НОВОЕ IPO НА МОСБИРЖЕ МФО Займер объявило об IPO в апреле этого года. На данный момент у компании один акционер - Сергей Седов, который продаст часть своих акций. Займер уже получил заявки от институционалов на 70% продаваемых акций. Старт торгов ожидается 12 апреля. У Займера будет третий уровень листинга. Компания специализируется на PDL - это займы "до зарплаты". Именно они формируют почти 85% портфеля и процентных доходов организации. Ценовой диапазон IPO установлен от 235 до 270 рублей, хотя я предполагаю, что реализуется по верхней границе. Базовый размер IPO составит не более 3 миллиардов рублей. Дополнительно будут предложены акции на сумму в размере до 15% от базового размера IPO, которые могут быть использованы для стабилизации цены акций на вторичных торгах в период до 30 дней после начала торгов. Таким образом, общий размер предложения составит не более 3,5 миллиардов рублей. Может возникнуть ситуация аналогичная Кармани, заранее пишу для тех, кто не понимает как устроен фондовый рынок. Уровень достаточности капитала находится на уровне 37,15% при минимально необходимом 6%. В феврале 2023 года был погашен выпуск облигаций на сумму 300 миллионов рублей. Очень высокий показатель ROE, который превышал 50%, учитывая, что средний показатель в отрасли - 26%. Займер нацелен выплачивать щедрые дивиденды, по текущей дивидендной политике 50% от чистой прибыли, что является существенным драйвером роста на российском фондовом рынке. Стоит отметить, что компания - лидер в микрокредитной отрасли и занимает первое место по объёму их выдачи. К примеру Кармани занимает 19 место, но сравнивать не совсем корректно, поскольку последняя занимается залоговыми займами. В феврале 2024 года агентство "Эксперт РА" повысило рейтинг кредитоспособности Займера до уровня ruBB+ и установило по нему стабильный прогноз. В России сфера микрофинансов считается высокорискованной. Государство в последние годы вводит серьёзные регуляторные ограничения, которые серьёзно усложняют ведение бизнеса. Заигрывая с социальной политикой нередко МФО выставляются в роли "козла отпущения", нет уверенности что в один "прекрасный" день они полностью не попадут под запрет. Безусловно МФО Займер демонстрировал в прошлом сильный рост показателей, что не говорит о том, что в последущие годы компания повторит результат. Акции компании - более подходят под определение акций стоимости. Лично я вижу привлекательность акций компании на среднесрок - около 5 лет. Однако за регуляторные риски и сферу микрофинансов я бы хотел получать более щедрый дисконт и по справедливой стоимости откажусь от инвестиций в акции Займера. {$ZAYM} #акции #прояви_себя_в_пульсе #IPO #Займер #МФО #МФК #инвестиции #что_купить #обзор #аналитика

НА ЧТО ПОТРАЧУ МИЛЛИОН? У Тинькофф новый конкурс:https://tinkoffinvest.page.link/3Tvfq1edsXXZajY28 суть которого в том, чтобы расписать на что вы бы потратили миллион и главное, что призом будут 2 дополнительных билета на участие в розыгрыше. Я в целом люблю розыгрыши, а тут ещё и возможность увеличить мои шансы на победу. На что бы я потратил миллион? Я бы инвестировал все деньги. 700 000 рублей я бы распределил между ОФЗ с фиксированным купоном, а 300 000 рублей на акции российских компаний. Возможно вы спросите: "Зачем же рисковать всем миллионом, не лучше ли разделить на корзины и часть пустить на инвестиции, часть на развлечения, часть оставить на чёрный день и так далее?". Дело в том, что ранее я сильно сокращал свои траты, а подобная разовая Фортуна, смогла бы закрыть мой план инвестиций в этом году в 312 000 рублей, ещё и перевыполнив его и пока на меня работал бы сложный процент, увеличивая мой капитал, я мог бы сконцентрировать свои доходы от зарплаты на улучшении уровня своей жизни. #трачумиллион #прояви_себя_в_пульсе #акции #облигации #инвестиции #капитал #сложный_процент #ОФЗ На изображении кадр из комедии: "Миллион для чайников", посмотри, тебе понравится.

КИВИ УМЕР? Вчера ЦБ отозвал лицензию у банка Qiwi. В связи с чем котировки продемонстрировали стремительное падение. Деньги, которые находились на вкладах застрахованы до 1,4 миллиона рублей. Средства размещённые на электронных киви-кошельках не подлежат страхованию. Вероятно организация будет ликвидирована. Данное событие было предсказуемо, ранее Центробанк накладывал ограничения на Киви. Лично я акции Киви не держал, но в данный момент продавал бы. С облигациями аналогично. В настоящий момент электронные кошельки ушли в прошлое, изначально их зарегулировали, заставив регистрировать по персональным данным, что убрало анонимность. Однако их можно было продолжать использовать для оплаты покупок в интернете через сомнительные платёжные шлюзы, которые могут оказаться мошенническими, особенно такое было до популяризации маркетплейсов. Второй гвоздь в крышку гроба вбила сама компания, переняв у мобильных операторов списание за непосещения кошелька. Последний год я Киви кошелёк не использовал и деньги не потерял. $QIWI #Киви #акции #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #Центробанк #QIWI #банки

НЕОБЫЧНЫЙ ПОДАРОК ИНВЕСТОРУ. Сегодня ночью наконец получил подарок от подруги на День Рождения, спустя длительное время. Разместил его на столике напротив своей кровати. Скрудж МакДак один из ярких персонажей в инвестициях и той финансовой независимости, что они могут дать. #прояви_себя_в_пульсе #Скрудж

