Мнения инвесторов о стратегии

С пятницей коллеги! Погода супер. Лето неизбежно и оно приближается! 😄 Припозднился сегодня #пятничный_мем Застрял в ВТБ $VTBR сегодня, в очередной раз убедился что Сбер $SBER, на голову выше по сервису других банков, во всяком случае из тех с кем мне приходилось работать (признаю, выборка маленькая: 6-7 банков). С ВТБ раньше не сталкивался. В целом норм, но до Сбера ещё расти и расти. На выходных будет пару постов: — В открытом доступе посмотрим лучшую и худшую компанию за месяц из состава стратегии &Рынок РФ, а в платном проекте @Richard_Happy разберём полный состав и прокомментирую последние сделки (то что должно было быть на прошлой неделе, но из-за событий в Мск отложили). Кстати, в прошлый месяц в стратегии худший актив был Полюс $PLZL, но ничего, в этом месяце уже обновил локальный максимум, то ли ещё будет ). Там же разберём состав стратегии &На сдачу — Подведём промежуточный итог Списка "10 акций на 2024 год". Всё-таки первый квартал прошёл. Два поста — это план минимум. Не переключайтесь, будет интересно 😉 А пока жмякни👍реакцией, если тоже ждал этих выходных!

&На сдачу почему он мне пишет % в плюсе за все время, но по итогу сумма меньше, чем когда я заходил🤔😅

​​Облигациям наконец-то полегчало 📈 Сегодня произошло прекрасное, несмотря на очередной аукцион, где Минфин продолжает занимать всё дороже, доходности ОФЗ перестали расти. RGBI (Russian Government Bond Index Индекс Гос Облигаций РФ) показывает символический рост (рис 1) последние дни, хоть и продолжает оставаться на уровнях начала Апреля 2022 (уровень начала СВО). Напомню, что тогда ключевая ставка была 20% (рис 2) Сегодня прошли аукционы Минфина по двум выпускам: 1) ОФЗ-ПД 26226 $SU26226RMFS9 с погашением через 2,5 года 2) ОФЗ-ПД 26243 $SU26243RMFS4 с погашением через 14 лет Длинные облигации ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 были реализованы под средневзвешенную доходность в 13,55% — это очередной локальный рекорд. Пока рекорды обновляются с завидной регулярностью. Так за чуть больше месяц доходность выросла с 12,55% → до 13,55%. (рис 3), но последний раз премию повысили на 0,11%, до этого шаг повышения был больше 0,2%. Но в отличие от размещений Минфина минимум RGBI не обновил. Предположение автора, что мы близки к потолку премии Минфина остаётся "на столе". Скорей всего мы к нему уже подошли. Минфин стал активно повышать премию в середине Февраля. Примерно в то же время, что и ЦБ повысил прогноз по средней ставке на 2024 год до 13,5-15,5% (предыдущий прогноз - 12,5-14,5%). Последние данные показывают замедление инфляции. В Апреле посмотрим месячные данные за Март. Что касается ЦБ и ставки. То председатель ЦБ про планы снижения ставки на пресс-конференции 22 Марта озвучила следующие: "Мы обсуждали траекторию ключевой ставки. К снижению можно будет приступить после того, как для нас будет убедительным действительно устойчивое снижение инфляции. Пока, по нашей оценке, это произойдет, скорее, во второй половине года" План остаётся дождаться "Минуток ЦБ" которые будут опубликованы 1 апреля, но пока склоняюсь к тому, чтобы ещё увеличить длину облигаций. Пока присматриваюсь к ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4 - 14 лет до погашения. Предыдущие покупки шли от коротких к длинным, чтобы купировать риски дальнейшего падения цены (короткие медленней падают в цене): Даты покупки / Выпуск / Лет до погашения: - 12 Сентября ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 - 2,9 года до погашения - 20 Сентября ОФЗ 26242 $SU26242RMFS6 - 5,4 лет до погашения - 2 Ноября ОФЗ 26241 $SU26241RMFS8 - 8,7 лет до погашения [Перерыв в покупках ~4 мес на бурном росте RGBI ] - 27 Февраля ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 Флоатер с купонной доходностью ближайшего купона ~12,8%, а следующего рассчитываю на ~15%. - 13 Марта ОФЗ 26244 $SU26244RMFS2 - 10 лет до погашения PS На всякий случай, напомню, что автор отдаёт предпочтение Дивидендным акциям. А на облигации отводит максимум 5% в портфеле. Так как облигации на уровне ДНК проигрывают дивидендным акциям в долгосрок. Облигации это про припарковвать кэш на время, если срок небольшой, то отличный инструмент для этого. В стратегии &Рынок РФ облигаций нет. В стратегии &На сдачу есть фонд облигаций Тинькофф $TBRU@ #офз #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

