По итогам 1Q-2024 года платежный баланс вышел профицитным (разница между экспортом и импортом товаров оказалась лучше показателей прошлого года). 🤔 Мы стали больше продавать? 😊 - Нет, мы стали меньше покупать 😂 В российском Центробанке отмечают увеличение положительного сальдо как позитивный фактор. 🏆 • Счет текущих операций: положительное сальдо счета текущих операций сложилось в размере 22 млрд долл. США Это произошло за счет опережающего снижения импорта товаров и услуг (-10% г/г) по сравнению с экспортом (-5% г/г). Увеличение профицита текущего счета было связано и с уменьшением дефицита баланса первичных и вторичных доходов • Экспорт товаров и услуг: стоимостный объем экспорта товаров продолжил сокращаться в годовом выражении в условиях снижения мировых цен на газ, уголь и некоторые металлы. На поставки повлияли сокращение переработки на НПЗ и внешнеторговые ограничения. Стоимостный объем экспорта продолжил уменьшаться в условиях внешнеторговых ограничений и более низких мировых цен на газ, уголь и ряд металлов. Понижательное давление на экспорт также оказало уменьшение производства на нефтеперерабатывающих заводах (НПЗ). Вместе с тем снижение экспорта к аналогичному периоду предыдущего года замедлилось вслед за ростом цен на нефть. Поддержку экспорту оказывали хороший урожай зерновых и диверсификация поставок. • Стоимостный объем импорта снизился в условиях высоких процентных ставок, накопленных в предыдущие периоды запасов, ослабления рубля по сравнению с соответствующим периодом прошлого года. Импорт могли сдерживать и сложности с платежами. В то же время импорт поддержали увеличение внутреннего спроса и переориентация на альтернативных поставщиков. • Международные резервы в I квартале 2024 г. снизились в основном в связи с операциями со средствами Фонда национального благосостояния. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #валюта #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс

Немного инфографики по валютному рынку🔥 ЦБ опубликовал информацию "Обзор финансовых рынков" за март 2024 года 🔹 Резюме ЦБ: В марте курс рубля упал всего на 1,5%, ну и не стоит забывать что были выборы которым нужна была стабильность валюты. Поддержку российской валюте оказало сохранение жестких денежно-кредитных условий, а также постепенное восстановление объема чистых продаж валюты крупнейшими экспортерами к концу месяца на фоне налогового периода. Чистые продажи 29 крупнейших российских компаний-экспортеров выросли на 16% по сравнению с предыдущим месяцем и составили 12,1 млрд долл. США. В абсолютных значениях доля юаня достигла исторических максимумов на обоих сегментах рынка – 53,0% на биржевом и 39,6% на внебиржевом. 🔍 Детали: ✅ Доля юаня в структуре биржевого и внебиржевого валютного рынка в марте обновила исторический максимум. Оборот биржевой торговли юанем превысил половину торгов – 53,0% (в феврале – 46,6%), его доля во внебиржевой торговле составила 39,6% (в феврале – 32,5%). Доля «токсичных» валют на бирже снизилась до 46,4% (в феврале – 52,8%). Во внебиржевом сегменте доля «токсичных» валют уменьшилась до 54,7% (в феврале – 59,8%) 🤑 Что впереди? ❗️ Недавно США запретили импорт российского алюминия, меди и никеля. Запрет вступает в силу на новые сделки с 13.04.2024 и это должно будет отразиться на экспортной выручке РФ и курсе валюты в мае. Закупаемся 😊 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #валюта #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Подвожу промежуточные результаты стратегии &Умные деньги RUB 💪 Итоги: Ну что же, прошел год с момента открытия стратегии и доходность за 12 месяцев составляет +51,75%. Доходность Мосбиржи за аналогичный временной период + 35,82% Что будет в 2024? Рынок РФ продолжат свой рост, тут несколько фундаментальных факторов: 1. Инфляция - денег становиться много и на графике это хорошо видно. Мы живём в 21 веке, сейчас не обязательно включать станок чтобы их напечатать физически. • Нужны финансы на содержание государства • Компании обязаны осуществлять продажу обязательной валютной выручки и от этого никуда не уйдёшь, а на что тратить купленные за валюту рубли? • Крепкий рубль делает товары и услуги в РФ не конкурентоспособными. Сравните цены на отдых в России и Турции или Египте? Да, сейчас всё дорого, но соотношение цена/качество вывело отдых в Турции у Россиян на 1 место. 2. Монетарная политика - высокие ставки вредят производствам и бизнесу. Сами посудите зачем тратить время, энергию и рисковать инвестициями в бизнес с рентабельностью ниже 16%? Когда есть облигации и депозиты с данной доходностью, то низкорентабельный бизнес начинает работать в убыток. • Основная мысль - высокие ставки, скоро нужно будет снижать. Это значит что деньги станут доступнее, чтобы оживить бизнес так как кто то должен будет платить налоги. • Рубль начнёт слабеть, от этого никуда не уйдёшь. В истории есть разные примеры с искусственным сдерживанием курса валюты, но все они бьют в первую очередь по населению этой страны. Яркие аналоги Венесуэла и Иран, почитайте как у них развивались события ;) Конкретных эмитентов разбирать не буду, но в целом от 2024 жду аналогичных результатов по доходность стратегий. Возможно мысль звучит немного странно, но худшее что можно сейчас сделать это просто хранить деньги и никуда не тратить. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

ЦБ опубликовал данные по инфляции за февраль 2024: В феврале 2024 года потребительские цены выросли на 0,68% (в январе — на 0,86%). "По расчётам ЦБ" годовая инфляция увеличилась до 7,69% (в январе — 7,44%), несмотря на замедление теку­щих темпов роста цен: они пока выше, чем годом ранее. Основные проблемы всё те же - падение валютной выручки и расчёты в неконвертируемых валютах, что снижает эффективность товарооборота и бьёт по конечному потребителю товаров и услуг. Пока нет ничего, что могло бы хоть как то изменить ситуацию, поэтому фондовый рынок будет расти. Напомню что стратегии &Умные деньги RUB - консервативная, тут нет концентрации в одном эмитенте и она без плечей. Полагаю что к концу года легко дойдём до следующего таргета 70% по доходности (накопительно). По стратегии &Умные деньги (mini) RUB - агрессивная, есть ожидания от приобретённых бумаг, слежу за новостями.

