Molodoy_Pensioner
Molodoy_Pensioner
7 февраля 2024 в 11:58
🎯 Результаты, выплаты облигационного портфеля за январь 2024. 🐌 Продолжаю своё движение к цели в 300.000 ₽/мес пассивного дохода. 💵 Фактически, за месяц получено 97600.25 ₽, что лично для меня - сумма довольно серьезная. Деньги были сразу реинвестированны. 👉 Без учета амортизации, планируемые выплаты на год вперед рассчитать сложно, т.к. в портфеле имеются флоатеры и их купон штука непостоянная. Ближайшая мини-цель - пассивный доход 1.200.000 ₽/год. 💭 В январе было 46 выплат от различных эмитентов - купоны приходили в течение всего месяца, почти каждый день. 📈 Основной вклад в рост портфеля (а он составил 1.4% за месяц) сделали замещающие облигации из-за роста курса доллара $USDRUB и повышенного спроса на них - $RU000A107CX7 и $RU000A107D58 (ниже приложу ссылку на пост), а также, сюрприз-сюрприз - облигации М.Видео $RU000A106540 $RU000A104ZK2 $RU000A103HT3, ⚠️ штука рискованная - заходить только на свой страх и риск ❗️ 💭 Думаю, все еще есть смысл аккуратно увеличивать долю в замещающих облигациях, а также в длинных корп облигациях с хорошим купоном и хорошим рейтингом. ❔ Возможно, пора уже активнее залетать в ОФЗ с максимальной дюрацией - чтобы отыграть ожидаемое в этом году понижение ставки ? Например: $SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4 $SU26230RMFS1, немного увеличиваю в них позицию, но уверенности нет. 👎 Неприятно порадовал самолет $SMLT - который 2 раза порезал купон нового размещения, обещали одно (15.75% - 16%) - получили другое (14.75%), видимо был огромный спрос. В общем-то, учавствуя в первичных размещениях - ожидайте, что вас могут слегка подкуканить. 👍 Подписывайтесь, если интересно как дальше будет развиваться портфель пассивного дохода. __________________________________ 👇 Ссылки на старые посты: ❔ Последнее что писал про замещающие облигации: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Molodoy_Pensioner/647c963b-69b3-44ae-9809-e6f138fa8c04 ❔ Отчет за июнь 2023: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Molodoy_Pensioner/d0fcb09f-146c-4dbb-95be-c12897289b96
91,115 
+0,48%
930 
+0,75%
15
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
6 мая 2024
Газпром: слабый отчет и вопрос о дивидендах
6 мая 2024
Магнит: самые щедрые дивиденды в ритейле
12 комментариев
Ваш комментарий...
Maksim_averin
7 февраля 2024 в 13:04
Насчет самолета считаю что 14,75% доходность хорошая для компании с высоким рейтингом. Думаю можно будет заработать еще на росте стоимости облигации.
Нравится
2
genera911
7 февраля 2024 в 13:16
можно чуть подробнее из опыта "подкуканить". В первичных размещениях участвую первый раз и вижу что действительно условия меняют чуть в худшую сторону. Было ли наоборот из практики?
Нравится
1
VanHallen
7 февраля 2024 в 13:58
@Maksim_averin на росте стоимости облигаций лучше зарабатывать с длинными ОФЗ. Если имеется в виду ожидаемое снижение ставки.
Нравится
3
Molodoy_Pensioner
7 февраля 2024 в 13:59
@Maksim_averin тоже думаю что в итоге ставка неплохая, я не отзывал заявку, но осадочек остался, таки 15.75% интереснее 14.75% как ни крути)
Нравится
2
Molodoy_Pensioner
7 февраля 2024 в 14:00
@genera911 бывает и наоборот, но довольно редко - случаи когда ставку размещения режут происходят относительно часто (не прям каждый раз, но часто) - и делают это обычно ближе к концу срока приема заявок, т.е. в последний день часов за 5 до закрытия, а то и за 30 минут.
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
6,2%
39,6K подписчиков
Invest_or_lost
+20,3%
21,6K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+19,6%
14,5K подписчиков
Газпром: слабый отчет и вопрос о дивидендах
Обзор
|
6 мая 2024 в 16:43
Газпром: слабый отчет и вопрос о дивидендах
Читать полностью
Molodoy_Pensioner
567 подписчиков6 подписок
Портфель
от 10 000 000 
Доходность
51,91%
Еще статьи от автора
7 марта 2024
RU000A107UU5 16.25% ежемесячно, ниже номинала ? Добираю неглядя 💰 Учавствовал в размещении, рад докупить еще, отличная доходность 👍 ✅ Застройщик Брусника ▪️ Купон - 16.25% ▪️ Купонный период: 31 день. ▪️ Срок обращения бумаг: 3 года. ▪️ Условиями выпуска предусмотрена пут-оферта через 1,5 года. Через это время можно будет погасить бумагу по номинальной цене. ▪️ Облигации с амортизацией, часть вложений будет возвращена до срока погашения бумаги. ▪️ Кредитный рейтинг А-
6 марта 2024
👉 ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 бурит свои лои, а ОФЗ 26238 SU26238RMFS4 приближается к уровням марта 2022 📉, открывая возможность зафиксировать высокие доходности на большой срок, кто как - а я закупаюсь лесенкой, ниже - лучше. По текущим ценам: ▪️ 26243 (817.39 ₽) дает 11.99% купонной доходности и 13.16% к погашению SU26243RMFS4 ▪️ 26238 (627.61 ₽) дает 11.31% купонной доходности и 14.35% к погашению SU26238RMFS4 ❔ Кто-то может мне объяснить, как Тинькофф получает 12.76% доходность по 26238 SU26238RMFS4 ? 👇 Вот тут писал про стратегию, используемую многими - для заработка на росте тела облигаций с большой дюрацией: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Molodoy_Pensioner/00ba36ce-8007-4692-be36-f2333efc6b6f/
13 февраля 2024
💭 Если вы верите, что в этом году будет снижение ключевой ставки - возможно, сейчас очень неплохой момент чтобы заходить в ОФЗ с максимальной дюрацией. Не на полную котлету, но лично я начал активнее покупать. 👍 Про эту идею пишут еще с прошлого года, на всякий случай расскажу - всё на самом деле просто, вот например, ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 - по текущей цене дает 11,56% годовых на 14 лет. 👉 А теперь представьте, что в конце этого года ставка ЦБ - 12%, а в конце следующего года - ставка, например, 9%. При понижении ставки - облигации начнут активно покупать (в том числе, как раз именно под эту идею - а понижение ставки - сигнал) и тело облигации вырастет - т.е. вы сможете заработать не только на купонах но и на росте тела. 💰 Основная причина покупок, конечно, будет по причине фиксации текущих доходностей - ведь с снижением ставки - все понимают, что доходности (облигаций, вкладов) будут падать 📉. Сейчас ОФЗ 26243 дает 11,5% годовых, через месяц будет 11.25%, а через год 10%. ⚠️ Главный риск в этой идее - то, что ставку долгое время снижать не будут (а может, даже, и будут поднимать), и тогда вы останетесь со своими 11,5% годовых, а тело, возможно, еще тогда и подпросядет. Но я оцениваю этот риск как маловероятный. ✅ Самые интересные по текущей цене - ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 и ОФЗ 26238 SU26238RMFS4. SU26225RMFS1 SU26233RMFS5 SU26240RMFS0 SU26230RMFS1