Клиентам Тинькофф Бизнеса: актуальные вопросы

Валютные операции

Главное о ВЭД по темам.
Теперь компании должны продавать часть экспортной выручки. Рассказываем, как это сделать.
Почему курс конвертации отличается от курса Центрального банка и по какому курсу теперь отчитываться налоговой — главное по теме.
Основные вопросы о внешнеторговых контрактах — как перевести их в Тинькофф и как получить платеж, если контракт на учете в другом банке.
В паре вопросов напоминаем, как отправить платеж в Тинькофф и ускорить процесс его проведения.
Главное о SWIFT — Тинькофф по-прежнему подключен к SWIFT и СПФС. Валютные платежи наших клиентов проходят в прежнем режиме.

Бизнес-карты

Расплатиться офлайн и снять наличные за рубежом в нескольких странах, включая Турцию, Казахстан и Армению, можно с помощью бизнес-карты «Мир». Рублевые бизнес-карты Visa и Mastercard продолжают работать только в России. Оплатить покупки этими картами за рубежом, в иностранных онлайн- и офлайн-магазинах и сервисах, воспользоваться Apple Pay и Google Pay не получится.

Как работают бизнес-карты?

Рублевые бизнес-карты Тинькофф всех платежных систем продолжают работать внутри страны.
Сервисы Apple Pay и Google Pay для всех карт недоступны.
Стандартная контактная или бесконтактная оплата пластиковыми бизнес-картами работает на всей территории России.
Оплачивать покупки и снимать валюту за рубежом можно с помощью валютной бизнес-карты «Мир». Она работает в нескольких странах, в том числе в Турции, Казахстане и Армении. Полный список стран, где принимают бизнес-карту «Мир»
Если у вашей бизнес-карты истекает срок работы, перевыпуск не потребуется — мы автоматически увеличим срок ее действия. При оплате в онлайн-магазинах нужно указывать месяц и год, которые напечатаны на карте, даже если они уже прошли.

Что будет с моими деньгами?

Деньги на ваших счетах по-прежнему вам доступны. Прекращение обслуживания карт со стороны платежных систем Mastercard и Visa никак не повлияет на счета, так как бизнес-карта — это инструмент доступа к счету наравне с мобильным приложением и личным кабинетом.

Работают ли бизнес-карты за границей?

Расплатиться офлайн и снять валюту за рубежом можно с помощью бизнес-карты «Мир». Ее принимают в нескольких странах, в том числе в Турции, Казахстане и Армении. Полный список стран, где принимают бизнес-карту «Мир»
Оплатить покупки российскими бизнес-картами в иностранных онлайн-магазинах и сервисах, а также воспользоваться Apple Pay и Google Pay пока не получится.
Мы прорабатываем  возможность выпускать карты UnionPay. China Union Pay (CUP) — национальная платежная система Китая, которая действует в 180 странах мира.

Можно ли использовать бизнес-карту в валюте?

Да, можно оплачивать покупки и снимать валюту за рубежом с помощью валютной бизнес-карты «Мир». Она работает в нескольких странах, в том числе в Турции, Казахстане и Армении.
У банка, которому принадлежит банкомат, могут быть свои тарифы и лимиты, и он может взять свою комиссию.
Чтобы выпустить бизнес-карту «Мир», у вас должен быть валютный счет в Тинькофф Бизнесе. Его можно открыть в долларах, евро, юанях или фунтах стерлингов. Бизнес-карту откроем в той же валюте.

Можно ли выпустить бизнес-карту Тинькофф «Мир»?

Да, можно. Чтобы выпустить бизнес-карту «Мир», перейдите в приложение Тинькофф Бизнеса или просто напишите в чат с указанием, для кого нужно выпустить карту.
Выпустить карту может только генеральный директор.
Карту «Мир» можно добавить в приложение Mir Pay или Samsung Pay и оплачивать покупки в магазинах прямо с телефона на Android в тех странах, где работает «Мир». Вот актуальный список

Как оплачивать интернет-покупки бизнес-картой?

Бизнес-картой Тинькофф в российских интернет-магазинах можно расплатиться как обычно.
В иностранных интернет-магазинах бизнес-карты Тинькофф не сработают.