КЛВЗ ВЫХОДИТ НА IPO Стало известно, что книга заявок закроется досрочно 21 февраля, а цена станет известна и торги начнутся 22 февраля, ранее сообщалось, что торги должны были начаться 26 февраля. Калужский ликёро-водочный завод "Кристалл", входит в топ 10 крупнейших производителей крепкого алкоголя в России и занимает 2% от рынка. Ценовой диапазон от 8 до 9,50 рублей за акцию. Лотность - 100 акций. Доля free-float составит не более 15%. С учётом планируемой цены капитализация компании составит от 7,4 миллиардов до 8,6 миллиардов рублей. За 2023 год прибыль Кристалла составила 119 миллионов рублей, при таких показателях P/E составляет от 62 до 74 лет окупаемости инвестиций. У компании высокая долговая нагрузка. 27 октября 2023 года "Эксперт РА" подтвердил кредитный рейтинг КЛВЗ Кристалл на уровне ruB+ изменив прогноз со стабильный на развивающийся. Бумаги будут торговаться под тикером KLVZ в третьем уровне списка ценных бумаг на Мосбирже. Также хотел бы отметить, что компания не отчитывается по МСФО, только по РСБУ. Полученные средства от IPO будут направлены на развитие бизнеса, расширение производства и логистики. Также Павел Победкин, председатель совета директоров обозначил план развития на увеличение доли рынка ликёров и запуска другой маржинальной алкогольной продукции, я считаю это грамотное решение с учётом тренда снижения потребления водки. Стоит отметить сильных конкурентов. К примеру, Белуга уже начала борьбу за этот рынок. По классике сценария первичного размещения акций на российском фондовом рынке, (даже когда объективно это не нужно, ведь Кристалл очевидно компания роста, а не стоимости), КЛВЗ объявил, что планирует выплачивать конские дивиденды с 2025 года в размере 50-80% от чистой прибыли. Вероятно вы скажите, что "P/E - космический, это что ещё за Тесла?!". Однако, отмечу что КЛВЗ - небольшая компания, с высоким потенциалом роста, другой вопрос насколько реалистичны наполеоновские планы и высокие амбиции компании. Другой вопрос: "Насколько интересны инвестиции в КЛВЗ?". Лично я принял решение отказаться от инвестиций в Кристалл на первичном размещении. Любой бизнес имеет цену, по цене IPO мне не интересны эти акции. Высокая долговая нагрузка, низкая маржинальность основной продукции, сильные конкуренты, нереалистичные прогнозы, окупаемость бизнеса больше средней продолжительности жизни, а также отсутствие отчётности по моему мнению перевешивают в сторону отказа от инвестиций. Вероятно кто-то скажет, что "инвестировать в алкогольные компании - неэтично и аморально", лично я считаю, что на фондовом рынке нет места морали, ранее я уже публиковал пост о том, как алкоголь способствует развитию России и что происходило в истории когда недальновидная политика запретов государств была принята. По моему личному субъективному мнению компания слабая, вероятно, что после IPO будет с низкой ликвидностью находиться в третьем эшелоне как другие компании о которых сейчас отсутствуют новости. Инвест шоу часто подогревают интерес к компаниям третьего эшелона, но они привыкли фиксировать минуса, их доходы связаны с рекламой и сторонней деятельностью, вроде "обучения" и по количеству Уорренов Баффетов мы видим, что это работает (НЕТ), которые вполне перекрывают убытки. $KLVZ #потребительский_сектор #КЛВЗ #Кристалл #прояви_себя_в_пульсе #Белуга #дивиденды #обзор #IPO #аналитика #алкоголь

МАЛЕНЬКИЙ ПРАЗДНИК. Сегодня ровно два года как я обслуживаюсь в Тинькофф. Это значит доверие к банку и брокеру. Не смотря на то, что в начале года несколько сотрудников допустили серьёзные ошибки в консультациях, видимо из-за неопытности и было много багов и сбоев в системе, я остаюсь с вами, Тинькофф и надеюсь вы исправитесь. Вы мой самый любимый брокер. Именно удобство и комфорт на фондовом рынке у вас лучше всех, если банковские продукты у конкурентов выгоднее, (процентные ставки по накопительным счетам, категории кешбека), то в брокерском обслуживании вы первые в рейтинге. Что касательно подарков, это всегда приятно, хоть выпали предложения которыми я не пользуюсь. На будущее для ваших маркетологов для клиентов, которые играют на фондовом рынке лучший подарок - отмена комиссий на покупку (пусть и на время) или подарочные акции (хотя бы на 100-250 рублей). Если же нет брокерского счёта, то кешбек на продукты (хотя бы на одну покупку). Идея бесплатна, можете пользоваться, из благих побуждений помочь со стороны клиента, как можно было бы улучшить обслуживание. Таким образом вы и повысите лояльность и подарите то, что действительно можно использовать. #брокер #Тинькофф #банк #прояви_себя_в_пульсе

НАЙТИ БАЛАНС. В отличии от других я не трачу деньги на походы в кино или рестораны, мне это просто не интересно. Я люблю смотреть аниме лёжа в кровати, закутавшись в плед, попутно ем мороженое, виноград или гранат. У меня нет проблем с мотивацией/дисциплиной, я очень жёстко её соблюдаю, меня можно было бы назвать стахановцем даже, поскольку я перевыполняю планы, которые не маленькие. Другой вопрос в том, что я склонен откладывать на оплату съёмной квартиры больше чем нужно, не смотря на то, что я храню деньги на накопительных счетах, инвестиции в фондовый рынок в разы прибыльнее и отчасти наличие финансовой подушки безопасности (вместо полугода у меня 4 месяца) тормозит рост моего капитала, с другой стороны при потере работы я могу не волноваться остаться на улице или что придётся выводить деньги из инвестиций даже в прибыль, не говоря о том, чтобы фиксировать убытки. Поскольку в нашем мире всё быстро меняется и отсутствует какая либо стабильность буквально каждый месяц передо мной встаёт вопрос сколько рационально отложить на пополнение финансовой подушки безопасности, а сколько я могу инвестировать. Что касается баров, то я не употребляю алкоголь, а потому вход 300-500 рублей 4-8 раз в месяц не сильно отражается на моём бюджете (1200-4000 рублей в месяц). Возможно вы спросите "зачем туда ездить?" Для того, чтобы танцевать и знакомиться. Стоит отметить, что этой зимой в моём регионе экстремально низкие температуры и потому даже на этом получается экономить. Что касается FIRE, то мой капитал разделён на два основных портфеля, примерно по 400 000 рублей каждый, облигационный и акционный агрессивный. Облигационный призван приносить прибыль в размере 20 000 рублей в месяц для оплаты аренды съёмной квартиры, ни разу за практически 2 года (в апреле исполнится) - я не воспользовался денежными средствами от инвестиций для этих целей, а также служит для сохранения кэша на случай падений рынка акций. Акционный портфель с агрессивной стратегией - выполняет функции роста капитала. Достижение финансовой независимости могли бы позволить мне работать артистом на любимой работе, гастролируя по городам, мне неоднократно предлагали после отработки контракта в моём миллионнике, но к сожалению сейчас деньги дороже, а потому я работаю на более высокооплачиваемой работе, совмешая со второй, а иногда и с третьей, которые переодически нахожу. #финграм #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #подушка_безопасности #акции #учу_в_пульсе #капитал #фондовый_рынок #FIRE #финансовая_независимость

ЯБЛОЧНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ. Сегодня Тинькофф залили своё приложение для IOS. И везде уведомили о том, что появилась возможность скачать, как обычно когда происходит что-то хорошее для соседа, находятся те, кто не может этого вынести и пишут пассивно-агрессивные колкости с юмором на уровне Юрмалы, а может быть и выше. Я увидел максимально тупые комментарии от hamster's, якобы "смартфон в инвестициях - не главное". В век интернета, когда скорость имеет значение смартфон в инвестициях играет очень значительную роль. Допустим компания, акциями который вы владеете объявила банкротство, акции уже упали с 1000 до 300 рублей и с каждым часом падают в цене, если вы успеете продать по 250-270 рублей вы сохраните значительно больше денег, чем если когда придёте домой, откроете браузерную версию или QUIK (если мой читатель конечно знает что это такое в век цифровых технологий) и продадите там по 10-50 рублей. Или допустим случился очередной "чёрный лебедь" и котировки рухнули в ТАРТАРары, следовательно будет короткий период чтобы скупать ценные бумаги по бросовым ценам, пока рынок не пришёл в себя. Как вариант рынок переходит из страха в жадность и наоборот и становится видно по отдельным акциям, что они перекуплены, например Газпром по 315 рублей или перепроданы, как пример Роснефть менее 300 рублей. Я уверен, что акулы с Уолл-Стрит скорее откажутся от утреннего кофе, чем от утренней сделки, если будут уверены, что заработают хотя бы доллар на каждую вложенную сотню. #Тинькофф #IOS #брокер #айфон #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #акции #учу_в_пульсе #кризис #хомяки

