МОСБИРЖА: ПОГРУЖЕНИЕ В главных ролях молодые инвесторы, которые отправились покорять фондовый рынок. Но наступает декабрь и инфляция бьёт рекорды. Тем временем, налоговые валютные поступления заканчиваются, а ЦБ собирается наносить ответный удар повышением ставки! Нефть погибает первой, но $LKOH держится лучше всех:) Половина Пульса еле выносит удар первых колебаний зимы и жёсткой денежно-кредитной политики. Сможет ли искусственный интеллект спасти $SBER инвесторов в следующем году? Будет ли возможность закупиться ниже или весь негатив уже в цене? Какие облигации и надёжные акции лучше взять долгосрочникам для возможности комфортно встретить вероятную рецессию? Это и другое вы узнаете в остросюжетном фильме "МосБиржа: Погружение" зимой 2023/2024 года. Но не факт, что узнаете вовремя ;( А я тихонько $TBRU и $TMOS подбираю по красивым числам по 100 рублей каждый день;) С ними спокойней. Очень интересно смотреть за динамикой, но работы слишком много;( А как вам начало декабря? #юмор #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

ЦЕНА ГАЗА В ЕВРОПЕ Стабильно слежу за Европейскими ценами на газ и погодой, хоть и не сторонник "замерзающей Европы", но весьма интересно как соседи переживают зиму. Сейчас заметил, что впервые за ноябрь газовые хранилища немного потратились с 97-99% до 94%. Тут надо учитывать, что газ это отнюдь не пресловутое отопление, а ещё и приличная доля электроэнергии во многих странах. И в Европе тоже, а электроэнергия это и свет в домах и тяжёлая промышленность. Вот актуальная за последние пару дней. "Европейские цены на природный газ упали до 42 евро за мегаватт-час из-за стабильно низкого спроса, что позволило региону поддерживать здоровые запасы газа. Несмотря на похолодание, изъятия из хранилищ были минимальными по сравнению с предыдущими годами. По состоянию на субботу уровень хранения газа в ЕС составлял 94,4%, что немного ниже, чем 97,7% неделю назад. Резервы Германии составляли 95,2% (по сравнению с 99,2%), Франции - 94,6% (по сравнению с 98,7%) и Италии - 93,5% (по сравнению с 96,2%). Кроме того, ожидается, что к концу недели температура повысится, что снизит спрос на отопление. Кроме того, сложные экономические перспективы предполагают ограниченный потенциал значительного увеличения промышленного потребления в ближайшем будущем." Тем не менее, в прогнозах сами пишут, что ожидают повышение до 59 евро за мегаватт-час в следующем году. Хоть морозы в Европе не подстать российским, но при любом минусе захочется включить дома обогрев:) И чтобы пополнить хранилища Новатек будет тут как тут. Конечно, на Новатек тоже наложили санкции, но пока, судя по новостям, газ идёт в терминалы без проблем, а иначе точно увидим очередной скачёк цен. Что плохо и для наших недружественных коллег и для нас, а в выгоде только СПГ из США. Если тоже хочешь следить за газовыми хранилищами Европы, то подписывайся! Получил 19 подарочных акций Газпрома $GAZP за участие в конкурсе #Прояви_себя_в_пульсе от @Pulse_Official и сразу же полез поровну реинвестировать в Газпром и Новатек $NVTK Вообще не думал, что даже участвую, просто # раза 2 ставил. #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #газ

ИНВЕСТИЦИИ ДЕКАБРЯ В пятницу мы хорошо увидели как акции и новые облигации готовятся к возможному повышению ставки 15 декабря, сегодня, в понедельник, во многом ситуация продолжается. Никто не знает, насколько ставка будет повышена, но уже видно, что для многих компаний высокая ставка последних месяцев переносится тяжело и её повышение не сулит ничего хорошего. Сейчас же нужно строить инвестиционные планы на декабрь, зиму и начинать думать о следующем 2024 годе. Рост ставки в декабре очень вероятен, о чём нам говорит довольно высокий рост инфляции: «За неделю с 21 по 27 ноября 2023 г. на потребительском рынке инфляция составила 0,33%, год к году – 7,54% г/г. (МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ от 29 ноября)», что явно не похоже на падение инфляции до целевых 4-5% годовых. Поэтому присмотрюсь ближе к 15ому числу к облигациям ОФЗ с погашением больше 10 лет (Например, $SU26238RMFS4). Касательно ежедневных покупок фондов, то продолжу отдавать предпочтение $TBRU по отношению к $TMOS (3 к 1). Напоминаю, что TBRU имеет невысокую доходность по причине роста ставки в течение 4 месяцев. Это приводит к тому, что при росте ставки спрос на конкретные облигации с невысоким процентным купоном снижается, люди переходят в более выгодные новые выпуски, но с течение времени на эту облигацию образуется комфортная для покупки другими инвесторами цена «со скидкой» за низкий купон. Поэтому купонная доходность не самое важное на что стоит смотреть, а скорее на то, когда облигация была куплена в моменте. TMOS в чуть больших количествах буду добирать при каких-нибудь просадках в течение всей зимы. Сейчас ещё вышли два новых фонда от Тинькофф взамен заблокированных старых😊 Давайте подумаем над ними тезисно: 💰 Фонд на Дивидендные акции $TDIV Комиссия: 1.49% от стоимости чистых активов, Фонд активно управляемый. БПИФ имеет хороший плюс в отсутствии уплаты налогов от дивидендов, как и любой другой БПИФ. Но идея фонда совсем не нравится и близко не бьётся с моим любимым #TMOS с комиссией в 0.79% за год. Низкая комиссия обусловлена пассивностью и следованию индексу МосБиржи. Фонд на дивиденды требует среднюю доходность в 11.5% процентов годовых от этих дивидендов и роста акций, чтобы эффективно за год бить комиссию. Сама по себе выплата/невыплата дивидендов не даёт компании преимущества, т.к. выплата может быть и в долг☹️ Фонду на индекс для окупаемости комиссии дивидендами, нужно иметь всего 6% годовых прибыли от дивидендов. Вот и решайте, что вам нравится. 💰 Фонд Тинькофф Локальные Валютные облигации $TLCB Комиссия: 0.99% от СЧА, что уже терпимее, но, конечно, не мало. У TBRU такая же комиссия. Основной прицел на облигации, выпущенные российскими компаниями, но номинированными в валюте. Без статуса квала и 100 тысяч в кармане их особо начинающему инвестору не взять. И фонд хорошо решает проблему с ликвидностью. Но есть вопросы с наполнением фонда. Почему он так сильно отличается от ЗПИФа на валютные облигации по составу? ☹️ За этим фондом буду следить и изучать. Сейчас смущает, что будет с иностранной валютой на российском рынке после новых санкций и будет ли это как-то влиять на нас. Касательно отдельных акций. Сейчас читаю про разные долговые мультипликаторы и готовлю про них пост. При высокой ставке точно следует обращать внимание на долг компании, так как если высокая ставка будет длиться долго, то она подкосит те компании, которые не смогут обслужить свой долг. А за этим будет очевидный негатив в виде, например, допэмиссий, если не банкротства. Поэтому при падении всей корзины индекса Московской Биржи обращу внимание на докупку самых устойчивых. О чём будут следующие посты. Как вам начало декабря? Какой у вас план-капкан на зиму? Как вы хотите сохранить свои финансы в 2024 году? #Пульс_новичкам #Долгосрочные_инвестиции #Прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

АНАЛИТИКА В СЕГОДНЯШНИХ ИНВЕСТИЦИЯХ Всем привет! Нашёл для вас секретные фотографии аналитиков Сбера, Газпромбанка и БКС. Уверен, что многие из вас знакомы, что в приложении Тинькофф Инвестиции есть разделы, где можно посмотреть аналитику по компании и предполагаемые котировки. И функция замечательная. Под графиком цены акции есть Мнение аналитиков, кликнув на кнопку, можно увидеть консенсус прогноз по будущей цене от разных брокеров (БКС, Тинькофф инвестиции) и банков (Сбер, Газпромбанк, Альфа-банк). Больше всего мне нравится не просто циферки с подписью «Покупать», «Держать» и «Продавать», а именно расписанная аналитика. Её вы можете обнаружить в папке «Идеи» и изучить подробную аналитику от профессионалов, где будут прогнозы на месяцы или даже годы. Чтобы чуть лучше разобраться в акциях советую всем их читать. Правда, есть и минус таких обзоров. Многие, видя цифры воспринимают их как обещание от какого-то известного банка. И сокрушаются от того, что всё в итоге идёт по-другому. Будущего не знает никто, и чаще всего такие разборы берут отчёты компаний и последние новости по компании за основу и строят разные Оптимистичные и Пессимистичные предположения. Никто не смотрит в волшебные камни, чтобы увидеть будущее ☹️ В условиях очень большого числа новостей из геополитики и мировой экономики, резко повышающейся ставки ЦБ в РФ, Европе и США любой даже самый проработанный и компетентный аналитический обзор на год может превратиться в макулатуру за пару месяцев или дней. А нам как новичкам мира инвестиций нужно смотреть на эти обзоры с долей скепсиса. Даже в спокойное время эти прогнозы особо не точны😊, но гораздо лучше, чем ничего. Думаю, что портфель из двух фондов $TMOS и $TBRU (с упором на фонд облигаций в декабре-январе) сейчас самое интересное для долгосрочного инвестирования с невысоким риск-профилем (т.е. вы можете заснуть, не думая о своих инвестициях). Ну а если хочется пощекотать нервы и поиграть в Уоррена Баффета, то давайте учить экономику и фондовый рынок вместе! (Покажу много секретных фотографий с котами) #юмор #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

