#Общего_развития_пост Абзац? Не думаю... Что, колебания $USDRUB заставляют задуматься о смысле жизни? Рисовать душераздирающие картинки, рассуждать о макро- и микроэкономике? Повторять за покойным Мавроди тезис о крахе мировой финансовой системы? Да бросьте. Научитесь сначала свои деньги считать, а потом рассуждайте о чужих. Продолжим про учёт и контроль. Всё по заветам Ильича. Того, который Ульянов, а не который Леонид. Благодаря существенной помощи @Tinkoff_Investments, удалось реализовать расчёт WAVG для торговли в шорт. Есть небольшая шероховатость, но тут мне просто лень. Не нравится мне этот показатель. Уж очень сильно он отличается от AVGc (про него в предыдущих статьях). Формулы в таблицах были существенно переработаны. Из заметного - опущены на одну строку исходящие значения средних и остатка. Это логично, т.к. их значения вычисляются после совершения сделки. И значения являются входящими для следущих операций. Заполнение таблицы может начинаться хоть с покупки, хоть с продажи. Все средние будут посчитаны правильно. Нетранзакционные расходы указываются в столбце Комиссия. По покупке или по продаже - без разницы. Но на стороне покупки логически вернее. Тут есть нюанс: некоторые расходы могут быть в другой валюте. Например, плата за перенос позиции взимается в рублях. Значит сначала её необходимо перевести в отдельной таблице в доллары. Ведь пример построен по реальным данным $APA, которые торгуются в долларах. Даты в таблицах нужны только справочно. Для визуального контроля правильности заполнения. Возможно, когда-нибудь найду им применение. На графике видно, что AVG и AVGc в самом деле отличаются. Оно и понятно, комиссии за перенос позиции составили больше $60USD. https://disk.yandex.ru/i/zkxUvIGqd5wrzQ - заполненные таблицы. https://disk.yandex.ru/i/DVQ3KQrqzmQa6g - шаблон. Продолжение... Если будут отзывы. И да, $APA и сегодня выглядит привлекательной для скальпинга. === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

$APPH Ну что, все коней запрягли? На премаркете 1USD. Даже больше. Аж на 1 цент. Сейчас каааак рванём... Осталось определиться с направлением рывка.

#Общего_развития_пост Учёт в Excel - в чём проблемы? На заре цивилизации электронные таблицы позиционировались как инструмент для продвинутого бухгалтера. Ну да, люди были слишком оптимистичны. Хотя бухучёт и ведётся в табличной форме, и было время, когда бухгалтера спокойно заполняли таблички от руки, далеко не все смогли осилить формализацию вычислительного процесса. Тем не менее, электронные таблицы развивались и превратились в среду разработки, включающую даже языки программирования. Однако, наиболее востребована та часть таблиц, которая не требует серьёзного программирования. И здесь есть проблемы. Проблемы расположены в порядке значимости для меня. •Самая явная проблема была рассмотрена ранее: ошибки округления. Следует явно использовать округление до требуемой точности. •Вторая - добавление строк в подготовленную таблицу создаёт ячейки без формул, что далеко не всегда сразу заметно. Необходимо знать структуру таблицы и сразу после добавления строк её восстанавливать. •Третья - смена адресации в формулах при копировании формул. Не всегда можно зафиксировать позицию перед копированием. Самое плохое, что в ячейке может отображаться похожее на ожидаемое значение, но рассчитывающееся по уже неверной формуле. •Четвёртая - чем длиньше формула, тем сложнее её редактирование. Очень сложно не запутаться в скобках и адресах ячеек. Конечно, ячейки можно именовать. Кто-то этим пользуется? •Пятая - неразделимость данных и операций над ними. Если нужно сменить алгоритм расчёта в одинаковых таблицах, то нужно это сделать в каждой таблице. В общем, таблицы для учёта использовать можно. И даже нужно. Но это требует очень большой внимательности. И желания изучать таблицы. Это и не очень сложно, и полезно. А какие особенности электронных таблиц мешают вам? Продолжение следует... === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

#помогите_новичку Почему при наличии 270 $HKDRUB , #терминал не позволяет выставить заявку на покупку $2388 по 25.9? 25.9 х 10 = 295 Комиссия 0.13 Гербовый сбор - 1 Итого 297. На что зазор в 3 HK$ ? На самом деле ещё хуже. Позволяет сделать ставку только по 23.75. 23.75 x 10 = 237.5 Ну, комиссия. Ну, сбор. Пусть итог 240. Но уменя на 30 HK$ больше! @Tinkoff_Investments , выручайте.

#помогите_новичку Подскажите, пожалуйста, формулу расчёта средней, нормально обрабатывающую переход позиции через 0. Особенно когда переход происходит внутри одной операции, как в строке 15. Сейчас формула нормально работает для ситуации, когда остаток в позиции положительный или 0. Результаты расчётов совпадают с цифрами в терминале. А если позиция открывалась шортом, то в моих расчётах вообще глюк полный. Ведь позиция открывается продажей, остаток отрицательный, вся сумма продажи попадает в финрезультат, средней нет... Исходные данные: •Цена_Покупки - цена, по которой было куплено. •Количество_Покупки - купленное количество. •Цена_Продажи - цена, по которой было продано. •Количество_Продажи - проданное количество. •Входящая_Средняя - средняя, посчитанная после предыдущей операции. •Входящий_Остаток - количество, которое было до выполнения операции. •Остаток - количество после проведения операции. •Средняя - средняя после проведения операции. •Финрезультат - доход/убыток в результате операции продажи. Сейчас считается так: Для продажи: •Средняя = Входящая_Средняя •Остаток = Входящий_Остаток - Количество_Продажи •Финрезультат = Цена_Продажи * Количество_Продажи - Входящая_Средняя * Количество_Продажи Или •Финрезультат = ( Цена_Продажи - Входящая_Средняя ) * Количество_Продажи Для покупки: •Средняя = ( Входящий_Остаток * Входящая_Средняя + Цена_Покупки * Количество_Покупки ) / ( Входящий_Остаток + Количество_Покупки ) •Остаток = Входящий_Остаток + Количество_Покупки Это бухучётная средняя. Или WAVG в терминах Тинькофф: •Метод средневзвешенной цены (Weighted Average / WAVG) — позволяет оценить эффективную доходность ваших открытых позиций: средняя цена актива изменяется только в том случае, если вы докупаете активы, и не изменяется, когда вы частично продаете их. Кстати, это совсем не средневзвешенная, т.к. нет весов. Ну да ладно. Не повод для придирок. Если среднюю меняет только покупка, то что со средней, если позиция открывается продажей? Ну и остаётся вопрос, как учитывать операцию, приводящую к смене знака остатка. Очень хочется получить официальный ответ от @Tinkoff_Terminal или @Tinkoff_Investments . #терминал #поддержка #техподдержка