Операции с наличными

В России с бизнес-карты Тинькофф можно снять наличные только в рублях. За рубежом валюту можно снять с дебетовой или бизнес-карты «Мир». Она действует в нескольких странах, в том числе в Турции, Казахстане и Армении.

Где и как снять наличные в рублях?

Наличные можно снять с бизнес-карты или дебетовой карты Tinkoff Black. Обратите внимание на действующие лимиты и тарифы на снятие наличных.

Где и как снять наличные в валюте?

В России снимать валюту с рублевой или валютной бизнес-карты в банкоматах Тинькофф по-прежнему нельзя из-за законодательных ограничений. Для снятия валюты переведите ее на дебетовую карту — например, на Tinkoff Black. Обратите внимание на действующие тарифы и лимиты.
Информацию о наличии денег в российских банкоматах можно узнать на сайте и в приложении Тинькофф Бизнеса: Еще → Инфо → Банкоматы → выберите банкомат → отобразится сумма для снятия в рублях и валюте. При помощи фильтра можно отобразить банкоматы, в которых есть валюта.
Обновление информации о наличии денег происходит раз в 5 минут.
Сейчас наблюдаем повышенный спрос, пополняем банкоматы в усиленном режиме.
За рубежом валюту можно снять с дебетовой или бизнес-карты «Мир». Она действует в нескольких странах, в том числе в Турции, Казахстане и Армении. Полный список стран, где принимают бизнес-карту «Мир»

Можно ли обратиться в офис для снятия валюты?

Нет, снять валюту можно в банкоматах с дебетовых карт — например, с Tinkoff Black. Снять валюту с бизнес-карты нельзя из-за законодательных ограничений.

Можно ли заказать доставку валюты?

К сожалению, нет. По закону мы не можем ее возить.

Можно ли пересмотреть лимит на снятие наличных?

Нет, пересмотреть лимит нельзя. Суточный лимит на снятие наличных — 100 000 ₽.

Как посмотреть лимит на снятие наличных?

Суточный лимит на снятие наличных — 100 000 ₽.
Месячный лимит на снятие устанавливается банком. Вы можете посмотреть его в разделе «Лимиты» в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнеса:
  • В личном кабинете зайдите в раздел «Лимиты», на вкладке «Компания» увидите лимит на снятие в сутки и в месяц.
  • В приложении перейдите во вкладку «Еще» → «Настройки» → «Лимиты».
Счет для бизнеса
Действуют прежние правила. Встречи для открытия счета проходят только на территории России.

Можно ли открыть счет для бизнеса в Тинькофф удаленно?

Если вы уже клиент Тинькофф, у вас есть любой наш продукт и с вами встречался наш представитель,  счет в Тинькофф Бизнесе можно открыть дистанционно, дополнительная встреча не понадобится. Каждую такую заявку мы рассматриваем индивидуально. Если встреча все-таки будет нужна, сообщим об этом.
В других случаях по закону для открытия расчетного счета наш представитель должен провести личную встречу с вами. Это нужно, чтобы подтвердить, что вы — это действительно вы.
Встречи проходят только на территории России.

Как открыть валютный счет для бизнеса?

Это можно сделать в личном кабинете Тинькофф Бизнеса:
  1. На главной странице нажмите «Добавить новый» → «Расчетный счет».
  2. Выберите валюту счета и нажмите «Открыть».
  3. Для подтверждения введите в появившемся поле код из СМС.

Планируете ли вводить новые валюты?

Пока нет. Рекомендуем следить за новостями.

Переводы

Перевод валюты по России без ограничений. За рубеж перевести валюту могут только резиденты, но есть ограничения. Для нерезидентов все переводы на заграничные счета закрыты.

Работают ли межбанковские переводы?

Межбанковские переводы работают в стандартном режиме.

Проходят ли операции с иностранными контрагентами?

Со стороны Тинькофф ограничений нет.

Я делал перевод в валюте, почему деньги до сих пор не поступили?

SWIFT-переводы в валюте временно могут проходить с задержкой на стороне банка-контрагента. Мы сообщим, когда платеж будет проведен. Приносим извинения за неудобства.

Прием платежей от клиентов-физлиц

Внутри страны работают карты Visa и Mastercard, выпущенные российскими банками. Без ограничений работают карты «Мир». Принять платежи по иностранным картам уже не получится. Google Pay и Apple Pay не работают.