Ну как здесь рынку не расти?) Растёт всё и всё продолжит свой рост... &Умные деньги RUB, &Умные деньги (mini) RUB

22 марта пройдет заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Текущее значение по ставке - 16%, RUONIA на 20.03 была - 15,7%. Вероятно сегодняшнее заседание пройдёт без изменения ставки и все будут следить за формулировками и прогнозами ЦБ. По портфелям &Умные деньги RUB, &Умные деньги (mini) RUB пока остаюсь без изменений

Подвожу промежуточные результаты стратегии &Умные деньги RUB 💪 Доходность за 11 месяцев составляет +45,2%, за месяц доходность изменилась на +1,93% (последнюю неделю рынок корректируется вниз). Факторов несколько: 1. Вырос весь Российский рынок - ситуация пародоксальная. 💡 С одной стороны ставка высокая и акции не самый интересный актив, но с другой стороны денежной массы становится очень много (скрытая эмиссия), которая не может не повлиять на цены бумаг. В конспирологию уходить не буду, отмечу только что экспортёры вынуждены менять валюту на рубли, что так же увеличивает количество этих самых рублей и мешает ЦБ контролировать инфляцию процентной ставкой. Вероятно скоро будут исключения в продаже валютной выручки, что не сможет не отразиться на курсе $USDRUB, а вместе с ним на стоимости фондового рынка с небольшой корректировкой. Нефтегаз ($LKOH, $SNGSP , $SNGS , $TATN ) - опять же оправдали ставку на них в этом месяце и все выросли, особенно $TATN - она из за своих географических особенностей сейчас меньше всех подвержена рискам. Ритейл ($FIVE , $MGNT ) - сектор вырос весь. Обычно это не плохой сектор при рецессии экономики, так как потребители начинают экономить на всём, кроме базовых потребностей. Банки ($SBER ) - новые рекорды, а с текущей % ставкой они только будут переписываться. 2. Курс доллара - ожидаю разворот вверх в ближайшее время $USDRUB ❗Напомню:❗️ Минэкономики запланировал 😏 на 2024 средний курс доллара (USD/RUB) 90,1 руб за 1 доллар. При этом в 2023 планировали ~76,5 руб , в 2024 году будет ситуация аналогичная (90,1*27% = 114,4) только вот % отклонения - будет больше (не исключаю и 120 рублей за доллар)😇 🔹 Напомню что стратегия консервативная и цели поставленные на год (+35%) перевыполнены. Дальше - больше, в текущем году будет больше💪 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB, так же открыта стратегия &Умные деньги (mini) RUB на которую можно подписаться с очень маленькими суммами Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

Крупнейшие фондовые рынки мира по странам💪 На этом графике визуализирована глобальная рыночную капитализацию фондовых рынков по странам на основе данных индексов S&P Dow Jones. В частности, это основано на методологии S&P Global Broad Market Index (BMI), которая охватывает более 14 000 акций развитых и развивающихся рынков. Первое место по капитализации - занимает США. Капитализация фондового рынка США больше чем у 9 нижеследующих стран🤔 После США мы видим, что все три крупнейших фондовых рынка расположены в Азии. Индия хоть и на 4 месте, но быстро поднимается в рейтинге💪 В начале 2024 года общая рыночная капитализация Индии впервые превысила $4 трлн, что закрепило за страной позиции четвертого по величине фондового рынка в мире. Согласно сообщению Bloomberg, рыночная капитализация компаний, котирующихся на индийских биржах, выросла на $1 триллион менее чем за три года, что сделало страну одним из наиболее эффективных развивающихся рынков. Тем временем фондовые рынки Китая и Гонконга двинулись в противоположном направлении 📉, потеряв оценку примерно в 6 триллионов долларов с момента своего пика в 2021 году🤔. Индекс Hang Seng, основной фондовый индекс Гонконга, за последние пять лет сократился более чем на 40%. Мощь Великолепной семерки: Хотя Tesla упала на 28% с начала 2024 года, «Великолепная семерка» продолжает доминировать благодаря быстрому превращению Nvidia в компанию с оборотом в 2 триллиона долларов. В целом на долю группы приходится примерно четверть общего фондового рынка США. #инфографика #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #учу_в_пульсе

Изменение демографии: рост населения по регионам (1900–2050 годы) 🔥 Менее чем за 50 лет население мира удвоилось, подскочив с 4 до 8 миллиардов человек. В этой визуализации отображается население основных регионов в три разных момента времени: 1900, 2000 и 2050 годы (прогнозировано ). Цифры взяты из «Our World in Data» по состоянию на март 2023 года с использованием сценария средней рождаемости ООН. 🏆 Азия была крупнейшим драйвером роста мирового населения на протяжении 20-го века. Фактически, население континента выросло на 2,8 миллиарда человек с 1900 по 2000 год по сравнению с всего лишь 680 миллионами на втором месте в нашем списке — Африке. 📌 Китай был основным источником роста населения Азии, хотя в последние годы рост его населения замедлился. Вот почему в 2023 году Индия обогнала Китай и стала самой густонаселенной страной в мире. 🔹 Страны Юго-Восточной Азии, такие как Филиппины и Индонезия, также до сих пор были основными движущими силами демографического бума в Азии. Будущее: к 2050 году население Африки достигнет 2,5 миллиарда человек Согласно сценарию ООН со средней рождаемостью (к 2050 году уровень рождаемости во всех странах составит 1,85 ребенка на одну женщину), Африка укрепит свое место второго по численности населения региона мира. 🔹 На три страны — Нигерию, Эфиопию и Египет — будет приходиться примерно 30% от этой 2,5-миллиардной численности населения. Между тем, как в Северной Америке, так и в Южной Америке, как ожидается, произойдет замедление роста населения, а Европа — единственный регион, который сократится к 2050 году. 🔸 Столетие назад население Европы составляло около 30% мирового населения. Сегодня эта цифра составляет менее 10%. 💡 Там где растёт популяция, растёт и аудитория потребителей товаров и услуг, а значит появляются новые возможности на которые нужно смотреть инвесторам 🤑🤑🤑 #инфографика #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Немного инфографики от Московской Биржи: • Число активных клиентов на фондовом рынке 3,7 млн человек • По структуре оборота: Физ. лица (77%) - основной двигатель рынка, причём 73% из них это квалифицированные инвесторы • Топ-5 ликвидных акций по объему торгов, млрд ₽: 🏆 Сбербанк, $SBER, $SBERP - 130 🔥 Яндекс, $YNDX - 87 🔥 ОВК ао, $UWGN - 73 🔥 Лукойл, $LKOH - 69 🔥 Мечел ао, $MTLR - 68,5 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за новостями, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #инфографика #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Вот смотрю я на данные ЦБ по Денежной массе M2... Ну как здесь рынкам не расти?!) Нужно больше денег.... P.S: Денежная масса М2 - это сумма наличных денег в обращении и безналичных средств. В показатель денежной массы в национальном определении включаются все средства нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации, в наличной и безналичной форме в рублях. &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB 🚀🚀

$SBER, $SBERP опубликовал сокращенные результаты ПАО Сбербанк по РПБУ за февраль 2024 года: Чистая прибыль Сбера за 2М 2024 выросла на 4,7% г/г до 235,5 млрд руб. при рентабельности капитала в 21,7%. В феврале Сбер заработал 120,4 млрд руб. чистой прибыли, рентабельность капитала за этот месяц составила 22,8%. На фоне высоких процентных ставок сбережения клиентов в Сбере растут существенно быстрее. Объем привлеченных средств клиентов – юридических и физических лиц – увеличился на 2,3% за месяц. Чистый комиссионный доход увеличился на 9,5% г/г в феврале 2024 года до 55,9 млрд руб. в основном за счет роста доходов от транзакционных операций. За 2М 2024 рост доходов составил 8,3% г/г. Чистый процентный доход вырос на 22,1% г/г за 2М 2024 до 410,8 млрд руб. на фоне увеличения объема работающих активов по сравнению с аналогичным периодом годом ранее. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за новостями, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB В рамках консервативного портфеля &Умные_деньги_RUB данную бумагу держу и пока сохраняю позицию Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑

Немного инфографики по валютному рынку🔥 За февраль 2024 ЦБ опубликовал информацию "Обзор финансовых рынков" 🔹 Резюме ЦБ: В первые две декады февраля на фоне ожидания санкций, а также уменьшения объема чистых продаж иностранной валюты крупнейшими экспортерами курс рубля по отношению к доллару США снижался, но к концу месяца отыграл часть позиций: ослабление за месяц составило всего 1,3%. Поддержку рублю оказали стабильные продажи валюты Банком России, связанные с использованием средств Фонда национального благосостояния (ФНБ). На фоне праздничных дней в Китае доля юаня в структуре торгов на биржевом и внебиржевом рынках снизилась на 4,1 п.п. , до 46,6%, и на 1,2 п.п. , до 32,5%, соответственно. 🔍 Детали: • Покупка / продажа валюты: ✅ Объем нетто-покупок иностранной валюты со стороны населения в феврале составил 90,8 млрд руб. (в январе 109,8 млрд руб.). На биржевом валютном рынке граждане приобрели валюты на 51,1 млрд руб. , а через крупнейшие банки – на 39,7 млрд рублей. Почти три четверти объема покупок пришлось на доллары США и евро. 💡 Крупнейшими продавцами валюты на биржевом рынке спот оставались системно значимые кредитные организации (СЗКО) – основные агенты по реализации валютной выручки экспортеров (рис. 2). В феврале они увеличили объем нетто-продаж валюты на Московской Бирже на 9,5% по сравнению с предыдущим месяцем, до 422,5 млрд рублей. Объем нетто-продаж данной категории участников в феврале 2024 г. все еще не превышал среднемесячного значения такого показателя в 2023 году • Крупнейшими нетто-покупателями валюты на бирже по-прежнему остаются кредитные организации, не относящиеся к СЗКО. Тем не менее в феврале 2024 г. объем их нетто-покупок снизился на 22,5%, составив 361,6 млрд руб. (в январе – 466,8 млрд руб.) • Спрос на иностранную валюту со стороны банков-нерезидентов на биржевом и внебиржевом валютном рынке оставался стабильно высоким – 531,0 млрд руб. в феврале (в январе – 542,3 млрд руб.). • Дополнительное предложение на рынке в феврале обеспечили продажи валюты Банком России, связанные с использованием средств ФНБ, в размере 193,1 млрд вруб левом эквиваленте • Совокупный месячный объем торгов на внутреннем биржевом валютном рынке в феврале увеличился до 9,5 трлн руб.3 (в январе – 8,2 трлн руб.), при этом среднедневной объем торгов по сравнению с январем практически не изменился, составив 473,5 млрд руб • Объем торгов на валютном внебиржевом рынке в феврале вырос на 13,9% по сравнению с предыдущими месяцами (в феврале – 12,1 трлн руб. , в январе – 10,6 трлн руб.). Доля внебиржевого рынка в общем объеме торгов достигла 56,0% • В структуре биржевого валютного рынка на фоне праздничных дней в Китае доля торгов с юанем снизилась на 4,1 п.п. , до 46,6% (в январе 50,6%). Доля «токсичных» валют на бирже снова превысила половину торгов, составив 52,8%. На внебиржевом сегменте наблюдалась аналогичная тенденция в торгах с юанем: в феврале доля юаня уменьшилась до 32,5% (с 33,6% в январе). При этом доля прочих валют дружественных стран, напротив, возросла. Доля «токсичных» валют на внебиржевом рынке снизилась до 59,8% (с 61,8% в январе) 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за новостями, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB и &Умные деньги (mini) RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #валюта #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Обзор прогнозов 2024 - от команды Тинькофф аналитики Всем привет! Смотрю более детально прогнозы различных аналитиков, ранее публиковал от Sber CIB и БКС, пришло время посмотреть и на Тинькофф. Полностью стратегия размещена - https://www.tinkoff.ru/invest/research/strategy/2024/ В целом их видение по Стратегии-2024 +/- совпадает с Sberbank CIB и БКС, из важного выделю Ребята из Тинькофф аналитики отдельно выделяют вопрос выборов: До выборов выделяют две краткосрочные цели: 1. Сдерживание инфляции, что уже сейчас выражается высокой ставка ЦБ и рядом запретов, например таких, как вступающий в силу с 01.03.24 запрет на экспорт бензина. 2. "Обеспечение доступа населения к типичным благам цивилизации" - смысл данной формулировки в деталях не раскрывается, но звучит очень интригующе и открывает простор для фантазий После выборов: Эксперты ожидают что строгость государственного контроля ослабнет, что приведёт к росту цен и доходов крупных корпораций. Курс валюты: Первая половина - диапазон 85-95 рублей за доллар Вторая половина - возврат курса к значениям в 100 рублей за доллар Портфель для инвестиций: Первое полугодие - фавориты это инструменты с фиксированной доходностью: облигации, депозиты Второе полугодие - фавориты акции. Если конкретно, то компании с низкой долговой нагрузкой и ИТ компании из которых выделяют $YNDX, $OZON, $MOEX, $SBER Нефть и газ: $LKOH - драйвер возможного роста это выкуп акций у нерезидентов с дисконтом, $NVTK - рост за счёт увеличения производственных мощностей. Потребительский сектор: $MGNT, $SMLT, $AQUA В целом это наиболее ожидаемый и вероятный сценарий развития событий, в рамках своих портфелей &Умные деньги RUB , &Умные деньги (mini) RUB есть пересечения по бумагам, которые аналитики Тинькофф считают фаворитами на 2024 г. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #валюта #прояви_себя_в_пульсе #пульс #2024

24.02.24 - Введен в действие 13-й пакет санкций: Напряжение должно спасть, валютная волатильность способна снизиться, курсы USD/RUB TOM и TOD — синхронизироваться. Прошлая неделя прошла в ожидании войдёт в список санкций НКЦ или нет, курс USD/RUB TOD, даже взлетал выше 100 руб. Санкции объявили - НКЦ в нём не оказалось... пока, но список расширили и в нём уже НСПК. Это прибавит проблем с использованием карт МИР и кобренда с Union Pay, который и раньше работал не везде. В санкционный список США попали: Банки - банк Авангард - банк Ростфинанс - Челиндбанк - банк Международный Финансовый Клуб (МФК) - Модульбанк - Датабанк - Быстробанк - СПБ Банк - Морской Банк АО НСПК - оператор платежной системы МИР Физ. лица - не буду перечислять детали, там есть ряд топ менеджеров и совладельцев крупных компаний Финансовые компании - БСФ Капитал - ИК Эльбрус Капитал - Орбита Кэпитал Партнерс - Guard Capital - Инвестиционно-венчурный фонд Республики Татарстан IT-компании - Т1 Холдинг, Сирокко Технолоджи - Крипто Про Другие компании - СУЭК - Трубная Металлургическая компания и её дочерние предприятия - Южуралзолото - Мечел - УК ЮГК - В/О Алмазювелирэкспорт - Газпром Космические Системы - ОЭЗ Алабуга - Судоходная компания Ладога - Лада Авто Холдинг - ГПБ-ИТ1 - Новатэк Мурманск - дочка Новатэка - строительная компания ПИК и его дочерние компании: ПИК СЗ, ГП-МФС 💡 В рамках стратегии &Умные деньги RUB, компаний на которые распространили санкции - не оказалось, а выросший курс доллара в целом влияет на стоимость рублёвых активов (в большую сторону). В новой стратегии &Умные деньги (mini) RUB , есть бумаги MTLR на которые распространили санкции, пока подержу. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестици

Всем привет! На вчерашних событиях и просадке рынка решил открыть новую стратегию &Умные деньги (mini) RUB Таргет по стратегии = +20% годовых. Портфель сформировал на вчерашней просадке из Акций РФ 1,2 эшелона, чтобы не требовалось сдавать спец. тесты для доступов. Риск профиль стратегии - агрессивный, в отличии от основной стретгии &Умные деньги RUB с консервативным риск профилем. Это означает, что: • возможна большая концентрация в конкретных эмитентах (до 60% в одном), в отличии от консервативной • возможна покупка более рискованных эмитентов, не доступных на консервативной стратегии Из основного пожалуй всё, ну разве что рекомендованная сумма минимальная. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых 📈 Как вчера и писал https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TrueProphet/7673d30a-ebc8-4155-a06e-52d5e452c47a/ ЦБ сохранил ставку Но изменил прогноз по средней ключевой ставке на 2024 год, ожидает ее на уровне 13,5-15,5% В целом это сейчас только влияет на настроения физ. лиц и их желание нести рубли (если они конечно у них есть) в банки, ниже напомню к чему приводит повышение ставки. 📈 Основные следствия повышения ставки: - высокие ставки по кредитам - высокие ставки по банковским депозитам - замедление экономики и производства - снижение покупательной способности - снижение инфляции - падение выручки компаний Банковские вклады становятся интереснее, но не стоит забывать что на них ввели налог и он начал действовать с января 2023. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

Подвожу промежуточные результаты стратегии &Умные деньги RUB 💪 Доходность за 10 месяцев составляет +43,27%, за месяц +3,88% (за 9 месяцев было % +39,39%). Факторов несколько: 1. Вырос Российский рынок: Нефтегаз ($LKOH , $SNGSP , $SNGS , $TATN ) - не считая отдельных представителей (которых мы не стали брать), Ритейл ($FIVE , $MGNT) - обычно это не плохой сектор при рецесии экономики, так как потребители начинают экономить на всём, кроме базовых потребностей. Банки ($SBER) - которая закрыла год рекордными прибылями и инвесторы в ожидании выплат скромных дивидендов. Как и писал ранее, что несмотря на просадку - котировки восстановятся, что и произошло. 2. Курс доллара - курс отскочил с 89 до 91+, что как раз и отражается в росте рынка. Полагаю период с лучшей точкой входа в доллар уже пройден и врядли мы вернёмся уже к данным значениям. 💡 Мысли по текущей ситуации💡: 🔹 По валюте $USDRUB: Полагаю курс продолжит находиться на текущих значениях, с плавным движением к ослаблению рубля. Негатива для экономики становится всё больше и больше и валютная девальвация по сути единственный вариант наполнения бюджета в текущем и тем более следующем году... ❗Напомню:❗️ Минэкономики запланировал 😏 на 2024 средний курс доллара (USD/RUB) 90,1 руб за 1 доллар. При этом в 2023 планировали ~76,5 руб (сейчас отклонение +27%), в 2024 году будет ситуация аналогичная (90,1*27% = 114,4) только вот % отклонения - будет больше (не исключаю и 120 рублей за доллар)😇 Для Россиян это плохо и радоваться тут нечем, зарплаты у всех в рублях, а их покупательная способность будет ниже. 🔹 Акции РФ: 16.02.24 будет плановое заседание ЦБ РФ, ставка RUONIA сейчас 15,84% (вчера была 16%) полагаю ЦБ сохранит текущую ставку (16%) Вероятно это незначительно скажется на курсе доллара (он вырастет), что в том числе позитивно будет воспринято рынком (16% позитивно рынком?! Да, как ни странно...) 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции

[СТАТИСТИКА ЦБ] - состояние банковского сектора за декабрь 2023 Недавно ЦБ РФ выпустил обзор о состоянии банковского сектора, действующих кредитных организаций - 361: • 211 - Банков с универсальной лицензией • 100 - Банков с базовой лицензией • 37 - Некоммерческих кредитных организации (+1) • 13 - системно значимых кредитных организаций 🔹 У банков растёт капитал 🤑 Балансовый капитал сектора в декабре вырос на 170 млрд руб.,до 14,3 трлн рублей, за счет: • прибыли (64 млрд руб. без учета дивидендов от банковских дочек) • переоценки ценных бумаг (в основном ОФЗ) 🔸 Финансовый результат: В декабре фактическая чистая прибыль сектора составила 64 млрд руб., что в четыре раза ниже результата ноября. 💡 Снижение вызвано ростом расходов на резервы (на 107 млрд руб.) и операционных расходов (на 97 млрд руб.), в том числе на рекламу и персонал. Балансовая чистая прибыль в размере 176 млрд руб. была завышена на дивиденды, выплаченные внутри одной банковской группы (112 млрд руб.). 🔹 Корпоративные кредиты: В декабре портфель существенно вырос, на 1,8%. В целом за 2023 год рост корпоративных кредитов составил рекордные 20,1%, что значительно выше результата прошлых лет (+14,3% за 2022 год, +11,7% за 2021 год). 🔹 Розничные кредиты: В декабре ипотека выросла на 2,9% (предварительно). Годовой прирост составил рекордные 34,5% – в 1,7 раза выше результата 2022 года (20,4%). Рост ипотеки стимулировали доступные субсидируемые программы и увеличившийся спрос из-за повышенных инфляционных ожиданий. Потребительское кредитование сократилось на 0,1% в декабре после роста на 1,0% в ноябре. Годовой прирост составил относительно высокие 15,7%. 🔸 Объем рублевой ликвидности увеличился Запас рублевых ликвидных активов (денежные средства, требования к Банку России и незаложенное рыночное обеспечение) увеличился на 1,9 трлн руб., в том числе остатки в Банке России выросли на 1,4 трлн руб. из-за значительного притока клиентских средств 🔸 Валютные ликвидные активы существенно снизились ($USDRUBF,$USDRUB) Запас валютной ликвидности довольно существенно сократился❗️ , до 44,7 млрд G с 48,9 млрд долл. США, главным образом за счет остатков на корсчетах в банках-нерезидентах на фоне роста валютного кредитования и сокращения валютных клиентских средств. В целом в банковский сектор хорошо закрыл год не смотря на рост ставок компании. Ждём хороших отчётов и новостей по дивидендам, в рамках своего портфеля &Умные деньги RUB продолжаю так же держать зелёный флагман данной отрасли $SBER, $VTBR, $TCSG Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #учу_в_пульсе #статистика

В каких странах больше всего лесных ресурсов?🤑 Сейчас леса покрывают около 30% территории Земли, около 40 млн км², распределены по земному шару неравномерно. 🏆 Россия - самая большая страна в мире также имеет самую большую площадь лесов. Почти 50% территории России занимают леса площадью около 8 миллионов км2. Это больше, чем общая площадь любой другой страны мира, за исключением Китая, США, Канады, Бразилии и Австралии. 1/5 всей лесной площади мира находится в России так что у $SGZH великолепные конкретные преимущества. Большинство лесов России, чтобы выжить в более холодном и сухом климате страны, состоят из лиственных и хвойных пород деревьев, включая лиственницу, сосну, ель и дуб. 🔹На втором месте Бразилия, имеющая почти 5 миллионов км2 лесного покрова (около 12% мировых лесов), благодаря почти двум третям тропических лесов Амазонки внутри ее границ. Для сравнения: лесная площадь Бразилии почти в два раза превышает площадь Саудовской Аравии, 12-й по величине страны в мире. 🔹 Канада и США занимают третье и четвертое места с примерно одинаковым лесным покровом — 3 миллиона км2 — при этом несколько лесов на обоих побережьях простираются через их общую границу. 🔹 Замыкает пятерку лидеров Китай, площадь его лесов составляет немногим более 2 миллионов км2. В совокупности на пять крупнейших стран приходится более половины мировых лесов 💪 #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Прогнозы 2024 - от БКС мир инвестиций🤑 Всем привет! Читаю более детально прогнозы различных аналитиков и в данном посте решил поделиться аналитикой от БКС мир инвестиций 🔹 В целом их видение по Стратегии-2024 совпадает с Sberbank CIB: Взгляд позитивный💡 , но до конца 2К возможно затишье из-за ставки ЦБ. Мы сохраняем наш позитивный взгляд на российский рынок, несмотря на наметившееся снижение с середины ноября на фоне возросших процентных ставок. Сейчас это большой сдерживающий фактор для рынка. В дальнейшем ждем роста, возможна поддержка от дивидендов и снижения ставок. Мы полагаем, что российский рынок будет расти с конца 2К24 с началом снижения ставок на фоне замедления инфляции и необходимости запускать экономику, а также в преддверии дивидендного сезона у компаний. ❗️БКС выделяет несколько фаворитов:❗️ 💡 Северсталь ($CHMF) - Акции сталевара торгуются с дисконтом в 25% против исторических значений по Р/Е — низкий уровень в условиях ожидаемого роста цен на сталь в мире и России. Мы не исключаем возобновления выплаты дивидендов после выхода финансового отчета весной 2024 г. с доходностью как минимум 15% 💡 Мечел-ао ($MTLR) - Мы сохраняем позитивный взгляд на бумаги Мечела, учитывая существенный и неоправданный дисконт в 50%+ против сталеваров по Р/Е. Чистый долг/EBITDA до 1.5х на конец 2024 г., что станет многолетним минимумом. 💡 Татнефть-ао ($TATN) - Наиболее привлекательная оценка среди нефтегазовых компаний и потенциально значительное превышение дивидендных ожиданий, если компания выплатит больше минимальных 50% чистой прибыли после выплаты 100% чистой прибыли по РСБУ в 3К23. 💡 Лукойл ($LKOH) - Если правительство одобрит выкуп до 25% акций у инвесторов из «недружественных» стран с дисконтом не менее 50% к текущим ценам, по нашим оценкам, стоимость акций Лукойла может увеличиться на 15-34% (в зависимости от конкретных параметров сделки). Мы немного понижаем оценку дивидендных выплат на 2023 г. до RUB 1000 на акцию со все еще привлекательной дивидендной доходностью на уровне 14%, но отмечаем возможность превышения этого уровня. 💡 Сбер-ао ($SBER) - В рамках своей стратегии Сбер намерен достичь рентабельности на капитал (ROE) выше 22% в год 💡 TCS ($TCSG) - Мы сохраняем позитивный взгляд на акции TCS. Сильный рост клиентской базы обеспечивает рост бизнеса и доходов, а диверсификация выручки служит защитным фактором в различные циклы экономики. Компания активно развивает различные направления бизнеса (кредитование, МСБ, инвестиции, страхование) и остается сильным финтех-игроком. Потенциальная редомициляция с Кипра может стать краткосрочным катализатором для акций. 💡 Магнит ($MGNT) - Компания объявила рекомендацию совета директоров по дивидендам за 2022 г. и созвала ГОСА, в том числе дляпереизбрания состава совета директоров. Последнее может привести к повышению уровня листинга бумаг на МосБирже обратно до первого. А рекомендация дивидендов за 2022 г., на наш взгляд, сигнализирует о возобновлении регулярных выплат — ждем дивдоходность 14-20% на ближайшие 12 месяцев. Стратегический риск заключается в том, что Магнит продолжит существенно отставать от Х5 Group по росту выручки в 2024 г., как за 9М23. Магнит как один из лидеров продуктовой розницы выигрывает от тренда на консолидацию рынка, а спрос на продукты питания в целом устойчив к неопределенности. Средний курс рубля в 2024 г. составит RUB 86.6/$ ($USDRUB), что несколько хуже уровня 2023 г., но волатильность значительно снизится. Дополнительную поддержку окажет обязательная продажа валютной выручки: соответствующий указ действует до апреля 2024 г., но мы ожидаем, что ограничения сохранятся с меньшим порогом продаж и не столько укрепят рубль, сколько снизят его волатильность и смягчат динамику предложения валюты на внутреннем рынке. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #валюта #прояви_себя_в_пульсе #пульс #2024

Новый год наступил🌲 и ЦБ публикует данные: "Динамика потребительских цен инфляции" за 2023 год (включая декабрь) 🔍 Что видим? В декабре 2023 года потребительские цены выросли на 0,73% (в ноябре — на 1,11%) Годовая инфляция немного снизилась до 7,42% (в ноябре — 7,48%). 🤔 Цены в декабре - всё же выросли, но годовая инфляция - снизилась. Да, да, всё именно так, это не какая то опечатка, это официальная информация с сайта ЦБ и в ней прекрасно всё. Верить или нет каждый сам решает, но к примеру валютная инфляция (её проще всего перепроверить) за 2023 год составила 34% (Курс ЦБ: 01.01.2023 - 66,92; 01.01.2024 - 89,69) 🔥 Что дальше и какая будет ситуация на рынке? Начнём с валюты $USDRUB, $SiH4, $SiM4 - полагаю что январь-апрель курс будут удерживать в текущих значениях демонстрируя контроль: • за ситуацией • за инфляцией • и да за ценами на яйца - их уже кажется начали стабилизировать, учитывая что сезонный спрос начал падать, правда скоро Пасха и это опять ударит по стабильности. 📌 🔥 По прежнему обращу внимание на пример курса валюты в Турции (до перевыборов и после): - за 2023 год курс Доллара к Турецкой лире вырос на +59% в начале года за 1 доллар давали 18 лир, сейчас за 1 доллар дают 29.13 лир. После новогодних праздников Лира правда упала ещё сильнее до 30.20 лир за 1 доллар. Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #яйца_эрдогана

