Svoiinvestor
Svoiinvestor
1 марта 2024 в 4:49
📋 Инвестиции. Итоги февраля 2024 года Всех приветствую. На календаре 1 марта, наступление весны по своему греет душу и разум, кроме этого, я как всегда представляю вам на всеобщее обозрение ежемесячный отчёт по инвестициям, , поэтому самое интересное ниже. 📈 Стратегия инвестирования В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в месяц в 2023 г. - 129000₽), но все мы по сути максималисты, если будет больше - я буду только рад. Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле: ▪️ 80% Акций ▪️ 20% Облигаций Покупаю дивидендные акции РФ, но не забываю про перспективы роста компании, поэтому изучаю отчётности эмитентов, дивидендную политику, корпоративные события и на основе своих решений приобретаю нужные мне финансовые активы. Меня также интересуют корпоративные облигации. Складирую свободный кэш на непредвиденные расходы или покупку акций на жёстких просадках. Деньги держу на накопительном счёте. 💱 Инвестиции Моя задача для начала заполнить ИИС (ежемесячно 33400₽, чтобы получить максимальный налоговый вычет), после этого остатки идут на БС, конечно, не забывая при этом пополнять накопительные счета. В этом месяце выходил на биржу за покупками 4 раза, вначале и середине месяца приобретал только облигации, новичок в моём портфеле: 🚢 ВСК 1Р-04R - Контейнерный терминал в морском порту Восточный, входит в группу Global Ports. Один из крупнейших на Дальнем Востоке России. Выпуск классический торгуется с доходностью 14,25% до даты 28.07.2028. Размер текущего купона составляет - 59,84₽ (2 раза в год). 📲 13 числа поучаствовал в IPO Диасофта. Заявку размещал на 1₽ млн, в итоге получил 4 акции, аллокация ничтожная. Цена размещения была приемлемая (4500₽), конечно, хотелось заработать, но увы, продал данные акции по 6500₽ и забыл. Преимущества данного эмитента расписывал в своей статье, но по текущим ценам уже не стал бы брать. IMOEX словил коррекцию и уходил ниже 3200 пунктов из-за 13 пакета санкций, удалось словить данный пролив 21 числа и прикупить нужных мне эмитентов. Также на БС была куплена Лента (300000₽, данную сумму в общем зачёте не учитываю, ибо спекуляция), это среднесрочная спекуляция под годовой финансовый отчёт компании, который будет в конце марта. Среднегодовая доходность портфеля на текущий момент составляет - 23,7%. Что же приобрёл? ➕ Акции: Сбербанк, Лукойл, Роснефть, НЛМК и Лента. ➕ Облигации: ВСК 1Р-04R и iKapРус1Р2. ➕ Поучил купоны: Делимобиль, Самолёт, Евротранс, ТГК-14. На накопительный счёт отправил 10000₽. Итого сумма инвестиций: 100000₽, норма сбережений составила 42,7% 💳 Финансы Я использую 2 накопительных счёта от банка ДОМ.РФ (ставка 14,7% годовых, начисление % ежедневно) и новый от ВТБ (16% на первые 3 месяца, начисление % ежедневно, дальше 12% ). За февраль заработано 2000₽ кэшбэка, использовал 2 банка в получении каши Альфа-Банк и Тинькофф. 📖 Что по развитию и жизни? ✔️ Хожу спорт-зал, поигрываю в шахматы, затюнинговал своё авто, счастливый, как младенец . Стараюсь следить за здоровьем и умственной активностью, так сказать поддерживать своё долголетие, чего и всем желаю. Также получил налоговый вычет в середине февраля: 52000₽. ✔️ Продолжаю прослушивание книги: Капитал (Алексей Марков). Конспект творчества инвестора/писателя, мне заходит. $LENT $LKOH $SBER $ROSN $NLMK $DIAS $RU000A104362 $RU000A106A86 #инвестиции #акции #портфель #облигации #финансы #финансоваяграмостность
Еще 3
754,5 
+35,12%
7 378 
+6,22%
10
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
19 апреля 2024
Замерзла ли Европа без российского газа?
19 апреля 2024
IPO МТС Банка
3 комментария
Ваш комментарий...
