Форум об облигации Сбер Банк 001P-SBER42

$RU000A105SD9 а я еще не получила

$RU000A105SD9 пришли купоны 05.03.24

Приятно получать доход с облигация, пусть даже не миллионы😅 $RU000A105SD9 $RU000A1032P1

Портфель из корпоративных облигаций в текущих экономических условиях. ⚡️ По прогнозам Банка России, средняя ключевая ставка в 2024 году ожидается в диапазоне 13,5-14,5%, а первое снижение, судя по заявлениям и сигналам регулятора, планируется только во втором полугодии, так как по-прежнему сохраняются факторы, которые могут привести к возобновлению роста инфляции. 🧐 Индекс потребительских настроений вырос, растут бюджетные расходы, а на рынке труда наблюдается острый дефицит рабочей силы. Таким образом, ключевая ставка, вероятно, будет находиться на текущем уровне до конца июля. По мере выхода данных об инфляции начало снижения ставки может быть сдвинуто как в меньшую, так и в большую сторону. ✔️ С другой стороны, появились первые признаки замедления инфляции, ценовые ожидания населения и бизнеса немного снизились, уменьшилась наблюдаемая инфляция. К тому же в рамках базового сценария Банком России ключевая ставка прогнозируется в 2025 году в диапазоне 8,0-10,0%, а в 2026 году ожидается на уровне 6,0-7,0%. 👉 Исходя из данных прогнозов и существующих рисков, которые могут реализоваться в этом году, попробуем собрать портфель из корпоративных облигаций с высоким рейтингом для того, чтобы зафиксировать текущие высокие доходности облигаций на коротком горизонте инвестирования (на один-два года). ✅ Половину такого портфеля в текущих экономических условиях представляется разумным держать в облигациях с переменным купоном, чтобы застраховаться от дальнейшего роста инфляции и повышения ключевой ставки. Например, РЖД 1Р-26R $RU000A106K43 с ежемесячной выплатой купонов или три облигации с ежеквартальной выплатой: 1) Газпромнефть 003Р-06R $RU000A106565 Ставка купона: ключевая ставка + 1,3% Выплата купонов: январь, апрель, июль, октябрь Дата погашения: 14.04.2028 2) Норильский никель БО-09 $RU000A1069N8 Ставка купона: RUONIA + 1,3% Выплата купонов: февраль, май, август, ноябрь Дата погашения: 17.05.2028 3) Газпром капитал БО-002Р-11 $RU000A107ET1 Ставка купона: RUONIA + 1,3% Выплата купонов: март, июнь, сентябрь, декабрь Дата погашения: 14.12.2027 ✅ В случае явных сигналов от Банка России о начале снижения ставки, можно постепенно начать докупать корпоративные облигации с постоянным купоном или долгосрочные ОФЗ (например, ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 или ОФЗ 26243 $SU26243RMFS4) за счёт продажи корпоративных облигаций с переменным купоном. 1) РусГидро БО-П09 $RU000A105SL2 Цена: 928,90 руб., Купон: 45,87 руб. Дата погашения: 28.01.2026 Доходность к событию: 14,15% Выплаты купонов: январь, июль Текущая купонная доходность: 9,93% 2) Газпром Капитал Б0-001Р-08 $RU000A105U00 Цена: 935,80 руб., Купон: 45,87 руб. Дата погашения: 06.02.2026 Доходность к событию: 13,53% Выплаты купонов: февраль, август Текущая купонная доходность: 9,80% 3) Сбербанк-001Р-SBER42 $RU000A105SD9 Цена: 956,4 руб., Купон: 43,88 руб. Дата погашения: 02.03.2025 Доходность к событию: 13,95% Выплаты купонов: март, сентябрь Текущая купонная доходность: 9,18% 4) Сбер Банк 001Р-SBER25 $RU000A102YG7 Цена: 894,80 руб., Купон: 37,15 руб. Дата погашения: 09.04.2026 Доходность к событию: 13,72% Выплаты купонов: апрель, октябрь Текущая купонная доходность: 8,3% 5) Газпром Капитал, БО-001Р-07 $RU000A105GE2 Цена: 935,60 руб., Купон: 45,62 руб. Дата погашения: 13.11.2025 Доходность к событию: 13,86% Выплаты купонов: май, ноябрь Текущая купонная доходность: 9,75% 6) Ростелеком 002Р выпуск 8 $RU000A104VS4 Цена: 956,00 руб., Купон: 50,86 руб. Дата погашения: 11.06.2025 Доходность к событию: 14,58% Выплаты купонов: июнь, декабрь Текущая купонная доходность: 10,64% 7) МТС Выпуск 10 $RU000A100HU7 Цена: 929,90 руб., Купон: 19,95 руб. Дата погашения: 25.06.2025 Доходность к событию: 14,71% Выплаты купонов: март, июнь, сентябрь, декабрь Текущая купонная доходность: 8,59% ✅ Ставьте реакцию и подписывайтесь на профиль в пульсе, если материал был полезен) #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #новичкам #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #псвп

Добрый день. После закрытия ОФЗ решил присмотреться к новым облигациям и добавил к себе в портфель. $RU000A0JXSD3 -3 мес. до закрытия обл., по купонам 5.79р +2.06р по закрытию, $RU000A105SD9 - 12 мес. до закрытия обл., по купонам 87.76р+42.52р по закрытию, $RU000A105KP0 - 21 мес. до закрытия обл., по купонам 89.76р+45р по закрытию, $RU000A1037C8 - 2мес. до закрытия обл., по купонам 28.67р +7.5р по закрытию. Решил поучаствовать в первичном размещении облигации по Бруснике, понять как это работает. Информация: Брусника установила 16.25% доходность по купонам. Благодарю за инфу @Philippovich . Не ИИР! Всем хороших доходностей и зеленых портфелей!

$RU000A105SD9 Я только новичок, и не совсем понимаю как работают облигации. Если я куплю сейчас, то я смогу продать когда захочу, или есть ограничение по сроку продажи, и можно продать только когда выплатят все купоны?

🏦Отчет Сбера за 2023. Бешеная прибыль и рекордные дивиденды! Финансовый гигант, мамонт Мосбиржи и главная голубая (несмотря на то, что зелёная) и дивидендная фишка нашего рынка — Сбербанк — отчитался по МСФО за 2023 год. 👉До Сбера я уже качественно «прожарил» отчеты Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти, Юнипро, Яндекса, Норникеля, ММКи Северстали. Это юбилейный, 10-й разбор отчетности в нынешнем сезоне. 📊Основные результаты по МСФО: ● Чистый процентный доход: 2564,6 млрд руб. (+36,8% г/г) ● Чистый комиссионный доход: 763,9 млрд руб. (+9,4% г/г) ● Чистая прибыль: 1508,6 млрд руб. (х5,2 г/г) 🤯 ● Рентабельность капитала (ROE): 25,3% (5,2% в 2022 г) ● Чистая процентная маржа: 5,98% (5,31% в 2022 г) ● Стоимость риска: 0,8% (1,9% в 2022 г) Что бросается в глаза: ✅Бешеная чистая прибыль — 1,5 трлн рублей!!! Она по итогам 2023 года возросла более чем в 5 раз и превысила все мыслимые рекорды. В одном только 4 квартале банк заработал 360 млрд рублей. ✅Доходы от основной деятельности растут по всем статьям. Чистый процентный доход Сбера за год вырос на 36,8% в годовом сравнении. Чистый комиссионный доход увеличился на 9,4% (или на 15,4% без учета конверсионных операций). Ну ещё бы — я ведь тоже плачу ипотеку в Сбере, отдавая каждый месяц по 35К рублей. И нас таких — миллионы :) ✅Объем привлеченных средств клиентов увеличился на 4,4 трлн руб. и достиг 22,9 трлн руб. Очевидно, этому поспособствовала высокая ключевая ставка ЦБ и «вкусные» предложения по вкладам, пусть даже в Сбере ставки одни из самых скромных, но народ ему безгранично доверяет. ✅Стоимость риска по итогам 2023 г. составила 0,8%, сократившись на 1,1 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено высоким качеством кредитного портфеля. 🤖Еще “Сбер” сообщил о получении финансового эффекта от внедрения ИИ в 350 млрд рублей в 2023 году. А за последние 3 года он составил более 900 млрд рублей. Президент Сбербанка Герман Греф заявил, что год стал «рекордным по многим параметрам». «Число наших активных клиентов достигло 108,5 млн человек и 3,2 млн компаний. За прошедший год мы выдали 28,7 трлн руб. кредитов, а наш совокупный кредитный портфель вырос на 27% до 39,4 трлн руб. при сохранении высокого качества. Объем привлеченных средств частных клиентов достиг 22,9 трлн и увеличился на 4,4 трлн руб.» — Греф. 🤑Впереди рекордные дивы! По дивполитике Сбер направляет на дивиденды 50% чистой прибыли, то есть в 2024 году это будет 754,3 млрд. руб. 👉Общее количество бумаг Сбера в обращении — 22,587 млрд. 754,3 млрд руб. / 22,587 млрд акций = 33,4 руб. на акцию. 💰После рекордной прибыли мы все вправе ожидать от Сбера рекордных дивов. Половину из всей суммы (т.е. около 375 млрд) получит государство. 🏦Перспективы акций Сбера 📈В январе – феврале 2024 года акции Сбербанка выросли на 7,5% и обновили максимумы с февраля 2022 года. Уверенно идём на супер-важную психологическую отметку в 300 руб. 👍Сбер — по всем параметрам одна из лучших акций на Мосбирже. Гигантская доля рынка, присутствие почти во всех финансовых и технологических сферах страны, фактическая независимость от внешних рынков — всё это делает Сбер главной фишкой долгосрочного портфеля. ⛔️Однако, чтобы мой обзор не был слишком приторным, замечу, что в 2024 году повторить рекорд будет ОЧЕНЬ трудно. У ЦБ пока пессимистичные прогнозы: ожидают падения общей прибыли банковского сектора до 2,3-2,8 трлн руб. И Сберу наверняка будет крайне сложно показать результаты выше среднерыночных, учитывая его огромную долю на рынке. 💼В моем портфеле акции Сбера занимают самую значительную долю среди отдельных бумаг. Продавать я их не планирую, а вот наращивать позицию на локальных просадках рынка с удовольствием готов. Девиз «На любой панике — откупай Сбер» ещё долгое время останется актуальным. 🔔 Все обзоры и сделки - в профиле!☝️ $SBER $SBERP $RU000A101QW2 $RU000A102YG7 $RU000A105SD9 $RU000A103G42 $RU000A103661 $RU000A103WV8 {$SPH4} $SPM4 #sid #sber #обзор #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #пульс_оцени