Прогнозы 2024 - от Sberbank CIB 😎 Всем привет! Читаю более детально прогнозы различных аналитиков и в данном посте решил поделиться аналитикой от умных ребят из Sberbank CIB. Отчёт охватывает различные факторы и переменные и затрагивает как глобальный, так и локальный рынок. На втором остановился более внимательно, просто по тому что для большей части из нас другие площадки просто не доступны для торговли. Основные мысли из отчёта: 🔹 Курс валюты: "Покупки валюты ЦБ в следующем году могут быть незначительными, и в 1К24 рубль может подорожать до 85 за доллар. Однако возможная отмена обязательной продажи валютной выручки или более низкая цена на нефть вернут его к уровню 90" 🤔 - Справедливо наверное разве что к 1К24, дальше полагаю контроль исчезнет или будет его частичное ослабевание с последующим ростом курса доллара по отношению к рублю. Главное не пойти по Турецкому сценарию, когда Турецкая лира обесценилась на 60% относительно доллара 🔹 Российские акции: "Мы ожидаем коррекции рынка в конце этого года и в 1П24 на фоне роста доходностей ОФЗ и «навеса» акций после редомициляции. Однако в 2П24 мы прогнозируем восстановление рынка и рост индекса МосБиржи до 3 500 пунктов" 💡 - Вполне реалистичный сценарий, я бы сюда ещё добавил продажу акций накануне перед выборами, чтобы снизить риск инвесторов. Вопрос с выборами конечно же уже решён, но элемент неожиданности, хоть и с вероятностью близкой к нулю - остаётся. Ну а дальше идеально сочетается с плановой или резкой девальвацией рубля и корректировкой фондового рынка +/- на сопоставимую величину. Ну и так как данные взяты из внешнего источника, добавлю примечания, которые присуще всем аналитическим материалам: "Настоящий аналитический обзор в полной мере отражает личное мнение аналитиков об анализируемой компании (компаниях) и ее (их) ценных бумагах, отраслях экономики, рынках, направлениях и трендах. Вознаграждение, выплачиваемое аналитикам, ни в коей мере, ни прямо, ни косвенно, не зависит от рекомендаций и мнений, опубликованных в настоящем аналитическом обзоре. Мнения аналитиков могут не совпадать. Как ранее опубликованные, так и будущие аналитические обзоры SberCIB Investment Research могут содержать определенную информацию и/или выводы, не соответствующие изложенному в настоящем аналитическом обзоре." Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #валюта #прояви_себя_в_пульсе #пульс #2024

Немного инфографики по валютному рынку🔥 17.01 - ЦБ опубликовал информацию "Обзор финансовых рынков" за декабрь 2023 года 🔹 Резюме ЦБ: Несмотря на высокий объем продаж иностранной валюты экспортерами, в декабре рубль незначительно ослаб (на 1,0% относительно доллара США). Ослабление рубля происходило под влиянием операций по выкупу прав собственности у компаний из недружественных стран, сезонного повышения спроса на иностранную валюту и падения цен на нефть. Данные факторы, наряду с опасениями по поводу усиления санкционного давления, способствовали возникновению краткосрочных периодов дефицита на рынке однодневных биржевых валютных свопов.🤔 🔍 Детали: • Покупка / продажа валюты: ✅ Население в декабре осуществило рекордные в 2023 г. нетто-покупки валюты на 179,0 млрд руб., из которых на биржевом валютном рынке было приобретено валюты на 90,2 млрд руб., а через крупнейшие банки – на 88,8 млрд рублей. Практически весь объем покупок пришелся на доллары США и евро. ✅ Объем нетто-покупок валюты на бирже со стороны нерезидентов из дружественных стран уменьшился на 18,9%, до 217,2 млрд руб. (в ноябре – 267,7 млрд руб.). 💡 Крупнейшими продавцами валюты на рынке спот оставались системно значимые кредитные организации (СЗКО), которые являются основными агентами по реализации валютной выручки экспортеров. За декабрь они осуществили нетто-продажи валюты на Московской Бирже на сумму 588,2 млрд руб., что на 14,0% больше по сравнению с предыдущим месяцем.При этом объем нетто-продаж валюты нефинансовых компаний – второй крупнейшей категории нетто-продавцов на бирже – снизился на треть, составив 211,2 млрд руб. (в ноябре – 304,4 млрд руб.) • Совокупный месячный объем торгов на внутреннем биржевом валютном рынке вырос с 9,2 трлн руб. в ноябре до 10,8 трлн руб. в декабре 📈 • Среднедневной объем торгов вырос на 22,8% по сравнению с предыдущим месяцем, до 513,0 млрд руб. 📈 • Объем торгов на валютном внебиржевом рынке в декабре увеличился, достигнув максимального с апреля 2022 года значения – 15,7 трлн руб. (в ноябре – 12,9 трлн руб.). Доля внебиржевого рынка в общем объеме торгов в декабре составила 59,2% • В структуре биржевого валютного рынка доля юаня ($CNYRUB) снизилась с 46,2% в ноябре до 44,6% в декабре. Доля «токсичных» валют ($USDRUB, $USDRUBF, $EURRUB, $EURRUBF) выросла с 52,3 до 54,2%. Во внебиржевом сегменте – противоположная ситуация: доля юаня выросла до 34,5%, а «токсичных» валют – уменьшилась до 60,7% (в ноябре доля юаня – 31,5%, доля «токсичных» валют – 63,0%) Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит🤑 #валюта #статистика #прояви_себя_в_пульсе #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

Сбербанк ($SBER) - результаты 2023 года 🤑 «Сегодня мы подводим предварительные итоги ПАО Сбербанк за 2023 год. Мы заработали рекордную чистую прибыль в размере 1 493 млрд руб. и обеспечили рентабельность капитала на уровне 24.7%. 🚀 За этот год мы увеличили количество клиентов, улучшили позиции на всех ключевых банковских рынках и совершили прорыв в развитии технологий искусственного интеллекта. По итогам 2023 года портфель средств физических лиц превысил 22.6 трлн рублей и увеличился на рекордные 4.3 трлн рублей. За год мы выдали более 20 трлн рублей корпоративных и 8.3 трлн рублей розничных кредитов, при этом качество кредитного портфеля улучшилось. Розничный кредитный портфель прибавил почти 30%, а совокупный портфель Сбера вырос более чем на 26%, что станет фундаментом для роста доходов и в 2024 году. 🔹 За январь—декабрь чистый процентный доход Сбербанка составил 2,33 трлн руб., что более чем на треть (36,6%) превышает результат 2022 года. В организации это объяснили «растущей динамикой бизнеса и эффектом низкой базы прошлого года». 🔹За отчетный период чистый комиссионный доход кредитной организации увеличился на 16,6%, до 716 млрд руб. 🔹 Расходы «Сбера» на резервы в 2023 году составили 636,4 млрд руб. В сокращенной отчетности банка нет данных об этой статье трат за предыдущий год, однако только за февраль—апрель 2022 года, на пике кризиса, банк создавал резервы в размере 503,8 млрд руб., писал РБК. 🔹 Операционные расходы Сбербанка в прошлом году выросли более чем на четверть (25,7%), составив 842,7 млрд руб. Как отмечается в пресс-релизе, такое увеличение обусловлено низкой базой предыдущего года, когда «Сбер» запустил масштабную антикризисную программу, нацеленную на оптимизацию издержек. 🔹 За 2023 год Сбербанк показал существенный рост кредитного портфеля — объем ссуд юридическим лицам на балансе до вычета резервов достиг 23,32 трлн руб. (+24,3%), розничные кредиты превысили 15,5 трлн руб. (+29,4%). 🔹 Относительный прирост пассивов был сопоставимым: средства юрлиц на счетах и депозитах прибавили 24,5%, достигнув 19,9 трлн руб., а остатки средств физлиц — 23,5%, до 22,6 трлн руб. Продолжаю держать в портфеле, у компании большой потенциал так как она всё больше и больше переходит в ИТ составляющую. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