#наброс_выходного_дня Как врубать заднюю? Что объединяет $USDRUB , $APPH и $ARVL ? Валюта? Да, помидоры и электроавтобусы продаются за доллары. Но сами-то доллары продаются за рубли. Поведение на торгах? Доллар к рублю растёт, помидоры стремительно подешевели, а электроавтобусы настолько ничего не стоят, что топчутся на месте. Тогда что? Предсказатели. Как только в инструменте начинается интенсивное движение цены, так тут же появляются адепты секты свидетелей Теханализа и начинают предрекать. "Если цена пойдёт вверх, то будет такой, если вниз, то сякой, а куда она пойдёт на самом деле - никто не знает" - типовой пост в Пульсе. Часто к нему прикладываются какие-то невнятные картинки с кучей полосок, надписей, стрелочек и знаков вопросов. Что примечательно, чем меньше депо и больше убытки, тем увереннее предсказания. Если посмотреть на графики, то в самом деле возникает впечатление, что существуют некоторые закономерности. Если почитать книжки про поведенческую экономику, то впечатление перерастает в уверенность. Если начать торговать по теханализу, то... То внезапно оказывается, что депо тает, а убытки растут. Из каждой точки есть три исхода: •Цена вырастет •Цена упадёт •Цена останется без изменений На какой исход ни ставь, всё равно ставишь только на один из трёх. Всякие "чашки", "плечи", "поддержки", "сопротивления" - натягивание совы на глобус. Это как созвездия на небе. Звёзды на небе есть объективно. А вот их объединения - дело абсолютно умозрительное. Даже для объединения семи звёзд в ковш Большой медведицы нужно обладать воображением. А уж чтобы увидеть в ковше медведя... Да и видимых звёзд в той области в районе 126. Ладно, допустим, что всё-таки закономерности есть. И что? График цены можно сравнить с дорогой. Ведь на перекрёстке можно так же поехать всего в трёх направлениях. Допустим, что досконально выучили карту одного города. Пусть даже и Москвы. Настолько выучили, что можно сесть спиной к рулю и проехать из Чертаново в Мытищи, не глядя на дорогу. Чисто по теханализу проехать, анализируя только то, что уже проехал. И как поможет этот опыт в поездке в Ялту? Есть ли хоть какой-то шанс доехать до Ялты, глядя только в заднее стекло автомобиля? У адептов секты свидетелей Теханализа есть забавные объединяющие моменты. Во-первых, они зачем-то публикуют свои предсказания. Смех здесь в том, что предсказание опубликованное меняет расклад. Например, ТА предсказывает на вторник лютое падение. Можно набрать в шорт на все плечи и на падении сделать так любимые хомячками иксы. После публикации прогноза все прочитавшие решают встать в шорт, цена прёт вверх... Да, во вторник происходит падение. Лютое. Но из-за роста в понедельник, цена не доходит до пятничной. Т.е. сам-то предсказатель оказывается в минусах. Впрочем, во-вторых, сами сектанты своим предсказаниям не следуют. Сначала публикуют предсказание, потом ждут ответов и поступают в соответствии с чужими рекомендациями. При этом с пеной у рта будут доказывать, что ТА работает, только нужно научиться. Потому предлагаю адептам секты Теханализа Всемогущего в течение месяца публиковать в своих пульсобложиках под хэштэгом #таработает отчёты о сделках с пояснениями. Т.е. не просто предсказания, а совершённые на их основе действия. Например: Дата-Время Тикер Цена Количество , куплено, т.к. Меркурий зашёл в Тельца и будет в нём до Дата-Время. Планирую тогда продать по Цена. Само собой, с подтверждающими картинками. Через месяц посмотрим, удалось ли приумножить своё состояние.

#Общего_развития_пост Комиссии - учитывать или забить? Надеюсь, все разобрались со своими тарифами и знают, почему у сделок на одинаковое количество по одинаковой цене могут быть разные комиссии. Теперь следует решить вопрос с их учётом. Кстати, я не знаю, где посмотреть сумму уплаченных комиссий за период. •Вариант 1 - забить. Ну что там тех комиссий? Подходит для спокойных инвесторов с малым количеством сделок. •Вариант 2 - вести отдельный учёт. Для тех, кто пользуется WAVG, чтобы потом не удивляться, почему финрезультат меньше ожидаемого. •Вариант 3 - динамически учитывать в средней цене. Для трейдеров и, особенно, скальперов. Т.е. для совершающих большое количество сделок с небольшим финрезультатом по каждой. Ведь пара сделок покупка/продажа, приносящая доллар, может облагаться суммарной комиссией больше доллара. Комиссия - это расходы. Покупка - тоже расходы. Т.е. при расчёте средней и комиссия с покупки, и комиссия с продажи должны увеличивать затраты на покупку. В результате получается показатель AVGc, где значение средней больше, чем рассчитанное по AVG. Таблица 7 - это Таблица 6, дополненная обработкой комиссий. Таблица перегружена отладочными столбцами. После введения показателя AVGc, столбцы, связанные с AVG, уже не нужны. Кроме того, столбцы AVG и AVGc не совсем корректно помещены в раздел Финрезультат. Правильнее их назвать исходящим сальдо по позиции. Графики "Состояние позиции - средняя" и "Состояние позиции - баланс" служат для быстрой оценки. На них хорошо видно, что был момент с хорошей (низкой) средней. И если бы подержать позицию в этом состоянии, то результат был бы лучше. Но позиция рискованная, в ней не до инвестирования. График WAVG, AVG и AVGc построен для демонстрации разницы в поведении средних. Разницы между AVG и AVGc на нём не видно, т.к. сделок не много и влияние комиссий не велико. Таблица в примере построены по реальным сделкам с $APPH - производителем сельхозпродукции. PS: Все таблицы из этой серии статей будут выложены в открытый доступ. Приветствуются как критика, так и пожелания. PPS: В комментариях к предыдущей статье продолжились терминологические споры с уважаемым @xeim . И я вынужден настаивать, что AVG и AVGc - это именно средние. И для них соблюдается свойство попадания в диапазон min-max вариационного ряда. В отличие от FIFO, в учёте по средней все единицы неразличимы. Т.е. по сути не формируется вариационный ряд. Есть общее количество, есть общая стоимость этого количества. Но можно эту однородную кучу представить как вариационный ряд, где каждый элемент имеет одинаковую цену. Эта цена и будет средней. Само собой, что для такого ряда требование попадания в в диапазон min-max соблюдается. Продолжение следует... === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

#Общего_развития_пост WAVG - путь к убыткам? Часть 2. Уважаемый @xeim высказал мысль, что показатель AVG некорректно называть средним. А мне думается, что именно это и есть средняя цена единицы в остатке. •AVG = Остаток_Деньги / Остаток_Количество Отличие WAVG от AVG в том, что значение первого корректируется только покупкой (продажа изменяет только Остаток_Количество), а значение второго - и покупкой, и продажей. В WAVG считается, что остаток денег - это Остаток_Количество * WAVG, а финрезультат учтён отдельно. В AVG Остаток_Деньги = (Итого_Сумма_Продажи - Итого_Сумма_Покупки), выделения финрезультата не производится. Итого - это сальдо на момент окончания операции. Так что AVG - это тоже средняя, только считается иначе. В прошлой статье была разобрана интерпретация 9-й строки Таблицы 5. Сейчас очередь 15-й строки, где продажа 5000 штук по цене 5.95 приводит к отрицательному остатку (-700 шт.), т.е. переводу позиции в шорт. WAVG остаётся без изменений (5.60), а вот AVG становится аж 7.55. Положительный остаток в позиции - это обязательство продать, отрицательный - купить. Чтобы закрыть позицию без убытков, нужно их купить по цене не выше 7.55. Всё, что куплено дешевле, принесёт доход. Было куплено больше штук, чем необходимо для закрытия позиции. И дешевле, чем 7.55. Т.к. позиция остаётся открытой, то средняя для остатка посчитана (5.69). Т.е. продажа 4300 штук по 5.69 закроет позицию с нулевым финрезультатом. В задаче продали по 5.73, что за всё время существования позиции принесло 172.50. Как в этом случае руководствоваться WAVG - я не знаю. Следует отметить, что в области остатка в единицы штук AVG может принимать очень большие значения. Это следствие того, что финрезультат в позиции накапливается. В предельном случае (остаток равен 1 шт.) значение AVG максимально близко к финрезультату по позиции. Таблицы в примере построены по реальным данным фонда $TRUR . Основная причина выбора - отсутствие комиссий за сделку. Пока комиссии будут только отвлекать. Продолжение следует... === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

