С момента предыдущего поста прошло почти полгода, а ситуация для меня крайне сильно изменилась. Из за введения санкций против СПб биржи идеи с покупкой зарубежных активов больше не работают, по крайней мере для меня. Поэтому стратегию на ближайший год скорректировал, исходя из реалий, имеющихся на декабрь 2023 года. Она сильно упростилась и потеряла в диверсифицированности, но лучше не могу придумать. Итак, 2024 год встречаем со следующими исходными: 1. С величиной ставки в 16%. По всей видимости, это или предел повышения, либо очень близко к верхней границе. 2. Рубль укрепился до 90руб/долл на фоне обязательной продажи валютной выручки, дефицита рублевой ликвидности, повышения ставки ЦБ. 3. Запланированный рост расходов фед бюджета в 2024 году, и увеличении доходов. При этом заложенная в бюджет цена нефти-75 $, курс доллара-90 руб. Стратегию на 2024 год решил построить исходя из этих 3 факторов. Далее опишу свои действия исходя из действий ЦБ 1. Период сохранения высоких ставок/их повышения. На это время основную часть средств перевел в фонд ликвидности $LQDT . Чтобы снизить валютные риски, захеджирую позицию вечным фьючерсом на юань $CNYRUBF (он самый ликвидный и вследствие этого наименее отклоняющийся от квартальных). Также очень малыми частями равномерно покупаю дальние ОФЗ , увеличивая их долю за счет сокращения доли в $LQDT . Покупку акций на период сохранения высоких ставок не рассматриваю.В идеале к моменту начала снижения ставки пропорции денежный рынок/офз должны стать 50/50 между собой. 2. Период снижения ставок. По мере снижения ставки вновь начну присматриваться к дивидендным акциям. Позицию в фонде ликвидности буду сокращать в первую очередь. Далее по мере завершения цикла снижения также буду выходить из дальних офз. Из моих фаворитов на 2024 год - $FLOT , $WUSH , $GMKN , $SBERP , $SNGSP , $LKOH , $UGLD . Также из оставшихся мне в доступе активов - крипта. Продолжаю следить за битком. Если будет ниже 42-43 в январе, чуть доберу. После халвинга, ожидаемого снижения ставки фрс ожидаю хорошее движение вверх в 2024. Главное- вовремя успеть слезть с этой ракеты:).

Всем привет!) На фондовом рынке с начала ковидного 2020 года, в общем начинающий с некоторым опытом инвестор. Являюсь приверженцем среднесрочных и долгосрочных стратегий. Цель инвестирования - создание дополнительного источника дохода к доходам по основной деятельности. Поэтому основной задачей вижу формирование устойчивого портфеля со стабильным денежным потоком. В планах нескольких лет-расширить свой портфель за пределы фондового рынка (покупка долей в бизнесе, недвижимость). Для этого мне необходимо обеспечить устойчивый рост портфеля в ближайшие годы. Для дальнейшего развития портфеля решил систематизировать свои мысли при помощи дневника. История инвестирования: С начала 2020 года и до событий 2022 года в основном вкладывался в фонды FInEx ($FXIT, $FXUS, $FXIM, $FXRE). В результате к концу февраля 2022 года остался с замороженным портфелем и начал все заново. После этого в 2022 году на фоне обвала индекса мосбиржи $MOEX начал вкладывался в акции РФ. Также с 2023 года начал покупать замещающие облигации $GAZP . Что есть сейчас: Основной портфель открыт в Сбере (50%-дивакции РФ, 50%-замещающие облигации в долларах). Второй портфель открыт в Тинькофф (60%-"Вечный портфель" $TRUR , 40%-Тиньковский фонд замещающих облигаций). Пополнение инвестпортфелей: Пополнение портфелей в основном с премий, а также реинвестирую купоны и дивиденды. Также настроил ежедневное автопополнение инвесткопилки $TRUR . Состояние портфелей и дальнейшие перспективы: Портфель в Сбере на ближайшее время сбалансировал. Портфель в Тинькофф практически пассивный - вечный портфель автопополняется и ребалансирутся сам, фонд замещающих облигаций на фоне стабилизации рубля пополнять больше не планирую. На сегодняшний день считаю, что рост портфеля за счет покупки исключительно российских активов невозможен. Для дальнейшего роста хочу посмотеть на другие доступные рынки (США, Китай). Инвестпланы: Дальнейшая стратегия инвестирования (осень 2023-первая половина 2024). С учетом жесткой позиции по курсу рубля со стороны ЦБ не жду ослабления рубля более 100 руб/1$ до конца 2023 года. С учетом усиления позиций доллара глобально, думаю самое время открывать позиции по рынку США. При этом на фоне роста процентных ставок фондовый рынок ждет коррекции. В следующем году должно случиться, наконец, снижение ставок со стороны ФРС. Поэтому думаю набирать позиции в $TLT , а также ступенями потихоньку набирать $TMF . Также уже открыл позицию в битке, думаю также набирать понемногу. Халвинг в апреле 2024 и снижение ставки должны сыграть в его пользу на горизонте года-двух. Позиция рискованная, планирую набрать не более 5% портфеля. В Китай пока что заходить не буду. На фоне разницы ставок в Китае относительно США и не лучшей отчетности китайских компаний думаю будет ослабление юаня к доллару в ближайшие полгода-год. С учетом этого инвестиции в юаневые облигации не видятся привлекательными. Рынок акций Китая также пока в целом не привлекает.