Всем доброго вечера. Подвожу итоги эффективности инвестирования по портфелям за октябрь и первые три месяца второго года инвестирования.
До октября у меня было два портфеля. Первый содержал только акции и фонды, второй исключительно ВДО РФ. В середине октября принял решение о выделении фондов в отдельный счет, чтобы наглядно видеть рост портфеля отдельно от акций, так как покупка фондов осуществляется исключительно за счет кешбека Тинькова и продуктовых магазинов. Таким образом, у меня в данный момент три счета: с акциями, с облигациями и с фондами.
• 💼Брокерский счет (акции и еще пока фонды) показывал положительную динамику, которая значительно колебалась по месяцам (везде далее доходность годовая, а не месячная):
+64,92% август 21 (+12160р.);
+3,84% сентябрь 21 (+1159р.);
+39,85% октябрь 21 (+5314р.);
💰+31,56% за три месяца (+18633р.), что не плохо, так как за прошлый инвестиционный год доходность этого счета составляла +30,85%.
• 💼Инвестиционный счет (только ВДО РФ) на протяжении более года всегда показывал положительную стандартную динамику, но все стало меняться с осени. ВДО стали совсем себя плохо чувствовать. И так…
+13,14% август 21 (+4082р.);
+11,07% сентябрь 21 (+3814р.);
-4,52% октябрь 21 (-1538р.);
💰+6,44% за три месяца (+6358р.), что стало совсем плохо, так как вклад в том же Тиньков уже 7%. За прошлый инвестиционный год доходность этого счета составляла +14,99%.
• 💼Фондовый счет (инвестирование в индексы) за октябрь дал -0,64% (-9р.).
• Общий итог по портфелям такой:
+31,64% август 21 (+16242р.);
+7,90% сентябрь 21 (+4974р.);
+7,06% октябрь 21 (+3766р.);
💰+14,36% за три месяца (+24982р.), что стало совсем не очень хорошо, так как планирую получать не менее 20% годовых.
Поскольку портфель с акциями показывает стабильную доходность на уровне 31% уже 15 месяцев, то принимаю решение уменьшить долю ВДО в инвестиционном портфеле со 100% до 66% в ноябре месяце.
В первую очередь избавляюсь от бумаг с доходностью ниже 12%, от бумаг с погашением после 2022 года. Оставляю, естественно, Бруснику
$RU000A101HU5, облигации с ежемесячной выплатой купона (Калита, АгроЭлита, Быстроденьги), облигации с полным погашением в 2022 году.
На замену облигациям выбираю акции РФ с дивидендными выплатами. В первую очередь металлурги -
$NLMK ,
$CHMF . Из розницы -
$DSKY ,
$MVID,
$MGNT . По одному представителю из других отраслей -
$MDMG ,
$AGRO ,
$SNGSP . Какие еще можно рассмотреть?🤔
Результат такой рокировки посмотрю по итогам ноября.