vovabush
vovabush
17 июля 2023 в 4:05
💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26243 ( $SU26243RMFS4 ) c текущей годовой доходностью 8.3% на ~15 лет. • Личная новость: я поступил на магистерскую программу "Инвестиции на финансовых рынках" в ВШЭ. Спустя пару лет буду умнее и просвещённей. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Громких новостей на неделе не было, а вот следующая обещает быть интересной: чего только стоит одна зерновая сделка. Сегодня поделюсь личными мыслями и планами. Свой осознанный путь в инвестициях я начал три года назад. До этого были попытки стать волком с Уолл-стрит при помощи онлайн-казино, рынка форекс и прочей нечисти. Неокрепший юношеский ум верил, что вот-вот я обману систему, уеду на яхте в океан, оставив за собой след из завистников. Со временем я поумнел, получил первое техническое высшее образование и прошёл путь от специалиста до руководителя небольшой команды. С таким опытом многие вещи встали на свои места: я стал относиться к инвестициям серьезней и осознанней. Однако, это не лишило меня таких огрехов, как подписка на инфоцыган и покупка хоть и дешевых, но бестолковых курсов. Пройдя и эти этапы, я понял, что рынок требует от инвестора обладания фундаментальными знаниями. Даже если они не дадут возможности торговать в +100% в год, то хотя бы позволят понять, как работает финансовая система со всех сторон. Исходя из таких мыслей, зимой я нашёл для себя программу второго высшего образования в ВШЭ, подготовился в течение весны, а летом успешно прошёл вступительные испытания. С получением знаний моя аналитика станет качественней и разнообразней. Спасибо вам за то, что считаете мой материал интересным. Приятно видеть, что число подписчиков растет, хотя это не является самоцелью. До прибыли с рекламы или партнерской программы мне, во-первых, как до Луны, а во-вторых, я не то, чтобы нуждаюсь в этом. Повторю свою основную мысль: ключевым событием ближайшего времени считаю выборы 17 марта 2024 года. До них осталось меньше года, а значит, закупаться дальними облигациями - рискованно, а короткими - невыгодно. В этом случае лучше будет поднакопить денежную составляющую, чтобы в нужный момент было, на что закупаться. Вкладывать такие средства во что-то, имеющее риск, не советовал бы. В качестве безрискового инструмента подойдет банковский вклад, как срочный, так и до востребования. Для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - $SU26242RMFS6 - 9.7%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Вот ряд из них: • $RU000A1066J2 - представитель коммунального сектора • $RU000A104YT6 - представитель сектора недвижимости • $RU000A105PK0 - представитель потребительского сектора • $RU000A105MP6 - представитель сектора промышленности • $RU000A1058K7 - представитель телекоммуникационного сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.
935 
17,54%
946,78 
11,64%
9
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
8 мая 2024
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
6 мая 2024
Газпром: слабый отчет и вопрос о дивидендах
5 комментариев
Ваш комментарий...
brandhamster
17 июля 2023 в 4:22
А что, по вашему мнению, произойдет после «ключевого события» ?
Нравится
vovabush
17 июля 2023 в 5:34
@brandhamster пока я рассматриваю возможности геополитических потрясений до и во время "ключевого события". Что произойдет после - честно, не знаю. Если в моменте цены на облигации существенно просядут, то, благодаря хорошей финансовой подготовке, можно будет удачно закупиться. Если не просядут - постепенно входить рынок в соответствии с целями и "тамошней" конъюнктурой.
Нравится
2
Patriot_RUS
17 июля 2023 в 6:35
───────────────────── 𝐌олодчик ٳ ٳ ٳ 👍 учится никогда не поздно ! 📖🤓 ─────────────────────
Нравится
3
O
Orthodox_martur
8 августа 2023 в 9:36
@vovabush хочу освоить облигации, но никогда их не приобретал, почитал курсы академми инвестиции, что то уяснил для себя, но никак не могу понять на счет налогов; он берется с совокупного дохода (номинал,купоны,процентная ставка,) или только с купонов и процентной ставки? Если облигация берется за 900р, какие налоги уплачивается при покупке? Если получить несколько купонов а потом продать облигацию, то какие налоги, комиссии распространяются на это?
