Подключить и использовать портфельное инвестирование

Портфельное инвестирование пока можно подключить только в обновленном приложении Тинькофф Инвестиций (версия 6.14 и выше). Если вы используете старую версию приложения (версия 6.13 или более ранняя), открыть счет и пользоваться им не получится.

Следуйте этой инструкции, чтобы подключить портфельное инвестирование:

Алгоритм портфельного инвестирования следует принципам диверсификации и нацелен на формирование сбалансированного портфеля. Вот как это работает:

В этом случае все бумаги в портфеле будут одинаково влиять на его состояние и смогут обеспечить достаточную диверсификацию. Но этого можно будет достичь, только если вы пополните счет на рекомендуемую сумму.

Если на вашем счете будет недостаточно денег для покупки такого количества ценных бумаг, вместо них будут приобретены биржевые паевые инвестиционные фонды на акции (TMOS) или облигации (TBRU).

Иногда после первого пополнения счета может произойти ситуация, когда внесенной суммы недостаточно, чтобы мы купили ценные бумаги из выбранной вами стратегии. Вместо них на счет портфельного инвестирования будут приобретены биржевые фонды на акции (TMOS) или облигации (TBRU).

Разберем ситуацию на конкретном примере:

Чтобы стратегия начала работать с изначально заданными параметрами, пополните счет портфельного инвестирования. Баннер с примерной суммой, которая требуется для работы стратегии, появится на экране счета под полем «Аналитика портфеля».

Когда денег на счете с учетом уже имеющихся фондов будет достаточно, чтобы мы могли обеспечить необходимую диверсификацию, алгоритм продаст фонды и купит на счет портфельного инвестирования акции или облигации.

Деньги, которые вы вносите на счет портфельного инвестирования, инвестируются согласно параметрам, указанным в выбранной стратегии.

При первом пополнении формируется портфель, максимально приближенный к указанным настройкам по соотношению классов активов — акций и облигаций. Если вложенных средств будет достаточно, на счет портфельного инвестирования будет приобретено 10 ценных бумаг из указанных в настройках коллекций — в выбранной пропорции.

Если это второе или последующее пополнение, программа будет стараться восстановить правильное соотношение классов активов и стоимости ценных бумаг в портфеле.

Стратегии в портфельном инвестировании направлены на долгосрочное владение ценными бумагами — от одного года и больше. Долгосрочная стратегия не подразумевает частых ребалансировок, а значит, не требует совершения ежедневных сделок.

Кроме того, алгоритм учитывает срок инвестирования, который вы указали при подключении к сервису, и ориентируется на него, определяя частоту совершения сделок.

При этом аналитики Тинькофф Инвестиций внимательно следят за ситуацией на рынке и в случае непредвиденных событий, например при риске банкротства эмитента, проведут нужное количество сделок, чтобы избавиться от проблемных активов в вашем портфеле.

После выхода отчетности или новости мы не действуем импульсивно, а продолжаем отслеживать финансовые показатели компании и ее основные мультипликаторы.

Отчетность — это только один из множества показателей, по которым наши аналитики принимают решения о совершении сделок с ценными бумагами конкретной компании. При этом мы смотрим на хорошую отчетность в динамике. Если компания продолжит показывать положительный результат, мы учтем этот момент при совершении сделок с ее ценными бумагами.

Новости, как правило, публикуются с запозданием, поэтому их возможные последствия уже учтены в цене. При этом реакция рынка часто непредсказуема — попытка ее угадать может обернуться потерями. Кроме того, сервис «Портфельное инвестирование» старается подбирать сильные компании с долгосрочной стратегией, а для таких компаний в долгосрочной перспективе колебания котировок после выхода новостей не имеют значения.

Если вы хотите изменить уровень риска или увеличить доходность, можете поменять параметры стратегии. Для этого на вкладке «Главная» нажмите на счет портфельного инвестирования → прокрутите экран счета немного вниз → в блоке «Параметры стратегии» нажмите на кнопку «Настроить». Откроется экран настройки стратегии, где вы сможете выбрать желаемую доходность, изменить цель и подобрать новые коллекции ценных бумаг.

Но если вас устраивает прогноз стратегии и доходность, которую вы получаете, менять стратегию не нужно.

В приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» нажмите на счет, к которому подключено портфельное инвестирование → значок ⬢️ в правом верхнем углу → «Отключить портфельное инвестирование».

Помните, что при отключении со счета спишется комиссия за следование — даже если срок списания комиссий еще не подошел. Подробнее про комиссии в портфельном инвестировании

При отключении портфельного инвестирования на брокерском счете поменяется тариф. Например, если на обычном брокерском счете у вас тариф «Трейдер», такой же тариф станет применяться и ко второму счету. Если у вас раньше не было брокерских счетов, тариф счета изменится на «Инвестор».

Если вы больше не планируете использовать этот брокерский счет для инвестирования на бирже, вы можете продать активы со счета и закрыть его. Сделать это самостоятельно можно в банковском приложении Тинькофф. На вкладке «Главная» прокрутите вниз и нажмите на счет «Инвестиции» → нажмите на нужный счет → кнопка «Закрыть счет» в конце страницы.

Что нужно сделать перед закрытием счета

Убедитесь, что вы выполнили необходимые условия:

• на счете нет денег, бумаг или других активов. Как вывести деньги со счета с портфельным инвестированием
• с даты расчетов по последней сделке прошло 30 дней, а с даты последнего вывода прошел минимум один рабочий день.

Нужно ли закрывать брокерский счет, если он не используется

Сначала на счете нужно отключить портфельное инвестирование. Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» нажмите на счет, к которому подключено портфельное инвестирование → значок ⬢️ в правом верхнем углу → «Отключить портфельное инвестирование».

После этого вывести деньги можно так же, как и с обычного брокерского счета: