Диверсификация VS Дефекация. Или как мой портфель из фондов пережил падения индекса Мосбиржи на прошлой неделе?! Напомню, что месяц назад я решил создать портфель, который должен достойно пережить 2024. Инвестирую по 10 000р. в месяц и покупаю только фонды. Сегодня, на фоне падения российского индекса хочу поговорить о структуре портфеля и ответить на вопрос «Почему так?». Ключевая логика тут крайне проста, разный характер активов в большинстве случаев предполагает разную динамику котировок, это то, что умные инвесторы называют диверсификацией. На прошлой неделе было прекрасно видно, как это работает. Пока акции в очередной раз устремились вниз, облигации, золото и фонд недвижимости чувствовали себя достаточно спокойно. Как результат общая доходность за месяц хоть и падала, но всегда оставалась положительной. Конечно я не хочу сказать, что всегда работает так, может падать и все вместе, но чаще разные классы активов ведут себя по-разному. Сегодня уже все отросло и общая динамика за месяц с небольшим, примерно +2%. Это отличный результат, выше моих ожиданий (15% годовых), но сильно на это предлагаю не обращать внимания. Все-таки месяц не особо репрезентативный срок. К посту прикреплю два скрина, сегодняшний и с конца прошлой недели. И так, что же у меня в портфеле?: - 50% (25+25) это акции, фонды $TMOS (индекс мосбиржи) и $TDIV (дивидендные акции). Отдельно про эти и другие фонды, их плюсы и минусы я планирую рассказать в следующих постах. - 30% (15+15) облигации. $TLCB (российские облигации доходность которых привязана к валюте) и $TBRU (российские облигации с рублевой доходностью) - 10% золото. $TGLD - 10% фонд недвижимости $TKVM . Очень спорный инструмент, но его ценность для меня в том, что это еще один класс активов, что делает диверсификацию более качественной. Это тоже отдельно обсудим в следующих постах. Я не могу сказать, что эта структура самая идеальная. Она достаточно сбалансированная, с умеренным уровнем риска, относительно акций, но при этом с достаточно привлекательной предполагаемой доходностью. Важно понимать свою толерантность к риску и портфель ОБЯЗАТЕЛЬНО строить исходя из этого, а диверсификация один из ключевых инструментов инвестора, для управления этим риском. Если было полезно, подписывайся😇 И конечно же, это не инвестиционная рекомендация. Вся ответственность за ваши действия остается только на вас. Всем добра🤍🖤