Лимассол, Кипр, 26 ноября 2018 г.
TCS Group Holding PLC (TCS LI) («Группа»), ведущий онлайн-провайдер финансовых и нефинансовых (lifestyle) услуг в России на базе экосистемы Tinkoff.ru, сегодня объявляет промежуточные сокращенные консолидированные финансовые результаты по МСФО за третий квартал и 9 месяцев, закончившихся 30 сентября 2018 г.
ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ
III квартал 2018 г.
9 месяцев 2018 г.
Все нижеприведенные балансовые показатели и коэффициенты по состоянию на 30 сентября 2018 г. сравниваются с соответствующими балансовыми показателями и коэффициентами по состоянию на 1 января 2018 г. и подготовлены в соответствии со стандартом МСФО (IFRS) 9. Все изменения сравниваемых балансовых показателей и коэффициентов рассчитаны с учетом перехода на МСФО (IFRS) 9.
ОБНОВЛЕННЫЙ ПРОГНОЗ НА 2018 г.
С учетом высоких результатов за период с начала года Группа обновила прогноз на 2018 г.:
ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ В III КВАРТАЛЕ 2018 г.
ОСНОВНЫЕ СОБЫТИЯ, ПРОИЗОШЕДШИЕ ПОСЛЕ 9 МЕСЯЦЕВ 2018 г.
ОБЪЯВЛЕНИЕ О ЧЕТВЕРТОЙ ВЫПЛАТЕ ПРОМЕЖУТОЧНЫХ ДИВИДЕНДОВ ЗА 2018 г.
Согласно дивидендной политике Группы 25 ноября 2018 г. Совет директоров одобрил четвертую выплату промежуточных дивидендов за 2018 г. в размере 0,28 долл. США на одну акцию / ГДР (при этом одна ГДР соответствует одной акции). Общая сумма средств, направленных на выплату дивидендов за III квартал, составила приблизительно 51,1 млн долл. США.
В соответствии с требованиями Лондонской фондовой биржи выплата дивидендов акционерам, зарегистрированным в реестре акционеров Группы на 7 декабря 2018 г., состоится ориентировочно 10 декабря 2018 г. Дата формирования списка лиц, имеющих право на получение дивидендов, — 6 декабря 2018 г.
Выплата дивидендов держателям ГДР Группы согласно условиям депозитарного соглашения состоится приблизительно через 5 рабочих дней после даты выплаты дивидендов по акциям.
Председатель Правления Тинькофф Банка Оливер Хьюз отметил:
«С приближением конца года рад отметить, что Группа завершает его успешно. Финансовые и лайфстайл-услуги в рамках экосистемы Тинькофф демонстрируют уверенный рост. На сегодняшний день экосистема насчитывает более 8 млн клиентов. Примерно половина из них являются заемщиками, а остальные — клиенты транзакционного бизнеса.
Мы продолжаем расширять линейку продуктов, выводя на рынок новые финансовые продукты и лайфстайл-сервисы. В сфере кредитования, помимо нашего основного продукта — кредитных карт, — мы предлагаем кредиты наличными и POS-кредитование. Мы также запустили ранее запланированные пилотные проекты в сфере кредитования: кредиты под залог жилой недвижимости, автокредиты и кредиты для МСБ.
У клиентов лайфстайл-банкинга появилась возможность покупки билетов в кинотеатры, театры, на концерты и другие мероприятия через мобильное приложение Тинькофф. По мере расширения спектра наших услуг клиенты все чаще рассматривают мобильное приложение Тинькофф не только как финансовый инструмент, но и в качестве помощника при выборе нефинансовых услуг. Это способствует значительному росту показателей использования приложения. Так, количество ежедневных активных пользователей выросло до 1 млн, а средняя продолжительность использования увеличилась в 2,7 раза до 4 минут с начала года.
Мы первыми среди российских банков открыли виртуальный Тинькофф Центр разработки — облачный офис, который позволяет наиболее талантливым сотрудникам из разных регионов России и СНГ участвовать в работе над созданием банковских продуктов.
Наши ключевые операционные и финансовые показатели также продемонстрировали впечатляющий рост: объем кредитов за вычетом резервов вырос на 30%, комиссионный доход увеличился на 90%, что составляет 30% от общего дохода Группы. В результате чистая прибыль в III квартале выросла до 7,3 млрд руб., а за 9 месяцев — до 19 млрд руб., что является самыми высокими значениями за всю нашу историю. Это позволило обновить годовой прогноз как по портфелю, так и по чистой прибыли».
