О фонде FinEx Казначейские облигации США (USD)

​​❗️ Перевод активов между брокерами и налоговые последствия В 2022 году многие из нас столкнулись с вынужденным переводом активов между брокерами. Прошло уже больше года, часть инвестиций по-прежнему заблокирована, а часть активов постепенно начинает торговаться. И если вы решили продать переведенные бумаги, советую вам дочитать пост до конца. 🔄 Расскажу на своем примере, в феврале прошлого года ВТБ попал под санкции и весь мой портфель уехал в Альфу. Потом Альфу постигла та же участь и зарубежные активы, включая еврооблигации, перевели в БКС. После чего я самостоятельно решил перевести некоторые бумаги из БКС в Тинькофф. Получилась достаточно длинная цепочка: ВТБ (покупка активов) ➡️ Альфа (транзит) ➡️ БКС (транзит) ➡️ Тинькофф (конечная) ❌ Главная проблема здесь в том, что по дороге до Тинькофф цены покупки моих бумаг "потерялись". Если я сейчас решу что-то продать, то вместо снижения налогооблагаемой базы и фиксации убытка придется заплатить налог в 13% от всей суммы продажи. ✔️ Разберем на примере: В феврале 2022 года мы купили 1000 паев фонда $FXTB по 100 рублей (условно) за 1 бумагу. Сейчас в Тинькофф на внебирже данные паи можно продать с дисконтом 75-80%. Предположим, мы решаем пойти на такой шаг и продать все паи по 20 рублей за штуку. В уме считаем, что после сделки у нас будет убыток в 80 тыс. руб., что снизит налогооблагаемую базу. НО Если новый брокер не знает цену, по которой данный актив приобретался в ВТБ, то вместо убытка он покажет вам прибыль в 20 000 руб. и благополучно удержит 13%, как налоговый агент. 🧐 Еще в прошлом году у меня было в планах разобраться со всеми балансовыми ценами, чтобы везде был порядок, но события сентября немного спутали планы. Добрался до этого вопроса только сейчас. Пообщался со всеми брокерами и делюсь с вами информацией... Вначале решил пойти легким путем, взял справки у каждого брокера о переводе ценных бумаг (ЦБ), где указана цена покупки, количество бумаг, ISIN и дата перевода. Но в Тинькофф сказали, что этого недостаточно и нужны следующие документы: Для учета расходов из ВТБ потребуется: ✔️ Заявление на обслуживание на финансовых рынках. (готово) ✔️ Отчет банка за весь период владения активами. (готово) ✔️ Выписка об операциях по счету депо за весь период владения активами. (готово) Из Альфы нужны только: ✔️ Анкета инвестиционного счета. (готово) ✔️ Выписка о движении Ц/Б по счету депо за весь период владения бумагами у них. (готово) Из БКС нужны: ✔️ Генеральное соглашение №. (готово) ✔️ Выписка об операциях по счету депо за весь период владения бумагами у них. (в процессе) Когда же все это перейдет на смарт-контракты, чтобы никому ничего не приходилось подтверждать... Но, ничего не поделаешь, восстановил приложения прежних брокеров и постепенно собираю данный пакет документов (осталась одна справка из БКС). Учитывая, что приложений ВТБ и Альфы в Google Play больше нет, пришлось повозиться... ✅ Мораль сей басни, если у вас была похожая ситуация, настоятельно рекомендую проверить у нового брокера балансовые цены по тем активам, которые переводились из других мест. Иначе, после продажи, вы можете быть неприятно удивлены новыми налогами. А если вы долгосрочный инвестор и решите продать эти бумаги через 5-10 лет, потом будет еще сложнее восстановить всю цепочку владения. P.S. Свои переведенные бумаги пока продавать не планирую, просто решил заранее озаботиться вопросом. ❤️ Ставьте лайк, если разбор оказался полезным. Если тема актуальна, то могу потом сделать более развернутую инструкцию, как выгружать требуемые документы у каждого из вышеперечисленных брокеров и как эти документы выглядят. #investokrat #учу_в_пульсе #псвп

Друзья, вы можете видеть отрицательную доходность по моему портфелю. Это связано с началом торгов фондами Финекс с дисконтом более 75%. В частности у меня прилично переоценился фонд FXTB. Каких-то сильно убыточных сделок с акциями и облигациями не было. Чисто технический минус, во всяком случае пока не зафиксирую). $FXTB