🥺"Хочу квала" - говорили многие, смотря на интересные финансовые инструменты в предложениях брокеров и желая, но не имея возможности их купить. Особенно до 2022 года.
Но и сейчас статус "квала" не полностью утратил свою актуальность. Например, вчера краудлендинговая платформа Jetlend (не ИИР), усиливающая диверсификацию моего капитала, пока что скромного, отозвала у меня этот статус, ранее присвоив его по справке от Тинькофф о том, что у меня здесь статус есть. И требует предоставить брокерский отчёт, причём свежайший. Но за последний год оборот по моим брокерским счетам в Тинькофф сильно меньше 6 млн р. К огромному счастью, сделки есть каждый месяц и 10 сделок есть каждый квартал, так что к концу марта можно снова "набить оборот" - и в апреле будет свежий отчёт. Собственно, "набить оборот" 6 млн - самая простая задача для присвоения статуса, если, конечно, 6 млн рублей на счетах нет.
С фондами от Тинькофф очень повезло: есть немало фондов в рублях, и все торгуются без комиссии. Но какие выбрать? - На этот вопрос сейчас и ответим:
Рассмотрим несколько фондов в рублях и оценим их по критериям:
а) Скорость оборачиваемости в биржевом стакане = объём торгов делить на характерную величину поддержки и сопротивления. Чем больше оборачиваемость, тем быстрее на этом фонде можно сделать нужный оборот. Оценка от 0 до 10
б) Низкая волатильность. Чем ниже, тем лучше. В идеале колебания цены должны редко происходить даже на 1 пункт в течение времени покупки и последующей продажи. Оценка от 0 до 7.
в) Ставка риска при торговле с плечом. Чем она ниже, тем больше оборот можно сделать при том же объёме портфеля (маржинальную торговлю подключать только с пониманием). Оценка от 0 до 5
Итак, оценки всех рублёвых фондов от Тинькофф (кроме "Лужники Collection" и "ЖК Republic REDS") по этим критериям:
TLCB - локальные валютные облигации:
3+6+3=12
TKVM - квадратные метры:
4+7+0=11
TGLD - золото:
6+5+3=14
RU000A106G80 - замещающие облигации:
3+6+0=9
TDIV - дивидендные акции:
6+1+3=10
TRUR - рублёвый "Вечный портфель":
3+5+5=13
TMOS - акции компаний из индекса Мосбиржи:
6+0+5=11
TBRU - рублёвые облигации росс. компаний:
4+7+5=16
В итоге по сумме выигрывают:
$TGLD - объём торгов не очень большой, но и объёмы в стакане - тоже, и волатильность низкая
$TRUR - немалые объёмы в стакане, но и объём торгов очень велик, а волатильность не критичная
$TBRU - если подольше подождать, то можно вполне безопасно, даже с плечом, но, правда, обязательно при наличии маркет-мейкера - не как в конце февраля 2022, сделать нужный оборот
В общем, от моих сделок, кто подписан, можете временно отписаться, потому что мне придётся совершать их много в следующие 2 недели.
Поинтересуетесь, какая стратегия? - Если заявок на покупку мало, а на продажу - много, то вставайте в очередь на покупку, а потом резко по той цене продавайте. А если на покупку заявок много, а на продажу - мало, то наоборот, покупайте и вставайте в очередь на продажу. В случае резкого снижения цены можно зафиксировать убыток, а в случае удачи - когда объём в стакане мал - получить небольшую прибыль. Не ИИР.
Если кто-то со мной сильно не согласен в оценках фондов по критериям, то пишите в комментарии - прокомментирую в ответ, почему так оценил, либо сразу немного отредактирую оценки.
P.S.: Если кто не пробовал, можете по моей реферралке подключить халявный Премиум на 2 месяца. Комиссии уменьшит, если покупать что-либо помимо фондов от Тинькофф:
https://www.tinkoff.ru/baf/9FSsfgh7qa3