Увеличил позицию по компании Х5 Group ($FIVE) - То курица подорожает, то яйца, то бананы, которые закупаются в долларах в Эквадоре, а там вообще щас не всё спокойно. Все это негатив для нас как потребителя, но мы вынуждены продолжает покупать... А что ещё делать?( 😂 Ритейл при этом продолжает второй год удивлять результатами, а компания Х5 Group в частности: 🔹 За 9 месяцев вчетверо выросла выручка «Чижик», которого не так давно придумали, как конкурента Светофору, а теперь он ну просто везде. Выросла даже выручка у «Перекресток», хоть и на символические +3%, а по году возможно и больше. Пятерочка - рост +14,2%, что тоже не плохо. Онлайн-доставка выросла в два раза 🚀 Чудеса высшего пилотажа - крупные компании в большинстве своём сокращаются и оптимизируются, а тут рост. 🏆 Полагаю интересный эмитент и сегмент для инвестирования в 2024 году 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит P.S: за 12 месяцев 2023 года отчёт будет 24.01.2024 - ждём😎 #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

[Часть 2] - Мнения аналитиков по лучшим акциям на 2024 год. Каждый из нас задаётся вопросом нужно или нет покупать акции и какие именно покупать, собрал для вас мнения крупнейших Российских брокеров: БКС Мир инвестиций: 💡 Через 12 месяцев БКС ждет роста индекса Мосбиржи до 4000 пунктов с учетом дивидендов, то есть на 32% На что смотрим: 🔹 Северсталь [$CHMF] - компания ориентируется на внутренний рынок, куда она поставляет более 90% своей продукции. В БКС делают ставку на то, что в будущем году мировые цены на сталь вырастут, за ними подтянутся внутрироссийские (прогноз роста — 17%), что станет благоприятным фактором для «Северстали». Также может помочь возобновление дивидендных выплат; 🔹 Мечел [$MTLR] - за семь лет компания снизила долг его более чем вдвое. И у нее есть потенциал закрыть его полностью в 2026-2027 годах, что станет мощным катализатором роста акций. Еще один драйвер роста для бумаг «Мечела» — рост экспортных цен на коксующийся уголь, что поддержит показатели прибыли компании; 🔹 Татнефть [$TATN] - компания выплачивает промежуточные дивиденды в размере 100% прибыли по РСБУ за III квартал 2023 года. Этот факт может указывать на то, что компания возвращается к высоким дивидендным выплатам. 🔹 Сбербанка] , Лукойла, TCS Group и «Магнита» Цифра брокер: 💡 Пока ключевая ставка высока, рынок акций неизбежно будет находиться под давлением, указывает старший аналитик «Цифра брокера» Даниил Болотских. Это делает менее привлекательными дивиденды, которые так любят российские частные инвесторы. Когда начнется снижение ставки, дивидендная доходность российских компаний снова станет привлекательной. На что смотрим: 🔹 В фаворитах, как и у других брокеров — X5 Group , Магнит, Ozon , Лукойл 🔹 Совкомфлот [$FLOT] - ставки фрахта судов будут на высоком уровне в 2024 году, компания от этого выигрывает. Выручка компании законтрактована на 70%, указывает аналитик; 🔹 Сургутнефтегаз [$SNGS] - привилегированные акции. Компания обладает существенным валютным запасом - «Цифра брокер» прогнозирует дивиденды в 13,5 рублей на акцию, то есть доходность составит 23%; 🔹 Ренессанс страхование [$RENI] - по данным ЦБ, за девять месяцев 2023 года страховой бизнес нарастил чистую прибыль в 3,3 раза, напоминает Даниил Болотских. Исходя из этого, на горизонте 12 месяцев страховщик может выплатить 14 рублей на акцию, или 15,4% дивидендной доходности. ВТБ Мои инвестиции: Высокие ставки будут сдерживать потенциал роста рынка акций, а прогнозируемая дивидендная доходность в 10,3% окажется ниже ключевой ставки. Стоит выбирать секторы, удовлетворяющие внутренний спрос, прежде всего — финансовый и потребительский и компании IT сектора, которые выигрывают от ухода иностранных конкурентов. На что смотрим: 🔹 Транснефть [$TRNFP] - главным драйвером роста станет ожидаемый сплит акций компании; 🔹 ММК [$MAGN] - 90% продаж которого приходится на внутренний рынок. По мнению аналитиков, это самая недооцененная компания в черной металлургии; 🔹 Южуралзолото [$UGLD] - может расти благодаря реализации новых проектов, а также за счет увеличения мировых цен на золото; 🔹 Novabev (ранее «Белуга») [$BELU] . Драйверы роста — активное развитие производственного и дистрибуционного бизнеса, а также агрессивный рост розничной сети «Винлаб». 🔹 Whoosh [$WUSH] с 50%-ной долей на рынке аренды электросамокатов. Одна из самых дешевых российских технологических компаний с высоким потенциалом роста бизнеса. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

[Часть 1] - Мнения аналитиков по лучшим акциям на 2024 год. Каждый из нас задаётся вопросом нужно или нет покупать акции и какие именно покупать, собрал для вас мнения крупнейших Российских брокеров: Альфа-Капитал: 💡 В целом видят что в базовом сценарии он вырастет на 25%, в том числе за счет выплат дивидендов по акциям, но важно отменить что есть и негативный сценарий (-10%) по мнению Директора по анализу финансовых рынков и макроэкономики УК «Альфа-Капитал» Владимира Брагина На что смотрим: 🔹 Лукойл [$LKOH] - ожидается дивидендная доходностьна уровне 14% в ближайшие 12 месяцев 🔹 Сбербанк [$SBER] - поделится прибылью с акционерами и даст им возможность получить доходность ~ 12% 🔹 Газпромнефть [$SIBN] - для финансирования своей материнской компании (Газпрома), она может выплачивать более 50% чистой прибыли в качестве дивидендов. 🔹 Ozon [$OZON] - маркетплейс сохранит высокие темпы роста общего оборота товаров. Тинькофф Инвестиции: 💡 В отличие от «Альфы» тут считают, что недооцененных акций на рынке почти не осталось. И рекомендуют сократить позицию в акциях в пользу облигаций, что дает лучшее соотношение риска и доходности.ем, кто хочет рискнуть, «Тинькофф Инвестиции» советует сосредоточиться на компаниях с низкой долговой нагрузкой и низкой зависимостью прибыли от укрепления рубля На что смотрим: 🔹 Ozon [$OZON] 🔹 Яндекс [$YNDX] 🔹 Сбербанк [$SBER] 🔹 Мосбиржа [$MOEX] Атон: 💡 Считают, что индекс Мосбиржи сможет подняться до 4000-4200 пунктов, то есть на 25-30% без учета дивидендов На что смотрим: 🔹 Норникель [$GMKN] - с потенциалом роста в 22%. Компания поставляет на мировой рынок уникальные товары — никель и палладий, а значит у нее низкий риск попадания под санкции; 🔹 Мосбиржа [$MOEX] - однин из бенефициаров роста процентных ставок, что приводит к росту процентных доходов. В «Атоне» ожидают от Мосбиржи рекордных показателей чистой прибыли в 2023 и 2024 годах; 🔹 Яндекс [$YNDX]- потенциал роста оценивается в 53%. В качестве преимуществ аналитики отмечают прочные позиции в сегментах поиска и такси, где на долю Яндекса приходится более 60%, развитие экосистемы и новых направлений. «Атон» ждет также ясности по реструктуризации бизнеса и переезду компании в Россию; 🔹 TCS Group [$TCSG] - с потенциалом роста 31%. Сильная сторона — значительный рост клиентской базы — на 38% за год, до 35 млн человек. Более высокий рост демонстрирует только Сбербанк. Также у банка высокий показатель рентабельности капитала — около 30%. Также в списке — Сбербанк, «Лукойл», Ozon, Globaltrans, HeadHunter, «Астра», Henderson, X5 Group и «Магнит» 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #обзор #2024