Доходность за 12 месяцев от Тинькофф Инвестиции шалит! $SOFL Софтлайн из-за перевода на МосБиржу долгое время давал мне высокую фейковую доходность. Конечно, 1.500.000% доходности от акции, которую никак не исправляли за всё время после переноса:( Теперь ещё явно в декабре все иностранные активы, которых у меня 10% было записали в минус. Вот оно утро декабря! Привет всем долгосрочникам из FinEx;) $AMD $INTC Когда последний раз на них смотрел на иностранных биржах, они там неплохо выросли, конечно. Жалко, что теперь не ясно насколько я владелец этих активов:) У всех такая же история? Или неправильно понял резкий минус активов, соизмеримый с иностранной частью порифеля?:) #обсуждение #долгосрочные_инвестиции

МУЛЬТИПЛИКАТОРЫ Чтобы выбирать акцию не исходя из "прикольной" картинки или обещаний от менеджмента компании, были придуманы разные методы оценки финансовой эффективности. В основном они полагаются на ту статистику, которую публикуют сами компании согласно строгим правилам. На основе этих данных мы сможем предположить как оцениваются отдельные акции или целые отраслевые сектора через посчитанные мультипликаторы. Существует множество различных мультипликаторов, но самые распространенные – это P/E (Price-to-Earnings Ratio), P/B (Price-to-Book Ratio) и P/S (Price-to-Sales Ratio). Рассмотрим на примере Лукойла. P/E – это соотношение цены акции к прибыли на акцию. Этот мультипликатор показывает, сколько инвесторы готовы заплатить за каждый рубль прибыли компании. Например, если у компании $LKOH P/E равен 8.37, то инвесторы готовы заплатить 8р. 37 коп. за каждый 1 рубль прибыли компании. Также вы можете сказать, что своей прибылью компания сможет окупить себя за 8+ лет. P/S – это соотношение цены акции к выручке компании. Этот мультипликатор показывает, сколько инвесторы готовы заплатить за каждый рубль выручки компании. Например, если у компании Лукойл P/S равен 1.31, то инвесторы готовы заплатить 1р. 31коп. за каждый 1 рубль выручки компании. P/BV – это соотношение цены акции к стоимости ее балансовых активов. Этот мультипликатор показывает, сколько инвесторы готовы заплатить за каждый рубль стоимости активов компании. Например, если у компании LKOH P/BV равен 0.79, то инвесторы готовы заплатить 79 копеек за каждый рубль стоимости балансовых активов компании. P/BV < 1 говорит о недооценке компании, а P/BV > 1 о переоценке. Чем выше значения P/E, P/S, P/BV тем дороже акции компании. *Данные компании Лукойл взяты со смарт лаба из отчётов по МСФО за LTM (Last twenty months; Последние 12 месяцев) Как использовать мультипликаторы в инвестициях? Если вы хотите купить акции то обратите внимание хотя бы на эти три коэффициента в первую очередь. Может оно вам и не нужно?:) Но стоит учитывать, что эти показатели сильно варьируются в разных отраслях. IT: $YNDX P/E P/S P/BV LTM 53 1.48 8.19 FinTech (Банки) + IT: #SBER P/E P/S P/BV LTM 5.53 ? 1.04 #TCSG P/E P/S P/BV LTM 12.9 ? 2.85 Энергетика: $GAZP P/E P/S P/BV LTM 13 0.94 0.24 #ROSN P/E P/S P/BV LTM 5.93 0.79 0.83 ? – не нашёл данных в смартлабе Взял большие компании из Индекса для наглядного сравнения. На примере Яндекса видно, что P/BV запредельный относительно других компаний (на 1 рубль балансовой компании инвесторы готовы заплатить 8). И согласно простому пониманию — не стоит туда лезть. Хотя тут нужно учитывать сектор IT. Который славится также высоким P/E, но и рост компании там очень высокий! Все надеятся на высокую растущую прибыль в будущем! (У Apple P/BV гораздо больше, около 40) Поэтому нужно смотреть не только на сырые мультипликаторы, но и осознавать отраслевую специфику. Выбирать отдельные акции новичку без понимания макроэкономики и мультипликаторов довольно непродуктивное занятие, так как угадать куда реально пойдёт рынок не может почти никто. Поэтому начать проще и надёжней с пассивных индексов (iMOEX полной доходности), таких как $TMOS Комиссия в 0.8% нивелируется отсутствием налога на дивиденды в 13%. И падать как акции отдельных компаний он не будет. Даже так, риски тут намного больше, чем у вклада в банке:) Но намного меньше, чем если вы выберете на слух или "чужие стратегии" каких-то акций. Разобравшись в теме можете потихоньку и к отдельным акциям присматриваться. Не ИИС Другие интересные мультипликаторы буду показывать в следующих постах. #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

ПАНОРАМНЫЙ ИНВЕСТ ПРОГНОЗ 2023: Когда появился риск блокировки иностранных активов, я прекратил инвестиции через американскую инфраструктуру и доля Америки стала малой и незначительной в портфеле. Мне хотелось и дальше продолжать диверсифицировать свой портфель через газовую акцию Казахстана и независимую инфраструктуру Гонконгской Биржи. Зная риски планировал в этом году хотя бы довести долю до 3-5%. Но сейчас всё замороженно. Остаётся смотреть только на фонды, акции и облигации РФ. 2024: После ввода 25ого пакета санкций Московская Биржа больше не может осуществлять покупку и продажу иностранной валюты в РФ, кроме деревянного рубля. Тинькофф приостанавливает работу фондов на индекс МосБиржи и Корпоративные облигации РФ после 28ого пакета санкций на главные узлы инфраструктуры банка. Уже предложенны новые фонды на "дивидендные купоны ipo", номинированные в листочков с дерева. 2025: 34ый пакет санкций, ударивший по НРД и Бирже не позволяет теперь торговать акциями РФ на территории РФ. Акции замороженны. Ведётся активная работа по разморозке. Санкции 36ого пакета на газ и нефть сделали нерентабельным продажу зарубеж энергоресурсов. Новатек и Лукойл объявили о допэмиссиях. Газ и нефть закачиваются в недры земли обратно. Россия становится зеленее. Газпром $GAZP объявил о дивидендах за счёт продажи в макулатуру всей документации по Силе Сибири 2 с начала века после нового совещания с нефритовым стержнем Си. Дивиденд 0.05 рублей 25% от цены акции. Из-за проблем с Биржей дивиденды остаются на отопление страны в декабре 2025года. Луна-26 успешно садится на поверхность Марса из-за незначительной ошибки в расчётах. Наболело немножко. Захотелось немного бреда написать, мотивированного тем, что происходит. Возможно, иногда стоит похихикать над общей ситуацией (ненадёжности инвестиционной инфраструктуры, пустыми обещаниями). Всё равно с долгосрочной стратегией резких действий не делаю и надеюсь на лучшее:) Сам в инвестиции верю:) А какого кринжа добавили бы вы на основе вашего личного опыта?:) Жду предложения в комментариях:) #юмор #долгосрочные_инвестиции

