$FXWO $FXRW Фонды акций глобального рынка от компании Финекс.
Заманчиво купить разом весь мир и ни о чем не думать.
Опишу почему их не покупаю:
1) Размер комиссии- 1.36%. Много даже для российского рынка. Противоречит тому, за что топит сам Финекс: контроль и сокращение издержек.
2) Состав фонда: весь мир - это громко сказано, стран всего 7, компаний всего 520. В основном это крупные компании развитых стран. Развивающиеся страны представлены только Россией. И странное соотношение между странами: Великобритания - 17%, Германия- 1%. Зачем-то отдельно выделен IT сектор США. Зачем мешать широкий и отраслевой индекс?
3) FXRW - для меня загадка зачем покупать валютные активы с рублевым хэджем. Кто-то верит в долгосрочное укрепление рубля к другим мировым валютам??
Складывается впечатдение, что фонды слепили из того, что было, чтобы не распродавать активы из закрытых фондов на Великобританию, Австралию и Японию, подкинули акций из других фондов. Получился эдакий винегрет.
Фонды для совсем ленивых, на мой взгляд даже из скудного списка российских инструментов можно собрать лучший портфель.
#ETF
12
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
17 комментариев
Ваш комментарий...
@Asset_allocation но у $VTBE показатели за год гораздо ниже чем у $FXWO, тем более он так и не вылез из просадки которая была в декабре 2019 года. В чём его плюсы? Ещё надо учитывать то $VTBE по факту не является ETF.
Нравится
4
@Finich 1 год слишком небольшой для подобного рода инвестиций. Бизнес-циклы длятся до 10 лет. Никто не знает развитые или развивающиеся страны будут доминировать в ближайшие годы. Поэтому считаю правильным распределять капитал максимально широко. По поводу рисков БПИФ vs ETF Вы правы безусловно
Нравится
1
@Asset_allocation прямого ответа вы так и не дали, так что ответ не засчитывается. Сталкиваюсь здесь не первый раз с этим. Видимо это особенности коммюнити которая вертится вокруг инвестиций. Много воды и ничего по сути заданного вопроса.
Нравится
6
Авторы стратегий
Их сделки копируют тысячи инвесторов
Чем запомнилась прошлая неделя: сезон отчетностей в самом разгаре
Обзор
|
27 апреля 2024 в 15:48
Asset_allocation
478 подписчиков • 3 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−45,19%
Еще статьи от автора
17 марта 2022
Всем привет, поделитесь, приходят ли сейчас дивиденды по иностранным акциям? Мне после 25 февраля перестали приходить
#дивиденд
9 декабря 2021
Долгожданное появление фонда на недвижимость от финекса FXRE
В состав фонда входят американские REIT, за исключением ипотечных и владеющих земельными активами.
- комиссия фонда 0.6%
- кол-во активов 129
Сравним с другими собратьями с лондонской биржы:
Ishares us property yield USITS etf (IUSP), комиссия 0.4%, 93 актива, див доходность 2.21%
Ishares developed markets property yield UCITS etf (IWDP), комиссия 0.59%, 321 актива, див доходность 2.25%
Как видим смотрится вполне достойно.
Немного математики. При покупке отдельных REIT, налог на дивиденды будет 30%, что при 4% див доходности дает 1.2% потерь. FXRE платит 15% с дивидендов, что дает те же 1.2% потерь. Плюсом идет широкая диверсификация и отсутствие необходимости самостоятельно декларировать дивиденды.
Стоит ли добавлять в портфель при наличии значительной доли FXUS? По составу у них есть пересечение (порядка 24 акций). Корреляция ~0.5. Но есть одно преимущество. Никто не знает как эта корреляция измениться в моменты кризиса. Приложил пару графиков. Видно, что в 2008 корреляция была сильная, что неудивительно, ведь был ипотечный кризис. В 2000 году,наоборот, недвижимость почти не пострадала. Планирую выделить долю под этот фонд, все-таки недвижимость и управление ей относятся к «вечным бизнесам».
7 декабря 2021
ИИС грязи в князи, часть II
Итак, исполнилось 3 года моему иис, время подвести промежуточные итоги, сделать выводы, определить дальнейшую стратегию.
За 3 года внесено 1100тр (300+400+400тр). На сегодняшний день баланс 1249тр дополнительно получено налоговых вычетов 39+52тр, и следующем году будет еще 52тр.
Портфель с самого начала состоял из фондов FXUS, FXRU , VTBB, FXMM, затем добавились TMOS, FXDM . Также были куплены облигации Тинькофф банка, но проданы в этом году, чтобы не возится с реинвестированием купонов.
В целом доволен выбором фондов, ни один из них не кажется сейчас «лишним».
Мысль о том, чтобы закрыть иис с переводом активов на обычный брокерский счет оставил. Если продолжать его держать, то деньги будут доступны в любой момент. Если открывать заново, придется морозить еще на 3 года.
По сути после 3х лет счет становится более удобен. Триггером к закрытию могут стать изменения законодательства: например, ограничение покупок на иис иностранных активов, отмена лдв, отмена вычетов типа А. О первом и третьем ограничениях говорят довольно активно.