☝️ В августе 1971 года президент США Ричард Никсон захлопнул «золотое окно», ликвидировав последний остаток золотого стандарта. Никсон поручил министру финансов Джону Коннелли отделить золото от его фиксированной цены в 35$ и лишил иностранные банки возможности обменивать доллары непосредственно на золото. GOLD 🟡 Буквально за несколько лет золото выросло в стоимости более чем в три раза. Ралли продолжалось до 1980 года, где был зафиксирован пик >800$ за тройскую унцию и в 70-ые годы, именно товарные рынки были освновным источником дохода, а не акции или недвижимость. GLDRUBF GDM4 Марк Фабер, известный швейцарский экономист сформулировал концепцию устойчивого портфеля. Он предельно простой и содержит четыре актива: акции + облигации + золото + недвижимость. Такой портфель не будет самым доходным. Однако, он показывает положительную реальную (с учетом инфляции) доходность в любом десятилетии за все время наблюдений. 👇 Как могут поменяться доли по классам активов, в зависимости от динамики за год. Постоянный портфель(динамика за год, для примера): 1. Акции (с дивидендами) +30% IMOEXF 2. Облигации/депозиты +16% RBM4 3. Недвижимость +20% 4. Золото +100% Увеличение золота в два раза увеличит долю актива в предложенном примере до 35%. Если жизненные задачи инвестора не поменялись, то зачем увеличивать риски на один рынок? Пока одни будут постепенно продавать и сокращать риски одного класса активов, другие будут думать о покупке растущего инструмента и рассуждать о перспективах продолжения тренда. Жадные - всегда покупают последними, а осторожные им продают😊. 📑 Популярные вопросы о золоте сегодня: ▪️ Золото уже выросло, покупать поздно? ▪️Когда продавать золото оно сильно выросло? ▪️Сколько брать золота в свой портфель и подходящий ли сейчас момент? Все эти вопросы снимаются, если состав/доли в портфеле изначально определены. 🟡 Для понимания перспектив роста золота в рублевом эквиваленте, обратите внимание на второй график (стоимость тройской унции в рублях). USDRUB Сразу отвечу любителям обсудить, что лучше физическое золото или GLDRUB_TOM . Если можешь позволить диверсификацию, то лучше себе не отказывать в этом удовольствии😊.

🟡 Золото снова стремится к 2000$ за тройскую унцию. Неделю назад цены на благородный металл дошли почти до 1800$ и затем был стремительный рост на 5%. Для такого консервативного и защитного инструмента это очень большой перепад. GLDRUBF GOLD Ближневосточный конфликт и общая геополитическая ситуация может дотянуть цены сначала до 2070$, а потом и на исторические максимумы. GLDRUB_TOM Кроме того…. 🏦 «Минфин РФ с 6 октября по 7 ноября планирует направить на покупку иностранной валюты/золота в рамках бюджетного правила средства объемом 398,72 млрд рублей, ежедневный обьем покупок составит эквивалент 18,12 млрд рублей, говорится в сообщении министерства.» CNYRUB Ждём направленного движения. Боковик, честно говоря, уже поднадоел… Полиметалл уже реагирует бодрым удорожанием, но на динамику золотодобытчиков пока не полагался бы… POLY #AssetAllocation #Рынок_акций #Фондовый_рынок #Валютный_рынок #золото

🗄️ На русский язык переведена практически вся полезная литература по инвестициям известных мировых авторов. Таким достижением могут похвастаться не многие страны. Мы имеем возможность на родном языке изучать мировой опыт и адаптировать его в свою жизнь и кошелек. 📌 Однако, что и как читать? Всегда важно выстроить систему. Предлагаю свою структуру и жду комментариев от Вас. 1. Книги для начинающих: 📕 «Самый богатый человек в Вавилоне» Джорж Клейсон; 📕 «Воспоминания биржевого спекулянта» Лефевр Эдвин (есть еще менее известная книга «Истории Уолл Стрит»); 📕 «Квадрант Денежного потока» Роберт Кийосаки; 📕 «Заметки в инвестировании» УК Арсагера. 📇 Первые три книги не научат инвестировать, но наведут на мысль, что необходимо получить базовые знания и не оттягивать с этим. Клейсона лучше читать детям или вместе с детьми. Отлично заходят аналогии в художественном обрамлении. «Заметки в инвестировании» - по моему мнению, наилучшая попытка в одной книге объединить весь минимальный обьем базовых знаний для любого инвестора. Изучить общие термины и понятия вначале по инвестициям очень важно, чтобы идти дальше. 2. Составление портфеля из разных классов активов. 📒 «Разумное распределение активов» Уильям Бернстайн; 📒 «Глобальное распределение активов. Лучшие мировые инвестиционные стратегии» Меб Фабер; 📒 «Межрыночный анализ. Принципы взаимодействия финансовых рынков» Мэрфи Джон Дж. 📇 О диверсификации говорят часто и много, но чаще всего ее в портфелях инвестора не заметить. Правильная и истинная диверсификация - это распределение средств по разным классам активов. Портфель, состоящий из акций Новатэка NVTK , Северстали CHMF и Мечела MTLR будет значительно более волатильным и непредсказуемым по сравнению с портфелем, который к примеру будет состоять из ОФЗ SU26223RMFS6 , металлического биржевого золота GLDRUB_TOM и того же Новатэка. 3. Инвестиции в акции. Анализ: 📗 «Разумный инвестор: полное руководство по стоимостному инвестированию» Бенджамин Грэм; 📗 «Метод Питера Линча» и «Как переиграть Уолл Стрит» Питер Линч; 📗 «Как делать деньги на фондовом рынке» Уильям О’Нил. Не стоит понимать все советы авторов как прямое руководство к действию, но помочь выработать личную стратегию они могут. За последние несколько лет знания и опыт именно из этих книг позволили мне взять и удерживать такие качественные бумаги, как Сбербанк SBER , Сургутнефтегаз SNGSP , Лукойл LKOH . А с другой стороны, отказаться и продать в итоге Газпром и Алросу, не обнадеживая себя лишними надеждами. GAZP ALRS 4. Для искушенных инвесторов: 📘 Джек Швагер и цикл его «Магов». Интервью с лучшими трейдерами мира в хорошем русском переводе можно найти в интернет-магазинах (пять книг). 📘 «Новая карта мира» Даниел Ергин. 📘 “Университет Berkshire Hathaway” Даниел Пеко и Кори Ренн. Эти книги для тех, кто увлечен инвестициями и хочет знать и понимать больше. 🤓 Читайте и учитесь с удовольствием!