&На сдачу хорошая стратегия вложил где то 600 рублей уже 12 р прибавилось

​​Состав и сделки портфеля стратегии &На сдачу Для начала отметим приятное. Несмотря на то, что Февраль это первый полный месяц существования стратегии к ней уже подключилось более 100 человек 🥳 Доходность с момента запуска 22-го Января составила +2,46%, а за месяц +1,46%. Небольшой выигрыш над рынком, но и времени прошло ещё совсем мало.  Проект на «На Сдачу» позволяет вкладывать в рынок небольшие суммы, т.е. буквально сдачу в 50 или 100 рублей в день настроив автопополнение счёта. Так можно накопить на крупную покупку по итогам года. А чтоб деньги не сгорали в инфляционном огне они вкладываются в защитные инструменты. Учитывая высокие ставки на денежном рынке в портфеле сейчас перевес в сторону долговых инструментов. Обратите внимание, что сейчас бизнес готов платить за деньги чуть больше, чем готов был платить ещё пару месяцев назад, хотя ключевая ставка не менялась (рис 1). Свежие данные по инфляции показывают, что хоть и есть охлаждение, но ставку снижать быстро не будут. Об этом нам и Эльвира Сахипзадовна сказала на февральской пресс-конференции, да и по последним данным видно, что темп охлаждения инфляционного импульса слабее чем планировалось. Так что перевес в долговые инструменты будет дольше. По этой причине состав стратегии включает фонд денежного рынка «ВИМ - Ликвидность» $LQDT, фонды облигаций: Фонд «Тинькофф Bonds RUB» $TBRU@ и Фонд «Тинькофф Локальные валютные облигации» $TLCB@  В начале февраля был ещё фонд «Тинькофф iMOEX» $TMOS@ который вкладывает в акции компаний из индекса МосБиржи, но в преддверии нового санкционного привета из состава стратегии его убрал. На коррекциях вернём. В данной стратегии нет задачи максимизации прибыли, а скорее задача обгонять инфляцию исключая сильные падения. Доли денег, облигаций и акций будут варьироваться от того, много или мало дают в моменте облигации и где находится рынок акций в «ямке» или «горке». Вещи это конечно субъективные, но общая логика описана в канале. Если мы говорим про защитные инструменты, то не забываем конечно и про Фонд «Тинькофф Золото» $TGLD@, но пока отложим его покупку, тут кроме цены самого золота (которое уже на исторических максимумах рис 2) есть вторая переменная, а именно курс рубля {$USDRUB} который ближайшие недели слабеть не должен. - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

1-е число, а значит пора выложить промежуточный результат в стратегиях &Рынок РФ и &На сдачу , за Февраль. Вышли на новые максимумы. За Февраль Индекс МосБиржи +1,3% / &Рынок РФ +2,8% / &На сдачу +1,46% Рынку в Феврале помогали расти слабеющий рубль {$USDRUB} и дорожающая нефть. На выходных напишу как состав портфеля, так и обозначу ближайшие планы по активам. Выборы всё ближе коллеги, дальше будет интересней ) PS Для сравнения по Рынок_РФ добавил скрин результат за 6 месяцев +12,75%, а изменение индекса МосБиржи за это время в районе 1%. 😎 #стратегия #новичкам #учу_в_пульсе #обучение #пульс_учит #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

​​Двухлетие СВО. Уверенность Москвы и выдыхающаяся поддержка Киева. Коллеги, сегодня 24 Февраля, а значит суббота выпала на двухлетие СВО. Эту тему обойти нельзя, начало СВО привело к стремительному падению индекса МосБиржи, наложению санкций на компании инвесторами которых мы с вами являемся, мобилизации (ещё одно стремительное падение рынка с новыми минимумами, к примеру Сбер $SBER падал ниже 100₽). Но также мы увидели «живучесть» экономической системы РФ вообще и отдельных компаний в частности, обход санкций и «иксы» в голубых фишках (тот же Сбер вырос в три раза), внушительную дивидендную доходность и несколько признаков Иранизации рынка РФ, но не в контексте падения ВВП, а в контексте аккумулирования огромных сумм внутри финансового контура РФ со всеми вытекающими последствиями. В закрытом(платном) проекте @Richard_Happy вышел пост где разобрали как за 2 года менялась поддержка Украины и что происходит сейчас. Кто из лидеров недружественных стран был в прошлом году в юбилей СВО на Украине и кто поехал сейчас. PS Понимаю, что политикой накрыло последнее время плотно. На следующей неделе пост будет максимально практический. Обязательно разберём конкретные компании и их ближайшие перспективы в традиционном формате. У нас с одной стороны будет подведение итогов месяца, где мы посмотрим на результаты в стратегиях &Рынок РФ и &На сдачу а также сделаю выкладку по всем компаниям в портфеле на момент написания и обозначу ближайшие планы. С другой стороны мы пройдёмся по списку из «10 акций на 2024 год», посмотрим на динамику и оценим ближайшие перспективы.  Ну а пока сделаем ‎апдейт‌‏ ‎главной ‌‎темы ‎для‏ ‎любого инвестора в ‎активы РФ ‎— ‎СВО. Приятного чтения 🤝