Российские инвесторы наконец могут продать заблокированные иностранные активы — благодаря указу президента № 844. Для этого вам нужно подать специальную заявку на продажу в приложении Тинькофф Инвестиций. Отменить эту заявку будет нельзя.
При этом нужно выставлять заявку именно через специальный экран продажи по указу № 844. Если выставить обычную заявку на продажу на экране ценной бумаги, она будет продана на внебиржевом рынке — с дисконтом.
На этой странице раскроем все нюансы продажи заблокированных активов по указу № 844.
Максимальная сумма — 100 000 ₽. Это ограничение общее для всех ваших брокерских счетов и ИИС — даже если они открыты у разных брокеров.
Например, на брокерском счете в Тинькофф Инвестициях у вас заблокированные активы на сумму 150 000 ₽, а на счете у другого брокера — еще на 120 000 ₽.
Каждому брокеру вы можете подать поручение на продажу активов на сумму 100 000 ₽. Но затем организатор торгов получит от обоих брокеров поручения на общую сумму 200 000 ₽ и самостоятельно определит бумаги, которые будут выставлены на продажу, — так, чтобы общая сумма для вас составила не более 100 000 ₽.
Важно учитывать: реальная сумма, которая придет на счета инвесторам, зависит от того, насколько активно нерезиденты будут покупать заблокированные у россиян активы.
Например, вы подали заявление на продажу заблокированных активов — на сумму 100 000 ₽.
Нерезиденты, допущенные к покупке таких активов, могут выкупить вообще всё — тогда вы получите максимально возможную сумму от продажи активов.
А может случиться так, что нерезиденты решат вообще не покупать эти активы. Тогда заблокированные бумаги останутся на ваших счетах, а брокеры и Банк России будут разрабатывать альтернативные пути разблокировки.
Указ распространяется только на ценные бумаги, соответствующие одновременно двум критериям:
Продать по указу № 844 можно в том числе и заблокированные иностранные бумаги, купленные на внебиржевом рынке Тинькофф Инвестиций, но только через 2 рабочих дня после сделки, так как расчеты по внебиржевым сделкам совершаются в режиме Т+2. При этом на внебиржевом рынке бумаги торгуются с дисконтом, а продажа нерезидентам будет происходить по ценам на международных биржах. По какой цене будут продаваться заблокированные активы
Также благодаря указу № 844 можно будет продать активы из фондов Тинькофф с тикерами TSPX2, TIPO2, TBIO2 и TECH2. Если в вашем портфеле есть такие активы, вам нужно будет подать отдельную заявку для этих фондов. Но лимит 100 000 ₽ общий и на заблокированные иностранные бумаги, и на российские фонды с заблокированными бумагами. Подробнее про продажу активов из фондов Тинькофф
Важно иметь в виду, что иностранные акции, которые были заблокированы после наложенных на СПБ Биржу в 2023 году санкций, не могут участвовать в продаже по указу № 844 — даже если они включены в список на сайте организатора торгов.
Например, у вас было 100 акций иностранной компании Х.
В 2022 году 20 из этих 100 акций Х было переведено на неторговый счет — из‑за ограничений на НРД. В приложении такие акции начали отображаться с иконкой замка.
Затем в 2023 году после санкций на СПБ Биржу оставшиеся 80 акций Х тоже перестали торговаться. Но в приложении они отображались отдельно от 20 акций, заблокированных ранее.
Подать на продажу по указу № 844 можно только 20 акций, заблокированных в 2022 году. На оставшиеся 80 акций указ № 844 не распространяется.
Если у вас в портфеле вовсе не было бумаг, заблокированных в 2022 году, а все бумаги стали заблокированы только в 2023 году, то участвовать в продаже не получится.
Да, вы можете продать в том числе паи фондов FinEx — кроме FXRU и FXRL.
На сайте Банка России указано, что весь процесс будет идти до 1 сентября 2024 года, но срок может быть скорректирован. Всё это время ценные бумаги, поданные на продажу, нельзя будет переводить на другие счета или продавать на внебиржевом рынке. Отменить поданную заявку нельзя.
Всего процесс продажи будет происходить в 4 этапа:
Для российских инвесторов ни на одном из этапов не будет комиссий — это одно из ключевых требований Банка России.
Если на вашем счете есть заблокированные бумаги, доступные к продаже по указу № 844, вы можете подать заявку на продажу в приложении Тинькофф Инвестиций. Подать заявку можно до 3 мая 2024 года.
Важно выставить заявку именно через специальный экран продажи по указу № 844. Если выставить обычную заявку на продажу на экране ценной бумаги, она будет продана на внебиржевом рынке — с дисконтом. Подробнее про внебиржевые торги
В Тинькофф Инвестициях продать бумаги по указу № 844 можно двумя способами:
Сейчас в приложении Тинькофф Инвестиций стоимость заблокированных бумаг отображается по ценам на внебиржевом рынке, то есть с большим дисконтом. Это цены, по которым можно продать заблокированный актив другому российскому инвестору. Но в рамках указа № 844 продажа будет происходить без этого дисконта.
Вот как устанавливается цена продажи заблокированных активов:
Если в момент продажи активов будет повышенный спрос от нерезидентов, активы могут быть проданы даже выше установленной минимальной цены. А если спроса от нерезидентов не окажется, активы просто не будут проданы — даже с дисконтом.
Например, если минимальная цена для акции Х составит 1000 ₽, но нерезиденты будут готовы выкупить все акции Х по цене 1200 ₽, то ценой продажи будет именно 1200 ₽.
Если же нерезиденты будут готовы купить акции Х только ниже минимальной цены 1000 ₽, такая сделка просто не совершится, а акции Х останутся на счетах российских инвесторов.
Нет, не будет никаких комиссий ни за продажу, ни за начисление денег на ваш счет. Это требование Банка России.
Как при обычной продаже ценной бумаги:
То есть прибыль и убытки от продажи иностранных бумаг по указу № 844 будут складываться с прибылью и убытками от продажи других ценных бумаг. Налог с этой суммы списывается при выводе денег с брокерского счета или по итогам календарного года. Подробнее про налог с продажи бумаг
Купить заблокированные активы смогут иностранные инвесторы, у которых есть рубли на специальных российских счетах. Деньги у иностранных инвесторов могли появиться на таких счетах, например, благодаря выплатам дивидендов от российских компаний или погашению российских облигаций.
Вывести рубли с таких счетов иностранцам довольно сложно. Но благодаря указу № 844 иностранные инвесторы смогут купить на эти рубли иностранные ценные бумаги, а затем вывести их на счета в своих странах.
Еще больше информации о продаже заблокированных активов можно прочесть в статье на сайте Банка России.