ТИНЬКОФФ ДОБАВИЛ 20 АКЦИЙ ДЛЯ ТОРГОВЛИ В ВЫХОДНЫЕ. Несомненно положительная новость, среди них достаточно интересные акции как ЛСР, Циан, Абрау-Дюрсо, Whoosh и Мосэнерго. Некоторые сторонники торговли в "песочнице" под жесточайшем контролем регулятора в виде ЦБ и Мосбиржи не понимают зачем это нужно. Лично мне не понятно возмущение hamster's, они в любом случае потеряют деньги независимо от того идёт торговля в стандартном режиме, в выходные, 24×7 или 1 час в сутки. Никто принудительно не заставляет их торговать акциями, поэтому не вижу смысла возмущаться. Вспоминается старый анекдот: – Бэрримор, что за шум в Пульсе? – Инвесторы возмущаются торговлей выходного дня, сэр. – А почему они возмущаются? – Не хотят торговать в выходные дни, сэр. – А их заставляют? – Нет, сэр. – Тогда почему они шумят? – Хомяки, сэр. Давайте я объясню, дело в том, что в России многие работодатели предлагают график работы 5/2 (без возможности выбора удобного 2/2) и он совпадает с работой основной сессией Мосбиржи, потому купить интересующие бумаги инвесторам становится невозможно. Ведь Мосбиржа любит отдыхать во все выходные и праздничные дни. Мосбирже далеко в своём развитии до криптобирж, которые работают 24×7 и дают возможность бесперебойной работе и стоит отметить, что там нет нужды в дискретных аукционах, поскольку торги не прекращаются и каждая новость отыгрывается своевременно. Функция которую внедряет Тинькофф выгодна абсолютно всем, инвесторы получают возможность покупать/продавать акции в выходные, а брокер - комиссии. Спасибо, @Tinkoff_Investments вы лучшие. #Тинькофф #брокер #хомяки #акции #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #Мосбиржа #торговля_выходного_дня

НОРНИКЕЛЬ СТАНЕТ УБЫТОЧНЫМ? Норникель отчитался по МСФО за 2023 год. Выручка - 14,4 миллиарда долларов что ниже на 14,6% год к году. Негативный эффект был частично компенсирован продажей остатков металлов, накопленных в 2022 году, стоит отметить, что за 2023 год компания реализовала весь объём производства, то есть компания продаёт больше, но дешевле. Чистая прибыль упала на 51%, составив 2,87 миллиарда долларов. Компания скорректировала прогноз по капитальным расходам до 3-3,2 миллиардов долларов с изначально планируемых 3,6 миллиардов долларов. Расходы Норникеля на пошлины в 2023 году составили - 117 миллионов долларов, в 2024 году вырастут до 450 миллионов долларов если курс не изменится – заявил старший вице-президент финансовый директор Норникеля Сергей Малышев. При текущем курсе в 90 рублей за доллар экспортные пошлины полностью нивелируют положительный эффект от ослабления рубля. Цена на никель опустилась ниже 16 000 долларов за тонну. Индонезия увеличила добычу никеля, что оказывает существенное влияние на мировой рынок. В 2022 году добыча никеля выросла в Индонезии на 48% до 1,58 миллиона тонн. Индонезия может обеспечивать до 65% мировых поставок никеля. Помимо увеличения производства в Индонезии, на цены никеля также оказывает влияние снижение спроса на нержавеющую сталь в мире, особенно в Китае, который является крупнейшим потребителем никеля. Экономическое замедление в Китае привело к уменьшению спроса на никель. Вряд ли кто-то ждёт дивидендов от компании при таких серьёзных вызовах. Денежный поток доступный для распределения акционерам по итогам 2023 года составляет 1,4 миллиарда долларов и этот показатель уже превышен в ходе выплат промедуточных дивидендов. В 2022 году компания платила дивиденды в кредит, в 2023 превысила денежный поток. Я как акционер хотел бы, чтобы компания реинвестировала деньги в своё развитие, а то может случиться, что компании не из чего будет выплачивать дивиденды. Отчёт - негативный. Я предполагаю, что спекулянты, которые брали акции Норникеля на 2-3 года, поспешат их продать, пока эти новости не стали известны всем физ.лицам. Сама компания поспособствовала тому, чтобы её воспринимали как дивидендную историю, однако в ближайшие же 2 года по моему мнению будет лучше если Норильский никель будет вкладывать деньги в развитие бизнеса. Помимо этого дробление акций приведёт к снижению за счёт спекулянтов и уменьшения доли инвесторов, с небольшим капиталом, которые ранее не могли купить акции на меньшую сумму и доля Норникеля у них в портфеле составляет от 30 до 80%, при их желаемой от 5 до 20%. Лично я владею 24 акциями Норильского Никеля, купленными на сумму - 383 598 рублей, что составляет 40,24% от моего капитала, при средней - 15 983, 25 рублей за акцию, что дороговато. Однако я целеноправленно делаю ставку на рост стоимости цветных металлов на долгосроке свыше 10 лет и для меня не будет потрясением, если компания обанкротится и я потеряю инвестиции в неё в 0, поскольку я играю только на свободные деньги. Лично я верю в Норникель и продавать не планирую, тем более фиксировать убытки по ней. Если бы я планировал держать акции Норникеля меньше, например до 8 лет, то выбирал бы точки входа от 11 200 до 13 656 рублей и ниже на падениях. $GMKN #акции #инвестиции #точки_входа #обзор #прояви_себя_в_пульсе #анализ #Норникель #никель #дивиденды #металлурги

НОВАЯ ЗВЁЗДОЧКА СРЕДИ IPO. Не смотря на то, что акции Делимобиля временно торгуются выше верхней цены покупки, я не желаю о решении не участвовать в IPO. По моему личному субъективному мнению на данный момент - это весьма переоценённые мусорные акции, зомби-компании. Я же не занимаюсь трейдингом и сиюминутная копеечная прибыль на "окурках" мне не интересна. "Если вы не думаете о владении акцией в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение 10 минут." — Уоррен Баффет. И я считаю, что будущие кризисы послужат проверкой на прочность компании. Тем не менее IPO Делимобиля нашло отклик и это безусловно положительная новость, поскольку IPO будут продолжаться – это хороший шанс купить интересующие меня акции. Следующим игроком на фондовый рынок выходит – Диасофт, компания занимается программным обеспечением в финансовом секторе, её доля на рынке - 24%. Компания прогнозирует рост выручки ‐ около 30% в год. На этом моменте возможно вы думаете: "Явно эта Тесла – компания роста", но Диасофт платит дивиденды (ежеквартально) при том очень жирные не менее 62% от EBITDA в 2023 году и не менее 80% в 2024 и 2025 годах. Что касается долговой нагрузки, то она отрицательная: Чистый долг/EBITDA — -0,13 на 30 сентября 2023 года. Также стоит отметить, что компания имеет высокую маржинальность. P/E - 11,4 что стандартно для российских IT-компаний. Ценовой диапазон определён от 4000 до 4500 рублей за акцию. Компания является бенефициаром от ухода западных IT-компаний с российского рынка программного обеспечения Microsoft, IBM. В ходе IPO будет предложено 800 000 акций, free-float составит 8%, 5 из которых будут получены в ходе допэмиссии, а ещё 3% предложат действующие акционеры. Действующие акционеры имеют преимущественное право выкупа допэмиссии в количестве - 100 000 акций, а также представят пакет акций в размере до 15% от базового размера IPO для проведения возможной стабилизации в течении 30 дней после начала торгов. •Диасофт сократил период приёма заявок на два дня из-за высокого спроса. Букбилдинг досрочно завершится в 15:00 по московскому времени 12 февраля. На мой взгляд главным риском для компании является - отсутствие диверсификации и банковские кризисы. Диасофт ‐ хоть и не совсем в классическом варианте, относится к российскому IT-сектору, в который я инвестировать не буду, поскольку акции российских IT-компаний не соответствуют моему риск-профилю. "Никогда не инвестируйте в бизнес, которого вы не понимаете" – одно из правил Уоррена Баффета, которым я следую, признаюсь, что лично я не понимаю IT-сектор, не разбираюсь в программном обеспечении, коде, инновационных решениях и программировании. И не смотря на то, что акции выглядят по фундаментальному анализу очень привлекательно, я предпочитаю инвестировать в акции, которые будут соответствовать моему риск-профилю и модель развития бизнеса будет мне понятна. $DIAS #прояви_себя_в_пульсе #акции #инвестиции #Делимобиль #IPO #Уоррен_Баффет #обзор #Диасофт #айти #анализ

