83 День инвестирования 🧑💻
Вложений 41 500₽ 💸
Баланс портфеля 42 270,58₽✅ (+ 770.58 ₽)
Свободных средств на текущий момент 1618.66₽💵
Сегодня в портфель добавим
$RU000A1038D4
•Текущая купонная доходность 9%
•Доходность к погашению 14,1%
•Дата погашения: 05.06.2026
•Купон (раз/год): 2
•Рейтинг: A
А так же
$SU26233RMFS5
•Текущая купонная доходность 9,3%
•Доходность к погашению 12,4%
•Дата погашения: 18.07.2035
•Купон (раз/год): 2
•Рейтинг: ААА
На прошлый пост мне оставили вопрос «что такое облигации?». Предлагаю разобраться!😅
▶️Что же такое облигация?
Представьте себе что ваш друг - владелец компании. И вот для развития своей компании ему срочно нужны деньги, и чтобы не брать кредит под 25% годовых у банка, он предлагает вам вложиться в его компанию на сумму 1 000 руб. и вернуть вам через год 1 100 руб. Но только не всю сумму сразу. Ежеквартально он будет вам выплачивать по 25₽, а с последней выплатой отдаст обратно ваши 1 000 руб.
Далее вы заключаете официальный договор, в котором ваш друг указывает, что он будет вам выплачивать ежеквартально 25 рублей, а в конце срока с последней выплатой отдаст вам 1 000 руб.
🔅Этот договор и является облигацией.
🔅Процесс получения договора и передачи денег является первичным размещением облигации.
🔅1 000 руб это номинал облигации
🔅25 руб это сумма купона
🔅Выплаты по купонам 4 раза в год
🔅Дата погашения облигации, через год.
🔅Купонная доходность 10%
▶️Как считается?
25+25+25+25 ( т.е. сумма купонов за один год, в случае если облигация на 10 лет, вы все равно берете сумму купонов за один год, чтобы посчитать процент годовой доходности ) делим на стоимость покупки облигации, в данном случае 1000 руб. И получаем 10% годовая купонная доходность.
▶️Почему стоимость облигации может меняться ?
Идем дальше. Через 6 месяцев (получив 50₽ купонами) вы решили вернуть свои деньги. Но забрать деньги обратно у компании друга вы не можете, так как у вас есть договор в котором указан срок погашения данной облигации.
В этот момент вы вспоминаете что у вас есть друг#2.
Вы решаете продать другу #2 договор на получение купонов, а так же выплату номинала уже через пол года.
Представим себе, что когда вы покупали облигации. Банковские вклады давали доходность 9%. Поэтому вы вложились в облигации, чтобы получить доходность выше вкладов.
Текущая доходность облигации составляет 10% годовых. За пол года пока вы держали облигацию, банковские вклады выросли в доходности до 15% годовых.
Чтобы заинтересовать друга#2 вы должны продать облигацию дешевле номинала. А точнее за 973 ₽ тогда он получит 25₽+25₽ купонами и +27₽ рублей в момент возврата номинала. Так как номинал 1000 ₽, а купил он облигацию за 973₽
Тогда его годовая доходность равняется ~16%
Обратная ситуация, если банковские вклады снизились до 5 %, то вы сможете продать дороже облигацию.
Если же доходность по банковским вкладам осталась 9%, то вы можете продать вашу облигацию по сумме номинала.
Вот как-то так. Если остались вопросы по тому, как работает этот вид бумаг - оставляйте вопросы в комментариях, с удовольствием отвечу!