#Общего_развития_пост WAVG - путь к убыткам? Часть 1. С трейдингом всё просто: покупаем ниже средней, продаём выше - и получаем доход. Можно, конечно, и в обратном порядке. Но это если включена маржинальная торговля. Или положение в позиции позволяет продать и откупить на падении. Но в любом случае основной ориентир - средняя цена в позиции. Есть WAVG от Тинькофф. Но если вести свой учёт, то можно посчитать, как уже писалось ранее, AVG. •AVG = (Итого_Сумма_Продажи - Итого_Сумма_Покупки) / (Итого_Количество_Покупки - Итого_Количество_Продажи) У AVG есть преимущества. Во-первых, так как нет зависимости от предыдущего значения, то нет и накопления ошибок округления. Во-вторых, пересчёт выполняется как после покупки, так и после продажи. В Таблице 5 в 9-й строке продано 2000 штук по 5.55. В позиции остаётся 150 штук. WAVG не изменилась и составляет 5.91. А вот AVG после продажи аж 10.68. Допустим, следующим шагом хочется закрыть позицию. По какой цене нужно реализовать остаток, чтобы не было убытка? •Если ориентироваться по WAVG, то достаточно продать по 5.91, чтобы выйти в ноль. А как быть с тем, что 2000 штук были проданы с убытком (отрицательным финрезультатом)? Простить и забыть? Ноль-то будет. Но это будет ноль по операции, а не по позиции. •Если ориентироваться по AVG, то продавать нужно хотя бы по 10.68. Именно по этой цене вся позиция будет закрыта в ноль. Таким образом, из этого примера видно, что принятие решений только по WAVG может привести к убыткам. Может, конечно, и к прибылям, но зачем рисковать? Уважаемый @xeim настаивает, что при появлении отрицательного остатка (строка 15) расчёт WAVG следует дополнять обработкой этого события. В общем-то, нет повода не верить ему. Но что-то у меня не получается решить эту задачу. Может плохо старался, т.к. WAVG мне совсем не нравится. Так что готов выслушать советы. Даже если я и не буду использовать этот показатель, формула должна быть правильной. Таблицы в примере построены по реальным данным фонда $TRUR . Основная причина выбора - отсутствие комиссий за сделку. Пока комиссии будут только отвлекать. Продолжение следует... PS: В одной из предыдущих статеек при расчёте AVG в знаменателе было (Итого_Количество_Продажи - Итого_Количество_Покупки). Разница не принципиальная, т.к. меняется только знак результата. === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

#Общего_развития_пост Работа над ошибками Выражаю искреннюю благодарность пульсянину @xeim за конструктивизм и настойчивость. Благодаря ему была найдена ошибка в вычислении WAVG и формулы приведены к состоянию, когда, как он и утверждал, финрезультат не зависит от добавления пар Покупка-Продажа одинакового количества по одной цене. Но не всё так просто. Если при вычислении WAVG действительно была ошибка в формуле, то финрезультат с самого начала считался правильно. Хотя результат получался иной. Как такое может быть? Ещё в первой статейке про таблички я сказал в описании Таблицы 1: "Полтора рубля - ошибки округления при расчёте средней, это нормально". И оставил без пояснений. Будто бы каждый знает про округление в таблицах и связанные с ним проблемы. В таблицах есть возможность как уменьшить разрядность отображения результата, так и округлить результат. Например, в Таблице 3 в ячейке F9 показано число 5,91, но на самом деле хранится число 5,907907. И именно 5,907907 значение используется в дальнейших вычислениях. Мелочи? Ну, да. Однако, если посмотреть на L5:O20, видно, что при явном изменении количества разрядов функцией округления результаты значимо отличаются. Сейчас при вычислении WAVG стоит округление до 6 знака. Не могу сказать, что мне это нравится. Я привык видеть именно то, с чем работаю. Впрочем, мне WAVG вообще не нравится. В общем, даже такая простая вещь, как учёт выполненных операций, требует внимательности и понимания работы используемого инструмента. Таблицы в примере построены по реальным данным фонда $TRUR . Основная причина выбора - отсутствие комиссий за сделку. Пока комиссии будут только отвлекать. Продолжение следует... === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

#Общего_развития_пост В комментариях к первой части темы про расчёт среднего пульсянин @xeim высказал предположение, что финрезультат считается неправильно, т.к. при закрытии позиции итог должен быть одинаков во всех трёх таблицах. На уровне бытовых представлений я с ним согласен. Но те же бытовые представления говорят, что пара Покупка-Продажа одинакового количества по одной цене не должна порождать финрезультат. А по факту - порождает. Или всё же ошибка? Другой пульсянин предположил, что для понимания нужно образование бухгалтера или финансиста. Я старался писать так, чтобы хватало уровня средней школы. Если и в таком изложении сложно, то не нужно переживать. В игру можно играть даже не зная правил. Учёт по WAVG подразумевает, что финрезультат учитывается отдельно. Но ведь ни в мобильном приложении, ни в терминале финрезультат не показан. По факту есть только цена и количество, из которых путём несложных операций получается сумма. Сумма покупки и сумма продажи. Итого_Сумма_Продажи - Итого_Сумма_Покупки - это и есть реальный финрезультат в позиции. В таблицах 1-3 из предыдущей части это как раз те самые 172.50, которые оставались неизменными. Что и логично. Ведь дополнительные операции в таблицах 2 и 3 не должны ни на что влиять. Получается, что интуитивно правильные представления могут иметь математическое воплощение. Но для этого нужно немножко изменить концепцию мировосприятия. Отдельная сделка не имеет финрезультата. Она меняет среднюю. Вернее, финрезультат продажи идёт на коррекцию средней. Средняя же показывает, по какой цене нужно совершать следующую сделку, чтобы не понести убытки. Т.е. покупать ниже средней, продавать выше. И стараться держать среднюю ниже рыночной. Т.е. средняя (AVG) показывает цену безубыточного закрытия позиции, когда при нулевом количестве Итого_Сумма_Продажи - Итого_Сумма_Покупки = 0. •AVG = (Итого_Сумма_Продажи - Итого_Сумма_Покупки) / (Итого_Количество_Продажи - Итого_Количество_Покупки) У этой формулы особенности. •Во-первых, при закрытии позиции будет ошибка "Деление на ноль". •Во-вторых, AVG может принимать отрицательные значения, если Итого_Сумма_Покупки больше, чем Итого_Сумма_Продажи. •В-третьих, AVG может принимать отрицательные значения, если Итого_Количество_Покупки больше, чем Итого_Количество_Продажи. Таблица 6 может помочь в интерпретации знаков. В таблицах 4 и 5 вопрос решён радикально, AVG показывается без знака. Как можно заметить, после выполнения пары Покупка-Продажа (Продажа-Покупка) на одинаковые количество и сумму, значение AVG восстанавливается к исходному уровню. Что, собственно, и хотелось получить. Таблицы в примере построены по реальным данным фонда $TRUR . Основная причина выбора - отсутствие комиссий за сделку. Пока комиссии будут только отвлекать. Продолжение следует... === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

$ARVL Перерыв из-за взлёта или из-за падения?

#Общего_развития_пост Недавно проведённое мной исследование выявило, что хомячковые трейдеры- скальперы ориентируются в своих решениях по цифрам WAVG - средневзвешенной цены, которую внедрил Тинькофф. Показатель WAVG, безусловно, имеет право на существование. Тинькофф даже более-менее внятно описал алгоритм расчёта https://www.tinkoff.ru/invest/help/invest-educate/yield-analysis/about/math- method/ "Менее" - потому что не рассказаны особенности, сопутствующие его применению. WAVG - средняя пересчитывается при покупке, продажа среднюю не меняет. При продаже образуется финансовый результат. •Финрезультат = Сумма_Продажи - Проданное_Количество * WAVG NB! WAVG используется справочно, расчёт налогооблагаемой базы ведётся по FIFO. База не будет совпадать с финрезультатом по WAVG. Таблицы в примере построены по реальным данным фонда $TRUR. Основная причина выбора - отсутствие комиссий за сделку. Пока комиссии будут только отвлекать. •Таблица 1. Отражает типовую ситуацию для инвестора: купили дорого, затем, по мере появления денег, было 3 покупки. В результате средняя 5.73. Потом было две продажи по цене выше средней и одна по средней с обнулением позиции. Финрезультат по позиции 171, Сумма_Продажи - Сумма_Покупки равна 172.5. Полтора рубля - ошибки округления при расчёте средней, это нормально. •Таблицы 2 и 3. Те же данные, что и в Таблице 1, плюс две пары "трейдерских" операций Покупка-Продажа (Таблица 2) и Продажа-Покупка (Таблица 3). Пары на одинаковое количество и одинаковую сумму. С точки зрения здравого смысла (но не бухучёта) эти операции не должны ни на что влиять. Однако, влияют и очень сильно. •Во-первых, в каждой таблице свой набор значений WAVG. •Во-вторых, в каждой таблице свой финрезультат при одинаковой разнице Сумма_Продажи - Сумма_Покупки. •В-третьих, в Таблицах 2 и 3 значения WAVG могут привести к ошибочным решениям, т.к. значения 5.67 и 5.68 занижены, а 5.79 - завышено относительно значений в Таблице 1. Таким образом, при отсутствии данных о финрезультате по каждой продаже показатель WAVG не позволяет принимать правильные решения о покупке и продаже. Неправильные решения редко ведут к прибыли. Хочется услышать подтверждение @Tinkoff_Investments правильности моих выкладок, т.к. это первая часть серии о применении электронных таблиц и показателей в биржевой торговле. === Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше ! === #пульс_учит #учу_в_пульсе #учусь_в_пульсе #прояви_себя_в_пульсе