СКОЛЬКО В МОЁМ ПОРТФЕЛЕ ЗАНИМАЕТ ЗОЛОТО? 6,16% - до сегодняшнего дня. Из них ювелирка - 5,51%, а слитки - 0,65%. Поскольку это достаточно много, то я не увеличивал за счёт продажи нынешних подорожавших активов, а использовал новые свободные деньги от купонного дохода по облигациям. Я купил паи фонда TGLD от Тинькофф на золото в количестве 133 на 1000,16 рублей. После чего количество золота в моём портфеле увеличилось до 6,26%. По-моему мнению покупка ценных бумаг (акций, бондов и паёв фондов) под конкурс отличная идея, поскольку есть вероятность выиграть дополнительный денежный приз. Раннее я писал о том, что планирую принять участие. Независимо от того проходит конкурс или нет, золото растёт на дистанции на уровень инфляции. $TGLD #конкурс #Тинькофф #брокер #учу_в_пульсе #паи #фонды #золото #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #учу_в_пульсе

ДЬЯВОЛ В ДЕТАЛЯХ. Тинькофф рассылает рекламные пуш-уведомления с предложением открыть вклад под ставку 16,5%, но такой ставки нет, максимум 15,4%. Сам доход 16,5% складывается за счёт сложного процента. Этот пост не для того, чтобы сказать что "Тинькофф - лукавит", а для того чтобы обратить ваше внимание на конкретном примере на силу сложного процента. Ведь за счёт него и формируются капиталы на фондовом рынке и в инвестициях в целом. #вклад #инвестиции #Тинькофф #брокер #сложный_процент #прояви_себя_в_пульсе #капитал #учу_в_пульсе

ДЕЛИМОБИЛЬ ЗАГЛОХНЕТ НА СТАРТЕ? 7 февраля Делимобиль выходит на IPO по верхней границе в 265 рублей за акцию, компания привлекла 4,2 миллиарда рублей. Капитализация составит 46,6 миллиардов рублей. В ходе IPO в капитал вошли 45 000 розничных инвесторов. Free-float составит 9%. Акции распределились примерно поровну между институциональными инвесторами и физиками. Не смотря на мой скептицизм в отношении Делимобиля – новость положительная так, как другие компании увидят, что есть спрос на IPO и тоже выйдут на фондовый рынок, это конечно не логично судить инвест.климат по компаниям из разного сектора, с разной маржинальностью, мультипликаторами, особенностями, но к сожалению на российском рынке происходит именно так. На данный момент количество частных инвесторов - более 30 миллионов, из них участвует в IPO Делимобиля всего лишь 45 000 человек, что говорит, что в случае банкротства компании пострадает незначительное количество физических лиц, а институционалам не привыкать терять деньги на фондовом рынке. Лично я не готов инвестировать в акции Делимобиля и подготовил подборку акций, которые по моему мнению выглядят интересней: •Кармани. МФК, которая предоставляет займы под залог ПТС уверенно чувствует себя в текущей ситуации. Для сравнения IPO составляло 11%, а дополнительный объём ещё 6%. Спекулянты негативно восприняли дополнительный объём акций и "порезали лосей", в результате акции перепроданы на мой взгляд. •В качестве альтернативы можно выбрать Мосгорломбард, (но лично я владею обеими компаниями). Открытость компании и понятная грамотная модель развития бизнеса компании будут способствовать существенному росту акций. Кредитный портфель компании на 94% обеспечен золотом. •Сегежа. Лесопромышленный холдинг досрочно погашает выпуск облигаций 002P-03R. В 2023 году Сегежа Групп увеличила производство фанеры более, чем на 40%, доля продаж фанеры на внутреннем рынке достигла 45% от общего объёма. Также растёт экспорт в Китай целлюлозно-бумажного сектора. Компания восстанавливается быстрее ожиданий игроков на фондовом рынке. Возможно вы спросите: "Почему ты сам не покупаешь эти акции, если веришь в эти компании?" – Я скупаю их акции, но у другого брокера, где у меня акционный портфель, у Тинькофф брокера - облигационный, ИИС и счёт для фондов. Также вероятно возразите: "Сегежа на дне, её ждёт банкротство". – Это крайне маловероятно, Сегежа крупный лесопромышленный холдинг, с диверсификацией продукции, которую поставляет как на внутренний рынок, так и на экспорт. Я скупал акции металлургов, когда все прогнозировали им восстановление не ранее, чем через 8 лет. Я также не хочу упускать Сегежу по бросовым ценам и даже если она будет восстанавливаться 8-15 или 25 лет, то я в целом и не спешу. Лично я уверен, что данные акции заракетят на дистанции и их ждёт туземун. Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Вы действуйте на свой страх и риск. $DELI $SGZH $CARM $MGKL #акции #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #IPO #аналитика #обзор #прогноз #ракета #волнуется_только_море

ПОСЛУШАЙ БРОКЕРА И СДЕЛАЙ ВСЁ НАОБОРОТ. Тинькофф предлагает поучаствовать в IPO Делимобиля, стоимость акции составит 245-265 рублей. По такой цене акции не интересны совсем, красная цена в базарный день - 40 рублей и то, только потому, что в этот год не было убытка. Ранее облигации Делимобиля не находили необходимое количество инвесторов, собрав в 4 раза меньше денег, чем планировалось. Лично я не вижу справедливой премии за риски, а их достаточно много: •Дорогое обслуживание автопарка. •Высокая долговая нагрузка. •Сохранение высокой ключевой ставки. •Валютные риски. •Рост цен на бензин. •Сильные конкуренты. Лично я не верю в прогнозируемый рост каршеринга на 40%. По моему мнению максимум 10%. Аргументы про выбор каршеринга в качестве альтернативы в сравнении с личным автомобилем/такси не выдерживают никакой критики. Такси люди пользуются, чтобы с комфортом доехать из точки А в точку Б, не концентрируя внимание на дороге и в случае ДТП не переплачивать таксопарку баснословные деньги. Что касается личного автотранспорта, то там не будет шприца о который уколится ваш ребёнок, (случай у конкурента Делимобиля - BelkaCar). В каршеринге могут попадаться машины в плохом техническом состоянии и с мусором, за что сервис каршеринга может штрафовать вас или вешать штрафы ГИБДД за других водителей. Своё авто обходится дороже, но это плата за комфорт и безопасность. Делимобиль - каршеринговый сервис, который имеет дурную славу у своих даже лояльных клиентов. Многочисленные судебные дела и отзывы на сайтах говорят о том, что компания не клиентоориентирована, хотели бы вы владеть долей в таком бизнесе? Принцип Уоррена Баффета в том, чтобы инвестировать в компании, которые легко оценить и чью продукцию вы используете сами. Компания не смотря на высокую долговую нагрузку и прогнозируемый потенциал роста (на который было бы рациональнее направлять деньги), приняла дивидендную политику, в рамках которой может выплачивать не менее 50% от чистой прибыли при умеренной долговой нагрузке, (если чистый долг/EBITDA менее 3). На конец третьего квартала 2023 года коэффициент чистый долг/EBITDA - 3,5. Компания закредитована. Лично я не буду участвовать в IPO и покупать мусорные акции Делимобиля. Не вижу смысла покупать бизнес компании-зомби. $DELI #каршеринг #акции #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #Делимобиль #IPO #прояви_себя_в_пульсе #анализ #обзор #дивиденды