ИНДЕКС ГОСУДАРСТВЕННЫХ ГОСОБЛИГАЦИЙ RGBI (Russian Government Bond Index) Как его читать и как с ним работать? Индекс отражает динамику рынка ОФЗ (Облигаций Федерального Займа; Государственные бумаги). Т.е. если бумагу продают — индекс падает, покупают — индекс растёт. Причём новичкам стоит учитывать, что индекс не учитывает купонных доход. А скорее популярность у инвесторов размещённых государством облигаций. Если вам интересны графики полной доходности, то вам нужно дописать TR (Total return; полная доходность). RGBI-TR покажет вам динамику цены с учётом купонов. Аналитики Газпромбанка сделали такой красивый график индексов RGBI и RGBI-TR. Хоть я и не большой сторонник облигаций и тем более отдельных облигаций, но решил взять на скромные суммы относительно новые ОФЗ с доходностью около 11.9% на 10 и 14 лет. Правда, нужно не забывать про налог в 13% на купоны (1.3% дохода съест государство):( Главный интерес — это довольно высокий процент доходности относительно среднестатистической ставки ЦБ. Есть большая вероятность, что средняя ставка ЦБ РФ будет в среднем гораздо ниже, нежели сейчас. Целевая инфляция в РФ должна быть на уровне 4%. Значит и ставка должна быть около 4-8% и доходности по вкладам должны быть небольшие (Если посмотрите на график ставок ЦБ в прикреплёнках, то увидите, что средняя ставка ЦБ за 10 лет была в районе 7-8%). $SU26243RMFS4 $SU26244RMFS2 Самому будет под погашение облигаций сильно за 30:) С 25 до 35-39 лет. Даже не верится:) Планируемая доля облигаций на ближайшие годы не больше 7-10%. Для большей устойчивости портфеля. Что меня удивило, так это то, что Тинькофф Инвестиции предлагает инвестировать в RGBI через фонд $TBRU Тут меня немного перекосило. Как так может быть. TBRU имеет явную направленность в сектор Корпоративных облигаций, который совсем не равен индексу Государственных облигаций. Там больший процент доходов, но и риски больше, хоть туда и не берут какие-то неблагонадёжные облигации. Возможно Тинькоффу будет правильнее показывать более широкий индекс облигаций RUABITR или другие под которые можно приписать фонд TBRU. В этот индекс входят и ОФЗ, и региональные облигации и частные компании. Возможно я не прав. Вопрос более опытным инвесторам:) @Tinkoff_Investments подскажите, может просто чуть больше индексов на облигации добавите, на МосБирже их просто неудобно смотреть и на TBRU как раз сделаете индекс корпоративных облигаций? А какая у вас доля облигаций в портфеле? Планируете ли брать? Или акции вам, как и мне дороже, а облигации можно кучей фондами взять и процент с купонов не платить? #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе

ПОЛЕЗНЫЕ ФУНКЦИИ ПРИЛОЖЕНИЯ Уже почти 2 года слежу за изменениями приложения Тинькофф Инвестиции. Изменения происходят постоянно — видимые и невидимые. Иногда что-то нравится, а иногда не очень. И очень хочется обсудить с вами, что вам нравится, а что нуждается в доработке? ДИВИДЕНДЫ И ОТЧЁТЫ Ничто так не влияет на цену акций, кроме непредсказуемых новостей, как дивиденды и квартальные отчёты. И следить за датами этих событий для каждой акции, когда их под 40 очень тягостно. Но если ты предупреждён, то и вооружён! Мне очень понравилась вкладка "Ближайшие события" под ценой акции. Теперь при большой вере в компанию можно заранее среагировать докупкой/продажей акций и простому инвестору, который в силу нехватки времени не может следить за всеми этими датами. Тоже самое с дивидендами. Функция огонь! Как раз проверял, когда у $TCSG следующая отчётность. Буду думать о докупке до или после отчёта. И балансировать акцию в портфеле. ЗАМЕТКИ Эту функцию могу советовать любому долгосрочному инвестору. Тут можно удобно оставлять свои мысли по той или иной акции для себя будущего. Например, я использую заметки для выставления условий реинвестирования или задаю "скорость" пополнения (Столько акций в месяц/квартал/год). Присматриваюсь к бумагам с помощью заметок. Ведь все заметки можно будет ещё удобно посмотреть в отдельной графе. КОЛОКОЛЬЧИК Иногда бывает полезным использование уведомлений об изменении цены акции. Лично использовал её на том этапе, когда акции шли вниз, а я докупал раз в месяц или по определённому изменению цены. Упала на 10%, а мне пришло уведомление об этом и приняв решение докупаю или оставляю как есть. Функцию бросил, т.к. долго настраивать вручную для каждой отдельной акции. Но обязательно советую попробовать. Мб, вам понравится. Хотя сейчас стало актуальнее и уже поставил колокольчик на $NVTK Сжиженный газ с его удобнейшей доставкой явно тренд следующих 2-3 десятилетий. И если геополитика успокоится, то будет очень интересно. ОФИЦИАЛЬНЫЕ ИНДЕКСЫ РАЗНЫХ РЕГИОНОВ МИРА, ЦЕНА НА МЕТАЛЛ, НЕФТЬ, КРИПТОВАЛЮТЫ Крайне полезно время от времени проверять индексы США, Китая. Индексы Российских облигаций или официальные iMOEX и RTS. И всё это не за 10 лет, а за всю их историю существования! И чтобы вы не выходили из приложения за этим их добавили в само приложение. Не все знают, но $TMOS это индекс полной доходности в отличии от iMOEX, который не учитывает дивиденды, но зато всегда отражает актуальные пропорции активов в индексе. $TMOS же только следит за ним и имеет ошибку слежения, что приводит к расхождению в процентной доходности. Поэтому важно смотреть на разные графики. А, например, с помощью цены на нефть Brent можно сразу прикинуть почему изменились в цене акции $LKOH Да корреляция не всегда есть, но иногда очень даже очевидная. Цену на доллар тоже учитываем. По индексным графикам можно учить историю:) найти дефолт 1998г. Или кризис 2008. Сравнить индекс сегодня и 10-20 лет назад. Если не интересовались, то советую поизучать! А какие последние нововведения понравились вам? 👍 #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

ПОРТФЕЛЬ В ВАЛЮТЕ ПОЗЕЛЕНЕЛ Последние 2 недели вижу как доходность в долларах и евро потихоньку становится зелёной. Довольно приятно. Впервые за 1.5 года инвестиций. Доходность в рублях подсократилась, но и рубль стал более устойчивой валютой. Хотя какой ценой... Вполне допускаю, что весной, после выборов, рубль снова спустят до комфортных уровней. Но вряд ли как-то радикально. Поэтому с любовью смотрю и на облигации тоже. А на оставшемся у нас Российском рынке ослабление рубля буду равномерно компенсировать в финтехе ( $TCSG #sber #moex ), нефти ( $LKOH #rosn #tatn ), металлах (Полиметалл, Северсталь, ММК), IT (Яндекс и Сбер), облигациях $TBRU Буду стараться выравнивать отрасли, но с перекосом в IT, финтех, Энергетику небольшим. Из всего, что осталось пока план такой. Доллары с Юанями обменивать из рублей и под матрас класть пока не хочется ибо их съест инфляция:( А Российские облиги в юанях — это странно:( Но лучше вкладов в юанях на 1.5% А какой у вас план на составление оптимального портфеля? #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

ВАША ПРОФЕССИЯ ПОМОГАЕТ ИНВЕСТИРОВАТЬ? Мне иногда интересно переносить какие-то общие принципы рациональности на Биржу из своей профессии. Я клеточный биолог в Университете, младший научный сотрудник. И не совру, если скажу, что мне это помогает в инвестициях:) ДИВЕРСИФКАЦИЯ В научных лабораториях мы занимаемся наукоёмкими проектами. И часто бывает, что тратишь все силы на один проект, а он просто как каменный — не движется и всё. И это может очень сильно вас расстроить. Поэтому всегда круто иметь 2-3 проекта. При этом не перегружать себя работой, но делая работу более интересной и разнообразной. Так и в инвестициях. Хорошо иметь разные финансовые инструменты из разных отраслей, на которые вам будет достаточно понимания и времени на то, чтобы за ними следить. Во многом поэтому треть моих инвестиций это фонды на акции и облигации. За ними не нужно много следить и нужно скорее понимать макрочасть. А две-трети в отдельных акциях, но довольно близких к индексу. И по сути остаётся выбирать только интересные неиндексные бумаги в качестве хобби. ЕСЛИ ХОЧЕШЬ ПОНЯТЬ ТЕМУ — НАУЧИ ДРУГОГО Уже год читаю лекции бакалаврам, магистрам и сотрудникам Университета. И это позволяет мне довольно глубоко погружаться в темы, наводить порядок в своей голове (систематизировать и классифицировать). Отвечать на неожиданные и каверзные вопросы студентов, которые могут довольно сильно расширить познание в разных темах. Так же и тут в Пульсе. Я участвую в разных конкурсах и просто для себя пишу мини-обзорчики на интересные мне темы. Сейчас у меня это скорее просто отчёты по ленивым инвестициям, но также тут были обзоры на фонды $TMOS $TBRU и их Сберовские/Альфабанковские аналоги. Обзоры на инвесткопилки разных банков. Ответы на вопросы о том, что лучше — отдельные облигации или фонды. Для себя в этом году я вопрос решил:) Возможно, полезу в обзоры коэффициентов, когда сам до конца разберусь. Для начала всем курсы Тинткофф советую в этом приложении. ВЕСТИ УЧЁТ, ПРОВЕРЯТЬ АНАЛИТИКУ, СЛЕДИТЬ ЗА КОМИССИЯМИ Во время любого исследования вам нужно вести лаб.учёт. Проверять статистические данные. Многократно перепроверять себя и окружающих. Нужно прогнозировать эффект лекарства на клетки как на короткие промежутки времени, так и на длинные. И учитывать множество параметров. Поэтому и в инвестициях нужно уметь составить наиболее приближенную модель, учитывающую комиссии на фонды и покупки/продажи, налоги с купонов и дивидендов, риск-профиль, историческую статистику и прочее. Покупка фин.инструмента — это не авось повезёт. Это балансирование всеми этими параметрами, чтобы просто иметь положительную динамику портфеля на равне с индексом. Или отрицательный портфель при растущем индексе у большинства непрофессиональных горе-трейдеров-стратегов. ИЩУ СТАТИСТИКУ Мне кажется очень важно найти хорошие сайты с качественно собранной статистикой по бумагам. Для меня это во многом smart-lab, investing. Выручает при попытке отыскать актуальные значения по бумаге. Показатели в Тинькофф бывают временами очень странные и непонятно откуда взятые. Тем не менее советую почаще новичкам открывать данные по всему рынку в Тинькофф со значениями MOEX, SnP500, RTSI, Hang Seng Index. Крутая тема. Ценой на нефть, или рейтингом росс.облигаций. Главный вопрос, где цена на Газ в статистике? Brent есть, а данных по СПГ (LNG), ПГ (natural gas) нет в рублях/долларах? Мы в какой стране живём?:) @Tinkoff_Investments В БИОТЕХ НЕ ЛЕЗУ Не вижу на российском рынке интересных фармацевтических компаний. Всё эти ИСКЧ, Генетико, Фармсинтезы $LIFE в первом приближении не выглядят как надёжные места для вложения денег. Потенциально мне интересен Биокад и Герофарм, но их на Бирже нет. Иностранный биотех нравился только в формате фонда на большое число акций, т.к. выход качественного продукта через все стадии ада у FDA это боль, миллиарды денег и большое число неудач. Но сейчас и он недоступен ни в каком виде:( А как вам помогает работа в инвестициях? #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

МосБиржа $MOEX Решил немного усреднить, а то какой-то слишком большой процент прибыли. А сейчас ещё коррекция. Забавно, что когда получал первые разы бумаги МосБиржи в качестве подарка почти никто не кричал какие эти бумаги интересные. А с прошлой зимы теперь это одна из самых любимых людьми бумага. Что ж... на комиссиях от горе-трейдеров и живём. Вроде как через сервис МосБиржи можно выгодно вклады открывать. Пробовали? Мне вот интересно:) СПб Биржа $SPBE Тут, конечно, вопросов больше, чем ответов. Не очень ясно на чём будет построен бизнес без торговли американскими акциями? Будет ли у меня доступ к фондам на Китай и Азию или их тоже срезали через дружественную инфраструктуру?:) Не планировал большой доли в Азии, т.к. не доверял цепочке... но только в Российских акциях сидеть стрёмно. Как на пороховой бочке. И очень интересно, что в итоге с Казмунайгазом $KMG@KT . Моей любимой Казахской компанией. Достаточно ли инфраструктуры, чтобы хотя бы бумагами стран СНГ торговать (пока единственной бумагой)? Т.к. цена СПБ Биржи ещё не 5 копеек, видимо, всё же надежды есть на компанию. Роснефть $ROSN с утра понедельника взял бумажку вместо рамена на ужин;) М.б. куплю рамен с дивидендов Роснефти? Доля компании довольно большая и скорее хотелось усредниться в рамках ежемесячных докупок. Заметил, что цена компании почти равна той, за которую я взял первые 2 акции компании почти 2 года назад. Около 600р. Ну что ж, надеемся на отрасль и качаем нефть. А какая ваша любимая нефтегазовая компания? Лукойл, Татнефть? У меня самая большая процентная прибыль от Татнефти:) #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

ПОДАРОК от Тинькофф пришёл! Участвовал в конкурсе #академ_истории от @Pulse_Official в июле и наконец-то до Северной столицы довезли футболку! Надпись жизненная;) Правда на рынке я скорее делаю долгосрочную бычью ставку. И в больших играх денег не участвую;) А конкурсы неплохо развивают писательские способности и подогревают интерес разобраться в чём-то на рынке. Почитать статей и статистики! Как говорится, чтобы разобраться в теме — попробуй учить кого-то ей. Я так темы по биологии со студентами разбираю. Теперь буду модно ходить в лабораторию;) #долгосрочные_инвестиции

НОЯБРЬСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ Осенью работа и грипп берут своё и интерес к инвестициям немного не такой острый. Даже 30 минут в день посидеть тяжело:( Но события за последние дни и месяцы были большие. ДОХОДНОСТЬ Мне её сломали в дикий плюс. Так понимаю, беда бумаг Софтлайна на 1000 рублей после переконвертации. Но как-то несерьёзно. IT В прошлом месяце сектор подрастроил. Бумаг не так много. А сомнительность целесообразности их докупок под вопросом. Возможные допэмиссии #POSI и $SOFL не особо обрадовали. Нужно читать подробнее и думать (возможно, доля POSI в индексе MOEX меня устроит). Новая Астра интересна только если взять под наблюдение. С отдельным Яндексом на 4-5% сижу. ФОНДЫ Не жалею, что не докупал фонды на иностранные акции от Тинькофф. Пока спокойно переживаю ситуацию с СПБ Биржей:) Фонды на индекс и облигации продолжаю докупать. $TBRU и $TMOS и отдельные акции +- рядом с индексом. В СПБ бирже всего 10% активов (и китай). Но как вообще те же полупроводники брались... через какие схемы и Биржи, вопрос. За китайские индексы на страны Азии и Китай пока тоже не волнуюсь. Смущает перекос портфеля в нефте-газ-янку. Походу только у верховного лидера мы перестали быть бензоколонкой всех стран. Ведь у нас не 50% индекса энергетика:( Ну посмотрим, как остальные сектора подтянутся. Мои газовые хранилища заполнены и добирать буду скромно зимой;) На ноябрь думаю отдельно ресурсников доберу. Сталь в Северстали и на выбор Алросу. Немного даже и рад, что инвестиции стали скучными. Пусть сидят у себя там и бегают на 10-15%. В принципе, ожидаемая штука:) А во что вы вкладываетесь в долгосрок? Сделал вам уютных котиков. Не болейте! #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

ПОЧЕМУ ВЫ НЕ ЗАРАБОТАЕТЕ НА ИНВЕСТИЦИЯХ? Путник, садись у нашего костра и подумай о инвестициях с нами. •Вы НЕ инвестируете СИСТЕМАТИЧЕСКИ! Сегодня купили Нефтегаза на 15к, а завтра уже удалили/забыли приложение, надеясь через пару лет увидеть миллион на счету. Другое дело раз в месяц класть на счёт 5к (или любую другую реальную сумму). Так, куда реальнее и быстрее накопить миллион! Инфляция, чистая прибыль, дивиденды, сложный процент — сделают своё дело! •У вас НЕТ ЦЕЛИ! Цель сразу же задаёт главные координаты вашего инвестирования. Будь это год, три, пять, десять лет, а быть может пенсионный портфель. Хорошо сформулированнвя и осознанная вами цель поможет вам не забирать деньги из инвестиционных накоплений в случае мимолётных желаний. Не будете же вы лишать себя пенсии и образования детей ради сомнительных и неподъемных для вас развлечений?! •Инвестиционный бой БЕЗ СТРАТЕГИИ заранее проигран! Вы пришли на биржу и меняете подходы спекуляций на долгосрочные инвестиции по 5 раз на неделе? Стоит прекратить хаотичные метания и подумать. Сравнить свои подходы за месяц/год с обычным индексным инвестированием в акции/облигации. Возможно, ежедневная покупка/продажа акций по сигналам из ТГ даёт вам в год намного меньший доход, чем $TMOS •НЕ знаете свой реальный РИСК-ПРОФИЛЬ? Набрали акции техно-не-гигантов и стартапов, успешных по заверению менеджмента брокера IPO? Увидели -95% в портфеле и стало очень плохо, а деньги можно было потратить куда полезнее... И это вас теперь гложет. Возможно, небольшой процент облигаций и золота смягчил бы вашу боль, но увы:( $ARVL (моя личная поучительная история) •НЕ учитывали ВСЕ ваши РАСХОДЫ/ДОХОДЫ/АКТИВЫ? Возможно нужно оптимизировать коэффициент расходов/доходов, чтобы чувствовать себя уверенней и понимать сколько вы можете вложить в биржу, а сколько оставить на жизнь вне Биржи. Повысить доходы? Снизить расходы? Оставить деньги в менее волатильных активах? Возможно стоит подумать о расклалывании яиц по корзинам? См. пункт ниже. •Вы забыли про ДИВЕРСИФИКАЦИЮ?! Вложили всё в 5 акций как Уоррен Баффет, но быть может вы не он? Может лучше повторить индекс МосБиржи? Купить немного облигаций? Золота на пару процентов?;) Или переложить деньги на вклад, недвижимость, иностранного брокера? Купить себе новую технику, что может повысить вашу продуктивность на работе? А по СТРАНАМ, отраслям экономики диверсифицироваться? Мало ли что с биржами в странах бывает;( •Полезли в отдельные акции, но НЕ ВЫУЧИЛИ МУЛЬТИПЛИКПТОРЫ? НЕ ЧИТАЛИ ОТЧЁТЫ компании? НАДЕЕТЕСЬ НА ВЕРУ (в ТГ каналы, Пульс, авторов стратегий)? •НЕ разбираетесь в КОМИССИЯХ и НАЛОГАХ на фонды, стратегии, покупку/продажу бумаг, ДИВИДЕНДЫ, использование инвест.продуктов? Да зачем, конечно?:) Купил, продал, забыл, оплатил... была ли прибыль? Тут же не за этим? •Не разбираетесь в налоговых ЛЬГОТАХ? Где что можно вычесть? Не платить? ЛДВ, налоги с дивидендов в БПИФ, ИИС для вас всё ещё просто рандомные буквы? Уверен, что и сам много чего не знаю для успешных инвестиций! Напишите свои советы в комментариях! Вместе сварим вкуснейший портфель из хороших инвестиций! Я не против трейдинга как такого, но точно не для новичков без как минимум вышки в этой теме;( Но путь не мой. Скорее подмечаю то, что нужно усвоить за первый год на Бирже:) #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции #прояви_себя_в_пульсе

