30 марта 2021
Приветствую всех!
Сегодня проведу очередной обзор своего дивидендного портфеля.
Напомню, собираю портфель акций иностранных компаний, выплачивающих высокие дивиденды. Хочу в перспективе получить стабильную прибавку к пенсии (хотя бы небольшую). Для этого еженедельно пополняю счёт на 2 - 3 тысячи рублей. На прошлой неделе докупил акции ET, на этой - XOM .
Все компании в моем портфеле выплачивают дивиденды раз в три месяца. Поэтому я условно делю их на три группы по датам дивотсечки: январские; февральские; мартовские.
На сегодня мой портфель состоит из акций 13 компаний. Буду указывать компанию; ее тикер на бирже; количество акций у меня в портфеле и сколько потратил на их покупку с учетом комиссии брокера; дивидендную выплату полную и с учетом налога 13% либо 30% для REIT либо другой величины налога для некоторых акций; дивдоходность за год после уплаты налога.
Январь:
AbbVie ABBV 2 акции за 219,43$.
Дивиденды: 1,3$ × 2 = 2,6$;
За вычетом налога 13%: 2,26$ = 4,12% годовых.
AT&T T 7 акций за 203,87$.
Дивиденды: 0,52$ × 7 = 3,64$;
За вычетом налога 13%: 3,17$ = 6,22% годовых.
ONEOK OKE 2 акции за 73,67$.
Дивиденды: 0,935$ × 2 = 1,87$;
За вычетом налога 13%: 1,63$ = 8,85% годовых.
Февраль:
Chevron CVX 1 акция за 87,5$.
Дивиденды: 1,29$;
За вычетом налога 13%: 1,12$ = 5,12% годовых.
Energy Transfer LP (налог на дивиденды 37%) ET 29 акций за 212,01$.
Дивиденды: 0,1525$ × 29 = 4,42$;
За вычетом налога 37%: 2,78$ = 5,25% годовых.
Exxon Mobil XOM 2 акции за 92,2$.
Дивиденды: 0,87$ × 2 = 1,74$ ;
За вычетом налога 13%: 1,51$ = 6,55% годовых.
IBM IBM 1 акция за 126,1$.
Дивиденды: 1,63$;
За вычетом налога 13%: 1,42$ = 4,5% годовых.
Valero Energy VLO 1 акция за 38,44$;
Дивиденды: 0,98$;
За вычетом налога 13%: 0,85$ = 8,84% годовых.
Март:
Altria Group MO 4 акции за 159,16$.
Дивиденды: 0,86$ × 4 = 3,44$;
За вычетом налога 13%: 2,99$ = 7,51% годовых.
British American Tobacco BTI 10 акций за 356,19$.
Дивиденды: 0,741191$ × 10 = 7,41$;
За вычетом налога 13%: 6,45$ = 7,24% годовых.
Navient NAVI 7 акций за 65,32$.
Дивиденды: 0,16$ × 7 = 1,12$;
За вычетом налога 13%: 0,97$ = 5,94% годовых.
Philip Morris PM 2 акции за 159,31$.
Дивиденды: 1,2$ × 2 = 2,4$;
За вычетом налога 13%: 2,09$ = 5,25% годовых.
CenturyLink LUMN 6 акций за 62,51$.
Дивиденды: 0,25$ × 6 = 1,5$;
За вычетом налога 13%: 1,31$ = 8,38% годовых.
В марте было внесено 14350 рублей и купленно 192$.
Всего в портфель вложено 1714$ собственных средств. Если посчитать сколько в сумме было потрачено на покупку всех акций в портфеле, то получится 1856$. Разница в 142$ объясняется тем, что во-первых были реинвестированы дивиденды, во-вторых было несколько продаж активов с высокой спекулятивной прибылью. Но СОБСТВЕННЫХ средств вложено именно 1714$ и именно от этой суммы я буду считать дивдоходность всего портфеля.
Итого за год дивдоходность портфеля составляет 114,2$, при условии что ничего не изменится. Это составляет 6,66% годовых от 1714$. Из них на декабрь, март, июнь, сентябрь приходятся 55,24$ или 48%; на январь, апрель, июль, октябрь - 28,24$ или 25%; на февраль, май, август, ноябрь - 30,72$ или 27%. Для более равномерного распределения выплат надо докупать акции с отсечкой в апреле и мае.
На самом деле эта цифра довольно условная, компании могут снизить размер дивидендов из-за экономической ситуации, но с другой стороны большинство повышает выплаты из года в год. И кроме того выплаты приходят за вычетом 10% налога и разница в 3%, которые надо самостоятельно заплатить в налоговую раз в год, работает в течении нескольких месяцев как сложный процент.
В дальнейшем, докупая акции по более высоким курсам, я буду неизбежно понижать их общую дивдоходность, но реинвестирование дивидендов и их повышение некоторыми компаниями будут увеличивать дивдоходность всего портфеля.
Буду рад обсудить в комментариях вышеизложенное. Надеюсь получить полезные советы и конструктивную критику. Буду признателен за все виды обратной связи!
Спасибо всем кто дочитал!
#дивиденды