САМЫЕ ПУБЛИЧНЫЕ АКЦИИ ГРУППЫ КОМПАНИЙ РОССИИ. На российском фондовом рынке - 237 акций, 158 из которых относятся к третьему эшелону, где зачастую можно найти клондайк и эльдорадо (не путать с одноимённой компанией). Среди них мне часто встречались акции с логотипом Мечела и я решил подготовить материал по акциям этой группы компаний. Всего я обнаружил 9 торгующихся ценных бумаг на российском фондовом рынке, исходя из этого складывается впечатление, что компания ставила себе цель сделать акции своих дочерних структур самыми публичными, даже убыточных и это хорошо, значит нам с вами будет из чего выбрать и приобрести себе в портфель. •ЮУНК. Южно-Уральский никелевый комбинат. Законсервированное предприятие. Из-за падения цен на никель - производство стало убыточным, ЮУНК был остановлен. Новость от 19.12.2012 года. Не смотря на то, что завод не функционирует, предприятие извлекает прибыль из сторонних источников, аренды железнодорожных путей и имущества. •Южный Кузбасс. Компания производит антрацит, который идёт как на внутренний рынок, так и в Индию. •ЧМК. Челябинский металлургический комбинат. Выпускает различные виды стальной продукции и чугун. Компания заключает договора на поставки рельсов. •Уральская кузница. Крупнейший в России производитель штампованной продукции из специальных сталей и сплавов. Занимается изготовлением штамповок для всех отраслей машиностроения. •Коршуновский ГОК. Единственное в Восточной Сибири горно-обогатительное предприятие. Занимается добычей и обогащением железной руды. Минеральные запасы составляют 500 миллионов тонн. 30 января 2024 года уже добыто 250 миллионов тонн железнорудного концентрата со дня запуска обогатительной фабрики. •Ижсталь и Ижсталь Привилигированные. Компания производит жаропрочные сплавы, которые используются в ракетостроении, самолётостроении и противотанковых системах, также производит ствольную заготовку для скорострельных видов стрелкового оружия. С 2004 года компания работает в составе Мечела. В 2012 году Мечел провела модернизацию и коренную реконструкцию предприятия, инвестировав в Ижсталь 195 миллионов долларов. •Мечел и Мечел Привилегированные. Если вы хотите купить часть во всех этих компаниях по удобному ценнику, то компания Мечел выполняет эту функцию. Мечел постоянно "хоронят" предрекая банкротство компании. Мечел – это компания, которая пережила дефолт и реструктуризацию долга. Из негатива у компании случаются громкие скандалы в связи с нарушениями экологических норм, что приводит к штрафам, а также суды с сотрудниками. Без ложки дёгтя здесь также не обошлось. К сожалению не у всех брокеров есть все эти акции, например у Тинькофф нет большей части всех акций, но они есть у БКС, а также Сбера (но этого брокера не рекомендую!). Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Вы действуйте на свой страх и риск! Источники: https://www.interfax.ru/business/705909 https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10996517 https://74.ru/text/gorod/2018/12/03/65694111/ https://mechel.ru/press/releases/mechel-soobshchaet-ob-ostanovke-proizvodstva-oao-kombinat-yuzhuralnikel/?sphrase_id=1940744 $UNKL $MTLR $MTLRP $CHMK Чем руководствуется Тинькофф, размещая акции законсервированного предприятия ЮУНК и не размещая при этом акции Коршуновского ГОКа, Ижстали, Уральской Кузницы и Южного Кузбасса - мне неизвестно. #прояви_себя_в_пульсе #разбор #обзор #мечел #акции #что_купить #металлургия #инвестиции #уголь #сталь

АКЦИИ, КОТОРЫЕ СДЕЛАЮТ ТЕБЯ МИЛЛИАРДЕРОМ Сегодня рассмотрим компанию Норникель. Компания опубликовала отчёт в котором мы видим снижение по всем ключевым металлам, кроме платины. Связано падение добычи с временным импортозамещением горного оборудования, но и тут идёт не всё так гладко у Норильского Нокиля, как хотелось бы, "есть производители, которые не прошли испытания, и были замещены на конкурентов" - сообщил эмитент. В 2024 году сам горно-металлургический комплекс ожидает снижения производства из-за запланированного ремонта печи взвешенной плавки (ПВП-2) Надеждинского металлургического завода. Ремонт планировался в 2022 году, но Норникель был вынужден перенести его из-за проблем с поставкой оборудования. "Капитальный ремонт обычно связан с простоем одного из двух плавильных агрегаторов и снижает объёмы производства, прежде всего никеля" - прокомментировала компания. Норникель ранее считалась дивидендной историей, на данный момент, разумным решением, по моему личному мнению, выглядит полный отказ от дивидендов (компания о полном отказе не заявляла) и перенаправление средств на модернизацию и импортозамещение для развития компании, экологические проекты для предотвращения техногенных катастроф и соответственно штрафов от Росприроднадзора, индексация зарплат и комфортные условия для рабочих, чтобы обеспечить достаточное количество квалифицированных кадров на производствах. Компании есть куда расти и менеджмент прав в своём решении проводить модернизацию именно сейчас, а не откладывать на потом. Что прельщает инвестировать в Норникель - инвесториентированность и открытость к своим акционерам. В апреле ожидается сплит, я думаю, что при наплыве спекулянтов акции станут более волатильными и будут падать, интересно будет закупить акции после него. Данные новости скорее всего расстроят спекулянтов/трейдеров планировавших держать акции Норникеля 2-3 года, а не десятилетия как держит свои акции Уоррен Баффет, но для долгосрочных инвестиций у компании есть огромный потенциал: •Грамотный менеджмент, который осознаёт и понимает текущие задачи и важность их решения. •Инвест.ориентированность, компания публикует отчётность, отвечает на вопросы, даёт обратную связь акционерам. •Спрос на продукцию компании. Цветные металлы - золото двадцать первого века. •Отказ от дивидендов, Норникель уже проявлял храбрость в отстаивании интересов компании. Компании есть куда расти и потому следует реинвестировать кэш в развитие и расширение бизнеса, а не выплачивать дивиденды. На данный момент я держу 24 акции Норильского никеля, буду докупать. Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Вы действуйте на свой страх и риск! $GMKN #Норильский_никель #Норникель #обзор #что_купить #акции #инвестиции #дивиденды #прояви_себя_в_пульсе #аналитика #обзор Источники: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/d75ffd63-6214-4d3c-b1d0-5bbd15b7f6a8?utm_source=share https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Nornickel_Official/05e374a2-8c91-47f9-bd35-196ef2f478fa?utm_source=share

Новые ограничения в отношении ИИС, теперь запрещено будет покупать депозитарные расписки псевдороссийских компаний, на российском фондовом рынке их значительное количество. Я предполагаю, что это коснётся и компаний, которые переедут в дружественные страны – Казахстан, О.А.Э. К примеру, FixPrice и Polymetal. Также под ограничения попадают иностранные облигации в рублях с листингом на Мосбирже. Сейчас торуются бонды Казахстана, Беларуси и Кыргызстана. Конкретно в этом случае ограничения оправданы, потому, что перевод замороженных активов при закрытии ИИС на брокерский счёт - достаточно проблематично. Лично я не держу квазироссийские акции, ранее я только не был готов самостоятельно платить налоги и отчитываться. После заморозки китайских акций, я пересмотрел свой риск-профиль и решил отказаться полностью от акций с листингом за пределами России. Сейчас в портфеле держу на незначительную сумму облигации Казахстана и Республики Беларусь, считаю, что с большим дисконтом и на краткосрок они для меня интересны к покупке. Этот пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Источник: Тинькофф Инвестиции #облигации #депозитарные_расписки #псевдороссийские_акции #акции #квазироссийские_акции #инфраструктурные_риски #санкции #прояви_себя_в_пульсе #ИИС #бонды

ОТОРВАННОСТЬ ОТ РЕАЛЬНОСТИ. Депутат ЛДПР Нилов хочет полностью запретить вейпы и электронные сигареты. В пояснительной записке утверждается, что число курильщиков обычных сигарет уменьшается. Это несомненно положительная сторона, поскольку рынок сигарет сильно зависит от Запада, в то время как вейпы поставляются нашими китайскими партнёрами. На 1 января 2023 года поступление акцизов составили 6,4 миллиарда рублей - такую сумму Россия будет терять в том случае если законопроект примут. Я отношусь к данному законопроекту крайне отрицательно, он создаст огромный чёрный рынок с нерегулируемой опасной продукцией, только доходы от него пойдут в обход государства. Возможно некоторые скажут что "тех, кто будет покупать вейпы на чёрном рынке и получит тяжёлый вред здоровью - не стоит учитывать", однако пояснением к данному законопроекту является сохранение людских ресурсов. Стоит обратиться к истории и посмотреть к чему привёл "сухой закон" в СССР и США. #прояви_себя_в_пульсе #вейпы #табак #новости #электронные_сигареты

ИНФРАСТРУКТУРНЫЕ РИСКИ IT-СЕКТОРА. При инвестировании в российский IT важно осознавать, что помимо дороговизны акций по фундаментальному анализу, чрезмерно высокой оплаты труда есть ещё один специффический риск - иностранная регистрация. В этом посте собран весь публичный айти сектор России. К IT я также отношу телекоммуникационные компании. Компании IT-сектора с иностранной регистрацией: •Яндекс. Компания в процессе редомициляции, но пока переезд не завершён. •HeadHunter. Крупнейший сервис для поиска работы имеет зарубежную регистрацию. Какие акции имеют российскую регистрацию? •Башинформсвязь префы — российская телекоммуникационная компания, осуществляющая деятельность в республике Башкортостан. •ВК - холдинг владеющий различными социальными сетями, почтовыми сервисами, образовательными платформами. Недавно завершила редомициляцию. •МГТС и МГТС префы. "Московская городская телефонная сеть" относится к наиболее крупным компаниям, работающих в сфере местной проводной связи. МГТС входит в группу МТС. •МТС - российская телекоммуникационная компания. •Ростелеком и Ростелеком префы. Российская телекоммуникационная компания. •Таттелеком — российская телекоммуникационная компания, ведущая деятельность в республике Татарстан. •Телеграф и Телеграф префы. Российская телекоммуникационная компания. •Астра — российская IT-компания занимается разработкой программного обеспечения и средств защиты информации. В основе экосистемы - Astra Linux. •Позитив Текнолоджиз - ведущая российская компания, занимающаяся разработкой в сфере информационной безопасности. •Софлайн. Российская компания в сфере информационной безопасности, предлагает облака, программное и аппаратное обеспечение. Исходя из статистики мы видим, что почти все IT-компании имеют российскую регистрацию. Некоторые компании я не отношу к IT сектору: •QIWI, Сбер, Тинькофф - это больше финансовый сектор, как сейчас говорят "финтех". •Циан - недвижимость. •Озон - потребительский сектор. #фондовый_рынок #акции #информационные_технологии #IT_сектор #кибербезопасность #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #санкции #инфраструктурные_риски #кибербез

РОКИРОВКА В ЭЛЕКТРОННОЙ КОММЕРЦИИ РОССИИ. Акции OZON могут заинтересовать инвесторов. Катализатором подобной ситуации является хлопоты конкурентов. Яндекс слишком занят разделением компании, чтобы вести конкурентную борьбу, в то время как пожар Вайлдберриз нанёс серьёзный удар по бизнесу компании. Что касается МегаМаркета от Сбера, то вероятно своим сегментом бизнес видит наиболее обеспеченных покупателей среднего класса и не планирует экспансию в эконом. В Шушарах (Санкт-Петербург) 13 января случился пожар на складе Wildberries. По словам начальника Госстройнадзора Вячеслава Захарова склад работал незаконно. Ущерб Wildberries может составлять от 10 до 20 миллиардов рублей по мнению экспертов, склад не был застрахован. Не смотря на то, что компания планирует открыть новый сортировочный центр в Санкт-Петербурге и восстановить логистику. Площадь только локализации пожара составляла 70 000 квадратных метров, простой работы - это убытки для компании. 8,7% заказов отгружалось со склада в Шушарах. Ранее в 2022 году в ходе пожара сам OZON получил убыток в 10,8 миллиардов рублей, однако маркетплейсы видимо не хотят учиться на чужих ошибках. Что касается акций OZON то компания всё ещё убыточна, по показателю P/S - 1,65 что весьма неплохо для "российского АлиЭкспресс". Однако стоит помнить, что компания зарегистрирована в недружественной юрисдикции и чёткой информации о редомициляции пока нет, известно лишь то, что OZON планирует её произвести. Пока же есть сохраняются инфраструктурные риски. Недавно цена скорректировалась, я считаю акции могут быть интересны к покупке по цене 2600-2800 рублей и справедливая цена сейчас 3000 рублей. В случае переезда в российскую юрисдикцию акции могут вырасти до 3500 рублей. $OZON #маркетплейсы #прояви_себя_в_пульсе #акции #инвестиции #Wildberries #точки_входа #анализ #прогноз #обзор #OZON

НОВЫЙ КОНКУРС ОТ ТИНЬКОФФ. Тинькофф разыгрывает 100 000 000 рублей на 100 победителей по миллиону каждому, что нужно сделать для того, чтобы принять участие? Купить фонды Тинькофф минимум на 1000 рублей - за это вы получаете 1 билет, чем больше билетов - больше шансов. Акция действует до 19 февраля, я планирую принять в ней участие. Хоть я сторонник активного управления, но я люблю конкурсы, кроме того слово Тинькофф у меня ассоциируется с надёжностью. Когда заморозили БПИФы на иностранные акции, Тинькофф удалось возобновить торги своими фондами на непродолжительное время, у меня был куплен фонд TSPX на сумму 8,71 рублей, я зафиксировал убыток, продав по 6,60 рублей, конечно, это копейки, но я не знал на тот момент, когда покупал AKEU и SBSP, что они будут заморожены до сих пор. "Я пролистал и не вижу у тебя в сделках TSPX" - всё верно, мой конспиролог, потому, что я покупал этот фонд на Сбер брокере ещё до того как перешёл в Тинькофф. Я склоняюсь к покупке фонда TGLD поскольку "золото - всегда в цене". Это консервативный защитный актив, торги проходят на Мосбирже, активы находятся на территории России и инфраструктурные нерыночные риски крайне маловероятны. Почему я склоняюсь именно к фонду на золото, не смотря на то, что я имею агрессивный риск-профиль? Дело в том, что все фонды на акции от Тинькофф в большей или меньшей степени содержат долю в российском IT-секторе, инвестировать в который лично я не готов, поскольку он не соответствует моему риск-профилю, если в отличии от меня вы инвестируете в информационные технологии, то фонды на акции - наилучший выбор. Что касается фонда на облигации TBRU, то там находятся на 3,81% бонды ДелиМобиля, если вы не разделяете мой скептицизм насчёт будушего этой компании, то там есть бонды М.Видео 4,64% (3,12% и 1,42%) и Сегежи 4,05% (2,42% и 1,65%), банкротство последней я не жду. Помимо этого в фонде есть облигации Казахстана на 1,06%. $TBRU $TGLD #конкурс #фонды #Тинькофф #брокер #облигации #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #что_купить

Я НЕ ХОЧУ ВЛАДЕТЬ ЭТИМИ АКЦИЯМИ. Очень часто я утверждаю, что владеть акциями плохих компаний лучше, чем кэшем, но есть исключения. Одно из таких исключений - Делимобиль (Каршеринг Руссия). Компания собирается выходить на IPO и совет директоров утвердил дивидендную политику не менее 50% от чистой прибыли при уровне соотношения Чистый долг/EBITDA менее 3. Компания наконец-то начала генерировать прибыль, однако её огромная долговая нагрузка тянет Делимобиль на дно. Я сомневаюсь, что инвесторы смогут рассчитывать на дивиденды, учитывая этот факт. Я ожидаю банкротство компании, которое по моему мнению с высокой вероятностью может случится если IPO сорвётся. На моё удивление ДелиМобиль не запустил громкую PR-компанию своего IPO, что очень странно поскольку инвесторы предпочитают инвесториентированные компании, а не третий эшелон с закрытыми компаниями, о которых практически нет новостей, это при том, что в 2024 году планируется IPO ряда компаний. Помимо высокого долга у компании достаточно проблем, потеря клиентов, повышение цен на автомобили/бензин и рост ключевой ставки Центробанка, переход на китайский автопром и сильные конкуренты, главным образом Яндекс. Возможно вы скажите, что я - паникёр, но мне не интересно терять деньги на инвестициях в акции компаний, которые по моему мнению станут будущими банкротами. Я положительно отношусь к IPO, но конкретно акции Делимобиля я покупать не планирую, на его фоне гораздо интересней смотрятся ВТБ, Аэрофлот, АФК "Система" и российские IT-компании. #IPO #прояви_себя_в_пульсе #акции #инвестиции #каршеринг #ДелиМобиль #Каршеринг_Руссия #дивиденды

АКЦИИ, КОТОРЫЕ СТОИТ КУПИТЬ Ранее я выпустил пост с ошибкой, на что @Zhadniy_investor обратил моё внимание, хотел бы поблагодарить, большое спасибо. Я будучи немного уставшим случайно написал о Распадской, когда писал о Мечеле, при том, что у меня был открыт его сайт. •Новабев (ранее Белуга). Повышение акцизов на импортный алкоголь и проблемы с логистикой у западных игроков играют на руку компании. Компания активно развивает ритейл - сеть магазинов ВинЛаб, которая имеет большой потенциал. Новабев платит дивиденды. Я считаю, что акции компании недооценены, справедливая цена на данный момент 7000-7500 рублей, а потенциал роста котировок до 8000-9000 рублей. В портфеле 2 акции, планирую увеличивать позицию. •Мечел. Угольная промышленность, стагнирующий бизнес. По моему мнению отказ от угля нереализуем так быстро, поскольку ядерная энергия обходится очень дорого и ресурсы урана-238 сильно ограничены, с уменьшением запасов и увеличением спроса возможна ситуация при которой использование АЭС будет нерентабельна. Ветряная и солнечная энергия также может использоваться не везде. Антрациты производит ПАО "Южный Кузбасс", которые поставляются как в Индию, так и на внутренний рынок. Не смотря на сильный буллран в 2023 году, возврат к выплате дивидендов может послужить сильным драйвером к росту котировок. В портфеле акций нет, планирую купить. •Черкизово. Защитный потребительский сектор, "тихая гавань". Экспансия на азиатский рынок Поднебесной послужит сильным катализатором роста акций. Считаю цену в 4200-4300 рублей - справедливой, делаю ставку на рост. Компания платит дивиденды, однако ожидаю сокращение/отказ, поскольку логичнее инвестировать кэш в развитие. В портфеле одна акция, планирую увеличивать позицию. •Фосагро. Сектор удобрений. Не смотря на высокую цену по мультипликаторам и волатильность, спрос на удобрения будет сохраняться за счёт сокращения посевных площадей и опустынивания. Компания платит дивиденды. После коррекции, интересны по цене 6300-6700 рублей за акцию. В портфеле нет, планирую открыть позицию. $MTLRP $MTLR $PHOR $BELU $GCHE #прояви_себя_в_пульсе #аналитика #обзор #прогноз #инвестиции #акции #дивиденды #уголь #тихая_гавань #что_купить

ЕЩЁ ОДИН ПОВОД НЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ В IT Помимо одного из самых высокий значений P/E и завышенных ожиданий рынка есть ещё одна неочевидная причина, которая несёт серьёзный риск для инвесторов. На рынке труда увеличился дефицит IT-специалистов в 2022 году во время волн иммиграции, что заставляет работодателей бесконечно повышать зарплаты. Это при том, что часть сектора вовсе убыточно. Вместо сокращения бюджетных мест и контрактов обязывающих после обучения отработать 3-5 лет в России, была попытка действовать "пряником" в виде отсрочки от службы в армии и льготная ипотека, что не очень эффективно выглядит на фоне того, что Запад массово скупает специалистов из IT-сферы. По-моему мнению без метода "кнута" не обойтись. Лично я не желаю, чтобы все доходы компаний, акции которых я держу, уходили на зарплаты программистам, я инвестирую, чтобы зарабатывать, а не разгонять и без того значительную инфляцию. Крах доткомов будет неизбежен, если ситуация останется без внимания, когда инвесторы поймут, что ожидания высоких прибылей так и останутся ожиданиями, а выручка будет уходить на зарплаты айтишникам. #аналитика #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #инвестиции #доткомы #пузырь #обзор #айти #IT_сектор #акции

