📱 Лично мне МТС Банк нравится Готов ли его покупать? Да, и ниже объясню, почему. На прошлой неделе стал известен диапазон цен размещения на IPO: 2350-2500₽ или 85,1 млрд. капитализации, это соответствует оценке около 6 Р/Е. Немногим дороже, чем Сбер (Р/Е=4,6), но потенциал роста прибыли существенно выше. Чистая прибыль (от нее будут считаться дивиденды): 2020: 0,8 млрд. руб. 2021: 5,3 млрд руб. 2022: 3,3 млрд руб. 2023: 12,5 млрд руб. Менеджмент закладывает рост кредитного портфеля ~ на +30-40% в ближайшие 3 года. Это высокий темп роста не только для компании из банковского сектора, но и в целом для любого публичного бизнеса РФ. ⏺Сейчас у банка 3.8 млн клиентов. Но уникальность его для меня в том, что он - часть экосистемы МТС, где пользователей более 80 млн. чел. То есть % «насыщения» и использования банка клиентами МТС все еще на низком уровне. За счёт низкой базы можно ожидать продолжения темпов роста в ближайшие годы. 📦 Это как банк OZON. Вы могли заметить, что цены через карту OZON на маркетплейсе ниже, чем если платить любой другой картой. Таким образом, картами уже пользуется около 30 млн. человек. Банк получил аудиторию относительно бесплатно и быстро. Такие истории мне нравятся, т.к. они могут расти существенно быстрее рынка. И МТС банк, в том числе. Буду покупать👍 $SBER $MTSS $OZON