$TCS @Tinkoff_Investments Сегодня мне позвонил персональный менеджер из тинькофф и предложил вложиться в структурную ноту 208 Гарант купон. Он говорил, что это хорошее вложение, которое принесет большую доходность, чем инвестирование в индекс. Он отмечал, что это надёжный, не рискованный инструмент. Описывая продукт, менеджер объяснил, что: Во-первых, комиссию за покупку платит тинькофф, а не я; Во-вторых, если все активы сразу в равновзвешенном портфеле просядут более чем на 30%, то я потеряю такую же сумму. Я углубился в изучение этого инструмента и понял, что менеджер ввёл меня в заблуждение: Комиссию на покупку по условиям ноты оплачивает покупатель, однако позже поддержка сказала, что сейчас акция и комиссию можно не платить (менеджер сказал, что тинькофф оплачивает её всегда). По условиям ноты, если хотя бы одна акция упала больше, чем на 30% по итогам года, то я теряю процент равный падению наиболее убыточной акции. Менеджер же говорил, что это будет только в случае падения всей корзины из 5 акций. Если оценить этот актив по историческим данным, то видно, что: 1. Как минимум одна из акций этой ноты упадёт на 30% с вероятностью 47%. То есть с вероятностью 47% вы потеряете минимум 30% своих вложений. Но, есть купонная доходность на 14%. Учитывая ее, вы потеряете минимум 16% своих вложений. 2. А что, если ни один из активов не упадёт на 30%? Тогда доходность будет 14%. Получить больше невозможно. Итак, если все резюмировать, то получаем, что в среднем этот актив убыточен. Какие ещё подводные камни есть? При росте корзины акций более чем на 10%, спустя 6 месяцев после её покупки, ноту закрывают. Рост акций снижает риск их сильного падения, но они ограничивают рост. Конечно, каждый сам будет решать использовать ли ему этот инструмент, выше я показал его условия и недостатки, хотя я бы его никому не советовал. Что я решил для себя? Этот инструмент не надёжный и очень рискованный. Персональный менеджер тинькофф повёл себя некорректно умолчав многие детали об устройстве этого инструмента. Описание ноты в приложении тинькофф настолько замудренное, что увидеть суть трудно. В итоге, покупатель с большой вероятностью будет в убытке. Мне грустно, что тинькофф агрессивно продвигает заведомо плохой инструмент. Ниже описание ноты: Upd. Отредактировал пост, добавил деталей

$TMOS $SBMX $EQMX Кто-то знает как выбрать из этих фондов? Они отстают от индекса больше чем на ошибку слежения, а так же у них разные комиссии?

$JPYRUB кто-то знает, почему сейчас стакан по йене почти пуст?

&deleted_strategy Посмотрел это ваше автоследование. Такая херня, комиссия за следование почти везде 0.333% В МЕСЯЦ! В год это 0.99667^12 = 0,96076 = комиссия 3.924% в год, это дохрена. А ещё и комиссия 20% за успех… Это тоже дохрена! Допустим у нас доходность каждый месяц 1%, тогда эта комиссия сократит ее до 0.8%. 1.008^12 = 10.033% в год, а без комиссии 1.01^12 = 12.682% в год. Разница больше чем в 2.5%! А теперь давайте посчитаем, сколько мы заработаем на этой стратегии, если все ее действия будем делать вручную и сколько, если подпишемся. Пусть у нас есть 100000 рублей и доходность за каждый месяц это 1%. Следовать самому: 100000*(1.01^12) = 112682.503013 Подписаться на автоследование: 100000*(1.008*0.99667)^12 = 105716.55893. Разница в прибыли 7000 рублей. Разница в доходности 12.68% - 5.71% ≈ 7% годовых, это суммарная комиссия которая будет в таком случае, это дохрена! И ЭТО ТОЛЬКО ЗА 1 ГОД!!! Если смотреть на более длинных дистанциях, то доходность падает ещё сильнее. Резюмируя, автоследование гавно!

Рынок падает, а акции у меня куплены на треть портфеля. Кайф!

Наконец-то составил свой безопасный портфель. Треть акции, треть облигации, треть валюта, среди акций есть довольно много тех которые не должны сильно пострадать в кризис. Надо бы теперь не трогать счёт 3 года, только пополнять его, и потом не буду платить налог на прибыль. Осталось только решить куда я приложу свою валюту и облигации если все упадёт

$FXTB $FXMM почему у фондов одинаковый состав и такая разная доходность?!