Sarkazm_rus
1 марта 2024 в 6:45
Отличный результат! У меня пока получается инвестировать по 16%
Нравится
1
Svoiinvestor
2 марта 2024 в 8:34
@Sarkazm_rus Тоже придете к своей норме!
Нравится
1
Sarkazm_rus
2 марта 2024 в 8:55
@Svoiinvestor не скоро, ох не скоро. Откладываю на стройку собственного дома. Хотя есть своя трёшка. Тоже, своего рода инвестиция.
Нравится
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
Bender_investor
+16,5%
3,8K подписчиков
Trejder_maminoj_podrugi
+65,2%
4K подписчиков
lily_nd
+20,5%
1,6K подписчиков
Замерзла ли Европа без российского газа?
Обзор
|
Вчера в 16:54
Замерзла ли Европа без российского газа?
Читать полностью
Svoiinvestor
319 подписчиков0 подписок
Портфель
до 10 000 
Доходность
+0,29%
Еще статьи от автора
20 апреля 2024
Ⓜ️ В марте 2024 г. спрос в кредитовании ускорился, превышены темпы прошлого года. Ужесточение ДКП не работает? По данным ЦБ, в марте 2024 г. спрос в кредитовании составил — 571₽ млрд (1,7% м/м и 26,3% г/г, месяцем ранее 319₽ млрд). В марте 2023 г. он составлял 493₽ млрд, проблема в том, что мы не только превысили темпы прошлого года, но и поднялись выше 500₽ млрд, а это уже звоночек. В данном отчёте регулятор скрыл цифры в потребкредитовании и автокредитовании, но я уверен, что там произошёл бум спроса, учитывая прошлые месяцы. Конечно, высокая ключевая ставка с нами надолго, но с такими данными регулятор может задуматься и о последующем ужесточении ДКП, но для начала я бы подождал статистических данных за апрель-май, если темпы подтвердятся — беда. 🏠 По предварительным данным ипотека в марте ускорилась до 1,2% (+0,8% в феврале, с корректировкой на сделки секьюритизации в размере ~42₽ млрд). Если рассматривать конкретные цифры, то выдача ипотеки с господдержкой составила — 326₽ млрд (218₽ млрд в феврале), выдача же рыночной — 121₽ млрд (116 млрд в феврале). Всего было выдано кредитов на 447₽ млрд (в феврале 333₽ млрд), в марте прошлого года выдали 569₽ млрд. Стоит признать, что в 2024 г. ужесточение условий по льготной ипотеке начало работать (был повышен первоначальный взнос до 30% и сокращён максимальный размер кредита до 6₽ млн), самой популярной программой сейчас остаётся Семейная ипотека, выдачи которой увеличились в марте на 50% (до 169₽ млрд с 113₽ млрд), помимо этого активно выдавалась ИТ-ипотека, выдачи достигли 46₽ млрд (в феврале 24₽ млрд). Высокая же ключевая ставка напрочь прибила рыночную ипотеку, также правительство сократило субсидии на 0,5 п.п. по ипотеке банкам (в общем сократили на 1,5% с начала запуска субсидий). 💳 По предварительным данным (выше я писал, что данные скрыты), потребительское кредитование ускорилось до ~2,0 с 0,9% в феврале (127₽ млрд). Регулятор признал, что на рынке сложилась странная ситуация, когда население одновременно накапливает деньги на вкладах и наращивает спрос в кредитовании с высокой ключевой ставкой (в инфляционных данных я вам рассказывал, что спрос на бытовые услуги растёт, есть ещё предположение, что потребкредитом заёмщики начали активно покрывать первоначальный взнос по ипотеке).Также высокая потребительская активность отмечена в Сбериндексе. В автокредитовании повышенный спрос связан с тем, что с 1 апреля в России исчезла возможность ввозить новые автомобили с оформлением на физлиц без уплаты доп. платежей. Конечно, данная динамика прослеживается в финансовом и строительном секторе: 🔴 Последний отчёт Сбербанка (РПБУ за март 2024 г.) даёт понять, что ипотечные меры действуют: портфель жилищных кредитов вырос всего на 0,2% за месяц, с начала года на 0,5% и составил 10,2₽ трлн (в феврале за месяц — 0,4%, с начала года — 0,8%). Портфель же потребительских кредитов увеличился на 1,4% за месяц, с начала года на 2,3% до 3,9₽ трлн (в феврале с начала года — 1%), банк так же, как и регулятор предпочёл скрыть цифры. ВТБ в январе-феврале продолжил сокращать свою чистую прибыль — 61,3₽ млрд (-33,2% г/г). 