Про облигацию Трансмашхолдинг ПБО-06

Трансмашхолдинг ПБО-06 $RU000A1038D4 АО «Трансмашхолдинг» - один из двух крупнейших в России производителей подвижного состава для рельсового транспорта. Входит в число 10 крупнейших в мире компаний транспортного машиностроения. Прогноз: 1 000 ₽ Можно заработать: 200,70 ₽ (Купоны) + 110 ₽ (Премия за риск) = 310,70 ₽ (34,91%) Срок исполнения: 27 месяцев

🗓Что покупать в феврале? Инвест-шоу.🤷‍♂ 👻Привет, продолжаю каждый месяц инвестировать и делиться своим сделками. Сегодня будет очень много покупок: покажу какие акции и облигации я добавил в свой портфель в феврале 2024 года, также будут и другие инвестиции (золото, серебро, недвижимость и прочее). 🍀Я инвестирую с начала 2020 года. Что касается доходности портфеля, то за всё время доходность фондового рынка у меня +65,2% (+6,19% с начала 2024 года). Ну а если брать весь инвестиционный портфель, то он за всё время показывает доходность +38,8% (+3,34% с начала 2024 года). Как видно из цифр - инвестиции в фондовый рынок приносят больше всего дохода, однако и риски тут соответствующие. Портфель может как быстро расти, также быстро и падать, чего не бывает если инвестировать в недвижимость или золото, но эти классы активов в портфеле нужны не для преумножения капитала, а для его сохранения. 📊Что касается моей стратегии в инвестициях сейчас. Во-первых я вывел часть денег с фондового рынка, так как 2023 год выдался достаточно удачным и нужно было уменьшить долю в акциях и докупить другие классы активов, чтобы не было перекосов. Ну и во-вторых сейчас мне нужно просто докупать активы в тех пропорциях, что у меня заданы. Ну а теперь я покажу куда я инвестирую. 🚀Какие акции я покупаю в феврале: $CHMF (Северсталь) - Российская вертикально-интегрированная горно-металлургическая компания. Див. доходность 19,79%. Докупил ещё, т.к. объявили дивиденды, на долгосрок самое то. $SBER (Сбербанк России) - Крупнейший банк в России, Центральной и Восточной Европе, один из ведущих международных финансовых институтов. Див. доходность 14,08%. Докупил на сдачу, да и вообще стараюсь докупать эти акции практически каждый месяц. 📜Какие облигации я покупаю в феврале: $SU29007RMFS0 (ОФЗ-ПК 29007 03/03/27) - ОФЗ с переменным купоном. Доходность к погашению 8,71% годовых. Дата погашения 3 марта 27. Ближайший купон 5 марта 2024. Докупил на счёт ИИС. $RU000A106656 (Южуралзолото 001P-03) - Доходность к погашению 15,18% годовых. Дата погашения 23 октября 25. Ближайший купон 24 апреля 2024. $RU000A1038D4 (Трансмашхолдинг АО ПБО-06) - Доходность к погашению 14,23% годовых. Дата погашения 5 июня 26. Ближайший купон 6 июня 2024. 💼Какие инвестиции в бизнес я делаю в феврале: Завёл 30 000 рублей в краудлендинг JetLend. Сейчас показывает доходность на уровне 26,77% годовых, посмотрим что дальше будет. 🪙Какие монеты я покупаю в феврале: Серебряная монета Барс Казахстан 2023 - 1 унция серебра, 4 500 рублей. Серебряная монета Либертад Мексика 2023 - 1 унция серебра, 5 200 рублей. Золотая монета Георгий Победоносец Россия 2023 - 1/2 унции золота, 101 000 рублей. 🔫Какие скины в CS2 я покупаю в феврале: Five-SeveN | Увядшая лоза / FN / Коллекция Dust 2 2021 - 400 рублей. Купил для коллекции. 🏪Какую коммерческую недвижимость я покупаю в феврале: ЗПИФН “Активо девятнадцать” ТЦ “Зеленый берег” г. Тюмень - 385 263.16 рублей. Принесёт 19,98% пассивного дохода в первый год, т.к. будет возмещение НДС летом порядка 47 000 рублей. Далее пассивный доход будет на уровне 8,5-10% годовых и он будет увеличиваться в среднем на 4% каждый код за счёт индексации от арендных платежей + сама недвижимость будет дорожать, что положительно скажется на росте стоимости пая. 🧮По поводу распределения активов - мне нужно больше увеличить долю в таких классах активов как: Акции, Бизнесы, CS2, Вклады, Валюта. По остальным классам всё ок. 🎬Более подробно обо всём сможешь посмотреть у меня на Youtube (PavelLobastov), там выложу расширенную видео версию этого поста ориентировочно 14-16 февраля. ❤Что думаешь по поводу всего этого? Есть вопросы, пожелания? Пиши комментарии! А за лайки отдельное спасибо!🤔👍 ➖➖➖➖➖ #инвестшоу #чтокупить #инвестиции #инвестидеи #акции #облигации #февраль #золото #недвижимость

