Приветствую всех!
Сегодня я хочу сделать обзор своего портфеля, оценить его текущую и потенциальную дивдоходность. Напомню, пытаюсь собрать портфель из акций иностранных компаний (в основном США), выплачивающих высокие и стабильные дивиденды. Под высокой дивдоходностью понимаю 4,5% годовых в $. Вообще темой инвестиций в фондовый рынок заинтересовался в 19-м году, в конце года открыл ИИС и брокерский счет и стал покупать активы. Покупал сначала акции и облигации российских компаний и они так и лежат на ИИС (их там совсем немного). В начале лета 2019 решил начать собирать дивидендный портфель. Внес на счет около 600$ и пополнял его ежемесячно, а потом и еженедельно небольшими суммами. За эти полгода было получено некоторое количество дивидендных выплат, которые были реинвестированы. Вот с учетом всех пополнений и реинвестов я и хочу сегодня оценить свой портфель.
Для начала надо посчитать сколько своих денег я вложил в этот портфель. С учетом всех пополнений в $ и рублях (с последующей покупкой $) получилось 1252,6$. За семь месяцев получено 22,42$ дивидендов, что равняется 3,07% годовых. Эта цифра не отражает реальной дивдоходности портфеля, потому что по некоторым акциям еще не было выплат. Для более объективной оценки потенциальной дивдоходности портфеля на данный момент я приведу состав портфеля, где будет указано: актив; его дивидендная выплата (по последней указанной в Тинькофф); выплата за вычетом налога (налог может быть разный: 10%, 30%, 37%), которая поступает на счет, умноженная на количество акций в портфеле.
Altria Group
$MO 4 акции; 0,86$;
0,86$×4 - 10% = 3,1$
AT&T
$T 6 акций; 0,52$;
0,52$×6 - 10% = 2,81$
British American Tobacco
$BTI 6 акций; 0,672067$;
0,672067$×6 - 0% = 4,03$
Это британская компания. Выплаты приходят полные ( если они меньше 5000 фунтов). Раз в год надо самостоятельно уплатить 13% в свою налоговую.
Chevron
$CVX 1 акция; 1,29$;
1,29$×1 - 10% = 1,16$
Energy Transfer LP (налог на дивиденды 37%)
$ET 9 акций; 0,1525$;
0,1525$×9 - 37% = 0,86$
Exxon Mobil XOM 1 акция; 0,87$;
0,87$×1 - 10% = 0,78$
IBM
$IBM 1 акция; 1,63$;
1,63$×1 - 10% = 1,47$
Iron Mountain
$IRM (REIT налог на дивиденды 30%) 3 акции; 0,6185$;
0,6185$×3 - 30% = 1,3$
Navient
$NAVI 7 акций; 0,16$;
0,16$×7 - 10% = 1,01$
ONEOK
$OKE 1 акция; 0,935$;
0,935$×1 - 10% = 0,84$
Philip Morris
$PM 2 акции; 1,2$;
1,2$×2 - ?% = 2,4$
Не понимаю как удерживают налог с дивов от этой бумаги. Прошлая выплата пришла двумя частями 0,04$ и 1,16$ то есть фактически полная.
TOTAL S.A.
$TOT (Франция. Налог на дивиденды 30%) 1 акция; 0,66872$;
0,66872$×1 - 30% = 0,46$
Valero Energy
$VLO 1 акция; 0,98$;
0,98$×1 - 10% = 0,88$
CenturyLink
$LUMN 6 акций; 0,25$;
0,25$×6 - 10% = 1,35$
В сумме получается 22,45$, что составляет 1,79% от 1252,6$. Все компании платят дивиденды раз в три месяца. Значит годовая доходность портфеля при условии, что все будут продолжать платить и не сокращать размер дивидендов, составит 7,16% в долларах США. Такая высокая дивидендная доходность получилась потому, что почти все акции куплены на низах. В дальнейшем, докупая акции по более высоким курсам, я буду неизбежно понижать их общую дивдоходность, но реинвестирование дивидендов и их повышение некоторыми компаниями будут увеличивать дивдоходность всего портфеля. Раз в год надо будет доплатить налог 3% по тем дивам, с которых удержано 10% и доплатить налог 13% по дивам, с которых вообще не удержали налог.
Цель: собрать портфель, приносящий стабильный и ощутимый пассивный доход. Ближайщий рубеж 25$ в месяц.
Для этого буду стараться продолжать еженедельно инвестировать 2 - 3 тыс. рублей.
Планирую регулярно (скажем раз в месяц) делать обзор портфеля, оценивать его изменения.
Буду рад обсудить в комментариях вышеизложенное. Надеюсь получить полезные советы и конструктивную критику. Буду признателен за все виды обратной связи!
Спасибо всем кто дочитал!