Форум об облигации РСХБ 09Т1

$RU000A0ZZ505 всем привет, подскажите пож. купоны исправно платят и почему такая цена за облигацию, спасибо.

#инвестиции Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года 5 месяцев и 29 дней ⚡Доходность: 22,43% годовых 💵Размер портфеля: 1 123 247,76 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. Важное правило ведения данного портфеля - еженедельные пополнения в размере 4 тысяч рублей. События, которые произошли с портфелем: 1. Продолжаю покупку валюты, а именно юаней. За юани купил 2 облигации $RU000A105EW9 Сегежы, с доходностью около 10-11% (в юанях). *[Юаневые облигации Сегежа занимают 1.97% от портфеля] Всего Сегежа (только облигации) занимает 2.76%, что довольно много учитывая долговую нагрузку компании. 2. Также приобрел ещё 10 бессрочных субординированных облигаций (с ставкой по купонам 9%) $RU000A0ZZ505 РСХБ. [Рсхб 09т1 составляют 1.35% от портфеля] Всего облигации в портфеле 20.6%, учитывая что сейчас высокие ставки и нет доступа к зарубежным рынкам, планирую увеличить долю облигаций до 30-35% от портфеля. Портфель публичный, доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

$RU000A0ZZ505 Купон 44.88 дважды в год. Объясните, пожалуйста, как при этом получается доходность почти 18% 🤔 Я что-то никак не пойму. Тапками не кидайтесь, я новичок🤓

$RU000A0ZZ505 Чистая прибыль Россельхозбанка (РСХБ) за девять месяцев 2023 года по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) превысила результат за весь 2022 год почти в пять раз, следует из отчетности банка. В январе — сентябре чистая прибыль банка составила 23,8 млрд рублей, в том время как по итогам 2022 года этот показатель равнялся 5 млрд рублей. Размер собственного капитала РСХБ на 30 сентября составил 290,5 млрд рублей. Он увеличился на 4% с начала года, в первую очередь за счет роста чистой прибыли, отметил банк. Показатель достаточности капитала Н1.0 на 1 октября 2023 года составил 16,33%. Активы Россельхозбанка на 30 сентября составили 4,68 трлн рублей. За девять месяцев они увеличились на 417,4 млрд рублей, или 9,8%. Депозиты и остатки средств на клиентских счетах Россельхозбанка по итогам девяти месяцев выросли на 300,3 млрд рублей и составили 3,663 трлн. Средства юрлиц составили 1,805 трлн рублей (+105,5 млрд рублей, или 6,2%), физических лиц — 1,858 трлн (+194,9 млрд, или 11,7%). Кредитный портфель до вычета резервов вырос на 190,8 млрд рублей, до 3,6 трлн. Кредитный портфель юрлиц в январе — сентябре увеличился на 218,2 млрд рублей (7,7%), до 3,04 трлн, розничный кредитный портфель сократился на 4,7%. Вклад в это сокращение внесла приостановка сельской ипотеки, объяснил первый зампред правления Россельхозбанка Кирилл Лёвин на колле, посвященном раскрытию финансовых результатов по МСФО за девять месяцев. По его словам, на сокращение повлияло увеличение дюрации (средний срок потока платежей) ипотечного кредита. Раньше банк рассчитывал, что условная ипотека на 25 лет погашается на 7-8 лет, но теперь дюрация догоняет прописанные в контракте сроки, и для банков это проблема, пояснил Лёвин. Кроме того, РСХБ сильно ужесточил риск-политику по выдаче потребительских кредитов из-за ужесточения макропруденциального регулирования ЦБ и повышения ключевой ставки, а также закредитованности самих заемщиков, добавил Лёвин.

