Обновлено 10 ноября 2022

Как пользоваться картой Tinkoff Black за границей

Посмотрите, как сейчас делать переводы, пополнять счет и расплачиваться картой в зависимости от страны, где вы находитесь

Дальше расскажем подробнее — выберите нужный раздел.

В стране не принимают российские карты

В стране принимают карты «Мир»

Если в стране не принимают российские карты

Ограничения на работу карт Visa, Mastercard или «Мир» за границей не влияют на операции со счетом Tinkoff Black. Нельзя только пользоваться самой картой — снимать деньги в банкоматах или платить в магазинах, но по‑прежнему можно получать и переводить деньги в приложении.

Переводы с карты. Способ зависит от валюты. В рублях разрешены переводы с рублевого счета на карты любых российских банков, а по номеру карты и телефона — в некоторые иностранные банки, например Армении. Отправить в валюте можно отправить до 1 000 000 $ или эквивалент в других валютах за календарный месяц, а в рублях — по тарифу карты. Перейти к способам перевести деньги

Переводы на карту. Можно получать переводы с российских карт. Пополнения с зарубежных карт Visa и Mastercard недоступны. Перевод в валюте можно получить через систему SWIFT из трех стран СНГ: Армении, Азербайджана и Узбекистана. Перейти к разделу, как получать деньги на карту

Наличные. Если в стране не обслуживают российские карты Visa, Mastercard и «Мир», снять наличные не получится. Узнать про снятие наличных

Платежи с карты. Разрешены платежи за российские сервисы и услуги, покупки в российских интернет-магазинах. Не получится расплатиться картой на кассе или заплатить за иностранный сервис. Перейти к разделу про платежи

Как переводить деньги

В рублях вы можете переводить деньги как обычно: по номеру телефона, реквизитам карты или счета и другими способами. Подробнее про переводы

В валюте — учитывайте правила, которые действуют сейчас, по сумме перевода и требованиям к получателю и отправителю. Правила установлены указами президента и предписаниями Центробанка.

Основные постановления

Правила для физических лиц — резидентов России:

  • за месяц можно отправить не более 1 000 000 $ или эквивалент в другой валюте на свои банковские и брокерские счета, родственникам и другим людям, а также юрлицам.
  • через сервисы без открытия счета можно отправить до 10 000 $ — например, через сервис переводов;
  • нельзя выдавать займы в валюте любым нерезидентам, а в рублях — нерезидентам из стран, которые входят в список недружественных, и переводить плату за сделки по покупке недвижимости физлицам из недружественных стран.

Если перевод и получатель подходят под правила, можно отправить деньги тремя способами.

С карты на карту за рубеж. Перевод можно отправить, если в нем не участвуют Visa и Mastercard. Например:

Ваш счет → у получателя Visa или Mastercard иностранного банка → ❌

Ваш счет → у получателя «АрКа» (кобейджинговая карта «Мир» в одном из банков Армении) → ✅

Список платежных систем, на карты которых можно переводить:

  • «Мир» Национального банка Республики Южная Осетия;
  • «Элкарт» (Кыргызстан);
  • «Белкарт» (Беларусь);
  • «АПРА» (Абхазия);
  • «Корти Милли» (Таджикистан);
  • «Express Pay» (Таджикистан);
  • «АрКа» (Армения).

Валюту перевода также можно выбрать, мы сконвертируем сумму по рыночному курсу обмена. Но при отправке в другой валюте учитывайте, что платежная система «Мир» сначала сконвертирует сумму в рубли по своему курсу, а затем — в валюту перевода. Двойная конвертация может повлиять на сумму перевода.

Чтобы отправить перевод, в приложении Тинькофф выберите: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы по номеру карты» → введите реквизиты карты получателя, его фамилию и имя, сумму и валюту перевода.

По номеру телефона за рубеж. Деньги можно отправить в страны СНГ: Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению.

В приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы по телефону» → нажмите на флаг страны рядом с номером и введите номер. Отправить деньги можно с рублевого счета, мы пересчитаем в нужную валюту автоматически. Получателю деньги придут в местной валюте. Бесплатно можно переводить до 20 000 ₽ за расчетный период, с суммы больше будет комиссия — 1%. Если подключена подписка Tinkoff Pro, сумма перевода без комиссии выше — 50 000 ₽.