ГАЗ У меня появилась зависимость — смотреть на цены некоторых товаров на разных биржах:( Так я полюбил проверять цены на газ в мире и Европе на сайте Trading Economics, например. И вы только посмотрите, ближе к зиме держать свои хранилища заполненными всё дороже, а ещё кризисы и геополитичечкие конфликты добавляют волнений. Не жалею, что с лета добираю наших газовых любимцев: $GAZP и $NVTK Если вы тоже интересуетесь разными отраслями экономики и ценами на отдельные товары, то обязательно наблюдайте не только мультипликаторы компаний, но и сырьевые цены. Они вам покажут динамику цен на товары в течение как нескольких дней, так и десятка лет! Дадут понять о периодичности многих отраслей. Мне кажется, это может позволить углубить ваши знания и дать новую перспективу в оценке цен на те или иные акции. Совершенно не призываю к активной торговле, но именно такие графики помогут вам лучше переживать длительные, готовые просадки. Читайте о разных биржах и отличиях наименований. Многие такие биржи покажут цену на товар в родной валюте:) А как хорошо вы пополнили свои газовые хранилища? В чью перспективу верите больше? Газ в трубах или сжиженный? #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

БОЛЬШИЕ ПОКУПКИ Недавно купил себе ноутбук и это большое для меня событие. Впервые взял такую технику полностью на свои заработанные:) Заработал я их не на инвестициях, но цена на технику +- равна моему плюсу в рублях на счету:) Процессор До этого был приверженцем $INTC но в этот раз взял $AMD с самой мощной встроенной видеокартой 780М, если не считать Apple'овские крутые встройки. Именно мощная встройка стала решающим фактором, т.к. Iris Xe от Интел как-то совсем грустно смотрелась. Мало ли что-то 3Дшное запустить придётся. От дискретной видеокарты #NVIDEA отказался, так как машина больше рабочая. Зато оперативной памяти 32Гб. Взял на 5 лет вперёд точно:) И общей 1Тб ssd! Очень рад после 128Гб ssd, где уже 2 года мучился от нехватки памяти для запуска программ. Хоть я и неквал, но в своё время успел купить обе компании по производству процессоров, т.к. в сроке 10-20 лет вижу только развитие в этой сфере. Также держу фонд на полупроводники от Тинькофф. Один из самых прибыльных, но пополнять его не могу. Риск большой инфраструктурный:( Заказывал с Озон Глобал. Ехал 2 недели из Китая, но качество устраивает:) Отдельно копил на технику в рамках счёта, где находится моя подушка безопасности. Думаю, что инвестиции мне помогли взвешенно подойти к покупке, не потратив слишком много финансов для меня. И взять только то, что реально мне нужно. Ноутбук уже сам почти как доллар вырос в цене:) А какие ваши последние важные покупки? Как копили? #как_копить

ОКТЯБРСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ Плановые покупки в этом месяце довольно скучные. Но, возможно, это и хорошо. Долгосрочные инвестиции — это не про веселье:) 1:1 два моих любимый фонда: #TMOS и $TBRU Да, последний за месяц-два уже не растёт. Всё из-за повышения ставки, а облигации в фонде будут потихоньку подстраиваться под новые ставки. Но каждый месяц ставка растёт и облигации с фиксированным купоном с небольшим процентом резко теряют в цене. Но фонд потихоньку будет пополнятся бумагами с большим купоном! И уже когда ставка ЦБ станет более предсказуемой или пойдёт вниз, то ценность таких облигаций пойдёт вверх:) Для меня по-прежнему подобный фонд удобнее выбора отдельных облигаций. Плюс отсутствие налога с БПИФов на купоны (но с приличной комиссией за управление). Мне не нравится количество рублёвых инвестиций — 90%. С фондами на иностранные бумаги — меньше, но всё равно слишком много. Для спасения открыл для себя Казмунайгаз $KMG@KT в тенге, который планирую довести до 1-1.5% за следующие месяцы. Также пополняю фонды на Китай $82800 и Азию $83010 Тоже хочу довести до 3-5% первый и до 6-10% второй. Не доверяю Китаю и Азии слишком много, но думаю, что эта доля для меня пока будет целевой и комфортной, чтобы инвестировать в валюте. Из отдельный акций уже добрал Яндекс #YNDX $SBER и Тинькофф. Технологии, e-commerce, банки. Важные отрасли любого портфеля. Из энергетиков хотел бы сделать тренд в сторону газа. Доберу Новатек после дивгэпа и Татнефть по 1-2 акции. Стараюсь не сделать перевеса в сторону самого сектора. Считаю большим риском российскую экономику сегодня отчасти из-за большой доли весьма цикличных нефтяных доходов:( Газпром тоже на небольшую долю. Верю в планомерный рост цен на газ. Не такой, как был в 20-22 а в постепенный. С пристальным вниманием буду следить за Позитивом, Софтлайном и новым IPO от создателей Астра-Линукса. Возможно, по настроению доберу/возьму:) С небольшой долей. Не факт, что в октябре. Пока как-то так. Сомнений много, но плановые небольшие ежемесячные покупки помогают сохранить желание и интерес в инвестициях. В основном — покупки фондов и некоторых отдельных акций вне фондов. А кто ваш фаворит октября? #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

НУЖНЫ ЛИ ВАМ ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ? Дивиденды — это один из методов компании поделиться с вами прибылью. Концепция дивидендных акций намного проще, чем даже облигаций для начинающего инвестора и во многом поэтому так наслуху. По крайней мере так было у меня. Но стоит ли ориентироваться на дивиденды при составлении своего портфеля? Давайте разберёмся. Если коротко, то и да, и нет:) Лично я не ориентируюсь на дивидендные выплаты при выборе акций, так как компания может делиться с вами прибылью и через Байбэк (выкуп акций), и просто прямым ростом акций. Так в чём же основная разница? В налогах. С дивидендов будет брать налог в 13% государство (и мб больше, если иностранная акция). Байбек, никакого налога не имеет, но это не очень популярная опция в акциях РФ. #MGNT #AQUA #LKOH по крайней мере разово осуществляют байбек. И как было замечено в комментариях @lunnemone дивиденды в момент выплаты просто вычитаются из цены вашей акции + ещё берётся налог. Не любите налоги? Можно их не платить. Вполне в рамках закона. Закона БПИФ'ов. Берёте готовый индексный портфель $TMOS и все пришедшие туда дивиденды пойдут в реинвестиции в фонд и докупку активов. За счёт этого пай фонда растёт в цене, а вы не платите налог (но комиссию фонда в 0.8%/год платите)! Кто по-хорошему обычно платит большой, щедрый дивиденд? Компании с устойчивым и развитым бизнесом, рост которых уже ограничен большой клиентской базой, которую не нарастить (людей столько нет; пример — #SBER), "массивностью" — разного рода добытчики/производители ресурсов, которые не могут просто так нарастить добычу/производство и не навредить своему бизнесу #GAZP $ROSN Эти компании в вашем портфеле — это хорошо! Но с дивидендной стратегией вы упускаете возможность заиметь компании, которые быстро растут и развиваются. Которым очень нужен кэш для постоянных реинвестиций, агрессивного роста и распространения. Такие компании могут быть убыточными, с большими P/E, но и их прибыль в будущем за счёт развития сервисов может быть огромна. Но дивиденды они не платят, им не до этого. Или платят скромные 2-5%. Но это не значит, что не будут платить в будущем или не вырастут так хорошо, что по итогу 10 лет многократно превысят доходность дивиденды акций. Из этого сектора — это очевидные $YNDX #OZON #AQUA Их явно берут не из-за их дивидендов. Рынок РФ в целом — это дивидендная история, начиная с 10ых, судя по данным многих компаний. Индекс полной доходности — гораздо выше простого индекса МосБиржи. Поэтому не набрать дивидендных акций у вас вряд ли получится;( Следите за тем, что дивиденд платится с прибыли, а не из займа компании, чтобы вас задобрить при ухудшающимся бизнесе. И ПОМНИТЕ! Ваш дивиденд — не купон. Его никто не обещает, и не обязан платить. Так что вообще нужно брать в портфель? Решайте сами. Для меня это: 1) Отдельные акции, похожие на индекс; 2) Фонды, чтобы собрать все акции и не платить налог и получать ЛДВ; 3) Акции вне индекса, но с интересными и понятными для вас продуктами (небольшая доля с увеличением по мере развития бизнеса и знакомства с компанией за счёт чтения отчётов и другой информации); 4) Друге инструменты вне этого "дивидендного эссе" Желаю всем получить как свой первый дивиденд, так и хороший процент роста портфеля и просто составления сбалансированного и комфортного для вас риск-профиля! Мой первый дивиденд был от ММК в январе 2022... 26.6 рублей на купленный лот в 10 акций;) P.S. почему див.акции проще облигаций? Процент от прибыли — это понятно. А вот бегающий номинал при фиксированном/плавающем купоне после депозитов выглядел несколько страшнее. #Пульс_новичкам #Прояви_себя_в_пульсе #Долгосрочные_инвестиции