#знания Продолжая тему облигаций, сегодня поговорим о том, что такое бессрочные субординированные (или как говорят в народе «суборды») облигации. Бессрочные облигации это такие облигации по которым есть фиксированный доход, но нет срока погашения. По ним так же, как и по обычным облигациям, инвесторам выплачиваются проценты в виде купонных выплат. Теоретически по бессрочным облигациям купоны будут выплачиваться вечно, отсюда и название. Важное примечание* На самом деле, облигации не являются бессрочными полностью. Так как эмитент бессрочных облигаций имеет возможность выкупить ценные бумаги через какое-то время и погасить весь долг в один момент (call-оферта). Это делается, если у компании появляется возможность занять деньги на рынке дешевле. Это означает, что в определенную дату эмитент бессрочных облигаций может, но не обязан выкупить облигации по номинальной стоимости. (В данном случае по моей бумаге ( $RU000A0ZZ505 )дата call опциона 13.04.2028 ) Чем интересны бессрочные облигации ⏺Они предлагают стабильные и долгосрочные выплаты в заранее установленные даты. При этом зачастую ставка по бессрочным облигациям превышают ставку по традиционным облигациям, поэтому доходность этих бумаг может значительно превосходить доходность обычных облигаций. Но также у бессрочных облигаций, как у любого финансового инструмента есть определённые риски: ⏺ Низкая ликвидность. Рынок бессрочных облигаций значительно ниже рынка традиционных ценных бумаг — зачастую они очень дорого стоят (иногда цена доходит до 10 млн рублей. Хотя данная бумага ( $RU000A0ZZ505 ) , которую я купил является исключением - 783 р). Также чаще всего такие бумаги могут торговаться только квалифицированными инвесторами. Это приводит к тому, что их не получится быстро продать в случае необходимости. ⏺Рост процентных ставок. Если в экономике вырастут процентные ставки, то стоимость облигаций с фиксированными купонными выплатами снизится. Кроме того, в отличие от обычных облигаций у бессрочных отсутствует конкретная дата погашения, а значит, продать облигации по номинальной стоимости не получится. ⏺ Досрочное погашение, которое мы уже проговорили с вами. В этом случае инвесторы вынуждены будут вкладывать свои средства под меньший процент и потеряют прибыль. ⏺Дефолт эмитента. Любая компания может столкнуться с финансовыми проблемами и обанкротиться. В этом случае инвесторы не получат своих выплат. При этом бессрочные облигации предполагают субординированный долг — это значит, что у держателей таких облигаций более низкая очередность выплат. Кроме того, некоторые компании прописывают в условиях выпуска, что при отрицательном финансовом результате купонных выплат не будет. Бессрочные облигации считаются финансовым инструментом, который подразумевает повышенный уровень риска но соотвественно и высокий % доход. Не стоит покупать бессрочные облигации просто так. Прежде всего необходимо ознакомиться с условиями выпуска конкретных бессрочных облигаций и решить, для чего вам нужны такие ценные бумаги. Пример таких бумаг $RU000A1034P7 $RU000A102QJ7 $RU000A0JWV63 #учу_в_пульсе #знания #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест

#инвестиции Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼Портфелю 3 года 5 месяцев и 7 дней ⚡Доходность 24,37% годовых 💵Размер портфеля: 1 128 374,23 ₽ 🎯Цель: накопление стартового капитала для дочери. Важное правило ведения данного портфеля - еженедельные пополнения в размере 4 тысяч рублей. События, которые произошли с портфелем: 1. Докупил бессрочные субординированные облигации от Россельхозбанка ( $RU000A0ZZ505 ) фиксированная ставка купона 9% (44,88 р на 1 облигацию), выплаты 2 раза в год (апрель, октябрь), текущая доходность 16,79%. 2. Были выплачены дивиденды от Алросы ( 4,89% в размере 3,77 р на 1 акцию). 3. Также на следующий день после введения санкций против СПБ биржи пришли выплаты по купонам от iShares 20+ Year Treasury Bond ETF ( $TLT ) в размере 0,32% (0,28$) , выплачивали раз в месяц. 4. Также принял решение о диверсификации сектора недвижимости и покупки нового фонда Тинькофф «Квадратные метры». Завтра расскажу про него подробнее. Если интересно, жду от вас реакций 🔥 Важно заметить, что стоимость портфеля растёт и даже обгоняет IMOEX на 13,46% за последний год , а значит мы движемся в правильном направлении. На фото представлена стоимость портфеля в сравнении с индексом Московской биржи. Портфель публичный, доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi #pocket_money

$RU000A0ZZ505 Если к Опциону цена будет как номинал то реальная доходность 16% а через ИИС даже больше 17%.Но к Опциону наминал может быть и 700₽ и 1100 не угадаешь!