Первый пост года я хотел бы посвятить обновленной стратегии инвестирования.
Если сильно не вдаваться в подробности, то основная моя стратегия на рынке до недавнего времени была такая: почти все депо вкладываем в акции, акции покупаем на просадках, продаем на отскоках. До 22 года я это делал весьма агрессивно, что местами приводило к хорошим прибылям, но по итогу привело к мощному убытку в 21 году. С 22 года стал делать чуть аккуратнее, плюс добавил валюту и золото в оборот, что позволило вернуть почти все потери. И все же удовлетворенности не было. Главным минусом подхода были волатильность портфеля и необходимость заливать просадки внешним кешем. В конце прошлого года было решено заканчивать с такой практикой: пусть портфель растет медленнее, но стабильнее и без внешних вливаний, в идеале портфель должен приносить хороший пассивный доход.
Что делаем:
1. Уменьшаем долю акций и увеличиваем доли других инструментов, в первую очередь облигаций. Известный инвестор-гуру и «учитель» Баффета Бенджамин Грэм рекомендовал держать в портфеле минимум 25% облигаций, и увеличивать эту долю по мере того, как рынок акций перегревается. Для облегчения выбора и диверсификации можно обратить внимание на фонды. Сами по себе облигации не дают возможность заработать большие деньги, но можно компенсировать инфляцию, а деньги от продажи использовать для выкупа просадок на рынке акций. Стоит, конечно, помнить, что облигации в кризис тоже теряют цену, а еще бывают дефолты, но в целом такая стратегия дает результат. Выбор облигаций не проще выбора акций, поэтому рекомендуется использовать фонды, вкладывающие в облигации. Например,
$TBRU
2. Кроме облигаций добавляем в портфель фонды недвижимости. В отличии от облигаций, фонды не только приносят дивиденды, но и их стоимость увеличивается. Данные инструмент уже может приносить инвест. доход, но несет в себе больше рисков, чем облигации. Для себя пока вижу цель в 5-10% на конец года в данном инструменте. Например,
$RU000A104172
3. При выборе акций ориентируемся в первую очередь на текущий и прошлый фин. результат. Делаем сравнительный анализ акций одной отрасли. Отдаем предпочтение акциям стоимости вместо акций роста. Даже если цена акции упадет, скорее всего мы получим дивиденды. Например,
$SBER,
$SBERP,
$LKOH
4. Вместо акций часть инвестируем в фонды акций. В этом году у меня лично есть желание выбирать акции самостоятельно, но для ленивого инвестора самой лучшей стратегией будет заменить акции на индексный фонд. Я сам планирую походу года часть российских акций продать и снова купить индекс московский биржи
$TMOS
5. Часть портфеля инвестируем в драгметалл
$TGLD $GLDRUB_TOM и валюту. Валюту лучше иметь разную: и доллар и юань.
$USDRUB,
$CNYRUB
6. Если выйти за пределы фондового рынка, то в части получения постоянного дохода можно рассматривать вклады(временно интересная история) и краудлендинговые площадки кредитования: Поток, например.
В конце года посмотрим насколько удалось воплотить цели. Также в ближайшее время чуть детальнее комнемся того, как стоит выбирать акции стоимости.