#помогите_новичку Уважаемые коллеги-трейдеры, плавно превращающиеся в долгосрочных инвесторов $ARVL ! Есть к вам большой вопрос: как вы следите за средней по своей позиции? Я знаю, что Тинькофф реализовал 2 алгоритма расчёта. •FIFO - первый пришёл - первый вышел •WAVG - взвешенная средняя. Но оба алгоритма не дают сведений о реальной средней. Они предполагают фиксацию финансового результата непосредственного в момент совершения сделки. Т.е. сделки могут иметь отрицательный результат. С точки зрения налогообложения ничего криминального нет. А вот с точки зрения трейдерства - всё плохо. Например, у меня сейчас Тинькофф показывает FIFO 0.41, WAVG 0.45, а реальная цифра ( |Продажа - Покупка| / Остаток ) - 0.93. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

Меня умиляют электрофилы-теоретики, сравнивающие $ARVL с ранней $TSLA . Типа начало было тяжёлое, но зато потом как попёрло, как попёрло.... При этом забывают, что потом переть перестало, даже наоборот. Следует помнить, что Тесла запускалась как первый электромобиль премиального сегмента. Т.е. суперкар. Соответственно и первые инвесторы были имиджевые. Даже фразы "я заказал себе Тесла" уже хватало для вознесения на изрядную высоту в глазах окружающих. Т.е. инвесторы были лояльны к производителю. Да и, если быть честным, Тесла покупалась не на повседневку, а чтобы поставить на лужайке перед домом. Чтобы все видели, что здесь живут социопозитивные граждане. Arrival же возжелал откусить кусок существующего рынка. Да, в начале славных дел тема зазвучала. Но когда дошло до дела... Сейчас практически у всех производителей грузовиков и автобусов есть если не серийная гибридная или чисто электрическая версия, то исследовательский прототип. И рынок продолжает насыщаться производителями. Даже XIAOMI заявила о планах электромобилестроительства. Но сегодня это практически не отразилось на котировках. А ещё год назад на такой же новости TATA Motors дала отличную свечу, которая не хотеля снижаться почти три недели. Если с чем и сравнивать Arrival, то с Fisker Inc (FSR). Даже с учётом опыта четы Фискеров, котировки падают. Просто потому, что всем тесно. А Тесла... Вот Тесла будет расти. Потихоньку, полегоньку, волнами. Но если в долгосрок, то Тесла куда предпочтительнее Arrival. Arrival - это чисто хомячково-спекулятивное ожидания, вдруг к маю будет по баксу. А я покупал ещё по 6.5...

$ARVL - пока совершенно хомячковая бумага: цена низкая, объёмов нет, новостей и прогнозов можно сказать, что тоже нет. Получается, что движения цены должны хорошо предсказяваться технанализом. Так вот вопрос: может хоть кто-нибудь из секты поклонников ТехАнализа показать картинки с: •планировшимся графиком цены •планировавшиеся точки покупки и продажи •реальный график с реальными точками покупки и продажи Но только чтобы реально в таком порядке. А не "в прошлую неделю торговал, в эту построил график". Вдруг и я уверую в ТА? Пока же считаю ТА ламерским бредом недоучек. PS: Да, я помню, что предсказывал боковик 0.60-0.68 USD. Ну, как - предсказывал? Повторял чужие предсказания с оговорками. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

$ARVL - в чём отличие электроавтобуса и электрогрузовика от электромобиля? Далеко не все видят основную проблему наземного электротранспорта. Это медленная зарядка. Тут два выхода. •1. Станции быстрой зарядки •2. Станции замены аккумуляторов В общем-то, реализуются сейчас обе схемы. Вот только и тех, и других станций мало. Что для гражданских электромобилей делает владение ими затруднительным. Arrival же предлагает коммерческий транспорт. Что подразумевает наличие у владельца автохозяйства, где можно поставить зарядную станцию и заряжать во внерабочее время без очередей и нервов. Это основная причина, по которой удалось привлечь инвесторов. Почему сейчас всё плохо? Так бывает со сложными проектами. Особенно с теми, которые выходят на рынок с нуля. Трудно разработать производственный цикл и выполнить его. Что будет дальше? 7:3 что делистинг и банкротство. Я не вижу причин, которые могли бы спасти контору. Но как обычно у умирающих контор, можно по мелочи откусить. Всем удачи!

#Помогите_Новичку #терминал #поддержка Вопрос: как правильно применять в терминале привязку? Например, я хочу привязать все виджеты к $USDRUB . Ну, чтобы посмотреть на так долго обещаемый крах доллара. Для этого делаю так: •1. Устанавливаю мышку над любым элементом, где вижу доллар. В данном случае - квитанция о покупке в Истории операций. •2. Вызываю контекстное меню и выбираю Привязать все виджеты. •3. Во всех виджетах появляется в левом верхнем углу желтый кружок и включается (где это возможно) фильтр по USDRUB. Вроде бы хорошо, но на рисунке 4 видно, что групп привязки 6. И вот тут проблема: я не знаю, как назначить тикеры для остальных 5 групп. Ну и, соответственно, не знаю, как переключаться между группами. А очень хочется лёгким движением менять контекст рабочего пространства. Я пробовал задать такой вопрос в https://feedback.tinkoff.ru/terminal в теме [Общее] Как выполнить привязку к разным группам? Естестественно, получил стандартную откорячку от поддержки - "смотрите обучалки". Хоть я и ненавижу обучалки, но я посмотрел. Там нудно рассказано то, что я описал выше тремя пунктами. И нет ничего про привязку к другим группам и переключение между ними. Так что взываю к пульсянам, @Tinkoff_Terminal и @Tinkoff_Investments - выручайте. ======================= Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

#общего_развития_пост Меня часто спрашивают читатели... Ага. Спрашивают. Да на кой я им сдался? Но если я сам себя читаю и у меня есть вопрос, то получается, что хотя бы один читатель спрашивает. О чём? О реализации отложенных заявок. Казалось бы, здесь всё прозрачно. Простейший триггер: как линия цены пересекает линию заявки, так отложенная заявка становится активной. Т.е. поступает в стакан. И там исполняется либо по точной цене, либо по любой возможной. Непрозрачности начинаются в различиях стоп-лимит и тэйк-профит. Ну, так они в мобильном приложении называются. А в терминале раньше был реализован только тэйк-профит, а теперь только стоп-лимит. Т.е. заявка стоп-лимит включает в себя реализацию тэйк-профит. У стоп-лимит есть 2 основных параметра: Цена активации и Цена исполнения. По Цене активации формируется лимитная заявка с Ценой исполнения. Если обе цены совпадают, то это будет тэйк-профит. Однако, у тэйк-профита есть нехорошая проблема. Если на Цене активации находится плита (т.е. большое количество заявок по этой цене), то заявка попадает в конец длинной очереди и может не исполниться до разворота цены. А хотелось бы стоять в этой же очереди, но ближе к её началу. Вот стоп-лимит позволяет хоть как-то решить эту проблему. Ведь для активной заявки указывается цена, отличная от цены исполнения. Например: Bank of China $3988 закрыл предыдущий день в районе 3 HK$ ( $HKDRUB ). Но есть мнение, что на открытии возможно падение до 2.95 HK$. Цена активации 2.97, Цена исполнения 2.95. В результате при открытии действительно было падение, отложенная заявка сработала и сформировала лимитную заявку по 2.95 HKS. Аналогично для его дочернего банка - Bank of China (Hong Kong) $2388 - при цене 26.7 HK$ выставлена лимитная заявка на покупку по 26.5 HK$. С $ARVL другая ситуация. Тут нужно продавать. При цене закрытия 0.60 USD ( $USDRUB ) Цена активации 0.76 USD, Цена исполнения 0.80 USD. Если роста не будет, а его скорее всего сегодня не будет, отложенные заявки будут ждать своего часа, т.к. бессрочные. По Arrival я в предыдущем посте прогнозировал боковик в диапазоне 0.60-0.68 USD. Думаю, что так и будет продолжаться сегодня. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

