Про облигацию РЖД 001Р выпуск 14

#радостькаждыйдень #РКД_21 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с ежедневным доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. Выбираю бумаги, с выплатой в N-ый день, по доходности которую принесут бумаги на интервале март 21’ февраль 22’. Доходность определяю по формуле: Д = (Pном - Pпокуп - Pпокуп*0,003 - НКД + (К1 - ОКРУГЛ(К1*0,13) + … + (КN - ОКРУГЛ(КN*0,13))/Pпокуп * 100% где     Pном        - номинальная цена         Pпокуп         - цена покупки         К1 … KN     - купоны, выплачиваемые в период 03.21 - 02.22   Сегодня закрыл ноябрь 21’ и вот что получилось: 3 ноября бумаг по вкусу мне не нашлось. 4-7 ноября выходные. на 9 ноября пошла в портфель бумага $RU000A102QX8 по цене 998 ₽ и доходностью на интервале 7,89%. 10 ноября опять не вкусен. на 11 ноября забрал {$RU000A101178} по цене 1015,9 ₽ и доходность на интервале 9,11%. 12 ноября интересная бумага {$RU000A100DC4} , но интересна она для меня только по цене ниже 820 ₽. Также 12 ноября предлагает очень забавную бумагу РЖД 001Р выпуск 14 $RU000A1008D7 . Максимальная цена сделки сегодня была 1182,8 ₽, а это значит, что облигация в ближайший год принесет убыток покупателю в 11,56%. Пожалуй первый раз замечаю столь высокоубыточную облигацию #ВУО.  Пришла идея, что столь завышенные цены на гос- и около гос-облигаций связаны с коррупцией. Очень удобно брать взятку продавая бумаги по завышенной цене, особенно если они достались тебе бесплатно, как топ менеджеру. Итого по ноябрю см. скрин. #календарьинвестора

💔 Облигации - это СЛОЖНО 💔 Часть 3 💰Но можно сделать ПРОСТО - максимально простые стратегии для облигаций💰 Сегодня хотел писать про амортизацию, но по комментариям понял, что многих напугала сложность облигаций. 🤦‍♂️ Нужно срочно снимать эту паническую атаку) Поэтому сегодня напишу две максимально простые стратегии по работе с этим, в сущности, хорошим и нужным инструментом. Для этих стратегий не потребуется знать о работе облигаций практически ничего! ⚠️ СТРАТЕГИЯ 1 Первое - узнайте, какой процент по депозитам даёт ваш банк. Это потому, что нам будут нужны только облигации, которые прибыльнее депозита. Второе - отберите облигации по такому фильтру, как на картинке: 1. Только постоянный купон. 2. Без оферты. 3. Без амортизации. 4. Высокий рейтинг. В зависимости от вашего капитала, покупайте одну-две-пять-десять первых в списке ( {$RU000A100D30} {$RU000A0JXY44} $RU000A101GZ6 {$RU000A100F95} $RU000A101FG8 $SU26225RMFS1 $SU26233RMFS5 $RU000A101FH6 $RU000A1008D7 и т.п. ). Не забудьте проверить, что доходность в процентах выше депозита. Держите эти облигации до погашения. ⚠️ СТРАТЕГИЯ 2 Всё то же самое, но ещё, по мере поступления новых денег извне (зарплата и прочий доход) или купонов по купленным облигациям докупать либо те же облигации, которые вы уже купили, либо новые, пользуясь уже описанным фильтром. ⚠️ Примечания. Данная стратегия подходит ТОЛЬКО новичкам, которые хотят быстро что-то купить в портфель, и людям, которые не хотят разбираться с тем, как устроены облигации, с их параметрами, заморочками и особенностями. То есть приемлемый доход выше депозита и минимум знаний и присутствия. Также учтён только низкий риск. Если хотите немного повысить доходность этой стратегии за счёт повышения риска, можете выбрать облигации со средним рейтингом (например, $RU000A1026C1 {$RU000A101GB7} {$RU000A101H43} ) на какую-то часть капитала. Спасибо всем, кто читает, лайкает и подписывается! Все посты также можно читать в телеграмме (ссылка в профиле). Дальше будет пост про амортизацию (только для подписчиков). #обучение #облигации #простымисловами

Как отбирать облигации? Считаю, что облигации должны быть максимально приближены к вкладам в плане рискованности. Поэтому настройки в фильтрах выставляю такие 1. Купон- постоянный. Это значит , что он не поменяется, вам всегда будет падать одна и та же сумма. Плюс в стабильности. Минус в том, что есть купоны с привязкой к ставке ЦБ и если ставка растет то и купон растет. Минус в этом же, если ставка падает то и купон падает. 2. Амортизация- БЕЗ Амортизации. Если компания захочет вам выплатить номинал раньше, она может это сделать путем частичного погашения. Пример: Вы купили облигацию номиналом 1000, а вам через 3 месяца приходит 500 руб обратно и купоны вы уже получаете исходя из оставшихся 500 рублей. 3.Оферта- БЕЗ оферты. Хочется иметь уверенность в том, что я не пропущу дату оферты. В чем риски? В дату оферты, компания может поменять условия , например по выплате купонов поставит 1%, в результате все побегут из неё и цена упадет ниже номинала. (Конечно, нужно искать проспект эмиссии , где расписаны все условия, но кто этим будет заниматься? 😊 ) 4. Субординированность- НЕ субординированные. Если компания обанкротиться, то в первую очередь выплата от продажи имущества будет происходить по НЕ субордам. 5. Конвертируемые или нет. Компания может обменять ваши облигации на свои же акции. Были у вас облигации и вдруг стали акции. - У Тинька нет в обращении таких облигаций. На данный момент. Пример облигаций по фильтру с умеренной рискованностью но доходностью выше депозита н 2-3% и с низкой волатильностью последние 6 месяцев. {$RU000A0JXY44} $RU000A101FG8 $RU000A1008D7 На выходных постараюсь подобрать портфель облигаций, где можно пересидеть вместо FXMM, и еще посчитать их реальную доходность на данный момент.