Оформить Tinkoff Black для переводов за границу

Как получать деньги и пополнять счет карты

Даже если вы за границей, деньги на ваш счет Tinkoff Black будут приходить исправно, но сумма в рублях и валюте отличается.

Получать переводы в рублях. Будут приходить любые выплаты: зарплата, отпускные, вычеты и другие. Еще можно получать переводы в рублях по вашему номеру телефона, вашей карты, договора и реквизитам. Можете пополнять счет карты сами переводом между своими счетами.

Вы также можете получать на свою карту «Мир» переводы из‑за рубежа в рублях: с карт «Белкарт» (Беларусь) и «АрКа» (Армении).

Получить валютный перевод. Сейчас этот способ наименее выгодный, так как входящие переводы ограничены и есть комиссия. Исполнение перевода и сроки зачисления полностью зависят от операторов западной финансовой системы, а количество ограничений с их стороны растет. Если перевод не дойдет, то деньги вернутся на счет в иностранном банке.

За входящий перевод нужно будет заплатить комиссию. Первую — со стороны банка-отправителя. Вторую — в Тинькофф: 3% от суммы перевода, минимально — 200 $, 200 €, 200 £ или 15 000 ₽, но не больше суммы перевода. Плата списывается в валюте счета, на который получаете деньги.

Чтобы не терять деньги, попробуйте другие способы получить перевод или перенаправьте деньги в другой банк.

Если вам все же нужен валютный перевод на счет в Тинькофф, его можно получить из банков трех стран — Армении, Азербайджана и Узбекистана. Из банков других стран сейчас получить перевод нельзя. Подробнее о входящих SWIFT-переводах

Чтобы вы могли получить валютный перевод, передайте отправителю реквизиты вашего счета Тинькофф в соответствующей валюте и реквизиты банка-корреспондента, с которым мы работаем. Банки-корреспонденты зависят от страны, откуда придет перевод. Получить реквизиты вы можете у службы поддержки в чате приложения Тинькофф.

Как снимать наличные

Снять наличные в иностранных банкоматах или банках с российской карты, к сожалению, не получится.

До отъезда постарайтесь запастись нужной суммой наличных, чтобы оплачивать жилье, транспорт и оставить деньги на повседневные траты. По действующим сейчас правилам вывозить за границу можно до 10 000 $ наличными на человека. Также по правилам ЦБ из иностранных валют доступны для снятия только доллары и евро, но не более той суммы, которая была у вас на валютных счета к 9 марта 2022 года.

Как платить картой за границей

Оплатить из‑за границы российские сервисы — подписки, ЖКУ, услуги — можно любым привычным вам способом: картой на сайте, по реквизитам и другими.

За иностранные сервисы и покупки в интернет-магазинах расплатиться своей картой Visa, Mastercard или «Мир» нельзя. Для покупок понадобятся наличные.

Если в стране принимают карты «Мир»

Карты «Мир» принимают в некоторых странах — например, в Армении, Беларуси и Казахстане. Список стран, где принимают «Мир»

Сейчас список доступных стран меняется, так как сами иностранные банки решают, работать с платежной системой «Мир» или нет. Даже если в стране, куда вы собираетесь, принимают к оплате «Мир», рекомендуем взять с собой больше наличных. Если вы уже за границей, учитывайте, что некоторые банки перестают принимать карты, попробуйте снять наличные заранее. Какие зарубежные банки перестали принимать «Мир»

Переводы с карты. Способ зависит от валюты. В рублях разрешены переводы с рублевого счета на карты любых российских банков, а по номеру карты и телефона — в некоторые иностранные банки, например Армении и Беларуси. В валюте можно отправить до 1 000 000 $ или эквивалент в других валютах за календарный месяц, а в рублях — по тарифу карты. Перейти к способам переводить деньги

Переводы на карту. Можно получать переводы с российских карт. Пополнения с зарубежных карт Visa и Mastercard недоступны. Перевод в валюте можно получить через систему SWIFT из трех стран СНГ: Армении, Азербайджана и Узбекистана. Перейти к разделу, как получать деньги на карту

Наличные. Можно снимать деньги в банкоматах, которые обслуживают карты «Мир». Узнать подробнее про снятие наличных 

Платежи с карты. Можно расплачиваться картой за покупки на кассе, если треминал принимает карты «Мир». Разрешены платежи за российские сервисы и услуги, покупки в российских интернет-магазинах. Перейти к разделу про платежи

Как переводить деньги

Правила переводов будут одинаковым для всех платежных систем.

