 будет хороша, ибо количество запасов меди в мире на минимумах десятилетних. Будем рады свежей крови в нашем чудо-чатике.

$INTC продал по 61,84 грубо. Сейчас цена 60,11. Закрытие дня было 62,46. Идейка была отыграть падение отчёта за 2 квартал 2020 года. Итого 51,93 -> 61,84 (+19,08%).

Давно ничего не писал, т. к. активное инвестирование после кризисных иксований снизило, как говорят гуру, аппетит к риску. Мысли на сегодняшний день и ближайшую перспективу по некоторым позициям. $AAPL Изначально спекулятивная, такой и остаётся. Жду примерно +30% подъём от старта (114 у. е.) и буду, видимо, продавать. $KO Создаёт некоторый ручеёк дивидендов, но за 60 продам, если вдруг дойдёт. $INTC Боль и ножеловство, если вынырнет, то по классике лосеводства можно будет закрыть в небольшой плюс, слишком тяжёлая позиция. $LRN Когда-нибудь наступит твоё время расти, вера некоторая есть, что это низ. Планирую прикупить $QIWI на остатки рублей с прицелом на цену в 900-1000 единиц, а также $VTBU (где-то на условные 3х — 12..15%), дабы доллары не лежали мёртвым грузом на счету. Облигации придадут портфелю устойчивости, снизив возможную доходность. По 34..35 взял бы $PFE

Настроения инвесторов на рынке продолжают оставаться в основном медвежьими (42,4% опрошенных против бычьих 30,39%). Удачные отчёты, видимо, окрыляют одних людей, в то время как выборные и вирусные неопределённости напрягают других. За прошлую неделю #Нашшлак упал с 12,632 до 11,919 (-5,64%). Прочувствовали ли ваши бумаги падение? Безусловный лидер недели $RIG, но у него микроскопическая доля по сравнению с Moderna (17,41%), Energy Transfer (11,9%) и Delta Airlines (11,55%). Продолжаю наблюдать за спекулятивными идеями: — $AAPL (вход 456). Растёт как не в себя и потолка всё не видать. Куда едет этот поезд? — $JCOM (вход 59,5). Не спешит возвращать позиции, хоть и отчёт расставил по местам данные по махинациям (временно). — $INTC (вход 51,93). Надеюсь, что стабилизируется всё-таки после отчёта и пойдёт набирать высоту. Не забывайте, что завтра на Московской бирже начнутся торги частью популярных акций компаний США за рубли (не знаю, будет ли реализовано это в Тинькофф Инвестициях). Для уменьшения налога на дивиденды желательно подписать форму W8-BEN, ибо у Санкт-Петербургской биржи иной депозитарий. Кстати, если вы также погрязли в активном инвестировании, любите мусорные бумаги, даёте прикурить Баффету и пытаетесь обогнать широкий рынок, у нас есть чат с искромётным юмором для обсуждения всего этого (см. профиль).

$AAPL цена покупки 456. Цель: зафиксировать прибыль до закрытия реестра сплита (в идеале числа 23 августа). При продаже вновь полученных акций (3 шт. к каждой текущей) придётся заплатить 13% с полной их стоимости, что перекрывает любое движение цены вверх или вниз после сего действа на порядок. При желании зайду заново после дробления 31 августа.

Торги 6 августа по основной сессии закрылись, можно подвести некий итог. Нашшлак 100: 12,207 (-1,3%) Russell 2000: 1544,62 (-0,1%) S&P 500: 3349,16 (+0,64%) Nasdaq 100: 11108,07 (+1%) Dow Jones 30: 27386,98 (+0,68%) Индекс Мосбиржи: 2988,5 (-0,14%) Зря говорят, что чем больше шкаф, тем громче падает. Ведь чем шкаф более разваленный, тем он с бОльшим грохотом валится. Прямо как наш народный индекс. Движения лидеров по весу (63,37% от общей капитализации «индекса»): $ET -3,14% из-за дивидендов; $OXY -3,07%; CCL -1,71%; MRNA -2,69%; $DAL +2,23%; $RCL +3,06%.

$ARNC С 30 июля по 6 августа от 16,3 до 20,5 (+25,76%). Удивительная бумага, снова везёт с ней. Надеюсь, после такого скачка спустится чуть вниз, буду следить и ждать. Сидеть долго и крупной позицией, пожалуй, уже не готов (хотя риск оправдался бы, не продай я их в прошлый раз).

Сводка за 4 августа 2020 года: Нашшлак 100: 12,152 (+2,2%) Russell 2000: 1517,21 (+0,69%) S&P 500: 3306,51 (+0,36%) Nasdaq 100: 10941,17 (+0,35%) Dow Jones 30: 26828,47 (+0,62%) Индекс Мосбиржи: 2940,46 (+0,36%) Абсолютный лидер роста за день! Посмотрим на то, как будет падать на откатах.

Многие не раз задавались вопросом, посматривая на индекс S&P500 или Russell 2000, что они растут, а «наши бумаги» - нет. Представляю вниманию народный индекс спекулянтов из слабых, помирающих компаний, акции которых особо волатильны в текущих реалиях. Рабочее название Дно Джонов 30, Стандартный и Бедный 500, Наш шлак 100. https://docs.google.com/spreadsheets/d/1jAd2pYMV_bTc_Uzzie9vSfzBvchs4DagOEzJdoyJN2U/edit#gid=580521694 Из особо популярных бумаг в наличии: $MRNA, $M, $SAVE, $RIG, $CCL Первый день был закрыт на отметке 12,152. Продолжаю наблюдение. Пульс @Pulse_Official, оцени.

$SAVE Снова прокатился 16,07 -> 16,55 (+2,98%). Двигается постепенно вниз.

$FXKZ Какой-то здесь необычный маркетмейкер. Да и спред огромный. За день +3% накапало.

$INTC Добрал по цене 50 - слишком уж сладкий уровень был. Итого усреднил до 51,93. Время выжидать.

$INTC Взял по 53,86. Подожду отыгрыш отчёта.

$SAVE Прокатился с 16,1 до 17,1 (+6,21%) за 2 часа. Не сказать, что верю в эту бумагу, поэтому решил сойти досрочно.