Как работает торговый и интернет-эквайринг Тинькофф?

Эквайринг Тинькофф продолжает прием платежей по картам Visa и Mastercard, выпущенным российскими банками. На территории России карты Visa и Mastercard российских банков продолжают работать.
Платежи в магазинах, подключенных к торговому эквайрингу Тинькофф и интернет-эквайрингу Тинькофф Касса, по картам Visa и Mastercard российских банков обрабатываются без изменений. Также в полном объеме доступны платежи по картам платежной системы «Мир», в том числе выпущенным иностранными банками.
Обработка платежей по картам Visa и Mastercard иностранных банков временно прекращена в связи с тем, что платежные системы Visa и Mastercard приостановили деятельность в России.
С марта 2022 года временно недоступна оплата через Google Pay и Apple Pay любыми картами. Рекомендуйте клиентам оплачивать офлайн-покупки физической картой, а для онлайн-покупок — вводить реквизиты банковской карты в платежную форму, использовать оплату по QR-коду через СБП или оплачивать с помощью кнопки tinkoff.ru и приложения Тинькофф.
Тинькофф рассматривает возможные варианты организации приема платежей из-за рубежа и дополнительных альтернативных способов оплаты в своей эквайринговой сети.

Будут ли продолжаться автосписания с карт через интернет-эквайринг Тинькофф Кассы?

Автосписания работают с российских карт Visa, Mastercard и «Мир», если они привязаны по реквизитам.
Автоплатежи не работают в трех случаях:
  • с иностранных карт Visa и Mastercard;
  • с любых карт, привязанных через Google Pay или Apple Pay.

Как работают выплаты на карты в Тинькофф?

Выплаты на карты Visa и Mastercard российских банков обрабатываются без изменений.
Выплаты на карты Visa и Mastercard, выпущенные иностранными банками, временно недоступны.
Обработка операций по картам платежной системы «Мир», выпущенным как российскими, так и иностранными банками, продолжается без ограничений.

Как изменятся комиссии за интернет-эквайринг в связи с текущей ситуацией?

По решению Банка России с 18 апреля по 31 августа 2022 года мы ограничим максимальное значение эквайринговых комиссий до 1%. Решение касается компаний, которые продают социально значимые товары или предоставляют такие услуги. Полный текст решения
Список МСС-кодов компаний, которые подпадают под действие решения
Если ваша компания — клиент Тинькофф Кассы и ее МСС-код есть в списке, ничего специально делать не нужно: новая ставка начнет действовать 18 апреля автоматически. Раньше изменить условия комиссий мы не можем. Продлить их действие — только если ЦБ примет такое решение.

Кредитование бизнеса и покупателей

Кредитование бизнеса продолжается. Ваши клиенты по-прежнему могут оформить рассрочку и кредит. Обновленные тарифы на кредиты для покупателей автоматически отображаются в вашем личном кабинете.

Можно ли получить кредит для бизнеса в Тинькофф?

Да, мы продолжаем кредитовать бизнес. Сумма и процентная ставка по кредиту будет известна на финальном этапе подачи заявки на кредит. Мы изучаем информацию об изменениях в законодательстве, связанных с поддержкой бизнеса, и следим за ключевой ставкой ЦБ.

Работают ли рассрочки для клиентов-физлиц и кредитование покупателей (POS-кредитование)?

Мы продолжаем предоставлять рассрочки и кредиты для ваших покупателей. Получить кредит или рассрочку клиенты-физлица могут через Тинькофф Кредит Брокер. Сервис объединяет предложения нескольких банков.
Решение по заявке от банков приходит в течение 1—2 минут.
Все процедуры Тинькофф Кредит Брокера работают штатно. Вы можете оформлять рассрочки, кредиты и возвраты в обычном режиме.

Изменились ли тарифы на рассрочки и кредиты для покупателей?

Да, тариф на кредиты автоматически обновится в личном кабинете.
Проверить, какие рассрочки доступны для вашего бизнеса, и получить промокоды на обновленные тарифы можно в личном кабинете руководителя.
Чтобы найти промокоды в личном кабинете руководителя, перейдите в «Кредитование магазина» → выберите нужную компанию → раздел «Рассрочки» → «Интернет-магазины». Там будет список промокодов.