&deleted_strategy
Посмотрел это ваше автоследование. Такая херня, комиссия за следование почти везде 0.333% В МЕСЯЦ! В год это 0.99667^12 = 0,96076 = комиссия 3.924% в год, это дохрена. А ещё и комиссия 20% за успех… Это тоже дохрена! Допустим у нас доходность каждый месяц 1%, тогда эта комиссия сократит ее до 0.8%. 1.008^12 = 10.033% в год, а без комиссии 1.01^12 = 12.682% в год. Разница больше чем в 2.5%! А теперь давайте посчитаем, сколько мы заработаем на этой стратегии, если все ее действия будем делать вручную и сколько, если подпишемся. Пусть у нас есть 100000 рублей и доходность за каждый месяц это 1%. Следовать самому:
100000*(1.01^12) = 112682.503013
Подписаться на автоследование:
100000*(1.008*0.99667)^12 = 105716.55893. Разница в прибыли 7000 рублей. Разница в доходности 12.68% - 5.71% ≈ 7% годовых, это суммарная комиссия которая будет в таком случае, это дохрена! И ЭТО ТОЛЬКО ЗА 1 ГОД!!! Если смотреть на более длинных дистанциях, то доходность падает ещё сильнее.
Резюмируя, автоследование гавно!
23
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
15 комментариев
Ваш комментарий...
Вы смотрите только один вариант. Вариант два персонаж имеет некое количество денег и понимает если он в банк положит по 5-7% то ему не заработать ни чего при текущей инфляции. Взвесив все за и против он вкладывает в копирование тех кого он считает лучшими инвесторами чем он. В любом случае это один из вариантов дохода. Тот же робот скальпер (пример).
Нравится
@Severinvest1 комиссии слишком огромны! Я рассмотрел случай когда прибыль положительна, по сути и в нем с нас берут дофига денег на комиссиях и это сильно не выгодно, в случае, когда прибыль отрицательно невыгодно уже все априори. 7% это средняя комиссия при успехе минимальная комиссия это 4%. Ни один пассивный фонд так много не берет. Можно увидеть, пролистав список, что почти все эти стратегии не выгодны или приносят доход ниже вклада. И зачем тогда в них вкладываться, если управляют ими не гуру с уолстрит. Лучше уж вложиться в индекс, офз или вклад, там доходность будет точно выше и комиссии ниже
Нравится
1
@davzak это уже третий вариант, вы правы, этих вариантов великое множество.
Нравится
1
Привет
Ты видел что SP500 имеет отрицательную доходность за время существования стратегии?
Стратегия БОЛЬШОЙ ДОХОД В ДОЛЛАРАХ обгоняет Nasdaq, SP500, Dow Jones
Последний отчёт тут: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/FullTimeTrading/ea7bcbf1-49a9-47a5-bb49-2bd47aa4f4dc?utm_source=share
Если тебе нужно казино с прыжками от -13 до +7%, то это точно не моя стратегия. У меня все безопасно и плавно вверх
Нравится
5
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
davzak
33 подписчика • 22 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+5,68%
Еще статьи от автора
24 июня 2023
TCS
@Tinkoff_Investments
Сегодня мне позвонил персональный менеджер из тинькофф и предложил вложиться в структурную ноту 208 Гарант купон. Он говорил, что это хорошее вложение, которое принесет большую доходность, чем инвестирование в индекс. Он отмечал, что это надёжный, не рискованный инструмент. Описывая продукт, менеджер объяснил, что:
Во-первых, комиссию за покупку платит тинькофф, а не я;
Во-вторых, если все активы сразу в равновзвешенном портфеле просядут более чем на 30%, то я потеряю такую же сумму.
Я углубился в изучение этого инструмента и понял, что менеджер ввёл меня в заблуждение:
Комиссию на покупку по условиям ноты оплачивает покупатель, однако позже поддержка сказала, что сейчас акция и комиссию можно не платить (менеджер сказал, что тинькофф оплачивает её всегда).
По условиям ноты, если хотя бы одна акция упала больше, чем на 30% по итогам года, то я теряю процент равный падению наиболее убыточной акции. Менеджер же говорил, что это будет только в случае падения всей корзины из 5 акций.
Если оценить этот актив по историческим данным, то видно, что:
1. Как минимум одна из акций этой ноты упадёт на 30% с вероятностью 47%.
То есть с вероятностью 47% вы потеряете минимум 30% своих вложений.
Но, есть купонная доходность на 14%. Учитывая ее, вы потеряете минимум 16% своих вложений.
2. А что, если ни один из активов не упадёт на 30%?
Тогда доходность будет 14%. Получить больше невозможно.
Итак, если все резюмировать, то получаем, что в среднем этот актив убыточен.
Какие ещё подводные камни есть?
При росте корзины акций более чем на 10%, спустя 6 месяцев после её покупки, ноту закрывают. Рост акций снижает риск их сильного падения, но они ограничивают рост.
Конечно, каждый сам будет решать использовать ли ему этот инструмент, выше я показал его условия и недостатки, хотя я бы его никому не советовал.
Что я решил для себя?
Этот инструмент не надёжный и очень рискованный. Персональный менеджер тинькофф повёл себя некорректно умолчав многие детали об устройстве этого инструмента. Описание ноты в приложении тинькофф настолько замудренное, что увидеть суть трудно. В итоге, покупатель с большой вероятностью будет в убытке.
Мне грустно, что тинькофф агрессивно продвигает заведомо плохой инструмент.
Ниже описание ноты:
Upd. Отредактировал пост, добавил деталей
24 июня 2023
TMOS SBMX EQMX
Кто-то знает как выбрать из этих фондов? Они отстают от индекса больше чем на ошибку слежения, а так же у них разные комиссии?
6 января 2022
JPYRUB кто-то знает, почему сейчас стакан по йене почти пуст?