Где мог заработать хомяк? $ARVL , $APPH Честно говоря, на бирже заработать хомяк не может. Ну, просто потому, что биржа - это купи-продай. И чтобы разница между этими процессами в абсолютных цифрах была значимой, нужно много покупать и много продавать. Чем больше депозит, тем больше выхлоп. Но и на хомячьем поле встречаются кукурузки. А почем "мог"? Да потому, что даром предвидения никто не обладает. И то, что было вчера, может завтра не повториться. Вот, например, экологически чистые овощи. Инвестидя в ТЖ: "Сегодня у нас безумно спекулятивная идея: взять акции сельскохозяйственного стартапа AppHarvest (NASDAQ: APPH), чтобы заработать на их отскоке." Опубликована 16.12.2021. Там же: "берем акции сейчас по 5,15 $". По факту же всякое экологичное и здоровое прёт в гору тогда, кога есть лишние деньги. А когда с деньгами напряг, то не до понтов. Вон, $BYND и дороже был, и популярнее, но тоже скатился. А электромобили? С одной стороны - очень перспективное направление на коммерческий транспорт. У автобусов и грузовичков и КПД выше, и с организацией зарядки проще. С другой - русский хозяин. Вроде ничего плохого, но, по слухам, любимый проект Свердлова всё-таки самолёт, а не электроавтобус. И автобусные бабки потрачены на него. Что общего у $APPH и $ARVL ? Обе бумаги показали 12-14.01.2023 значительный рост. Настолько значительный, что прямо вот всем нужно на хаях заскочить в отходящий поезд. Однако, если посмотреть на почасовой график, видно, что бумаги Appharvest Inc росли более плавно при увеличении объёмов примерно в 4 раза. А вот Arrival Vault USA Inc выросли за два дня с увеличением объёмов в 10+ раз. Вернёмся к хомякам. Обе бумаги хороши низкой ценой. Т.е. есть возможность купить много штук. Понятное дело, что фондов можно купить ещё больше штук и без комиссии. Но в фондах такого движения нет. Раз можно купить много штук, то можно осваивать и лесенку, и прочие развлечения. Так заскакивать или нет? Это на базар к гадалке. Тут же дело веры и чуйки. Теханализ говорит, что электроавтобусы нужно покупать прямо вот с лютой силой, овощи - "ну... можно пропробовать...". А здравый смысл подсказывает, что чем круче взлёт, тем больше шанс упасть. Интернет-гадалки (эксперты, ага) для электричек прогнозируют коридор $0.60-$0.68 (~13%), для овощей $1.8-1.9 (~5%). Решайте сами, сколько готовы потерять. Обе бумаги легко могут отскочить на исходные позиции. Смотрите картинки, читайте книжки. Говорят, что мёртвая кошка тоже умеет прыгать. В общем-то, что я хотел сказать? А я хотел напомнить @Tinkoff_Investments, что на сайте https://www.tinkoff.ru/invest/feedback/ уже больше двух лет висят нереализованные идеи, без реализации которых торговля превращается в рукоблудие. •[Заявка] Добавление заявки вне торговой сессии [Заявка] Добавление заявки вне торговой сессии | Терминал | Тинькофф Инвестиции (tinkoff.ru) •[Операции][Портфель][Скринер][Об инструменте] Функция экспорта [Операции][Портфель][Скринер][Об инструменте] Функция экспорта | Раздел Инвестиции @ Tinkoff.ru | Тинькофф Инвестиции Давайте #делать_жизнь_лучше !

Интересная ситуация складывается. С одной стороны - самые интересные фонды ( $TECH , $TSPX ) торгуются через пень-колоду, по всем остальным - лютые минуса, за валюту ( $USDRUB , $EURRUB ) - комиссии и оплата за валютный счёт. С другой стороны - реклама фондов и торговли иными валютами. С третьей - иные валюты торговать можно, а выводить - болт. Но самый цинизм - ачивки! Да, не согодня появились. Просто я долго подбирал слова, чтобы матов не было. Оказывается, здесь люди не свои кровные пытаются сохранить и приумножить, а в игрушки играют! Зато заявки, реально могущие сделать торговлю более удобной и эффективной, висят годами. •https://feedback.tinkoff.ru/mobile_invest/topic/2424-%D0%B2%D0%BE%D0%B7%D0%BC%D0%BE%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C-%D0%B2%D1%8B%D0%B2%D0%BE%D0%B4%D0%B0-%D1%81%D1%80%D0%B5%D0%B4%D1%81%D1%82%D0%B2-%D1%81-%D0%B1%D1%80%D0%BE%D0%BA%D0%B5%D1%80%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B3%D0%BE-%D1%81%D1%87%D0%B5%D1%82%D0%B0-%D0%B2-%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%BD%D1%8B%D1%85-%D0%B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D0%B0%D1%85 - Возможность вывода средств с брокерского счета в разных валютах •https://feedback.tinkoff.ru/topic/1256-%D0%BE%D1%82%D0%BB%D0%BE%D0%B6%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B0%D1%8F-%D0%B7%D0%B0%D1%8F%D0%B2%D0%BA%D0%B0-%D0%B2%D1%80%D0%B5%D0%BC%D1%8F-%D0%B2%D0%B2%D0%BE%D0%B4%D0%B0 - Возможность выставлять отложенные заявки вне торговой сессии •https://feedback.tinkoff.ru/terminal/topic/%D0%BE%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8-%D1%81%D0%BE%D0%B7%D0%B4%D0%B0%D1%82%D1%8C-%D1%84%D1%83%D0%BD%D0%BA%D1%86%D0%B8%D1%8E-%D1%8D%D0%BA%D1%81%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82%D0%B0-%D0%B2-%D1%8D%D0%BA%D1%81%D0%B5%D0%BB%D1%8C - Функция экспорта квитанций об операциях •https://feedback.tinkoff.ru/terminal/topic/1037-%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%B8%D0%B2%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D0%B7%D0%B0%D1%8F%D0%B2%D0%BA%D0%B8-%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B2%D0%B8%D1%82%D1%8C-%D0%B7%D0%B0%D1%8F%D0%B2%D0%BA%D1%83-%D0%BD%D0%B0-%D0%BF%D0%B0%D1%83%D0%B7%D1%83 - Ставить заявку на паузу •https://feedback.tinkoff.ru/terminal/topic/2032-%D0%BF%D0%BE%D1%80%D1%82%D1%84%D0%B5%D0%BB%D1%8C-%D0%B8%D0%BD%D0%B4%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D1%82%D0%BE%D1%80-%D1%80%D0%B0%D0%B1%D0%BE%D1%82%D1%8B-%D0%B1%D0%B8%D1%80%D0%B6%D0%B8 - Индикатор торгового статуса инструмента •https://feedback.tinkoff.ru/terminal/topic/1516-%D0%B4%D0%B5%D0%BC%D0%BE-%D1%81%D1%87%D1%91%D1%82-%D1%81-%D0%B2%D0%BE%D0%B7%D0%BC%D0%BE%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C%D1%8E-%D0%B1%D0%B5%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%B5%D1%87%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE-%D0%B1%D0%B0%D0%BB%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%B0 - Учебные счета Вероятно, нужно более активно голосовать за предложения. Заходите на https://feedback.tinkoff.ru/terminal/ , регистрируйтесь, предлагайте свои идеи и голосуйте за уже опубликованные. Давайте #делать_жизнь_лучше ! #сделаем_тинкофф_лучше

