ArtemiiSss
ArtemiiSss
6 марта 2024 в 18:07
ОБЛИГАЦИИ ИЛИ ОБЛИГАЦИИ?! В прошлом году долго искал и подбирал фонд на облигации и помню как доходность там была на уровне... 8%. И это выглядело ещё неплохо! Но количество фондов и отдельных облигаций меня пугало. Ленью! Выбирать ещё и их;( КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ В итоге выбрал фонд $TBRU как основной и не стал искать отдельные корпоративные облигации. Сама идея включить облигации в портфель нравилась, а вот выбирать их и следить за ними вообще не хотелось. И инструмент по понятности был сложнее, чем акции! Да и ещё менее доходный. Всё эти купоны, платить налоги с них, непонятные риски, постоянно меняющася стоимость от ставки, накопленный купонный доход... Просто бэээ... да и долю на консервативные активы в портфеле я отвёл в +-10%. Поэтому выбор взять всё в одном был для меня лучшим вариантом. Этот фонд на корпоративные облигации для меня имеет плюс, т.к. он чуть более агрессивный, чем его аналог от ВТБ $OBLG Тут тоже корпоративные бумаги, но уж слишком какие-то надёжные и почти все госкорпорации. Запомнил про него много забавных комментариев от любителей $LQDT в момент повышения ставки осенью. Что "TBRU вообще какой-то с около нулевой доходностью и бесполезный", но в перспективе за 24ый год вижу его обгоняющим на проценты. Стоит только ставке начать снижаться. В конце года посмотрим-проверим! ДАЛЬНИЕ ОФЗ Потом заинтересовался и решил взять отдельные дальние ОФЗ. Почему? TBRU содержит в себе облигации сроком на 1-3 года. Т.е. это фонд среднесрочных корпоративных облигаций. А таргетная инфляция и ставка ЦБ в РФ — это 4%, ну 4.5%. А сейчас доходность $SU26238RMFS4 уже 12.7% на 17 лет! После Корпоративных, наверное, не впечатляет?;) Но ведь ещё год назад было 8% по вкладам/облигациям! А тут есть варианты на 10, 14 и 17 лет фиксировать 12.5-13%. Конечно, это за 17 лет вряд ли сравнится с будущей доходностью iMoex, но и вряд ли мне хотя бы раз в 7-8 лет банки РФ будут предлагать такой процент, и больше чем на 1-2 года. (В целом верю, что рубль пускать в гиперинфяцию пока никому не интересно) Сейчас определил долю дальних ОФЗ в 2-3% в портфеле. Чтобы разнообразить большую долю корпоративных облигаций TBRU (та доля в 2 раза больше!). Но мы знаем в какой стране живём! Поэтому... ЗАМЕЩАЮЩИЕ ОБЛИГАЦИИ Высокий процент доходности в валюте ($ и ¥), надёжные эмитенты, доступно неквалам и ликвидный фонд. Это же описание $TLCB !!! Мой самый пополняемый фонд на облигации за последние 2-3 месяца. Уже на треть выполнил свою цель на его докупки в 24 году:) Я не верю в гиперинфляцию рубля, но верю в высокую инфляцию. И верю в то, что получать больше рублей из меньшего числа долларов — это наш инструмент на ещё какое-то время;( Поэтому и беру его. ТЕМ НЕ МЕНЕЕ Доля облигаций у меня 10-11%. Портфель молодого инвестора у меня в основном агрессивный на ближайшие 10ки лет. Доходность облигаций статистически сильно уступает акциям. Но доля их в портфеле вам поможет спокойнее провести многие кризисы в моменты стагнации рынков! Хотя в кризисы тело облигаций может не слабее падать;( Сейчас много тех, что за 2-3 года тестируют дно за дном при относительном росте и восстановлении индекса акций. Будьте осторожны. Подумайте нужны ли они вам и сколько! А какой ваш любимый фонд на облигации? В каком банке? В чём причина такого падения ОФЗ относительно тех же корпоративных облигаций? Ваши идеи? Мне кажется странно. Да ставки из-за инфляции поддержат подольше, но... Почему тогда корпоративные бумаги так ярко не реагируют? Или государство эти облигации как-то увеличивает в выпущенном количестве? И занимает больше? Не понимаю эту часть;( #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе
5,82 
0,69%
140,94 
+0,21%
15
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 мая 2024
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
20 мая 2024
Тинькофф Российские Технологии
20 комментариев
Ваш комментарий...
AleksandrElys
6 марта 2024 в 18:13
ВТБ суб выпуск 12
Нравится
AleksandrElys
6 марта 2024 в 18:15
RU000A103SC6
Нравится
1
ArtemiiSss
6 марта 2024 в 18:18
@AleksandrElys что-то на опционном и богатом...
Нравится
AleksandrElys
6 марта 2024 в 18:24
@ArtemiiSss зато круто!.. И можно уйти от налогов!..