ДИЗЕЛЬ, БЕНЗИН И НЕФТЬ⛽️ И ПОЧЕМУ ВАС ЭТО ТОЖЕ КАСАЕТСЯ Переработанные нефтепродукты, такие как Бензин и Дизель должны быть в избытке в такой стране как наша, так ведь? И я так думал, пока в новостях не увидел проблему последней недели: кому-то дорого заправится на АЗС, а кому-то дорого оптом закупить дизеля на уборку урожая. Как так вышло? Первая моя мысль, что проблема с оборудованием на нефтеперерабатывающих заводах. В какой-то степени такой фактор учитывается, т.к. резко сразу несколько НПЗ заявили о плановых ремонтах. Но вроде как большая доля оборудования там отечественное, хотя явно с приличной долей импорта. Но этот фактор сильно не выделяли. Значит откладываем. Конечно, курс доллара+цены на Нефть в мире вверх и это существенный фактор, который стоит учитывать. Но ситуация немного прозаичнее. Для наших нефтяных гигантов с большими НПЗ, как у $LKOH например, свои приоритеты. Зачем продавать за бесценное то, что на экспорте можно продать в разы дороже? Вот и правильно. Причём эта схема всегда работала. Продать дизель/бензин зарубеж, за валюту! куда выгоднее, чем продать его в РФ. Но почему раньше никто не возмущался так сильно? Всё просто, РФ доплачивала из бюджета нефтяным компаниям, чтобы они реализовали по нормальным ценам нефтепереработку внутреннему потребителю. Это спасало от ситуации, когда весь бензин транспортируют, а у вас образовался недостаток товара, что сразу же и резко компенсируется ценной товара. Так что пошло не так? Да так платить нашим НПЗ стали меньше, а они стали меньше продавать внутреннему покупателю. Вот и вся история. Поэтому экспорт нефтепереработки временно пришлось запретить, чтобы стабилизировать цены. Ситуация интересная. Не знал об этом, пока на неделе не стал читать новости по ситуации. Вот такое вот изучение экономики нефтегаза в моменте. Иначе было бы не так интересно садиться за книгу без практики. Как повлияет на компании нефтегаза? На $ROSN например? Выглядит как короткий негатив, но нагружающий на будущее нашу нефтянку. Потом переизобретут правила. Переделают условия, наверняка государство и обязательств накинет и денег платить за демпфер станет меньше. Да, такой механизм гашения цены так называется — демпфер. Новое умное слово для начинающего инвестора. Я вот уже 2ой год начинающий:) Учим экономику на примере рынка РФ;) Чем больше денег вложишь, тем больше мотивации учиться, чтобы ориентироваться по ситуации, когда стоит и не стоит докупать нефтегаз в свои портфели. Но не перестрессуйте в своей учёбе, пожалуйста;( Сам напрямую не страдаю, но косвенно, это влияет на любого. А вы что думаете? Как вам цены на нефтянной сектор? Покупаете? Просто держите? Сам очень ограниченно беру, но скорее просто спокойно держу, всё устраивает. В индексе мосбиржи доля Энергетики гигантская и оттого есть желание компенсировать её в чём-то другом. Но найти это другое золото тоже сложно: финтех, товары, it... ? Делюсь котами из кандинского #sber и графиками по ценам на дизель. #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции #прояви_себя_в_пульсе

410% ПОДПИСЧИКОВ за день Фиксируем? Нет, наш подход долгосрочный. Спасибо @Pulse_Official что отметил мой канал и порекомендовал вам его! Так как сейчас ко мне пришло много новых людей, многие из которых новички, то я хотел бы поделиться около инвестиционными советами. Все мы приходим на Биржу, чтобы увидеть проценты выше, чем по вкладам, но зачастую Биржа даёт и вариант потерять большую часть вообще всего депозита, если не сбалансировать свой риск. ВЫБЕРИТЕ СТРАТЕГИЮ Это поможет вам ограничить ваши действия и время в приложении. Например, у меня это долгосрочное владение бумагами. Плюсы: возможность использовать вычеты за долгосрочное владение бумагами (3 года). Это уже даёт установку не суетиться от изменения цены бумаги. Даже заработав крупную сумму в короткий срок вы заплатите с неё 13% рублёвой прибыли при совершении продажи. А ЛДВ вас убережёт. А доля фондов сократит ваши налоги с дивидендов;) Для любого новичка, который только знакомится с биржей полезно вообще первые месяцы держать небольшие средства в самых надёжных активах (Например, $TMOS или первые самые весомые акции индекса — голубые фишки). Осознать как могут колебаться фонды, акции и облигации. Понять как на разные акции влияет валютная переоценка. Осознать риски. Понять сколько можно безвозвратно раз в месяц отправлять на инвестиции, зная, что у вас в жизни всегда будут разные непредвиденные и иногда большие траты. СОЗДАЙТЕ ПОДУШКУ БЕЗОПАСНОСТИ Когда попадаются периоды бурного роста фондового рынка, можно совсем забыть, что у вас должны быть сбережения в наличности хотя бы на 3-6 месяцев повседневных трат. Чтобы избавить себя от повода выводить деньги из ваших инвестиций. ВЫУЧИТЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ Если вы не знаете про P/E, P/S, P/BV, о закредитованности компании, то остановитесь. Пройдите пару курсов "Академии Инвестиций" в этом же приложении. Очень удобно и убережёт вас от неосознанных рисков! ИНВЕСТИРУЙТЕ ОСОЗНАННО Не следуйте за блогерами и аналитиками и тем более за толпой в Пульсе, не отдавая себе множественные отчёты и проверки. Вы инвестируйте в часть бизнеса. Вы его понимаете? Вы знакомы с его продуктами? Готовы ли вы прожить с этой акцией долгие годы в радости и печали? Если нет, то мб её не брать?;) ДИВЕРСИФИЦИРУЙТЕ По типам активов (акции, облигации, фонды, металлы), По странам, по отраслям (IT, e-commerce, финтех, медицина, продукты первой необходимости, добыча и обработка, энергетика). Без любой из отраслей экономика развалится, поэтому все они взаимосвязаны и зависят друг от друга. Сейчас это стало сложнее, но возможно и интересно. ИНВЕСТИРУЙТЕ РЕГУЛЯРНО Искать точки входа и сокрушаться по их пропуску — это дело неблагодарное. Ваше регулярно может быть по 100р раз в день, а может по 10000р раз в месяц. Конечно, не стоит инвестировать в то, во что вы не верите. Но и идеальный момент ловить — это больше уход в спекуляции. Главное просто примите взвешенное решение, готовы ли вы поддерживать долю компании в портфеле. Так и рост акций не пропустите и ФОМО избежите. Ищите удобный риск-профиль для каждой акции. Тоже самое про время для инвестиций. Лучше уделять немного времени, но постоянно. Не забывайте отдыхать от Пульса и новостей. Статистика говорит, что самые лучшие инвесторы те, которые забыли про свои портфели на 10ки лет, т.к. не совершали импульсивных действий в ответ на новости. ЮТУБ КАНАЛЫ Советую: Канал Дмитрия Толстякова и рубрику "Портфель дочерей". Опытный аналитик, продвигающий пассивное инвестирование. Спокойнее переживал просадки, слушая и погружаясь в стратегию постоянного осознаного реинвестирования. Именно все его бесплатные ролики. Канал "Доказательное инвестирование". Разбор экономик мира за десятки лет. Разбор разных портфелей, экономистов и пассивных стратегий. Разбор активов. Во многом формировал себя с помощью этих ресурсов. #Пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