#общего_развития_пост Продолжим разбор терминов. Напомню, мы уже рассмотрели термин "доход". •Доход = Цена_продажи - Цена_покупки - Комиссии(покупка+продажа) + Внереализационные_доходы - Внереализационные_расходы Следующий - стоимость портфеля. Это те цифры, которые публикуются рядом с названием счёта. •Стоимость портфеля - показатель возможного количества денежных средств, полученных в случае мгновенной продажи инструментов и приведённых к одной валюте, и не учитывающий затраты на реализацию. Т.е. это именно показатель, т.к. инструментов для мгновенной ликвидации портфеля ни в мобильном приложении, ни в Терминале не предусмотрено. Тем более не предусмотрено автоматическое приведение результатов ликвидации к одной валюте. Например, если есть три позиции - $TMOS (рубли), $TECH (доллары США) и $TEUR (евро), и хочется получить доллары, то необходимо выполнить следующие действия: •$TECH - продать и получить доллары. •$TMOS - продать и получить рубли => за рубли купить $USDRUB . •$TEUR - продать и получить евро => продать евро за рубли $EURRUB => за рубли купить $USDRUB . Из примера видно, что на три инструмента нужно выполнить шесть операций. И выполнить их одновременно невозможно. Кроме того, на стоимость портфеля влияют пополнения и выводы. Показатель интересный, посмотреть на него можно в мобильном приложении в Портфельной аналитике. Позволяет примерно оценить состояние портфеля. Однако, визуализаци оставляет желать лучшего. Вполне логично было бы представлять его в той же форме, что используется для отображения цены инструмента. Доходность. Очень сложный для восприятия показатель. Это не те цифры, что рядом со стоимостью портфеля. Показатель доходности вообще не публикуется. Что вполне логично, ведь не публикуется и доход. Ну, кроме как в налоговом отчёте, который готовится с задержкой и доступен в мобильном приложении под шестерёнкой в Отчётах. Опять же, определение доходности из Википедии как минимум спорное. Правильное определение ниже: •Доходность = (Доход / (Цена_покупки * Период)) * 100 Цена покупки - цена, по которой был куплен инструмент. Период - время владения инструментом. Таким образом: 1. Доходность - относительный показатель, выражается в процентах. 2. Доходность всегда определяется за Период. 3. Доходность может быть определена только для того количества инструмента, по которому был получен Доход, т.е. выполнена пара действий покупка-продажа. 4. Доходность портфеля может быть определена только после его ликвидации (следствие П.3). Вопросы расчёта Периода и Доходности маржинальной торговли в этой статейке не рассматривались. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

#наброс_выходного_дня Неделю назад мы говорили про неведомое - наш доход, который Тинькофф от нас тщательно скрывает. Ну, скрывает - и скрывает, по крайней мере есть хоть какое-то представление о том, как его можно считать. Теперь более сложный показатель - доходность. •Доходность или ставка доходности (англ. Rate of return) — применяемый в экономике (в финансах) относительный показатель эффективности вложений в те или иные активы, финансовые инструменты, проекты или бизнес в целом. Доходность часто можно оценить как отношение абсолютной величины дохода к некоторой базе, которая представляет, обычно, сумму первоначальных вложений или вложений, которые необходимо осуществить для получения этого дохода. Ну да, это определение из Википедии, которую пишут википе... Троечники, в общем, её пишут. И из этого определения вовсе не возникает понимания, что же это на самом деле. Потому есть вопрос: как вы считаете (и считаете ли вообще) доходность позиции и портфеля в целом. Например, для: •$TMOS - рублёвого фонда, который покупается и продаётся без комиссий; •$SBER - покупается и продаётся за рубли и с комиссией; •$TEUR - продаётся и покупается без комиссии за $EURRUB , которые продаются и покупаются с комиссиией; •$KO - продаётся и покупается с комиссией за $USDRUB , который тоже продаётся и покупается с комиссие, по бумаге выплачиваются дивиденды. Здесь важна не столько конкретная бумага, сколько движение денег вокруг неё. Т.е. сама бумага может быть любой, главное - методика расчёта доходности для неё. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

Внеочередной #наброс_выходного_дня . Какой такой выходной день? Дык, я же успешный инвестор, у меня каждый день выходной. Надеюсь, что и у вас так же. Впрочем, этот пост бы сегодня не родился, если бы не поведение представителя @Tinkoff_Investments в комментариях к предыдущему посту. Нет, ничего необычного в его комментарии не было. Всё было настолько обычно для техподдержки, что просто нет сил молчать. Очень похоже, что в ключевых показателях эффективности (Key Performance Indicators, KPI) сотрудников @Tinkoff_Investments есть параметр типа "количество ответов на упоминания в Пульсе". Само собой, что прошаренные работники завели себе шаблончики, которыми отвечают, совершенно не читая ни сам пост, ни комментарий, к которому отправляют ответ. Цитирую: •@VishnuRU Понимаем, что у каждого свои представления о том, как должен выглядеть функционал. На сайте https://www.tinkoff.ru/invest/feedback/ вы можете подробно описать и предложить свои идеи по его изменению. •Не совсем понимаем, о каких трех индикаторах идет речь. Если у вас есть вопросы, как именно рассчитывается тот или иной показатель, или есть сомнения, что он отображается неправильно, напишите нам в чате и по возможности приложите скриншоты — поможем разобраться. Смешно, да? Ну, для тех, кто уже читал мой бложик, безусловно. Ведь раз за разом я призываю пользоваться системой обратной связи на сайте Тинькофф. В том числе призыв был и в прошлом посте. Кроме того, оцените фразу "есть сомнения, что он отображается неправильно". Спасибо, но никаких сомнений у меня нет. Я просто уверен, что обсуждаемые в комментариях показатели неправильны по своей сути. Впрочем, ладно. Смех, конечно, удлиняет жизнь. Но я же хочу #делать_жизнь_лучше . Не для всех и бесплатно. А исключительно для собственного удовольствия. Если это сделает лучше и ещё чью-то жизнь, будет просто замечательно. Так вот, TCS Group ( $TCS ) - это, конечно, не IT-компания типа Microsoft ( $MSFT ) или Alphabet Inc ( $GOOGL ). И Пульс даже не претендует на успех Facebook ( $FB ). Однако, отдел разработки программных продуктов в Тинькофф есть. И даже есть в нём подразделения. Да и цель - создание аж двух программных инструментов для биржевой торговли - вызывает трепет и уважение. Но... У меня складывается впечатление, что ни среди разработчиков, ни среди тестеров нет реальных трейдеров. Что есть грубейшее нарушение технологии разработки сложных информационных систем. Как результат - мы, пользователи системы AKA хомячки, получаем набор формально работающих модулей. Но они работают как сферический конь в вакууме, решая некоторые локальные задачи, но не приближая ни к одной из глобальных целей. В группе тестеров нужно выделить группу трейдеров с портфелем в $100K и обкатывать и терминал, и мобильное приложение на них. Пусть это будет на виртуальном счёте. Но задачи перед ними должны быть четкими и реальными. И по количеству сделок в день, и по количеству позиций, и по показателям эффективности торговли. Тогда и решения разработчиков будут ближе к людям. А не к сферическим коням в вакууме. Кстати, и итоговые показатели этой группы можно было бы публиковать. Чтобы видно было, на сколько их деятельность соответствует профилю типового хомячка.