🏦 Свежий взгляд на акции Сбербанка ✅ На прошлой неделе акции «Сбера» обновили максимумы, превысив уровень 290 рублей. 🔸 Недавно Сбер отчитался за первый месяц 2024: ▫️ Чистый процентный доход за январь вырос на 21,8% к январю 2023 и составил 211,7 млрд рублей (если посмотреть на динамику к декабрю 2023, то снижение на 5,6%). ▫️ Чистый комиссионный доход за январь вырос на 6,9% к январю 2023 и составил 48,7 млрд рублей (если посмотреть на динамику к декабрю 2023, то снижение на 39%, но справедливее посмотреть динамику к ноябрю, где снижение составило на 18,8%, так как в декабре ЧКД сезонно вырастает). ▫️ Операционные расходы в январе составили 60,3 млрд рублей, что на 40% меньше прошлого месяца. ▫️ Расходы на резервы составили 65,5 млрд рублей (х3 к январю 2023 года). ▫️ Чистая прибыль в январе выросла на 4,6% к январю 2023 и составила 115,1 млрд рублей (ЧП на уровне декабря 2023г). 💭 Несмотря на ожидаемое замедление кредитования в связи с высокими процентными ставками и мерами ЦБ по «охлаждению» розничного сегмента, банк показал позитивную динамику прибыли в годовом выражении. Это согласуется с заявлениями руководства «Сбера» о том, что банк намерен продолжать наращивать прибыль в ближайшие годы. 💸 Кроме того, возможно, некоторые инвесторы начинают подкупать акции «Сбера» в преддверии намеченной на 29 февраля публикации финансовых результатов по МСФО за IV квартал и весь 2023 год. Результаты, как ожидается, будут сильными, с обновлением рекорда по прибыли. При этом менеджмент может дать уточненные прогнозы на 2024 год и сделать какие-то намеки по поводу дивидендов. ❌ Как бы мы не хотели, высокая ключевая ставка негативно влияет на работу банков и снижает их рентабельность. ROE составил 20,7%, а по плану должно быть не менее 22%. Выдача кредитов замедляется, а по депозитам приходится платить больше, да и в резервы надо отправлять больше денежных средств. Однако это не так критично 📊 С технической точки зрения, акциям «Сбера» для ухода в район 300 руб. надо сначала закрепиться выше уровня 289 руб., локального максимума от конца ноября. На данный момент данные бумаги выглядят несколько перекупленными, аналитики не исключают коррекции в район 280-285 руб. 🔥 ВЫВОД: Я сохраняю позитивный среднесрочный взгляд на бумаги Сбера с целевыми ценами 310 (обычка) 305 (преф) и ожидаю рекордных дивидендов 🍀 Подписывайся и переходи в профиль, там ты найдешь много интересного 😏 $SBER $SBERP $RU000A101QW2 $RU000A105SD9 $RU000A103WV8 $RU000A102YG7 $RU000A103661 {$SRH4} $SRU4 $SRM4 {$SPH4} $SRZ4 $SPM4