Нравится
vovabush
8 августа 2023 в 11:31
@Orthodox_martur для понимания надо исходить из соображений, что налог всегда берётся с полученной прибыли. Таким образом, при покупке облигаций налог не платится. Дополнительно к стоимости облигаций может оплачиваться накопленный купонный доход. Эта сумма, которую накопил предыдущий держатель облигации до момента продажи. Налог берётся как с купонов, так и с продажи облигаций. С купонов налог берётся примерно в день выплаты купонов. С продажи налог берётся точно когда – не могу сказать. Здесь лучше обратиться в поддержку тинькофф инвестиции. В моем разумение, этот налог может браться либо во время продажи, либо по окончанию года, либо при выводе средств со счёта. Здесь наверняка не скажу.
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
De_vint
1,3%
39,6K подписчиков
Invest_or_lost
+20,9%
21,7K подписчиков
Guseyn_Rzaev
+24,7%
14,6K подписчиков
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Обзор
|
8 мая 2024 в 19:24
Чем запомнилась неделя: инаугурация президента в России
Читать полностью
vovabush
234 подписчика14 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
17,57%
Еще статьи от автора
6 мая 2024
💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ на прошедшей неделе размещений не делал, возможно, в виду праздников. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): без изменений. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - SU26244RMFS2 - 10.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • RU000A1087A7 - представитель сектора телекоммуникаций • RU000A108AC3 - представитель промышленного сектора • RU000A1084E6 - представитель потребительского сектора • RU000A102RF3 - представитель финансового сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.
29 апреля 2024
💼Облигации (не ИИР) Не успеваю сделать полноценный пост, но успеваю приложить срез по рынку. Прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - SU26244RMFS2 - 10.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • RU000A1087A7 - представитель сектора телекоммуникаций • RU000A108AC3 - представитель промышленного сектора • RU000A1084E6 - представитель потребительского сектора • RU000A102RF3 - представитель финансового сектора
23 апреля 2024
💼Облигации (не ИИР) Продолжаю еженедельную рубрику об облигациях. За неделю произошли следующие события: Политические и экономические: • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26244 ( SU26244RMFS2 ) c текущей минимальной годовой доходностью 10.8% и годовой доходностью к погашению 11.8 на 10 лет. • Минфин РФ разместил ОФЗ-ПД 26207 ( SU26207RMFS9 ) c текущей минимальной годовой доходностью 7.8% и годовой доходностью к погашению 11.8 на 2.8 лет. Технические (https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics): • Существенно улучшил программу: ускорил время обработки. • Добавил параметр годовой доходности к погашению - показывает, сколько годовых можно получать, если продержать бумагу до погашения. • Поправил недочеты и внес исправления. Меня регулярно спрашивали, почему доходности даже относительно безрисковых ОФЗ такие низкие по сравнению с безрисковыми вкладами в банках. Решил посмотреть на показатель годовой доходности до погашения. Вычисляется он как отношение разницы всех поступивших средств до погашения за вычетом налога к цене + НКД с приведением к одному году (формула в приложении). В результате был обновлен мой инструмент и была получена табличка нового вида, содержащая новый показатель. Если посмотреть, например, на ОФЗ 26233, то видно, что он даёт годовую доходность до погашения 13.6%, или иначе 15.6% до вычета налогов, лучше многих вкладов. Если есть потребность в ликвидности - приходится жертвовать доходностью и получать годовую доходность в 8.6% годовых после вычета налогов. Традиционно, для ориентира по рынку прикладываю облигации эмитентов корпоративного сектора с рейтингом выше BBB, чья годовая доходность выше дальних ОФЗ - SU26244RMFS2 - 10.8%. Напомню, что в таблице годовая доходность - очищена от налога. Список наиболее привлекательных облигаций с точки зрения наименьшей годовой доходности: • RU000A1071R5 - представитель ИТ сектора • RU000A1087A7 - представитель сектора телекоммуникаций • RU000A108AC3 - представитель промышленного сектора • RU000A1084E6 - представитель потребительского сектора • RU000A102RF3 - представитель финансового сектора Не будет лишним напомнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам и компаниям, а также изучать дополнительную информацию по инструментам.