100+ ПОДПИСЧИКОВ!!! Получается мы теперь настоящее сообщество, банда! Спасибо, что читаете и смотрите! Я тут придерживаюсь долгосрочных инвестиций, иногда разбираю разные фонды по типу мегапопулярной ИнвестКопилки от Тинькофф, Альфа и СберБанка. Делюсь планами на возможные будущие закупки акций, фондов на золото, акции и облигации. Очень приятно видеть как новые лица, так и давних милых котанов, которые тут часто появляются. В инвестициях пассивен и не унываю от просадок сентября. На такую коррекцию был готов;) Сам на рынке уже 1.5 года и до сих пор интересно изучать и узнавать новое. Стал совершенно по-другому относиться к деньгам, как к ликвидному средству обмена и спокойней относиться к изменению курса. Буду рад подискутировать с вами на разные темы, как у вас, так и у меня на странице. За сегодня на меня подписалось 20 человек, что равно 20% росту подписчиков. Прям как мой рублёвый рост портфеля за 1.5 года! А ведь именно люди и есть самая ценная инвестиция. Их образование и развитие! Спасибо за доверие! За последние дни инвестиций могу пока кроме фондов на Китай, корпоравивные бонды и МосБиржу могу отметить только газовые докупки $GAZP и $NVTK Обе компании больше 5% портфеля! И есть ещё в индексах. При всех рисках, кажется, что долгосрочно обе компании могут быть крайне интересны. И дело совсем не в пресловутых дивидендах, на которые всегда смотрит начинающий инвестор. Тут история выкарабкивания из санкций и адаптации к новым условиям у Газпрома, который тоже потихоньку уходит в сжиженный газ и поставки не через трубы и альтернативные рынки. Развитие мощностей заводов СПГ у Новатек. Также иногда кажется, что газ это только тепло зимой дома и огонь на плите. Но газ это и экологичное электричество, и агропромышленность, и металлургия. Такая же универсальная энергия как и нефть, но со своими плюсами. За 1.5 года начал раз в неделю проверять цены на газ в Европе, в мире. А это уж точно звоночек, когда твоя основная профессия — это биолог. Тут скорее общее желание немного погрузиться в экономику как отдельных стран, так и мира 🌍:) Знакомьтесь тоже вместе со мной! #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

КАЗАХСТАНСКИЙ ГАЗПРОМ НА СПБ БИРЖЕ? Идея диверсифицировать риски всегда интересна частному инвестору, а российском инвестору в 2023 году при весьма ограниченных и рискованных возможностях тем более. Казахстан может быть и не самая очевидная и безопасная инвестиция, рисков там не меньше чем в России, но и возможной прибыли соответственно может быть не меньше. Впервые инвестировал в Казахстан покупкой нескольких бумаг ныне заблокированного фонда FinEx $FXKZ в рублях. И сказать, что инвестиция была плохая, несмотря на невозможность управлять активами фонда — не могу. Посмотрите на актуальный график от FinEx. Да, возможно, большую часть роста можно объяснить обесцениванием рубля, но актив (хаха, актив) не минусовой. Но мы сейчас не о грустном FinEx тут говорим, а об одной компании из энергетического сектора этого фонда. 14% Из 29% всего энергетического сектора Казахстана находится в компании Казмунайгаз $KMG@KT 14% от индекса МосБиржи это Газпром между прочем. По капитализации, конечно, в разы меньше (13,634 млрд $). И в этом году стало возможно отдельно купить акцию Казмунайгаза в родной валюте страны (Тенге) через СПБ Биржу простому инвестору. Тинькофф не спешит публиковать показатели акции, что грустно и не повышает возможный интерес к бумагам. Их инфраструктурный риск мне оценить сложно, но часть интересных показателей можно найти в отчётности МСФО на сайте компании или в агрегаторах инвест.статистики (smart-lab). Так, посмотрим, что лежит на поверхности:) 1. Долг у компании размером в свою капитализацию, что, наверное, не мало:) В районе 14,000-15,000 млрд $ на 31.03.23. За 5 лет рос не сильно. 2. Выручка сильно хромала в 2020 по причине Ковида, наверное, но в другие годы была около 20,000 млрд $. 3. Прибыль за исключением проблемного 20ого года около 3,000 млрд $. 4. Дивиденды, скорее небольшие. За прошлый 22год в районе 5%. До этого меньше были. Такие дела. Подробнее на smart-lab или на сайт компании. Что думаете? Долг не смущает? Меня пока не сильно и буду присматриваться. У Казахстана сейчас большие возможности! Может наберу на 1-1.5% портфеля к концу года и продолжу присматриваться в будущем. Хорошее дополнение к индексу мосбиржи:) Сама акция часто имеет отличный ценник на СПб Бирже, нежели чем на Казахстанской. Проверяйте! И пару слов про $KZTRUB_TOM , если вдруг полезете сюда. Лотность тут большая. Брать нужно сразу 10,000 Тенге. Но уверен, что это по силам вам. Всего чуть больше 2000 рублей выходит. На одну акцию надо сразу 20,000 брать. Точно не хочу копить Тенге на счёте и буду потихоньку докидывать и брать новые акции. Не чаще чем раз в месяц. Интересно, что получится. #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе

ИНВЕСТОРЫ $AQUA КОТОРЫЕ ДЕРЖАЛИ ИНАРКТИКУ БОЛЬШЕ 2-3 МЕСЯЦЕВ Концепция аквакультуры очень понравилась ещё год назад. И сначала просто присматривался. За год накопил 10+ акций! Забавно, но именно эти акции в портфеле у меня имеют большую долю относительно своей маленькой капитализации. Скорее случайность, но забавно видеть её на уровне Газпрома, Роснефти. Осознаю риски. Но меня дико смущает доля энергетики в индексе МосБиржи:( Пытаетесь ли вы что-то делать с этим отраслевым неравенством Докупки плановые, что снижает стресс от падений и роста:) #долгосрочные_инвестиции

КАЗАХСТАН НА СПБ БИРЖЕ??? Интересно, как так случилось, что на СПБ Бирже появилась бумага Казахской газо-нефтянки $KMG@KT да и ещё номинированная в Тенге $KZTRUB_TOM ? Пример, кажется интересный, но почему только одна бумага и в своей национальной валюте? Думаю попробовать взять одну на изучение. Что думаете об этих ребятах? Известно ли вам что-то про компанию? Нашёл целую историю компании на сайте с информацией о дивах и отчётностях. И история там за десяток лет с 11ого года. Сайт актуальный. Дивиденд в районе 5% был, как я понял при цене акции 9500 тенге за 22ой год. В 23ьем ничего о дивах не нашёл:( Даже P/E посчитанные есть в отчёте 23ьего по мсфо и странно, что Тинёк не вставил себе. Вопрос скорее как компания на СПБ Бирже появилась. Сам новичок и удивлён присутствию тенге на Бирже и скорее расстроен, что компания такая только одна. Как думаете насколько для компании весома неудача в проекте с Лукойл? Вроде в акциях не сильно отразилось... Когда начинал инвестиции 1.5 года назад брал Финекс на Казахстан и рад, что есть пути другие до акций Казахстана дойти. #долгосрочные_инвестиции #помощь #казахстан #помощь_новичкам