🔴 Застройщики: Самолёт, ЛСР, ПИК, данные компании с удовольствием продвигают ипотеку по заниженным ставкам от себя и используют льготную во всей красе. Маржа растёт непомерно. Застройщики уже лишились рыночной ипотеки, а с новой корректировкой льготная остаётся под вопросом. 📌 Март оказался волнующим месяцем по статистическим данным, ипотечное кредитование приходит в некую норму, а вот потребкредитование и автокредитование аномально растёт, будем надеется, что это разовые факторы повлияли на их рост и уже в ближайшие 2 месяца спадёт спрос и в этих сегментах (иначе мы ещё дольше будем находиться с высокой КС или на ближайших заседаниях будет повышение). Всё же ужесточение ключевой ставки, макропруденциальных лимитов/надбавок, корректировка льготной ипотеке должны оказать весомое воздействие на кредитование. SBER VTBR PIKK LSRG SMLT #инвестиции #банки #застройщики
19 апреля 2024
💰 С начала года акции “инвестиционной” компании АФК Система прибавили порядка 55%, но большой вопрос на чём? Если коротко пробежаться по годовому отчёту за 2023г., то, можно подумать, что эти ребята не смыслят в инвестициях от слова совсем: 1️⃣ Чистый долг перевалил за 1₽ трлн, при этом краткосрочные обязательства нарастили на 200₽ млрд до 500₽ млрд и это при такой высокой ставке. Как вы догадались % расходы увеличились на ~18% 2️⃣ FCF в минусе, да и сама компания убыточная -5,3 млрд, когда в 2022 г. была прибыль в 43,5₽ млрд 3️⃣ Что же насчёт РСБУ, то интересная ситуация случилась с зарплатами сотрудников, они выросли с 10,3₽ млрд до 19₽ млрд. Всего в штате 251 сотрудник, получается средняя зарплата 75₽ млн в год на одного сотрудника. Интересно там есть вакансии на работу а? 4️⃣ Дивидендов в 2023 г. выплатили на 3,86₽ млрд, смотрим выше, сотрудники получили прибавку в 9₽ млрд, а миноры даже не дотянули до 4₽ млрд 5️⃣ В конце марта компания озвучила обновленную див. политику, согласно которой минимальная выплата за 2023 г. должна составить 0,52₽, див. доходность 2% — щедрость 😅 Ну а что же насчёт инвестиций? 📱 Выдоили бедный МТС до конца, который платит дивиденды в долг и превратился в вечную “облигацию”. Кстати именно дивиденды данной компании оставляют на плаву АФК Систему. Долго так продолжаться не может. 🪓 Сегежа была на грани дефолта по своим облигациям. Заплатив раз в долг по дивидендам, после очутилась на дне. Сейчас всем рынком холят и лелеют данную акцию. 📦 Всё ждём, когда Озон станет прибыльным и заплатит дивиденды. Кстати, переоценка акций Озона и МТС отражены в РСБУ, поэтому там “нарисована” прибыль в плюсе. 📌 Единственным спасением компании является вывод дочек на IPO и продажа своей доли в рынок (сейчас МТС Банк), потому что дивидендная стратегия слабо работает. AFKS SGZH MTSS OZON #инвестиции #акции #дивиденды #отчет #ipo
19 апреля 2024
💎 Алроса прогнозируемо рекомендовала 2₽ на акцию за II п. в виде дивидендов. У эмитента много проблем, поэтому на помощь пришёл Гохран РФ. Ещё в феврале разбирал отчёт компании, тогда уже возникал вопрос, а надо ли эмитенту выплачивать дивиденды, если он имеет столько проблем. Конечно, я спрогнозировал возможный дивиденд исходя из чистой прибыли, FCF и дивидендной политике эмитента, цифры полностью сошлись (опять же оговорюсь, на месте компании я бы не делал выплату, но деньги, видимо, нужны республики Саха). Как итог, совет директоров Алросы рекомендовал дивиденды за II п. 2023 г. — 2,02₽ на акцию (2,7% див. доходности). Если добавить дивиденд за I п. 2023 г. (3,77₽ на акцию), то див. доходность получается разочаровывающей, но это не главное. Имеется ряд факторов, которые ставят под сомнение нахождение данной акции в портфеле: 💎 Отчёт и временная приостановка продаж алмазов. Если рассматривать тот же отчёт за 2023 г. по МСФО, то компании не помог ослабший ₽, себестоимость продаж возросла из-за санкционного влияния, помимо этого, на продукцию имеется весомый дисконт, а временная приостановка продаж продукции во II полугодии 2023 г. усугубила фин. показатели (GJEPC приостанавливала распределение алмазного сырья на 2 месяца, поэтому запасы алмазов выросли на 61%, до 84,3₽ млрд). Алроса продолжает наращивать долги — 135,4₽ млрд, как вы понимаете чистый долг положительный, кэш на счетах не сильно увеличился. FCF составил — 2,2₽ млрд (годом ранее он составлял — 52,2₽ млрд) на это повлиял возросший CAPEX — 63,6₽ млрд (+55,8% г/г). 💎 Инвестпроект. Восстановление рудника Мир (проект «Мир-Глубокий) по расчётам 2022 г. должно было обойтись в 126₽ млрд. В 2024 г. на выставке-форуме Россия на ВДНХ в презентации компании говорится уже о 1,8-2$ млрд (затраты выросли почти вполовину). CAPEX растёт (занимать приходится больше), а значит, FCF сокращается, это напрямую влияет на дивиденды. 💎 Санкции. ЕС с 1 января 2024 года ввела ограничения на импорт непромышленных алмазов, добытых, обработанных или произведённых в России. С 1 марта начались поэтапные ограничения на импорт российских алмазов, обработанных в третьих странах. Также США с 1 марта запретили импорт из России непромышленных алмазов весом от 1 карата, а с 1 сентября запретят — от 0,5 карата. Издержки возрастут из-за логистики, плюс необходимо будет давать скидки на свою продукцию. Конечно, компании необходимо дать шанс и рассмотреть плюсы: 💎 Запасы. Если эмитент распродаст свои запасы алмазов, то это будет неплохая прибавка к выручке, в каком-то квартале это должно стрельнуть. 💎 Налоги. Долго думал, куда отнести этот пункт, но всё же по последним действиям государства навряд ли будет увеличена налоговая база для эмитента. Напомню, что Госдума утвердила выплату компании Алроса через НДПИ дополнительных 19₽ млрд в 2023 г. Также Алроса произвела обеспечительный платёж по налогу на сверхприбыль — 1,5₽ млрд. В этому году таких выплат не стоит ожидать. 💎 Помощь государства. В декабре 2023 г. Гохран (госфонд драгоценных металлов и драгоценных камней РФ) договорился с Алросой о покупке алмазов, а уже в марте этого года приобрёл первую партию алмазов. Предполагается, что подобные сделки будут регулярно проходить в этом году (на фоне санкций, помощь, как никогда нужна). Сумма сделки не раскрывается, но у Гохрана есть лимит на покупку драгметаллов и драгкамней, который в 2024 г. составляет — 51,5₽ млрд. Но, эти алмазы продаются с существенным дисконтом, а значит, дела идут у компании неважно. 📌 С другой стороны, у главного конкурента Алросы — De Beers дела ещё хуже, но это не отменяет всех тех минусов, которые преследуют компанию. Я, например, не готов брать на себя риски по приостановке продажи сырья, дополнительных санкций, долговой нагрузки и возросших трат на инвестиции, данные пункты в принципе могут заставить отказаться компанию от дивидендов в будущем. Риски очевидные, а плюсы навряд ли их перекрывают. ALRS #инвестиции #акции #дивиденды #алмазы #валюта #отчет