83 День инвестирования 🧑‍💻 Вложений 41 500₽ 💸 Баланс портфеля 42 270,58₽✅ (+ 770.58 ₽) Свободных средств на текущий момент 1618.66₽💵 Сегодня в портфель добавим $RU000A1038D4 •Текущая купонная доходность 9% •Доходность к погашению 14,1% •Дата погашения: 05.06.2026 •Купон (раз/год): 2 •Рейтинг: A А так же $SU26233RMFS5 •Текущая купонная доходность 9,3% •Доходность к погашению 12,4% •Дата погашения: 18.07.2035 •Купон (раз/год): 2 •Рейтинг: ААА На прошлый пост мне оставили вопрос «что такое облигации?». Предлагаю разобраться!😅 ▶️Что же такое облигация? Представьте себе что ваш друг - владелец компании. И вот для развития своей компании ему срочно нужны деньги, и чтобы не брать кредит под 25% годовых у банка, он предлагает вам вложиться в его компанию на сумму 1 000 руб. и вернуть вам через год 1 100 руб. Но только не всю сумму сразу. Ежеквартально он будет вам выплачивать по 25₽, а с последней выплатой отдаст обратно ваши 1 000 руб. Далее вы заключаете официальный договор, в котором ваш друг указывает, что он будет вам выплачивать ежеквартально 25 рублей, а в конце срока с последней выплатой отдаст вам 1 000 руб. 🔅Этот договор и является облигацией. 🔅Процесс получения договора и передачи денег является первичным размещением облигации. 🔅1 000 руб это номинал облигации 🔅25 руб это сумма купона 🔅Выплаты по купонам 4 раза в год 🔅Дата погашения облигации, через год. 🔅Купонная доходность 10% ▶️Как считается? 25+25+25+25 ( т.е. сумма купонов за один год, в случае если облигация на 10 лет, вы все равно берете сумму купонов за один год, чтобы посчитать процент годовой доходности ) делим на стоимость покупки облигации, в данном случае 1000 руб. И получаем 10% годовая купонная доходность. ▶️Почему стоимость облигации может меняться ? Идем дальше. Через 6 месяцев (получив 50₽ купонами) вы решили вернуть свои деньги. Но забрать деньги обратно у компании друга вы не можете, так как у вас есть договор в котором указан срок погашения данной облигации. В этот момент вы вспоминаете что у вас есть друг#2. Вы решаете продать другу #2 договор на получение купонов, а так же выплату номинала уже через пол года. Представим себе, что когда вы покупали облигации. Банковские вклады давали доходность 9%. Поэтому вы вложились в облигации, чтобы получить доходность выше вкладов. Текущая доходность облигации составляет 10% годовых. За пол года пока вы держали облигацию, банковские вклады выросли в доходности до 15% годовых. Чтобы заинтересовать друга#2 вы должны продать облигацию дешевле номинала. А точнее за 973 ₽ тогда он получит 25₽+25₽ купонами и +27₽ рублей в момент возврата номинала. Так как номинал 1000 ₽, а купил он облигацию за 973₽ Тогда его годовая доходность равняется ~16% Обратная ситуация, если банковские вклады снизились до 5 %, то вы сможете продать дороже облигацию. Если же доходность по банковским вкладам осталась 9%, то вы можете продать вашу облигацию по сумме номинала. Вот как-то так. Если остались вопросы по тому, как работает этот вид бумаг - оставляйте вопросы в комментариях, с удовольствием отвечу!