$TRUR Ребалансировка завершена
Неоднократно упоминал про то, что формирую свой пенсионный капитал с Вечным портфелем. И действительно это отличный фонд для этих целей! Если бы я формировал пенсионный портфель из облигаций как это делают все пенсионные фонды, - где бы сейчас был мой портфель после повышения ставки ЦБ до 15%?! Вопрос риторический. Но в Вечном портфеле есть еще золото и акции. Они в этом году себя проявили великолепно.
И в конце года что сделали управляющие - разгрузили подорожавшие золото и акции и купили подешевевшие облигации. Сейчас в портфеле снова стало больше облигаций - почти в 1,5 раза больше по сравнению с началом Октября. И эти облигации с хорошей доходностью будут работать на благо моей пенсии)
Как-то так опять совпало, что акции на своем локальном пике. Золото тоже отскочило от низких уровней, хоть и не по крусу 100. На мой взгляд ребалансировака прошла отлично - акции и золото на пике. Облигации на минимуме - конечно так и задумано управляющими и работает великолепно.
Хорошо, что фонд без выплат дохода. Мне это не нужно - я покупаю регулярно и постоянно. Я уже достиг 3х летнего владения по своим первоначальным инвестициям в фонд, сделанным в 2020 году. Поэтому сейчас паи фонда могу начать продавать и получить льготу на долгосрочное владение, чтобы избежать оплату налога. Напомню - с 2020 года паи фонда выросли уже почти на 50% - были по 5 копеек, сейчас 7,3. Облигации бы такого результата не дали за этот период. При чем самое интересное, что акции тоже переоформят хуже на этом отрезке.
В этом году мне осталось пополнений на 80 тысяч рублей. С 2023 года я планировал пополнять на 40 тысяч рублей в месяц. С переменным успехом придерживаюсь плана. Когда-то вовремя, когда-то нет. Но в целом хорошо.
Вижу, что пульсяне за владение фондом получают подарки - я что-то эти акции все пропускаю, но получаю благодарность в виде возросшей стоимости фонда.
Как вы формируете свой пенсионный капитал, если задумывались об этом?
Всем удачных инвестиций!