Приветствую всех!
Сегодня хочу сделать обзор своего дивидендного портфеля, оценить его текущее состояние, обозначить ближайщие и долгосрочные планы.
Писал уже об этом в первых постах, но повторю и здесь.
Цель: собрать портфель акций компаний США (преимущественно), выплачивающих высокие дивиденды.
Способ достижения цели: еженедельно инвестировать 2 - 3 тыс. рублей, реинвестировать дивиденды и другие доходы (например ежемесячные проценты с дебетовых карт и т.п.).
Хочу получить хотя бы небольшую прибавку к пенсии (если доживу).
Буду указывать кол-во бумаг, полную цену покупки актива (с учетом комиссии брокера), дивидендную доходность по последней выплате (за вычетом всех налогов) относительно цены покупки.
Altria Group
$MO 3 акции за 115,23$
Дивиденды 0,75$ × 3 = 2,25$ 1,95%
В год 9,0$ 7,81% годовых.
AT&T
$T 6 акций за 174,82$
Дивиденды 0,45$×6=2,7$ 1,54%
В год 10,8$ 6,18% годовых
British American Tobacco PLC
$BTI
6 акций за 200,38$
Дивиденды 0,59$×6=3,54$ 1,77%
В год 14,16$ 7,06% годовых
Chevron
$CVX 1 акция за 87,5$
Дивиденды 1,12$ 1,28%
В год 4,48$ 5,12% годовых
Energy Transfer LP (налог на дивиденды 37%)
$ET 9 акций за 52,11$
Дивиденды 0,09625$×9=0,87$ 1,67%
В год 3,48$ 6,68% годовых
Exxon Mobil
$XOM 1 акция за 34,75$
Дивиденды 0,77$ 2,21%
В год 3,08$ 8,86% годовых
Franklin Resources BEN 2 акции за 37,67$
Дивиденды 0,24$×2=0,48 1,27%
В год 1,92$ 5,09% годовых
Huntington Bancshares
$HBAN 1 акция за 10,37$
Дивиденды 0,13$ 1,25%
В год 0,52$ 5,01% годовых
IBM
$IBM 1 акция за 126,1$
Дивиденды 1,42$ 1,12%
В год 5,68$ 4,5% годовых
Iron Mountain
$IRM (REIT налог на дивиденды 30%) 3 акции за 83,02$
Дивиденды 0,43$×3=1,29$ 1,55%
В год 5,16$ 6,21% годовых
Navient
$NAVI 7 акций за 65,31$
Дивиденды 0,14$×7=0,98$ 1,5%
В год 3,92$ 6,00% годовых
ONEOK
$OKE 1 акция за 27,82$
Дивиденды 0,81$ 2,91%
В год 3,24$ 11,64% годовых
Philip Morris PM 1 акция за 74,51$
Дивиденды 1,04$ 1,39%
В год 4,16$ 5,54% годовых
TOTAL S.A.
$TOT (Франция. Налог на дивиденды 30%) 1 акция за 30,32$
Дивиденды 0,45$ 1,48%
В год 1,8$ 5,93% годовых
Valero Energy
$VLO 1 акция за 38,44$
Дивиденды 0,85$ 2,21%
В год 3,4$ 8,84% годовых
Всего вложено в акции 1158,35$
Дивиденды в год 72,49$ 6,25% годовых после уплаты налогов.
Такая высокая дивидендная доходность получилась потому что почти все акции куплены на низах. На самом деле годовая доходность должна быть еще немного выше. Ведь все дивиденды будут реинвестироваться и давать эфект сложного процента (ну хотя бы в теории). Кроме того я посчитал дивиденды за вычетом налога 13%, а приходят они за вычетом 10% (3% надо доплачивать самому в налоговую раз в год) и эта разница в 3% тоже реинвестируется и работает несколько месяцев. Понятно что все это будет заметно на суммах хотя бы на порядок бОльших чем мой портфель.
В ближайщих планах стараться стабильно вкладывать деньги в портфель. Долгосрочные планы: довести дивдоходность хотя бы до 100$ в месяц, может лет за 5 - 10 не особо напрягаясь.
Еще надо понимать, что покупая в дальнейшем акции этих же компаний за бОльшую цену, я буду понижать их дивдоходность в процентах. Периодически буду оценивать состояние портфеля и пересматривать его состав. От бумаг с дивдоходностью менее 4,5% буду избавляться в пользу более доходных.
Но все это конечно же только в теории, как будет на самом деле покажет время.
Спасибо всем кто потратил время на прочтение. Жду комментариев и советов.
Особая благодарность
@EvgTimBeg !