В рублях вы можете переводить деньги как обычно: по номеру телефона, реквизитам карты или счета и другими способами. Подробнее про переводы

В валюте — учитывайте правила, которые действуют сейчас, по сумме перевода и требованиям к получателю и отправителю. Правила установлены указами президента и предписаниями Центробанка.

Основные постановления

Правила для физических лиц — резидентов России:

  • за месяц можно отправить не более 1 000 000 $ или эквивалент в другой валюте на свои банковские и брокерские счета, родственникам и другим людям, а также юрлицам.
  • через сервисы без открытия счета можно отправить до 10 000 $ — например, через сервис переводов;
  • нельзя выдавать займы в валюте любым нерезидентам, а в рублях — нерезидентам из стран, которые входят в список недружественных, и переводить плату за сделки по покупке недвижимости физлицам из недружественных стран.

Если перевод и получатель подходят под правила, можно отправить деньги тремя способами.

С карты на карту за рубеж. Перевод можно отправить, если в нем не участвуют Visa и Mastercard. Например:

Ваш счет → у получателя Visa или Mastercard иностранного банка → ❌

Ваш счет → у получателя «АрКа» (кобейджинговая карта «Мир» в одном из банков Армении) → ✅

Список платежных систем, на карты которых можно переводить:

  • «Мир» Национального банка Республики Южная Осетия;
  • «Элкарт» (Кыргызстан);
  • «Белкарт» (Беларусь);
  • «АПРА» (Абхазия);
  • «Корти Милли» (Таджикистан);
  • «Express Pay» (Таджикистан);
  • «АрКа» (Армения).

Валюту перевода также можно выбрать, мы сконвертируем сумму по рыночному курсу обмена. Но при отправке в другой валюте учитывайте, что платежная система «Мир» сначала сконвертирует сумму в рубли по своему курсу, а затем — в валюту перевода. Двойная конвертация может повлиять на сумму перевода.

Чтобы отправить перевод, в приложении Тинькофф выберите: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы по номеру карты» → введите реквизиты карты получателя, его фамилию и имя, сумму и валюту перевода.

По номеру телефона за рубеж. Деньги можно отправить в страны СНГ: Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан, Армению.

В приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы по телефону» → нажмите на флаг страны рядом с номером и введите номер. Отправить деньги можно с рублевого счета, мы пересчитаем в нужную валюту автоматически. Получателю деньги придут в местной валюте. Бесплатно можно переводить до 20 000 ₽ за расчетный период, с суммы больше будет комиссия — 1%. Если подключена подписка Tinkoff Pro, сумма перевода без комиссии выше — 50 000 ₽.

В валюте действует общее ограничение — до 1 000 000 $ или эквивалент этой суммы в другой валюте за месяц.

Как получать деньги и пополнять счет карты

Для пополнения доступны те же способы, что и в России.

Получить перевод в рублях. Для зачислений можно использовать свой привычный рублевый счет Tinkoff Black. На него будут приходить любые выплаты: зарплата, отпускные, вычеты и другие. Деньги также можно получать переводом по номеру телефона, с карты на карту и по реквизитам. Можете пополнять счет карты сами переводом между своими счетами. Из‑за рубежа тоже можно получать переводы в рублях на «Мир», но только с карт «Белкарт» (Беларусь) и «АрКа» (Армения).

Получить валютный перевод. Сейчас этот способ наименее выгодный, так как входящие переводы ограничены и есть комиссия. Исполнение перевода и сроки зачисления полностью зависят от операторов западной финансовой системы, а количество ограничений с их стороны растет. Если перевод не дойдет, то деньги вернутся на счет в иностранном банке.

За входящий перевод нужно будет заплатить комиссию. Первую — со стороны банка-отправителя. Вторую — в Тинькофф: 3% от суммы перевода, минимально — 200 $, 200 €, 200 £ или 15 000 ₽, но не больше суммы перевода. Плата списывается в валюте счета, на который получаете деньги.

Чтобы не терять деньги, попробуйте другие способы получить перевод или перенаправьте деньги в другой банк.