#общего_развития_пост Настала пора поговорить о незнании. О том, что мы, хомячки, ничего не знаем. Ну, не то, чтобы совсем ничего не знаем. Мы знаем, где находится ближайший к нам холодильник. Мы знаем, что гадить под себя не стоит. И знаем, как сделать себе приятно руками. На этом, собственно, общий набор знаний заканчивается и начинаются мнения. Вот так мы подошли к тому, что именно мы не знаем. На всё клиентскую базу Тинькофф-инфестиций единицы могут назнавать свой доход с начала инвестирования. Ещё меньше могут назвать свой доход по годам, кварталам, месяцам и свободно определяемым периодам. А большинство и вовсе не знают значение слова "доход". •Доход = Цена_продажи - Цена_покупки - Комиссии(покупка+продажа) + Внереализационные_доходы - Внереализационные_расходы Цена покупки - цена, по которой был куплен инструмент. Комиссия покупки - отчисления брокеру за покупку инструмента. Внимательно изучаем свой тариф. Для "Инвестор" всё просто - 0.3% от суммы покупки. А вот для более "старших" тарифов возможны сложности, т.к. на витрине тарифов "забыли" указать, что кроме процента от суммы, может взыматься комиссия за сделку. Т.е. для "Трейдер" на валютных инструментах это будет звучать так: "0.04% от суммы сделки, но не менее 0.01 USD". Это актуально для недорогих бумаг. Например, выставлена заявка на покупку 1000 штук $ARVL по 3USD. Если сделка пройдёт за одну транзакцию, то комиссия на "Трейдере" всего 1.2USD. А если заявка пройдёт как 1000 транзакций, то это уже 10USD. Цена продажи - цена, по которой был продан инструмент. Комиссия продажи - аналогично комиссии покупки. Не следует забывать, что есть инструменты, где комиссия входит в цену. Например, фонды Тинькофф $TRUR , $TBRU , $TMOS и т.п.. В их цену заложена комиссия за обслуживание фонда, за покупку и продажу комиссии не взымаются. Внереализационные доходы - дивиденды, купоны, уступка варранта и т.д.. Такие доходы не всегда могут быть отнесены на конкретный инструмент. Например, у меня есть подарок от Тинькофф - акции $HYDR. У них нет цены покупки. Всё, что я получу от их продажи, стоит учитывать как внереализационные доходы, распределяя пропорционально между инструментами. Можно, конечно, их учесть как отдельный инструмент, но нулевая цена покупки - это не хорошо для учёта. Внереализационные расходы - оплата за тариф, за перенос позиции, НДФЛ и т.д.. Просто? Ну, пока всё в одной валюте, то да. А если несколько валют, то будут сложности. Бухучёт говорит, что учёт на валютных счетах нужно вести в рублях. И все учебники в этом месте предваряются словами "это очень сложно". Оно и понятно. Ведь все движения вокруг инструмента происходят при разном курсе рубля. А что же тогда за цифры в левом верхнем углу? Да кто его знает? Может, конечно, @Tinkoff_Investments сумеет объяснить. Я могу лишь высказать предположение: это возможный результат мгновенного закрытия всех позиций, выраженный через одну валюту по текущему курсу без учёта возможных комиссий. Круто звучит, да? Только смысла никакого не имеет. Ведь физически невозможно закрыть весь счёт одним движением руки. Тем более - с одновременной конвертацией в одну валюту. Например, портфель в трёх валютах - рубли, американские доллары и евро. Когда в двух - ещё понятно, есть $USDRUB и $EURRUB . Т.е. внутри пар пересчёт может быть выполнен более-менее корректно. А вот как из американских долларов в евро считается и наоборот? Через двойную конвертацию? Для прямой-то инструмента $USDEUR нет. Те цифры, что рядом, вообще показывают атмосферное давление на южной окраине столицы Буркина-Фасо. "За всё время" - это как? За всё время состав портфеля мог полностью смениться. От чего считается изменение? "За сегодня" - чуть понятнее, изменение относительно цены закрытия предыдущей сессии. Но и это не точно. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

#общего_развития_пост Недавно была статейка про пассивный доход. Получилось, что что-то более-менее доходное и пассивное получается при портфеле от 130-150K USD. Сколько это в рублях - считайте сами по текущему курсу $USDRUB . Как же получить такую сумму? В комментариях прозвучало словосочетание "сложный процент". •Сложный процент (капитализация) - это причисление дохода к телу вклада с последующим начислением процентов уже на полученную сумму. Честно скажу, для меня это словосочетание в контексте инвестирования не просто попахивает, а нестерпимо воняет инфоцыганством. Как встречаю, так перестаю читать. И сейчас обосную. Напомню, рассматривается модель если не мёртвого инвестора, то максимально ленивого. То есть исповедующего стратегию "взял и держи", доход с купонов или дивидендов. Соответственно и его доход 4% годовых. Давайте рассмотрим первую картинку. Розовая кривая - идеальный сложный процент. Идеальный - проценты начисляются ежедневно и капитализируются. Синяя - простой процент с выводом без потери процентов. Хорошо видно отличие. Простой процент - это прямая, сложный - экспонента. Но почему-то я уверен, что никто не читал заголовок картинки. Там написано, что график для ставки 75% (семьдесят пять процентов) годовых. Если же ввести условия из нашей задачи (150K USD по 4% в год), то разница между способами исчисления процентов составит аж 121 USD. И это для идеального случая! В реальной жизни ежедневное начисление процентов возможно только на банковском вкладе. Дивиденды и купоны выплачиваются за период. Что очень сильно снижает эффект от сложного процента. Ещё один момент. При вышеуказанных условиях задачи и ежеквартальной выплате дохода он будет составлять порядка 1500 USD. Он не будет кратен единице позиции из портфеля, что приведёт к появлению остатков. Т.е. не получится капитализировать весь доход даже ежеквартально. Получается, что при малых суммах и/или малой доходности не стоит даже упоминать термин "сложный процент", достаточно сказать "реинвестируй". Без каких-либо формул, графиков и пассов руками. •Какова мораль поста? Она проста: не все правильные вещи применимы к инвестированию и трейдерству. Иногда они используются инфоцыганами. Что делать? Да продолжать делать то же самое, что и раньше. Покупать дешевле, продавать дороже. И соотносить стоимость покупки с объёмом имеющихся средств. У Тинькофф целая серия фондов. Мне нравятся $TSPX и $TECH. $TGLD и $TUSD - тоже ничего. Даже после увеличения порога вхождения, лот стоит умеренные деньги. Но это ни в коей мере не совет, как стать богатым за четыре клика мышки без знаний арифметики и родного языка. Это просто упоминание о хорошем месте, где можно потренироваться в выставлении различных заявок с минимальными затратами, в изучении возможностей Терминала и/или Мобильного приложения и во всяких приёмах анализа позиции и рынка. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

Очередной #наброс_выходного_дня . На фоне продолжающегося падения рубля ( $USDRUB ), сопровождающегося падением всего, от фондов Тинькофф до $BABA и $COIN , сразу со всех сторон зазвучал истерический писк хомячков "зачем нас заманивают в инвестиции, где обещанные мегапроценты?". Их даже не радует рост $CEA или $KMB . А я конспирологию не люблю. Зачем изобретать сложное, когда есть простое? В общем-то, всю рекламную суету вокруг инвестиций разводят те, кто никак не зависит от цены этих самых инвестиций. •1. Индивидуальный инвестиционный счёт. Интересен государству как способ изъятия и заморозки денежной массы у населения. Хотя бы на 3 года. •2. Банки, они же - брокеры. Для них инвестиции - чистый доход, т.к. не нужно нести никакой ответственности за вложения, только получение комиссий с оборота. •3. Банки наплодили кучу продуктов, которые не попадают под систему страхования вкладов. Опять же, плата за обслуживание продукта заложена, а отчислений на страховку нет. •4. Маржинальная торговля - отличный способ выдачи обеспеченных кредитов под весьма не слабый процент. И чтобы всё это работало, нужны хомячки. Кстати, при таком подходе понятен и наезд на криптовалюты. Вроде бы хорошо, что народ сливает денежную массу в необеспеченные ресурсы. Но лица, принимающие решения, (ЛПР) раздражены, что им с этого ничего не обламывается. И здесь действительно и финансово, и политически (особенно - политически) вернее запретить. Или, хотя бы, похайпить на теме запрета. Тогда появляется повод в случае значимых потерь на рынке криптовалют напомнить хомячкам, что их в крипту никто не звал. Более того, пытались всячески от неё оградить. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