СЕНТЯБРЬСКИЕ ИНВЕСТИЦИИ Последние дни лета заканчиваются, а значит нужно уже думать о докупках в портфель осенью. Плановые инвестиции в фонды #TMOS и #TBRU по 200-300р. в торговые дни продолжаются 1 к 1. Докупки отдельных акций снизились и на первые дни осени будут скромными. Заказал себе дорогой (для меня) ноутбук с $OZON Global из Китая. Пришлось тратить деньги из подушки, а это значит её нужно снова пополнять до комфортного уровня:( Сейчас сам удивляюсь как часто стал использовать Ozon для покупки мелочей и техники. Всю новую технику в дом взяли через Ozon и #Haier Оставалось только поднять их на нужный этаж, а не ждать курьера с доставкой в диапазоне 10часов. Отчёт с агрессивным расширением вместо оптимизации расходов пока расцениваю нормально. Обязательно пополню к зиме свои газовые хранилища через $GAZP и #NVTK Дивиденды от Газпрома сейчас могут поднять акцию, но рассматриваю только как идею с горизонтом лет в 10. Сейчас Газпром выглядит грустно. Но у него есть все шансы переориентироваться и в другие страны и в СПГ, но уйдут на это целые годы:( Очень хочу держать Энергетику в портфеле в узде и не давать ей быть первой отраслью в портфеле. Делать это буду за счёт банков: #SBER и $TCSG На банках многое сейчас держится. Да и не банки это вовсе. IT, e-commerce, доставки, сервисы, райдтех и прочее. Тинькофф давно не докупал просто. Да и сама среда банка по-прежнему самая удобная для меня из всех банков, что я использую. И результаты неплохие. Очень удивила $AQUA вчера. 10% за день. Всегда было интересно писать про неё, весь профиль в ней, хотя доля у меня там 2% всего:) Но очень приятно. Реинвестиции продолжу, но акция уже стала дорогой и будучи 3ьим эшеленом может быть подвергнута разгонам/резким падениям. Увеличиваю долю валютных (китайских) инвестиций в фонды/отдельные акции. Планов много, финансы очень ограниченны, поэтому планы скорее на всю осень 🍂 Как вам ваши летние инвестиции? Во что вложились? Быть может просто в своё хорошее настроение?:) #пульс_новичкам #долгосрочные_инвестиции

INARCTICA или Русская аквакультура $AQUA Долго думал о той бумаге, что взять в сектор АгроПромышленного Комплекса (АПК) и ритейлеров. И решил уйти в сторону культивирования рыбы! Уже год слежу за компанией Инарктика (бывш. Русская Аквакультура; поэтому и тикер такой). Сам занимаюсь культивированием клеток человека для лабораторных целей, поэтому тема с культивированием рыбы откликается в моём сердце. И в этом посте мы погрузимся в аквакультуру лосося! Но сначала коротко обсудим потенциал акций Инарктики. Прекращение поставок из недружественных стран. Несколько лет назад большую долю на нашем рынке делала Норвегия. И Инарктика начинала с того, что в 97году продавала рыбу из Норвегии российскому потребителю. А в прошлом десятилетии начала свою аквакультуру лосося! Правда на место Норвегии сейчаа пришли Чили и Фарерские острова. Задача Инарктики нарастить производство и сделать его более выгодным, чем у конкурентов. В ближайшее время цены на лосось будут расти! И на наши любимые суши 🍣 тоже:( Что при сохранении спроса у потребителя на рыбу плюс для компании. А теперь давайте поговорим о стадиях производства! И узнаем как Лосось называется на каждой своей стадии развития! Обязательно посмотрите картинки в прикреплёнках для каждой стадии. Икра Начинается всё с вкуснейший и питательной лососёвой икры. И не просто так она такая вкусная. Если её не есть, а оставить в инкубаторе, в темноте и при нужной температуре, то там сформируется жизнь. Алевин (Alevin) Только вылупившийся в инкубаторе "лососёнок" не может потреблять пищу обычным путём и таскает за собой часть яйца — желток (yolk). Этот желток он будет есть первые месяцы своей жизни. И зовут такого лососёнка — алевин. Фрай (Fry) От 3 месяцев. На русском следующую стадию можно назвать мальком. Наш лососёнок уже съел свой желток и отправился с друзьями в большой контейнер с пресной водой. Такие обычно помещаются в здании рядом с самой фермой. И за каждым таким несколько-тонном контейнером пристально следят (картинка есть в прикреплёнках). Пока малёк не созреет — никакой солёной воды! Молодой лосось (Parr) Чуть наевшийся лосось приобретает свои морфологические черты. Сам он ещё темноват и не приобрёл лососёвой серебристой окраски. Молодой лосось (Smolt) Нашему лососю уже 9-10 месяцев и он созрел, чтобы его перенесли из пресной воды в ту самую ферму в солёном море (большие круглые загоны посередине моря). Для этого его погружают на специальное судно с резервуаром и везут к ферме. Там молодой лосось набирает массу на кормах из жирных рыбок. И за пол года, год будет весить 5-6 кг. Взрослая особь. Наш лосось уже стал большим. Его отправляют на переработку, упаковку. Из Мурманска (а именно там и находятся заводы по переработке и фермы) до СПБ доедет за 2ое суток. До Москвы за 3ое суток. И такой скоростью в РФ может похвастаться только Инарктика. Из Чили довезти сложнее и дольше. Хотя по цене Чилийская форель хорошо конкурирует с нашей. Видно бизнес у них налаженный. Есть куда стремиться. Есть у такого аквакультурного бизнеса и минусы. Даже в холодной воде живут самые разные паразиты. Такие как лососёвая вошь. Вероятность подцепить гадость в плотной культуре лосося большая. Защищаются от них пестицидами. При обнаружении придётся убить всю рыбу:( Так уже было в 15ом году. И сильно отразилось на компании. Но уже сегодня биозащита на заводе прокачена. И есть много ферм в разных участках рядом с Мурманской и в Карелии. Так что при заражении одной фермы — другие выживут. Сегодня Инарктика во многом научилась делать все стадии выращивания лосося внутри страны и не имеет значимой зависимости от иностранных поставок кормов и мальков, как было пару лет назад. Что уже говорит о многом. Если вам интересно узнать больше о компании, то подписывайтесь. Будем следить и узнавать вместе. Доля компании в районе 1-2% в портфеле. И с большим интересом раз в месяц докупаю немного. #идеянедели #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

ПОЗИТИВНЫЙ КОНКУРС Участвую сам, предлагаю и другим! Компания $POSI одна из немногих, кто у нас специализируется на отечественном рынке кибербезопасности. Пока приглядываюсь к акции. Имею буквально одну, но с хорошим позитивом;) И эти ребята объявили конкурс! Сделать в нейросети картинку для принта для вашей будущей толстовки. Главная тема картинки: современный город и технологии. Советую использовать Кандинский 2.2, т.к. бесплатно и удобно! Советую воспользоваться функцией стёрка и исправлять своё художество;) Сам только обнаружил функцию. Приз: толстовка с вашим принтом и рюкзак POSI. Тема моего арта котик-кибербезник и большой зелёный город с вдохновлённой природой архитектурой. Для долгосрочных инвестиций выделяю компании небольшую долю. Многие большие банки тоже активно развиваются в этом направлении. Но динамика у POSI определённо хорошая. #позитивныйконкурс #долгосрочные_инвестиции

КОРРЕКЦИЯ Ждём повышения ставки, а может и что-то более интересное. Месяц назад удивлялись повышению ставки ЦБ на 1%, теперь внеочередным собранием. Думаю, что просто коррекция рубля, чтобы он не терял такими темпами свою ценность. Смысл роста Российского Фондового рынка при тотальном ослаблении рубля, инфляции?! Кажется, что просто будет пилюля 💊 оздоровления. Вы что думаете? По мне новость скорее позитивная, что о государственной валюте не забыли. Да и зарплату мы все в рублях получаем. $USDRUB #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам

А ЕСТЬ ЛИ У ВАС РЕАЛЬНЫЙ ДОХОД ОТ ИНВЕСТИЦИЙ? Сейчас, когда мы видим каждый день большие плюсы в тех или иных компаниях, становится так радостно на душе. Вот Сбер в 2 раза вырос, Лукоил поднялся, инвестиции приносят прибыль!!! Но так ли это? Принесли ли нам эти 10ки процентов прибыли реальное преумножение финансов? А давайте сравним Доллар $USDRUB и Индекс Московской Биржи Полной доходности в виде $TMOS за 1 год. И для дополнительного доказательства кинем график индекса Мосбиржи в долларах RTSTR. (см. Картинки в приложении 2-4) И что мы видим? Доллар вырос на 60%. Индекс вырос на 60%. А Индекс RTS полной доходности в долларах как был 2200 пунктов, так там же и сидит. Выходит, что 50-60% прибыли за последний год это не реальный рост, а просто некоторое переаспределение и привыкание к новому курсу. И за год нужно было делать 70-100%, чтобы в плюс уйти реальный. А тот же Индекс вам просто покупательную способность рубля сохранил как альтернатива доллару. Но даже так можно порадоваться за себя, что адекватно сохранили монеточку на завтрашний день. Интересно, насколько наш сценарий похож сейчас на Иранский, о котором так часто упоминают и имеют в виду огромный рост рынка при большом обесценивании валюты. Или это мы только начали?! А вы что думаете о своих инвестициях за последний год? Сохранили? Преумножили или потеряли? Мне пока так и не удалось уйти в плюс в валюте. Колеблется в диапазоне от -1% и до -4% в usd. В рублях +25% сейчас, а за год +49% с учётом минусов 22ого года. И в портфеле мешанина из индексов, фондов иностранных дружественных и не очень, а также акций. Пост создан, чтобы немного призадуматься над сохранением своих ресурсов. И обсуждению кто как с этим предлагает бороться в своих портфеля в перспективе долгосрочных инвестиций. #долгосрочные_инвестиции #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе