📱 MBNK МТС-Банк. Новоиспечённый банк с акцентом на рост? МТС-Банк — российский коммерческий банк, принадлежащий компании МТС (86.7%). Немного цифр с последнего отчёта Чистый операционный доход 2023: 34.5₽ млрд (+76 г/г) Чистая прибыль 2023: 12.5₽ млрд (+280% г/г) Чистый долг 2023: -58.9₽ млрд. P/E тек. — 6.02 (сред. — 14.3) Форв P/E — 5.65 P/B тек. — 0.98 ROE — 19.1% Позитивные моменты : 🟧 Банк занимает 1-е место по выдаче так называемых POS-кредитов (быстрый кредит под более высокий %) 🟧 МТС-Банк наращивает свой кредитный портфель в среднем на 39% в год 🟧 Средства, полученные в ходе IPO могут пойти на сделки M&A Возможные риски: ◾️Дивиденды за 2023 год платить собираются, но в умеренных масштабах ◾️Рентабельность собственного капитала пока что хромает (ROE=19.1%) Ставь 👍 и разберёмся с реальными перспективами банка!

По поводу Мечела 🪨 MTLR MTLRP В последнем обзоре Мечеле говорила, что идеи тут нет и чуда ждать не стоит. Также вот пост от 26 октября 2023 года, где разбирала, что основной рост акций в Мечелt зависит от слишком высоких прогнозов брокеров и аналитиков. Что имеем сейчас? 1). Основным драйвером могут стать дивиденды за 2023 год, которые под большим вопросом. Если отталкиваться от див.политики, то могут насыпать 32,17₽, что меньше конкурентов. Но не будем забывать про долговую нагрузку и то, что Мечел, как и в 2022 году может решить не распределять дивиденды. 2). Результаты за 1 квартал по РСБУ печальны. За первые 3 мес. 2024 года компания получила убыток в размере 6,5 млрд рублей против прибыли в размере 3,25 млрд рублей годом ранее. 3). Угольная отрасль продолжает сталкиваться с рядом трудностей. 🚫 В общем, несмотря на то, что Мечел сейчас находится около справедливых значений, интереса тут не вижу. На рынке есть та же эффективная Северсталь, которая вернулась в ежеквартальным дивидендам и уже 18 июня на див.гэпе (229,81₽ за 1КВ 2024 + 2023 год) откроются интересные уровни. Что думаете по поводу Мечела? 👍 - Держу, вижу перспективы 🔥 - Идеи нет, прохожу мимо #мнение

🍷 НоваБев Групп (или Белуга) BELU — крупнейшая алкогольная компания в России, а также один из главных импортеров алкоголя в стране. Часть 1 – финансовые показатели Выручка: • 2019 – 51,3₽ млрд (+18,2% г/г) • 2020 – 63,3₽ млрд (+23,39% г/г) • 2021 – 74,9₽ млрд (+18,33% г/г) • 2022 – 97,3₽ млрд (+29,91% г/г) • 2023 – 116,9₽ млрд (+20,14% г/г) Чистая прибыль: • 2019 – 1,4₽ млрд (+55,56% г/г) • 2020 – 2,5₽ млрд (+78,57% г/г) • 2021 – 3,8₽ млрд (+52% г/г) • 2022 – 8,4₽ млрд (+121,05% г/г) • 2023 – 8,1₽ млрд (-3,57% г/г) Сравнение мультипликаторов: • P/E: 11,6, среднее 11,8 • P/BV: 5,9, среднее 5,6 • P/S: 0,8, среднее 0,48 • ROE: 30,6%, среднее 23% • PEG: 0,48 (недооценена) • Долг/Капитал: 0,67, среднее 1,14 • Модель DCF: 7132₽ Ожидаемая годовая доходность: 15,9% ✔️ Основываясь на мультипликаторах, финансовых показателях и перспективах НоваБев Групп, можно сделать вывод, что компания немного недооценена. Дивиденды разберем в следующем посте. Давайте 👍.