ОБЗОР ФИНАНСОВЫХ И ОПЕРАЦИОННЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
млрд руб. | III кв. 18 г. | III кв. 17 г. | Изменение | 9М 18 г. | 9М 17 г. | Изменение |
Эмиссия кредитных продуктов (тыс. шт.) | 660 | 660 | - | 1 700 | 1 530 | +11% |
Объем транзакций | 94,3 | 75,2 | +25% | 259,6 | 194,6 | +33% |
Чистая маржа | 14,9 | 12,2 | +22% | 43,1 | 33,1 | +30% |
Чистая маржа после создания резерва под кредитные убытки | 11,8 | 10,0
| +18% | 33,7 | 26,5 | +27% |
Прибыль до налогообложения | 9,6 | 6,6 | +44% | 24,8 | 16,5 | +50% |
Чистая прибыль | 7,3 | 5,0 | +44% | 19,0 | 12,6 | +51% |
млрд руб. | 30 сентября | 1 января 2018 г. | Изменение |
Итого активы | 322,0 | 259,3 | +24,2% |
Объем кредитов за вычетом резервов | 168,7 | 129,7 | +30,0% |
Денежные средства и казначейский портфель | 119,5 | 96,5 | +23,8% |
Итого обязательства | 284,4 | 227,1 | +25,2% |
Средства клиентов | 233,5 | 179,0 | +30,4% |
Итого собственные средства | 37,6 | 32,1 | +17,0% |
Коэффициент достаточности капитала первого уровня | 16,6% | 17,7% | -1,1 п. п. |
Коэффициент достаточности общего капитала | 16,6% | 17,8% | -1,2 п. п. |
Показатель по нормативу Н1 ЦБ РФ (коэффициент достаточности капитала) | 15,1% | 16,3% | -1,2 п. п. |
За первые девять месяцев 2018 г. Группа в очередной раз показала высокие результаты благодаря динамичному росту кредитного бизнеса и уверенной динамике транзакционного бизнеса.
Чистая прибыль Группы за III квартал и первые девять месяцев 2018 г. составила 7,3 млрд руб. и 19,0 млрд руб. соответственно. Оба показателя достигли рекордно высоких значений в истории Группы и обеспечили рентабельность капитала за III квартал и первые девять месяцев 2018 г. на уровне 80,4% и 72,9% соответственно.
За первые девять месяцев 2018 г. Группа выпустила 1,7 млн счетов по кредитным продуктам, в том числе 0,7 млн за III квартал 2018 г., при этом
общий объем операций по кредитным картам за первые девять месяцев 2018 г. вырос на 33% к предыдущему году и составил 259,6 млрд руб. (за первые девять месяцев 2017 г. — 194,6 млрд руб.).
Валовый процентный доход за первые девять месяцев 2018 г. вырос на 28% к предыдущему году и составил 54,8 млрд руб. (за первые девять месяцев 2017 г. — 42,9 млрд руб.), а в III квартале 2018 г. этот показатель увеличился на 20% к предыдущему году и составил 19,0 млрд руб. (в III квартале 2017 г. — 15,8 млрд руб.). Это обусловлено ростом объема кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг. В III квартале 2018 г. доходность кредитного портфеля незначительно снизилась до 35,0%, при этом доходность портфеля ценных бумаг Группы увеличилась до 7,1%. За первые девять месяцев 2018 г. доходность кредитного портфеля составила 36,2% (за первые девять месяцев 2018 г. — 39,5%).
Процентные расходы в III квартале 2018 г. выросли на 11% к предыдущему году и составили 3,8 млрд руб. (в III квартале 2017 г. — 3,5 млрд руб.). В III квартале 2018 г. стоимость фондирования сократилась до 6,1% (в III квартале 2017 г. – 7,7%) в результате улучшения условий фондирования как в оптовом, так и в потребительском сегменте.
Чистая маржа в III квартале 2018 г. выросла на 22% к предыдущему году и составила 14,9 млрд руб. (в III квартале 2017 г. — 12,2 млрд руб.). Чистая процентная маржа в III квартале 2018 г. составила 23,0% (в III квартале 2017 г. — 25,1%).
Контроль показателей стоимости риска и эффективное управление качеством портфеля остаются в числе приоритетов Группы. Стоимость риска практически не изменилась, оставшись на уровне 6,2% (в III квартале 2017 г. — 6,0%), а скорректированная на риск чистая процентная маржа в III квартале 2018 г. снизилась до 18,2% (в III квартале 2017 г. — 20,6%). Оба показателя приведены с учетом требований МСФО (IFRS) 9.
Группа продолжает развивать новые направления деятельности, каждое из которых демонстрирует уверенную динамику, при этом наиболее впечатляющие результаты удалось достичь в сфере услуг для МСБ, что оказывает положительное влияние на прибыль. За первые девять месяцев 2018 г. комиссионный доход Группы составил 19,1 млрд руб., показав впечатляющий рост на 89% к предыдущему году (за первые девять месяцев 2017 г. — 10,1 млрд руб.).
По состоянию на конец девяти месяцев 2018 г. Группа осуществляла обслуживание текущих счетов почти 4 млн клиентов, а общий остаток денежных средств на этих счетах превышал 104,3 млрд руб. Число клиентов Группы в сегменте МСБ достигло 390 000, при этом общий остаток денежных средств на их расчетных счетах составил 33,2 млрд руб.