До нового 2024 года остатся уже не так много времени🔥 🏆Хотелось бы подвести итоги и поделиться мыслями по поводу 2024 года🏆 В 2023 было много разных и важных событий: геополитических, экономических, военных Если смотреть глобально на рынки: 🔹 Европа: CAC, DAX и США: S&P, DOW)- переписывают рекорды и показывают новые высоты. Впереди выборы, да и в целом США контролируют всю ситуацию максимально выгодно для себя. 🔹 Азия: рынки ушли в пике и не смотря на различные попытки придать им внутренний импульс, внешний фон остаётся негативным (ситуация вокруг Тайваня) и отток иностранного капитала привел к тем уровням, которые мы видим. - Санкции против СПБ Биржи привели к немедленной блокировке наших акций на "дружественной" Гонконгской биржи. Да, риски были, но сама биржа и зачастую брокеры позиционировали активы как "дружественные" и альтернативу ушедшим западным аналогам. Ждём новостей от Брокеров и СПБ Биржи и надеемся что активы переведут из подсанкционной организации и откроют доступ. 🔹 Россия: "Это был сложный год..." ой, эти слова нам расскажут за 5 минут до нового года. Рынком РФ управлял курс валюты💡, а его держали в 2023 как могли. Денег в системе становится больше, от этого они становятся дешевле. Рынки корректировались пропорционально обьёму напечатанных деньг и курсу валюты , соответственно. Что касается портфеля &Умные деньги RUB, то его доходность сейчас составляет 33,09%, (немного скорректировался с 38%), из-за падения цен на нефть и усиления курса рубля рынок РФ пошел вниз. 🔍 Обычно когда стоимость нефть падает - курс валюты растёт, но тут в игру вступили крупные игроки, которых государство попросило продать валюту. В целом за 8 с небольшим месяцев с момента создания консервативного портфеля - не плохой результат. Теперь давайте поговорим про 2024 год: 🔸 Азия: 13.01.2024 следить и ждём новостей из Тайваня и реакции Китая на результат выборов. От этого будет зависить движение на рынке Азии. 🔹 Запад и США: в США будут повторные выборы, сомневаюсь что Трампа допустят повторно, поэтому курс будет сохраняться, а его результаты весьма не плохие. 🔸 Россия: в марте пройдут выборы, где текущий президент уже пойдёт на кажется на 5-й срок. 🏆 Валюта - полагаю тут будет много увлекательных и интересных событий: от санкций простив НКЦ, до управления курсом по указке (в более интересных формах чем сейчас). От того какой будет курс, будет зависить и ситуация на фондовом рынке. Полагаю рынок будет идти вверх с отстованием от курса, недавно писал про то как менялся курс после перевыбора Эрдогана - обратите пожалуйста внимание https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/TrueProphet/0d08031a-7b95-4607-8165-ee792d8306e9/ в Турции доллар вырос почти на 60% за 3 месяца после завершения выборов. &Умные деньги RUB - январь, февраль - полагаю небольшой рост, надеюсь дойти до 40% таргета (часть компаний заплатит диведенды, часть которых останется на рынке), а если ещё и ЦБ подаст знак на снижение ставки - вообще огонь.🔥 Начиная с марта буду активно следить за ситуацией и принимать решения уже по обстоятельствам. Полагаю начнётся не спокойный период с последующийм ростом рынка немного отставая от роста курса валюты. Таргет 2024: Полагаю на конец следуюшего года из-за девальвации рубля портфель может выйти на 70-80% таргет по росту за 2 года💪 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #мои_итоги

Новый год приближается🌲 и ЦБ публикует данные: "Динамика потребительских цен инфляции" 🔍 Что видим? Годовая инфляция в ноябре составила 7,48%. По подсчётам ЦБ она увеличилась с октября на 0,79% (было 6,36%) Политика Банка России направлена на возвращение инфляции к 4% 🤔 Такими темпами за декабрь покажут ~8,2%. Верить или нет каждый сам решает, но с тем что ❗️ валютная инфляция за 2023 год составила 31,34% ❗️ думаю никто спорить не станет и это легко проверить. Конечно ещё будет пару торговых дней и курс может немного измениться, но скорее всего до перевыборов останется в данном диапазоне. 💡 Тут скорее стоит обратить внимание на то, что на пиковых значениях доллар доходил до 100,5 рублей (+45,6%)📌 в октябре, что не могло не повлиять на цены на импортную продукцию пропорционально валютной переоценке так как товары закупаются за валюту. 🔥 Что дальше и какая будет ситуация на рынке? Начнём с валюты $USDRUB, $SiH4, $SiM4 - полагаю что январь-апрель курс будут удерживать в текущих значениях демонстрируя контроль: • за ситуацией • за инфляцией • и да за ценами на яйца - их конечно же стабилизируюит, особенно начиная с января 2024 (когда сезонный спрос начнёт падать), ну и конечно же везде нам про это сообщат так как всех нас это очень беспокоит😂 📌 🔥 Я бы обратил внимание на опыт Турции: - за 2023 год курс Доллара к Турецкой лире вырос на +59% в начале года за 1 доллар давали 18 лир, сейчас за 1 доллар дают 29.13 лир, при этом дедушка Эрдоган тоже остался у власти 🙈 🙉 🙊 Примечательно что курс лиры удерживали до его переизбрания, можете увидеть это на графике Полагаю мы пойдём по аналогичному сценарию 😐 Что касается фондового рынка $IMOEXF - он будет следовать за курсом доллара с небольшими отклонениями, тут сложно сказать будет он лучше или хуже рынка и в какие моменты, зависит от многих переменных. 💡 Если вам самостоятельно лень анализировать бумаги и следить за рынком, подписывайтесь на стратегию &Умные деньги RUB Если вам понравился материал - ставьте лайк 😊 Ну и да прибудет с вами профит #акции #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс #инвестиции #яйца_эрдогана