#общего_развития_пост Про что говорят всякие обучающие статьи и книжки, заманивающие в торговлю биржевыми инструментами? •Подушка безопасности В общем-то, тут претензий никаких. Не можешь собрать сумму в три месячных дохода - ходи мимо, сложно начать торговлю, если денег нет. •Пассивный доход И здесь начинаются красивые песни. Типа сидишь ровно, а бабло само капает. Да что там капает? Рекой льётся. Обычно тут же фотографии с красивыми машинами, пальмами, ювелиркой и прочими атрибутами красивой жизни. У кого как, а у меня сразу возникает мысль: если человек пришёл к успеху, то зачем ему нужен я? Если я буду столь же успешен, то его успех на моём-то фоне уже как бы и не успех, а мы на одном пляже за место под солнцем конкурируем. И вокруг ещё десяток тысяч столь же успешных трутся. А что нам говорят цифры? Предлагаю считать минимально достаточным пассивным доходом 1000 USD. Пусть на остров с кабриолетом на пальме не хватит, но сумма ощутимая. Особенно если не требует никаких телодвижений. Откуда доход? Вклады, купоны, дивиденды. То, что не требует активных движений. Все остальные 42 способа слишком рискованные, т.е. ни о какой пассивности речи быть не может. А где нет риска, там и нет шампанского. Т.е. по факту можно расчитывать на 4% годовых. Где-то больше, где-то меньше, но по среднему будет так. Переходим к математике. В месяц - 1000 долларов США. В год - 12 000 долларов США. Доходность - 4% годовых. База (100%) - 300 000 долларов США. Если кто-то не понял, то сейчас по $USDRUB это будет 22 863 000 рублей. Плюс около 10 тысяч комиссии за конвертацию. Плюс ещё столько же за покупку инструментов. Ну что, юные математики, за руками внимательно следили? Где ошибка? А налоги? Чтобы получить 1000USD на руки, доход должен составлять 1429USD. Повторив вышеприведённые расчёты, получается, что вложить нужно 32.7 миллиона рублей. В общем, про пассивный доход на ближайшую пятилетку минимум стоит забыть. Но грустить не стоит. Если всё-таки удалось собрать подушку безопасности, то нужно её постараться сохранить. Можно, конечно, открыть вклад в рублях. Процент сейчас дают хороший. Но и срок вклада фиксированный. Снять досрочно - весь доход сгорит. Второй вариант - ввести деньги на брокерский счёт (бесплатно) и купить рублёвые фонды $TBRU , $TMOS , $TRUR . Плюсы - быстро купить без комиссии, быстро продать без комиссии. Минусы - очень возможен отрицательный рост. Т.е. вместо сохранения - разорение. Третий - сначала купить валюту, а потом, опять же, фонды. Наиболее надёжные - индексные $TECH и $TSPX . Минус - комиссии за покупку и продажу валюты. Плюс - бОльшая надёжность как составляющих фонда, так и доллара в целом. Большая, чем у российских бумаг и рубля соответственно. Ещё один момент, о котором стоит знать: при любой попытке вывода рублей с брокерского счёта Тинькофф будет удерживать НДФЛ. И удерживаемая сумма исчисляется с дохода по всему счёту, а не с выводимой суммы. В предельном случае от выводимой суммы может ничего и не остаться, всё уйдёт на уплату налога. Не забывайте, что свои пожелания к функциональности Терминала и Мобильного приложения можно (и нужно) высказывать здесь: https://feedback.tinkoff.ru/ Давайте #делать_жизнь_лучше !

#пост_выходного_дня Чего не хватает в терминале и мобильном приложении? Во первых строках своего письма приношу извинения @Tinkoff_Investments за необоснованный наезд. Они в самом деле ещё в декабре публиковали новый порядок расчёта средней для валют ($USDRUB, $EURRUB) - https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/b90d54f9-4648-4b95-adf9-52498dac2965/ Извинения небольшие, т.к. такое важное изменение опубликовано только в бложике, от которого многие отписались как от спамогенератора. Это должно быть опубликовано на всех ресурсах Тинькофф - в помощи, в журнале, во всяких подсказках. Кроме того, изменение методики расчётов средней привело к тому, что История операций (События) не соответствует состоянию позиции. Ведь там только квитанции о покупке и продаже. А прочих приходов/расходов нет. Оно и раньше-то не соответствовало, а сейчас - особенно. Длинное получилось вступление. Теперь о хотелках. •Я очень хочу видеть результат как по каждой операции, так и по позиции в целом. Вы в курсе, что вроде бы успешная операция (купил за рубль, через час продал за два) на самом деле может быть закрыта как убыточная? Да ещё и средняя пересчитается так, что приблизится к текущей цене? Читаем про FIFO. Можно в интернете, можно в моём Пульсе. Так вот, меня просто бесит, что я не вижу реальный финансовый результат сделки. В Пульсе в профиле по некоторым сделкам показан процент их доходности. Но только по некоторым. И веры этому проценту нет никакой. Есть налоговый отчёт. Который готовится с задержкой. Есть брокерский отчёт, который тоже не для оперативного оповещения. •Я очень хочу видеть налогооблагаему базу, начисленный НДФЛ и оплаченный НДФЛ. Есть, конечно, лайфхак. Если попробовать вывести хоть сколько рублей, тут же будет сообщение с суммой налога. Т.е. все эти данные уже посчитаны, их остаётся только показать. И жизнь стала бы намного веселее. •Я очень хочу группировку активов в папки. Вот мне не нужно ни сто, ни даже десять счетов. Мне нужен счёт с папками. Меня бесит бардак из позиций в разных валютах. При этом для ETF и самих валют отдельные папки есть. И для подарков есть. •Я очень хочу видеть данные о портфеле в разрезе валют. Те данные, которые сейчас приводятся к какой-то одной валюте. Конечно, лучше так, чем вообще никак. Но мы же про хотелки говорим. Зачем пересчитывать то, что в пересчётах не нуждается? Покажите отдельно рубли-доллары-евро. Почему я никак не могу оценить движения в портфеле в разрезе валют? •Я очень хочу иметь возможность скачать историю операций. Хотя бы целиком. Но лучше - с фильтрами. Поскольку и в Терминале, и в Приложении отсутствуют нормальные инструменты для анализа операций, мне нужна база операций. По ней я буду считать что хочу и как хочу. По каждой из моих хотелок создан тикет на https://feedback.tinkoff.ru/ Может быть создан не мной или не совсем в такой форме, но создан. А какие хотелки есть у вас? Публиковали ли вы свои хотелки на https://feedback.tinkoff.ru/ ? Давайте #делать_жизнь_лучше !

@Tinkoff_Investments #пост_выходного_дня Что-то за прошедшую неделю поддержка Тинькофф умудрилась меня достать своей природной незамутнённостью. Это, конечно, свойствено всей поддержке. Скажу больше - я не знаю ни одного банка, где бы поддержка работала адекватно. 1. Обратился по поводу указания часового пояса в текстах от Тинькофф. Интуитивно, конечно, я понимаю, что время указывается МСК. Но в стране 11 часовых поясов! А в мире и того больше. Мы здесь работаем с деньгами, потому интуитивность неуместна. Да и как-то оскорбительно, что осталось только московское время. Поддержка предложила написать обращение на https://www.tinkoff.ru/invest/feedback/ Вроде бы никакого криминала. Но я-то знаю, что там жизнь есть только в разделе про терминал. Да и то... Заявки висят по 20 месяцев. 2. Расчёт Дохода по $USDRUB Понимаю, задача предельно сложная - из одного числа вычесть другое и результат умножить на третье. Здесь поддержка порезвилась в полный рост. Началось с утверждения, что всё хорошо и считается правильно. Ну да, а я, в таком случае, дебил. Потом - что всё проверили и, опять же, никаких ошибок. Т.е. всё-таки дебил - это я. Правда, этот комментарий в Пульсе удалили. Но скриншот-то остался. Затем наличие ошибки признали и... И начали везде, вплоть до СМС, слать сообщения, что всё исправили. Но не исправили. А когда исправили, то не оповестили. Хотя и обещали, врунишки. 3. Расчёт средней цены по доллару. Вот тут действительно задача логически не простая. И алгоритм FIFO, и дивиденды, и продажи купленного неизвестно по какому курсу. В общем, есть над чем работать. И разработчики поработали. Правда, почему-то сделали это молча, без объявления войны. Поведение средней настолько изменилось, что клиенты массово изумились. Хомячки и из-за FIFO легко в минуса уходили, а уж из-за неведомого алгоритма и подавно. А где тут поддержка? Девочка пыталась мне объяснить про среднюю. В переводе на человеческий - "это слишком сложно для понимания". Хотя такая основополагающая вещь, как алгоритм расчёта средней, должна быть опубликована везде, где только можно. И смена алгоритма должна быть анонсирована по всем имеющимся каналам. 4. Списание НДФЛ. Следует признать, что тут-то к поддержке претензий нет. Обласкала, извинилась, успокоила. Но сама ситуация... В истории операций есть запись о списании только 79 (семидесяти девяти) рублей. Ну да, перед Новым годом именно столько рублей и было. После НГ был продан рублёвый инструмент на сумму НДФЛ. Квиток о продаже - есть. А квитка о списании НДФЛ - нет!!! В ИСТОРИИ ОПЕРАЦИЙ НЕТ ОПЕРАЦИИ НА ТЫСЯЧИ РУБЛЕЙ!!! Получив столько вранья от поддержки, я должен верить им на слово, что деньги пошли на НДФЛ, а не были спи... ой, проё... ой, украдены или потеряны? К чему это всё? Да к тому, что поддержка нам не от бога дана. И если она работает неудовлетворительно, то молчать об этом не нужно. Только так мы сможем заставить её быть внимательными к нашим нуждам. И да, всё-таки https://www.tinkoff.ru/invest/feedback/ полезный ресурс. Потенциально полезный.