Если вам все же нужен валютный перевод на счет в Тинькофф, его можно получить из банков трех стран — Армении, Азербайджана и Узбекистана. Из банков других стран сейчас получить перевод нельзя. Подробнее о входящих SWIFT-переводах

Чтобы вы могли получить валютный перевод, передайте отправителю реквизиты вашего счета Тинькофф в соответствующей валюте и реквизиты банка-корреспондента, с которым мы работаем. Банки-корреспонденты зависят от страны, откуда придет перевод. Получить реквизиты вы можете у службы поддержки в чате приложения Тинькофф.

Как снимать наличные

Снимать деньги можно в банкоматах только тех иностранных банков, которые принимают карты «Мир». Как правило, на них есть логотип платежной системы MIR.

В стране с картами могут работать не все банки, это связано с тем, что решение об обслуживании зарубежные банки принимают сами. Сейчас некоторые из них перестают принимать российские карты. Постарайтесь снять наличные заранее. Подробнее о ситуации с зарубежными банками

Если банкомат принимает карты, то все хорошо — деньги можно снимать в валюте страны. Со стороны Тинькофф за снятие наличных за рубежом комиссии не будет в следующих случаях:

  • минимальная сумма снятия — не меньше 3000 ₽, 100 $, 100 € или 100 £ за одну операцию;
  • максимальная сумма снятия — не больше 500 000 ₽, 5000 $, 5000 € или 5000 £ за расчетный период, потом возьмем комиссию. Условия отличаются для разных валют: например, в рублях — 2% от суммы превышения, минимум 90 ₽, а в долларах — 2%, не менее 3 $.

Например, вы снимаете с Tinkoff Black 5500 $. Из них сумму до лимита — 5000 $ — вы снимете бесплатно, а с 500 $ превышения возьмем комиссию — 10 $.

Еще рекомендуем следить за лимитами в разделе «Тарифные лимиты»: в нем можно посмотреть, сколько еще можно снимать и переводить без комиссии.

Снимать наличные лучше в банкоматах вдали от популярных туристических мест. Тогда меньше вероятность, что банкомат возьмет с вас свою дополнительную комиссию. Если комиссия все же есть, ее обязательно укажут на экране банкомата перед подтверждением вашего согласия на выдачу денег.

Как платить картой «Мир» за границей

В странах, где принимают «Мир», можно платить за покупки в интернете или на кассе, если банк, который обслуживает терминал, принимает карты «Мир». Если банк не обслуживает российские карты, то оплата не пройдет. Уточните принимают ли карты «Мир» у продавца.

Для покупок лучше носить с собой пластиковую карту, оплата сматфоном за границей может не сработать. В целом бесконтактную оплату можно настроить сейчас только на телефонах с Android через Samsung Pay или приложение Mir Pay. Добавить карту в Apple Pay не получится.

Расчетная валюта системы «Мир» — рубли, поэтому сейчас картой «Мир» за границей выгоднее расплачиваться с рублевого счета. Так конвертация будет только один раз: из валюты покупки в рубли. Деньги спишут по курсу на момент транзакции. Это связано с тем, что банк, который обслуживает терминал, подтверждает покупку не сразу, как правило, на это уходит несколько дней.

Что, если карты Tinkoff Black «Мир» еще нет

Закажите карту с бесплатной доставкой по России. Привезем в выбранный вами день и место.

Если карта Tinkoff Black уже есть, вы можете оформить дополнительную карту с системой «Мир» к своему счету. Допкарта бывает виртуальной и физической — пластиковой.

Виртуальная карта подойдет для оплаты в интернете или телефоном на Android и получения переводов. У нее не будет физического носителя — можно сразу пользоваться. Карту можно выпустить в приложении, даже если вы сейчас за границей.

Пластиковую карту можно оформить только в России: привезем в удобное время. Выбрать дату встречи с представителем можно в приложении при заказе карты.

Как выпустить допкарту:

  1. В приложении Тинькофф проскролльте вкладку «Главная» вниз до конца и нажмите «Открыть новый счет или продукт».
  2. Далее выберите «Заказать допкарту» → «Допкарта Tinkoff Black».
  3. Выберите, кто будет пользоваться картой: можно выпустить ее для себя или другого человека.
  4. Выберите, виртуальная или пластиковая карта вам нужна, и отметьте платежную систему «Мир».

После выпуска у вас будет один счет и несколько привязанных к нему карт с разными платежными системами, которыми можно управлять отдельно.

Если вы хотите получить карту, уже находясь за рубежом, читайте, как оформить Tinkoff Black за границей.

Как вам статья?

Оформите карту Tinkoff Black

Для платежей в России и за гранцией