СОКРАЩАЮ ДОЛЮ В НЕФТЯНКЕ. Вышел с позиции по акциям Лукойл и Татнефть, зафиксировав прибыль. Докупил акции Мосгорломбарда, Аптеки 36 и 6 и ЛСР. Часть денег оставил на налоги и для пополнения ИИС. Возможно вы решите, что я "на голову контуженный hamster, скупающий третий эшелон", на что я вам отвечу что котлетить одну лишь нефтянку - сомнительная и высокорисковая идея. Также я зафиксировал прибыль по Северстали, компания на днях купила "Винталл" на что рынок моментально отреагировал ростом котировок, помимо этого руководство намекает на дивиденды, что привело к "бычке", я решил зафиксировать прибыль. #прояви_себя_в_пульсе #акции #инвестиции #дивиденды #волнуется_только_море #нефтянка #мои_сделки #металлургия #стратегия #мой_портфель

ВО ЧТО Я РЕИНВЕСТИРОВАЛ ДЕНЬГИ, КОТОРЫЕ ЗАРАБОТАЛ С ТИНЬКОФФ? В основном это облигации, больше всего я инвестировал в ОФЗ. Самый крупный доход от продажи акций Роснефти, я реинвестировал 23 октября, скриншоты предоставляю. Я увеличивал долю долговых ценных бумаг, чтобы иметь постоянный купонный доход. Это на крайний случай, цель получение суммы в месяц, которой будет хватать на оплату аренды квартиры (с учётом уровня инфляции, Солнышко) в убыточные месяцы, при условии истощения финансовой подушки безопасности, которая равна на данный момент 4 реальным средним месячным зарплатам в моём регионе. Убыточных месяцев в 2023 году было 4 из 12, то есть мои расходы превышали доходы. В остальные 8 я использовал доходы для восстановления и увеличения подушки безопасности. Однако благодаря финансовой подушки безопасности трогать купоны не потребовалось и я их реинвестировал покупая ещё больше облигаций. #прояви_себя_в_пульсе #облигации #ОФЗ #инвестиции #купоны #заработал_с_тинькофф #фондовый_рынок #подушка_безопасности #пассивный_доход #фондовый_рынок

ПОДВОЖУ ИТОГИ 2023 ГОДА Для меня этот год был поистине непростым, за этот год я успел переехать и сменить 4 работы. Всё это время у меня присутствовала железная дисциплина, мне удавалось не только выполнять планы по инвестициям, но и перевыполнять их от различных источников заработка, в том числе от успешных сделок на фондовом рынке, купонов и дивидендов. Мой капитал за этот год увеличился, больше, чем в 2 раза. Для удобства, у брокера Тинькофф создаю облигационный портфель. Акции покупаю у другого брокера, не считая ИИС, который также удобнее вести у Тинькофф. Я пересмотрел свой риск-профиль, отказавшись от идеи инвестировать в иностранные акции после блокировок казахстанских и китайских акций. Сократил максимально рискованные активы, такие как акции (в особенности нефтегазового сектора), ювелирное серебро, валюта и краудлендинг, увеличив долю в облигациях. События 23-24 июня 2023 года навели меня на мысль, что моя ставка преимущественно на фондовый рынок очень рискованна и я сделал выводы, что неплохо бы иметь физические активы, как золото. Уверен в будущем году, мне удастся увеличить портфель минимум на 312 000 рублей, о чём я также буду писать в своём блоге. Сейчас же я бы хотел поздравить вас с Новым годом, и пожелать исполнения желаний, любви и здоровья! Спасибо всем, что читайте мой блог, я веду его для вас. #инвестиции #прояви_себя_в_пульсе #инвеститоги2023

ВТБ ОЗОЛОТИТ ИНВЕСТОРОВ? 2023 год принёс нам кардинальные изменения на российском фондовом рынке. Бизнес ВТБ начал восстановление против жесточайших санкций от наших "западных партнёров". Чистая прибыль за 11 месяцев 2023 года составила по МСФО – 417,5 миллиардов рублей. ВТБ ожидает дивиденды от "Открытия" – 112,4 миллиарда рублей. Доля государства в акциях ВТБ составляет 61,8%, он является системообразующим, что означает поддержку со стороны государства в случае проблем. Хотел бы отметить, что ВТБ - это дивидендная история и при возврате к выплате дивидендов - это послужит катализатором к росту акций. Также интересно, что ВТБ обдумывает консолидацию акций (обратный сплит). Аналитическое кредитное рейтинговое агентство "АКРА" подтвердило кредитный рейтинг 9 сентября 2023 года на уровне "AAA" со стабильным прогнозом. "Эксперт РА" также 20 марта 2023 присвоил рейтинг "AAA" со стабильным прогнозом. НКР 7 ноября 2023 года также подтвердило рейтинг "AAA" со стабильным прогнозом. Так, что можно закупаться на всю котлету? Как известно "Дьявол кроется в деталях". •Начнём с того, что ЦБ борется с льготной ипотекой. И высокая ставка ЦБ сильно сократит доходы банков от ипотечного кредитования. •Банк морально устарел в техническом плане, без становления финтехом он и дальше будет стагнировать. •Доп.эмиссии акций, что размывает долю держателей ценных бумаг в капитале ВТБ. Лично я покупать акции ВТБ на данный момент не собираюсь, однако предпочту держать акции ВТБ, которые мне дарят друзья на праздники, поскольку ожидаю роста в 2024 году. $VTBR #ВТБ #акции #прояви_себя_в_пульсе #дивиденды #сплит #допэмиссия #ипотека #банки #инвестиции #банковский_сектор

САЛЬДИРОВАНИЕ УБЫТКОВ. Ранее я писал пост об акциях Мосгорломбарда. Меня немного удивило, что мне ответили по поводу налогов, хотя в целом тема была не про них. И тем не менее я хотел бы отметить действительно грамотную критику в комментарии @RocketRaccoon всё написано по факту и по существу. Я хотел бы разобрать эту тему более подробно, поскольку она действительно интересна. Сальдировать убытки, сокращая налоговую базу действительно хорошее решение, откупая обратно акции, но при этом вы теряете время для использования по ЛДВ (льгота на долгосрочное владение). Давайте разберём на примере акций Сегежи. В моменте она торгуется 3,766, если я продам по этой цене, (чего я делать не буду), то я зафиксирую убыток 3254,70 рублей, 13% от этой суммы - это 423 рубля, это имеет смысл если акции, которые упали на 44% также стремительно не вырастут. В таком случае налога на продажу не будет, который может составлять больше, чем 423 рубля (не забывай о комиссиях, Солнышко!). В случае если Сегежа объявит банкротство, то мне ничего не мешает продать акции в следующем налоговом периоде и сальдировать убытки. Возможно вы скажите "Сегежа точно не вырастит существенно на дистанции до 3-х лет". Однако неопределённость присутствует на фондовом рынке и пока царит страх, акции можно покупать, принимая на себя риски. Мой риск-профиль позволяет мне видеть просадки в портфеле и в 99%, я не нервничаю из-за таких мелочей. Что касается акционеров Мосгорломбарда, купивших на IPO, которые продавали в убыток, то мне неизвестно была ли у них вообще прибыль в этом году. Возможно, что это hamster's которые продают каждый свой актив, который упал на 5-10-15%. #учу_в_пульсе #акции #налоги #сальдирование_убытков #сальдирование #убытки #прояви_себя_в_пульсе #инвестиции #волнуется_только_море