После перезапуска сервис Тинькофф Инвестиции продолжает активно развиваться, демонстрируя двукратный рост: на 1 октября 2018 г. было открыто 157 000 брокерских счетов. Объемы транзакций увеличились в пять раз к предыдущему году, а комиссионный доход от Тинькофф Инвестиции Премиум вырос за счет присоединения ресурсов профессиональных трейдеров. В 2018 г. Группа осуществила запуск собственной брокерской платформы Тинькофф Инвестиции: в приложении клиенты сервиса Тинькофф Инвестиции могут воспользоваться рекомендациям роботов-консультантов; кроме того, клиентам предоставляются сводки новостей и аналитика, соответствующие их профилю. По состоянию на октябрь 2018 г. приложение Тинькофф Инвестиции было установлено более 500 000 раз. Четверть открываемых на Московской бирже инвестиционных счетов физических лиц открываются через Тинькофф Инвестиции. По данным Московской биржи за октябрь, Тинькофф Инвестиции является вторым по количеству активных счетов брокеров на Московской бирже.
Совместно с одиннадцатью другими банками-партнерами Группа продолжает развивать свою ипотечную платформу, через которую в III квартале 2018 г. было выдано ипотечных кредитов на сумму свыше 6,9 млрд руб. Ипотечное направление уверенно увеличивает свою долю на рынке: на конец отчетного периода доля сервиса на рынке составляла 0,9%.
За первые девять месяцев 2018 г. операционные расходы увеличились на 45% в годовом сопоставлении за счет роста расходов на привлечение клиентов и на развитие новых направлений бизнеса. При этом благодаря работе Группы по сокращению расходов соотношение расходов и доходов в III квартале 2018 г. снизилось до 40,1% (в III квартале 2017 г. — 42,3%).
Чистая прибыль Группы за III квартал 2018 г. составила 7,3 млрд руб. (в III квартале 2017 г. — 5,0 млрд руб.). Чистая прибыль за первые девять месяцев 2018 г. составила 19,0 млрд руб. (за первые девять месяцев 2017 г. — 12,6 млрд руб.). В результате рентабельность капитала за III квартал и первые девять месяцев 2018 г. достигла 80,4% и 72,9% соответственно.
За первые девять месяцев 2018 г. Группа сохранила хорошие показатели баланса: совокупные активы за период выросли на 24,2% и достигли 322,0 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 259,3 млрд руб.).
За первые девять месяцев 2018 г. общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 23,3%, составив 205,4 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 166,7 млрд руб.). Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов вырос на 30,0% и составил 168,7 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 129,7 млрд руб.).
За первые девять месяцев 2018 г. доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы составила 10,8% в связи с началом использования методологии МСФО (IFRS) 9. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов составило 1,7.
Объем средств на счетах вырос на 30,4% с начала года и достиг 233,5 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 179,0 млрд руб.).
За первые девять месяцев 2018 г. собственные средства Группы увеличились на 17,0% и составили 37,6 млрд руб. (на 1 января 2018 г. — 32,1 млрд руб.). По состоянию на 1 октября 2018 г. показатель достаточности капитала по нормативу Н1.0 ЦБ РФ составил 15,1%, а по нормативу Н1.2 снизился до 14,4%. Норматив Н1.1 остался на комфортном для Группы уровне 10,3%.
***
В понедельник, 26 ноября 2018 г., в 12:00 по британскому времени (15:00 по московскому времени, 07:00 по североамериканскому восточному времени), руководство Банка проведет конференц-звонок для инвесторов и аналитиков.
Пресс-релиз, презентация и финансовая отчетность будут размещены на сайте Тинькофф Банка по адресу: https://www.tinkoff.ru/eng/investor-relations/results-and-reports/
Для подключения необходимо воспользоваться представленным ниже данными.
Код подтверждения | 1391620 |
Номер для России | +7 495 646 9190 |
Номер для Великобритании | +44 (0)330 336 9411 |
Номер для США | +1 929-477-0402 |
Презентация в реальном времени будет транслироваться по адресу: https://webcasts.eqs.com/tcsgroup20181126
Рекомендуется зарегистрироваться приблизительно за 10 минут до начала звонка.
Прогнозные заявления
Некоторые сведения, приведенные в настоящем документе, могут содержать предполагаемую информацию или другие заявления прогнозного характера, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности Группы или Тинькофф Банка. Такие заявления прогнозного характера определяются наличием таких слов как «ожидаться», «полагать», «ожидать», «оценивать», «планировать», «будет», «может», «может быть» или «возможно», их отрицательных форм и прочих подобных выражений. Группа и Тинькофф Банк предупреждают, что такие заявления являются исключительно предположениями и реальный ход событий или результаты могут отличаться от заявленных. Группа и Тинькофф Банк не намерены пересматривать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной в настоящем документе даты, или с целью отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, под воздействием которых фактические результаты могут существенно отличаться от тех, которые содержатся в предположениях или прогнозных заявлениях Группы или Тинькофф Банка, в том числе, помимо прочего, общие экономические условия, конкурентная среда, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в отраслях деятельности Группы, а также многие другие риски, относящиеся конкретно к Группе, Тинькофф Банку и их деятельности.
Похожие новости