$FXMM кто-то знает комиссия этого фонда большая или наоборот маленькая?

$SU26239RMFS2 почему у офзшки низкий рейтинг?

Закрыл шорт по $TSLA .осмыслил, что шорт в среднем не выгодно и гораздо более рискованно, чем покупка. Нужно обдумать, стоит ли мне шортить или нет, а пока я закрываю все такие позиции, как раз сегодня было приятное падение.

Закрыл шорт по $SPCE думаю что лучше вообще не лезть в это болото. Хотя мб вернусь

Объясните пожалуйста, почему шорт это зло/не зло.

$LNZL кто-то знает, почему 1 июля эта акция начала расти так, что увеличила свою стоимость в два раза?

За сегодня вывел около 750$ в кеш. Примерно из каждой акции убрал по чуть-чуть. Все больше и больше боюсь возможного кризиса.

Решил, что в портфеле много it и фармы, в которое вложилось много людей за время пандемии, уменьшил вес, примерно на четверть, чтобы обезопасить портфель. Много слышал, про надвигающийся обвал рынка и считаю, что нужно действовать аккуратно, ведь если он случится именно эти две отрасли пострадают больше всего. Также есть мысли насчёт того, что ipo не так безопасно как кажется. Акции часть которых я продал(многое в убыток): $SWI $FOLD $TIPO $AMD $ATVI

Узнал, что сегодня добавили $TM для неквалифицированных инвесторов. Это прекраснейшая новость для меня. Во первых, это большая компания, что даёт чувство безопасности. Во вторых, у неё шикарные показатели: в убыток не работала, pe около 7, ps меньше единицы. В третьих рекомендация двух моих знакомых, которые шарят за авто и считают, что она недооценена. В четвёртых, это то, что это японская компания, и она позволяет мне диверсифицировать портфель по странам(в нем только США и РФ, а это как по мне слишком рискованно). Ну и в пятых, это то, что они делают машины на бензине. Я считаю, что сейчас все электрокары переоценены, в частности $TSLA, это хорошая отрасль, но об этом все уже догадались, так что я хочу добавить Тойоту в свой портфель, так как логично, что она недооценена. Купил ее на 600$. Это примерно 10% от моего портфеля)

$TIPO купил на 600 долларов, так как есть деньги с шортов и чуть-чуть своих, которые нужно припарковать. Хорошую акцию не нашёл, поэтому вложился в этот фонд. А плюсы в виде комиссии 0, недавней просадки и того, что он инвестирует в ipo, а я считаю, что это сейчас выгодно.

Накидайте пожалуйста компаний автомобильных, которые производят в основном машины на бензине. Как $BMW@DE $TTM $F $GM

$TSLA Ох сколько нервов было с этой Теслой, а сейчас смотря на то, как она упала на 10% аж глаз радуется. Я хз в какую сторону она пойдёт в ближайшее время, но в на дистанции считаю, что упадёт. Буду держать. $SPCE зашортил эту бумагу недавно по двум причинам. Первая это то, что хотел шортить акций чуть меньше чем на 100к, чтобы плату 45 рублей использовать по максимуму, а вторая, что компанию считаю не перспективной. Стоимость полёта в 250к $ это дорого. Только 0.09% жителей США имеют заработок больше 1кк в год, сумма которую можно потратить на полёт в космос примерна равна отпуску, пусть это будет 5 процентов от годовой зарплаты. Тогда заработок в год у человека должен быть около 5кк $в год. Люди, которые столько зарабатывают в большинстве своём не молоды, поэтому не смогут лететь из-за здоровья. Но они могут купить эту штуку своим родственникам. Так что отметем половину потенциальных клиентов. по моему мнению полёт в космос похож на прыжок с парашютом. Это популярно, но не слишком, но парашют гораздо дешевле. Так что хотеть полететь будут от силы 10 процентов людей. Ну итого население сша 300кк умножим на 10(кол-во достаточно богатых стран, цифра взята примерно) поделим на два, умножим на 0.09/5(повышаем доход до 5 миллионов) и поделим на 10. Получим 135000 потенциальных клиентов. Но то, что каждый десятый захочет полететь в космос, это большое преувеличение. И выручка(НЕ ПРИБЫЛЬ!) которую получит компания это в лучшем случае 135к*250к = 33.75ккк, а в компанию уже вложили около 12ккк. Так что доходность компании будет сильно ниже чем 33% за все время. Поэтому я начал ее шортить, считаю ее бесперспективной. Сегодняшний спад меня порадовал. Спасибо, что дочитали до конца) Если нашли ошибку в рассуждениях, то пишите, обсудим 😉

За сегодня воспользовался тем, что комиссия ноль. Продал акции, в которые я не особо верю и которые не вписываются в мой портфель. А именно $TREE $MGNT

Последние два дня это какой-то треш $AAL и $CNK скакали в разные стороны с огромной скоростью, я порадовался какое-то время, а они потом опять вниз, нет слов, одни эмоции. А вот $CORR просто взлетело на 20% и это оч приятно. Интересные два дня, мемные)

$TCS $TCSG Объясните пожалуйста, чем эти штуки друг от друга отличаются

$MAGN, купил после 6-процентной просадки, очевидно, что он упал из-за дивов, но я считаю, что в ближайшие годы металлургия будет процветать из-за увеличения производства после коронокризиса, мне повезло и он почему-то отрос(предположительно из-за людей, не посмотревших на календарь дивов) Также я купил $SWI, потому что хотел диверсифицировать свой портфель и увеличить в нем долю it, а у этой компании сильная просадка. Хотя их репутация подпортилась после хакерской атаки, я считаю, что это временно и они должны восстановиться. $XOM купил, по той же причине, что и магнитку, растёт производство, растёт и нефть, у меня в портфеле лежит уже $TATN, но лучше распределить риски купив американскую компанию. $ATVI продал, так как у них сейчас застой, мало новых крутых ивентов, планирую купить, но попозже, через месяц-два. $SPCE продал, когда цена взлетела до 30, оказался в этой компании по глупости, хотел поиграться и поспекулировать, а когда увидел их показатели и то, что чем они занимаются это не полеты в космос, а полеты на самолётах на высоте 16км, понял, что лучше из неё уходить. Считаю, что это неперспективно, и акция сильно переоценена. Лося резать не хотел, поэтому просто держал, ну и она в один момент взлетела и дала прибыль. Ну и самая больная тема... Я зашортил $TSLA . Мой первый опыт в маржинальной торговле. Я считаю что Тесла однозначно пузырь(показатель Pe, постоянная работа в убыток раньше, безумный хайп вокруг Илона), и думал о том, чтобы попробовать шорт. И когда, я увидел, что она просела, во мне проснулся хомяк и я сделал это, после чего она отрасла на долларов 40$, я испугался и закрыл позицию. Потом она упала ещё сильнее, и я снова ее защортил, она снова отрасла, но я ее сейчас ее держу... то что я маржинально торгую считаю ошибкой, но хотя бы я разобрался как это происходит. Ну и хочу закончить чём-то хорошим. $TCS отрос на 40% за последнее время, он у меня в портфеле лежит с довольно большим весом и это приятно) хотя я не понимаю, с чем это связано, так как из новостей слышал, только про продажу акций олегом, но это должно действовать наоборот на цену. А так, я планирую его держать. Это все, что я делал за последнее время. Спасибо, что прочитали этот пост 😉

$ARCT купил для эксперимента и спекуляции 2 акции, так как увидел, что она сильно упала и, по-моему мнению, должна была подняться. В итоге она упала ещё сильнее) поэтому я докупил ещё одну, через некоторое время после ее непонятного болтания из стороны в сторону, она выросла на 35% ну я и продал ее, так как не понимал о ней ничего и понял, что лучше не рисковать. Итог: 50$ заработал, понял что терпение вознаграждается, но ответ на вопрос, стоит ли лезть в такие непонятные акции которые сильно упали так и не найден...

.

Сегодня все упало, и я проиграл все, что выиграл за последний месяц. Но это отличная возможность купить все по дешёвке, например $TCS $AFLT $TAP $CORR Также я купил $POLY, так как многие напуганы новым штаммом короны, и золото должно взлететь. Плюс я продал лишние акции, которые занимали лишнее место в портфеле, а было их не так-то и много $UTL $BMY К сожалению, повёл себя как хомяк и слил $AAL на низах, не делайте так, как я. Сегодня интересный день, и довольно хороший, чтобы что-то вложить, хоть я и просрал все что за него заработал)

Подскажите, при каком обороте выгодно переходить к трейдеру

$AAL ее нужно держать, так как вакцина укрепило веру в авиацию, имхо она будет расти и как только начнётся массовая вакцинация, продаём, сейчас можно залететь, но я бы дождался какой-то плохой новостью связанной с короной