Итоги инвестирования на апрель 2024. 1. Изменение размера активов по портфелям: • Рублевые вклады: рост активов с 635 200 до 643 200 р.; (+8 000 р. Пополнений не было); Рост +8 000 руб. • Фонд финансовой независимости (акции предприятий России): рост с 1 750 000 до 1 876 600 р. (+126 600 руб. Из них 69 000 пополнения); Чистый рост +57 600 руб. • Лимонный счет (облигации предприятий России с рейтингом ВВВ- и выше): рост с 757 600 до 868 900 р. (+111 300 руб. Из них 103 000 пополнения); Чистый рост +8 300 руб. • Заблокированный (акции США) и Фондовый (фонды FinEx): активы счетов отправлены на выкуп. 20 600 руб. остаток активов на счетах. Подано к выкупу активов на сумму 85 000 руб. Размер активов 105 600 рублей. • Начал формировать новый счет, состоящий из ОФЗ РФ. Взял 12 выпусков из расчета получения купонов каждый месяц. Было куплено на 20 000 рублей. ОФЗ продолжают падать. Аккуратными покупками буду ловить дно. По итогам месяца получен убыток 600р. Ниже на скрине желтым выделил ОФЗ, которые приобрел. Итого по портфелям за месяц: рост активов с 3 248 400 до 3 513 700 руб. + 265 300 руб. (+ 73 300 рост; 192 000 пополнения). 2. Полученные дивиденды, купоны, проценты по вкладам За апрель было получено: 2 900р дивидендов по акциям РФ (Черкизово). 300 руб. дивидендов по заблокированным акциям США. 5 800 руб. по выплате купонов облигаций компаний РФ. 8 000 руб. процентов по вкладам. 3. Сделки, пополнения В апреле досрочно пополнил счет с акциями и облигациями, поэтому сокращаю дальнейшие еженедельные пополнения с 14 000 до 11 000 рублей. Покупал в основном сталеваров и электросетевые компании. Последние покупаю на опережение до объявления дивидендов. Продаж акций не было. 4. Изменения в системном доходе За апрель получено 25 700 рублей в виде системного дохода. План по системному доходу ставил в размере 25 000 руб./мес. В среднем на 4 месяца эта сумма пока не выполняется (около 24 700 в месяц). В дивидендный сезон доход должен приблизиться к запланированным цифрам. 5. Финансовая независимость. По правилу 4% мои активы способны платить мне 11 700 рублей в месяц. 4%*3 513 700/12 = 11 700 руб./мес. Т.е. это сумма, которую я могу извлекать из активов в месяц, и активы не иссякнут никогда. За апрель эта цифра выросла на 900 руб.

Анализ №47... ООО "ТЕХНО Лизинг" RU000A107FN1, RU000A1032X5, RU000A103TS0, RU000A102234 У компании по итогу 2023 года снижаются параметры долгосрочной платежеспособности. Финансовые показатели. Чистая прибыль, выручка растут. Долги растут. • Выручка год к году +30%; • Чистая прибыль год к году +132%; • Долгосрочные долги за 2023 год +38% (+1,0 млрд. руб.); • Краткосрочные долги за 2023 год +61% (+0,75 млрд. руб.). 2. Платежеспособность к концу года не изменилась. Увеличилось количество свободных денежных средств на счетах. Абсолютная ликвидность пришла к нормативным значениям. 3. Рентабельность немного растёт. 4. Финансовая устойчивость по итогу года продолжает маленькими шагами ухудшаться. 5. По оборачиваемости наблюдается положительная динамика. 6. По Дюрану компания не показывает изменений в лучшую сторону.

Анализ №45... ООО "Интерлизинг" RU000A1077X0, RU000A106SF2, RU000A108AL4, RU000A103RY2 У компании по итогу 2023 года наблюдается хоть какие-то положительные движения. Финансовые показатели. Чистая прибыль утроилась. Долги растут. • Выручка год к году +61%; • Чистая прибыль год к году +278%; • Долгосрочные долги за 2023 год +78% (+11,80 млрд. руб.); • Краткосрочные долги за 2023 год +37% (+6,7 млрд. руб.). 2. По итогу года платежеспособность немного укрепилась, но все равно находится на низком уровне. 3. Рентабельность по итогу года также выросла. 4. Компания стала немного финансово устойчивее к концу 2023 года. 5. Показатели оборачиваемости по итогу года ухудшились. 6. Компания продолжает рост в 4 классе платежеспособности. Основные показатели, характеризующие краткосрочную и долгосрочную платежеспособность растут. Компания выкарабкивается из очень вероятного дефолта, который маячил в начале 2023 года.