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
10,9%
39,7K подписчиков
Invest_or_lost
+13%
21,8K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+24,3%
15K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
ArtemiiSss
2,8K подписчиков68 подписок
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
+1 468,01%
Еще статьи от автора
26 мая 2024
ДОХОДНОСТЬ РАСТЁТ, НАДЁЖНОСТЬ ПАДАЕТ Забавно наблюдать как много самых разных механизмов в экономике, что влияют друг на друга. Рубль крепчает относительно доллара, но инфляция растёт, проблемы с балансом экспорт/импорт и всякое прочее. Так вот образовалось, что можно уже зафиксировать в дальних облигациях доходности 15 и выше %! SU26238RMFS4 И забавно смотреть сегодня на 2 лагеря: тех что все в ОФЗ и докупают и тех, кто их избегает. В моём случае это 3% в ОФЗ и 6% корпоративных облигаций TBRU . И пока в планах просто их держать и дрбирать на этом уровне. Балансирую золотом TGLD и валютными облигациями TLCB Остальное акции и TMOS в частности 75-85%. Портфель агрессивный, но не без защиты. Хотя бы 15% в защитных и альтернативных акциям активов дают спокойный сон! Сегодня сложно вообще сказать, куда пойдут активы, но видно, что геополитика, экономические войны и прочее сильно влияют и изнуряют. То мы видим позитив, то негатив. Старайтесь иметь долю в защитных активах, если хотите долгосрочно откладывать денежку и меньше волноваться! А то сильные просадки будет тяжелее пережить. А мб многое. А как вы справляетесь с резким изменением активов в портфеле? #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции #прояви_себя_в_пульсе P.S. как вам этот хомяк, держащий ОФЗ?
21 мая 2024
ДИВИДЕНДЫ ОТ ЛУКОЙЛ ⛽️. Куда реинтвестируем?! 💡Моя стратегия сегодня — не делать упор на дивиденды, так как это всегда -13% от дивиденда (налог на прибыль). Избегать его удаётся только с помощью TMOS (индекс МосБиржи полной доходности) и уверен, что долгосрочно это хорошая идея. Комиссия маленькая, весь рынок под рукой! Но иногда, не хочется доверять всё брокеру и владеть акцией напрямую, владея акцией. Так⛽️ LKOH это моя 2ая после СБЕРа по величине дивидендная история. РЕИНВЕСТИРОВАТЬ ОБРАТНО в Лукойл Текущий дивиденд не позволяет мне реинвестировать его в Лукойл, хотя идея💡замечательная! КУПИТЬ АКЦИИ В РАМКАХ ИНДИВМДУАЛЬНОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО ПЛАНА 2024 Я же принял решение пустить дивиденд на докупку NVTK который сейчас находится в не самой лучшей информационной атмосфере (санкции, невыплаты Газпромом дивидендов). Но вера в компанию довольна большая, так как по факту ничего неразрешимого там нет: танкеры построят/купят/отыщут, оборудование для сжижения газа закупят у Китая и научатся делать сами, коль очень нужно (это вам не полупроводники делать по сложности). Газпром кого-то расстроил невыплатой дивиденда, хотя по отчёту было ясно, что плохая идея платить дивиденд. КИНУТЬ В ШИРОКИЙ РЫНОК АКЦИЙ Остатки дивиденда отправил в любимый TMOS Так как увеличиваю в этом году сильно долю этого фонда. А куда вы спрятали дивиденд? В самое надёжное место (купили котлеты по акции)? #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест
20 мая 2024
НОВЫЙ ДЕНЬ — НОВЫЙ ФОНД РОССИЙСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ TITR Брать нельзя пропускать? Увидел фонд и даже немного обрадовался! Было очень интересно посмотреть, что тут смогли придумать. 13 бумаг из IT, машиностроения?!, строительной отрасли, телекома и финтеха TCSG :) Бумаги очень равномерно распределены в составе. Комиссия: 1.49%. И тут интерес к фонду резко пропадает. Т.к. тут большой намёк на активное управление, а не какой-то Индекс разумный. Вспомним отраслевые фонды на иностранные бумаги (заблокированные)... Там комиссия за управление была 0.69–0.79%! Кибербезопасность, Биотех, Полупроводники. И следовала иностранным широкопопулярным индексам. В TDIV такая комиссия в 1.49% отбивается налоговыми льготами на дивиденды. 1.49%/13%=11.5%. Если дивиденды в среднем выше 11.5%, то получается долгосрочно вы даже в плюсе. Что же тут... Ну IT по определению не платят такие дивиденды, т.к. у них высокие затраты на развитие. Получается плюс только в том как будут распределять бумаги и насколько эффективен индекс. @Tinkoff_Investments объясните, пожалуйста, правила включения, выключения бумаги из вашего индекса и принцип распределения % доли бумаг в индексе? Всего поровну — пока так себе стратегия. Фонд плох? Да нет, просто не убедителен для меня. Своего покупателя найдёт, т.к. не у всех есть условные 50к рублей, чтобы купить всё поровну, а уровновешивать нефтегаз 50% в TMOS в целом интересно таким способом. Но лично я просто куплю половину бумаг оттуда и сам подправлю долю IT сектора и финтеха в портфеле. Что вы думаете о новом фонде? Он вам интересен? Поняли его фишку? #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе