Приветствую всех!
Сегодня сделаю очередной обзор своего портфеля.
Для начала напомню, собираю свой персональный пенсионный фонд. Для этого еженедельно пополняю счет на 2 - 3 тыс. рублей и покупаю акции американских (в основном) компаний, выплачивающих высокие дивиденды.
На этой неделе инвестировал 2300 руб. Долго думал что купить на них и в итоге докупил еще одну акцию
$T, теперь у меня их 7 штук в портфеле.
С учетом этой инвестиции всего на текущий день в портфель вложено 1521,6$ собственных средств. Для меня сейчас не столь важна текущая стоимость портфеля с учетом роста или падения акций, важнее его дивидендная доходность, поэтому буду рассматривать его именно с этой позиции. Все акции сгруппирую по датам дивотсечек за последние три месяца и соответственно размер выплат буду считать по последним указанным в Тинькофф.
Буду указывать компанию; ее тикер на бирже; количество акций у меня в портфеле и сколько потратил на их покупку с учетом комиссии брокера; дивидендную выплату полную и с учетом налога 13% либо 30% для REIT либо другой величины налога для некоторых акций; дивдоходность за год после уплаты налога.
Декабрь:
Altria Group
$MO 4 акции за 159,16$.
Дивиденды: 0,86$ × 4 = 3,44$;
За вычетом налога 13%: 2,99$ = 7,51% годовых.
British American Tobacco
$BTI 10 акций за 356,19$.
Дивиденды: 0,741191$ × 10 = 7,41$;
За вычетом налога 13%: 6,45$ = 7,24% годовых.
Navient
$NAVI 7 акций за 65,32$.
Дивиденды: 0,16$ × 7 = 1,12$;
За вычетом налога 13%: 0,97$ = 5,94% годовых.
Philip Morris
$PM 2 акции за 159,31$.
Дивиденды: 1,2$ × 2 = 2,4$;
За вычетом налога 13%: 2,09$ = 5,25% годовых.
CenturyLink
$LUMN 6 акций за 62,51$.
Дивиденды: 0,25$ × 6 = 1,5$;
За вычетом налога 13%: 1,31$ = 8,38% годовых.
У этой акции дивотсечка в ноябре, но я условно отнесу ее к декабрю потому, что следующая отсечка в марте.
Январь:
AbbVie
$ABBV 2 акции за 219,43$.
Дивиденды: 1,3$ × 2 = 2,6$;
За вычетом налога 13%: 2,26$ = 4,12% годовых.
AT&T
$T 7 акций за 203,87$.
Дивиденды: 0,52$ × 7 = 3,64$;
За вычетом налога 13%: 3,17$ = 6,22% годовых.
ONEOK
$OKE 2 акции за 73,67$.
Дивиденды: 0,935$ × 2 = 1,87$;
За вычетом налога 13%: 1,63$ = 8,85% годовых.
Февраль:
Chevron
$CVX 1 акция за 87,5$.
Дивиденды: 1,29$;
За вычетом налога 13%: 1,12$ = 5,12% годовых.
Energy Transfer LP (налог на дивиденды 37%)
$ET 11 акций за 65,73$.
Дивиденды: 0,1525$ × 11 = 1,68$;
За вычетом налога 37%: 1,06$ = 6,45% годовых.
Exxon Mobil
$XOM 1 акция за 34,75$.
Дивиденды: 0,87$;
За вычетом налога 13%: 0,76$ = 8,75% годовых.
IBM
$IBM 1 акция за 126,1$.
Дивиденды: 1,63$;
За вычетом налога 13%: 1,42$ = 4,5% годовых.
Valero Energy
$VLO 1 акция за 38,44$;
Дивиденды: 0,98$;
За вычетом налога 13%: 0,85$ = 8,84% годовых
Итого за год дивидендная доходность портфеля 104,32$, при условии что ничего не изменится. Это составляет 6,86% годовых. Из них на декабрь, март, июнь, сентябрь приходятся 55,24$ или 53%; на январь, апрель, июль, октябрь - 28,24$ или 27%; на февраль, май, август, ноябрь - 20,84$ или 20%.
На самом деле эта цифра довольно условная. Ведь компании могут снизить размер дивидендов из-за экономической ситуации, но с другой стороны большинство повышает выплаты из года в год. И кроме того выплаты приходят за вычетом 10% налога и разница в 3%, которые надо самостоятельно заплатить в налоговую раз в год, работает в течении нескольких месяцев как сложный процент.
В дальнейшем, докупая акции по более высоким курсам, я буду неизбежно понижать их общую дивдоходность, но реинвестирование дивидендов и их повышение некоторыми компаниями будут увеличивать дивдоходность всего портфеля.
Надеюсь, я понятно изложил свои мысли и кому-то было интересно прочитать и сравнить со своим пониманием долгосрочного инвестирования.
Буду рад обсудить в комментариях вышеизложенное. Надеюсь получить полезные советы и конструктивную критику. Буду признателен за все виды обратной связи!
Спасибо всем кто дочитал!
#прояви_себя_в_пульсе
#дивиденднаязарплата
#пассивный_доход